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篇1

關鍵詞：飯店系統(tǒng)管理；查詢；結(jié)賬；菜單；軟件測試

中圖分類號：TP315

1 背景

面對飯店行業(yè)多元化的經(jīng)營情況，經(jīng)營的規(guī)模、特色、出品這些因素的所有不同，帶給飯店行業(yè)所有工作的流程方法不一樣。隨著解決方法的不同情況，對人才的專業(yè)化程度的要求也相應地提高了，在國內(nèi)的市場上，飯店行業(yè)的人才供應不足，在這樣的情況下，信息系統(tǒng)的出現(xiàn)緩解了這種緊張的局面。首先飯店管理系統(tǒng)不是單純的只用于結(jié)賬計算的工具，它有著科學化的、標準化的管理體系，它通過對目前飯店行業(yè)市場的具體情況進行準確分析后設計而成的，它不僅能夠針對菜品的多樣化和特色化的服務很難實現(xiàn)標準化的管理，使飯店行業(yè)的成本控制來實現(xiàn)這些問題給與解決。再者，飯店管理系統(tǒng)能夠給出具體相應符合企業(yè)自身要求比較科學化的標準化的管理流程，這暫時解決了專業(yè)人才的需求，使用該系統(tǒng)就能實現(xiàn)員工所要做的事。最后飯店管理系統(tǒng)可以針對飯店的經(jīng)營情況而做出科學化的分析，使得飯店行業(yè)對市場的應變能力得到了很大的提高，從而通過飯店管理系統(tǒng)來實現(xiàn)合理的管理來降低成本、堵漏節(jié)流等作用。更好的完善飯店行業(yè)的運營管理，提高企業(yè)對自身的競爭能力。

2 研究的內(nèi)容

飯店管理系統(tǒng)：利用和數(shù)據(jù)庫技術，來進行管理 主要有以下幾個模塊：（1）登錄窗體模塊：用戶身份驗證；（2）經(jīng)理模塊：主要負責員工的基本情況和庫存情況；（3）員工管理模塊：主要負責結(jié)賬和查詢以及；（4）主窗體模塊：顧客通過這可以查看自己的消費情況；（5）結(jié)算模塊：分為一般顧客的結(jié)算。

課題的研究目標

使用VB.MET和Sql server 2008做數(shù)據(jù)庫來開發(fā)飯店管理系統(tǒng)，實現(xiàn)飯店管理的基本功能，同時也節(jié)省時間。

3 需求分析

3.1 功能需求

飯店管理系統(tǒng)主要用于查詢預訂座位、管理員工、查看菜單、查詢消費情況、進入庫的登記等。為了方便對系統(tǒng)的維護，主要實現(xiàn)的功能有：庫存的存儲量統(tǒng)計、菜樣的增加等。

3.2 性能要求

系統(tǒng)的健壯性：飯店實時信息就是運行在系統(tǒng)的信息，不允許半點差錯，所以系統(tǒng)為了保證其健壯性就必須保證其出錯的概率盡可能的低。

系統(tǒng)運行平臺的穩(wěn)定性：保證系統(tǒng)運行所在平臺的穩(wěn)定性就是為保證系統(tǒng)的穩(wěn)定性，比如說網(wǎng)絡的穩(wěn)定和其他硬件設施，例如打印機、服務器的穩(wěn)定。

操作的簡便性：系統(tǒng)的操作盡量簡單關系到系統(tǒng)的實際工作環(huán)境。對事件或其它的提示盡量采用視覺提。

3.3 組織結(jié)構(gòu)圖

4 系統(tǒng)功能分析

4.1 功能介紹

相關技術采用：這系統(tǒng)是基于SQL Server 2008數(shù)據(jù)庫建立的，在Microsoft Visual Studio 2008寫代碼，運用+SQL Server而實現(xiàn)的。

餐飲管理系統(tǒng)功能模塊說明如下：

（1）前臺營業(yè)管理系統(tǒng)

預定管理，桌位預定

主要包括：1）添加顧客的預定，如果座位被顧客預定了那么座位就不能被其他顧客用了。2）刪除顧客的預定，當顧客取消預定，或者到了預定保留的期限后，其他顧客就可以預定和使用。在前臺人員確定之后，系統(tǒng)會自動的將已經(jīng)被取消的桌位改為空桌。3）更改預定狀態(tài)，當顧客在規(guī)定期限的范圍內(nèi)到達，由管理人員將顧客所定座位的狀態(tài)將改為有人。

實時消費管理，負責前臺的顧客消費

主要包括：1）查詢桌位，查詢桌位的狀態(tài)（包括桌位是不是空的，座位數(shù)）2）開臺，根據(jù)查詢后的桌位狀態(tài)和顧客所提的要求，將空桌位應改為占用的狀態(tài)，并且確認每桌的人數(shù)。3）點菜，可以根據(jù)桌位的不同，即可以分類查詢菜品信息，包括菜品的價格，顧客確認點的菜后即將菜品添加到顧客的菜單中。4）添菜，在菜單已經(jīng)確認的傳至廚房以后，如果顧客還想添加菜品，就可以將菜品添加到顧客新增的菜單中后，即可以將新增菜單傳到廚房。5）為廚房傳菜單，將客人已經(jīng)點好的菜品傳到廚房中。6）并桌，當桌位不足的時候，就可以將多桌位合并為一桌。7）結(jié)賬，在顧客去結(jié)賬的時候可以到前臺去查詢所消費的情況，也可以打印發(fā)票。

（2）后臺管理系統(tǒng)

1）倉庫管理

主要包括：1>進貨，將所有買進的原材料的價格、種類、數(shù)量、進貨的時間等都要紀錄在系統(tǒng)當中。2>出貨，將所有用過得原材料的數(shù)量和種類都記錄在系統(tǒng)當中。當原材料的數(shù)量不足的時候就要去進貨。

2）菜品管理

主要的功能包括：1>添加菜品2>查詢菜品3>修改4>刪除包括菜品的編5>名稱6>價格等

3）系統(tǒng)管理

主要包括：1>員工管理：主要負責員工住址，電話、入職信息、刪除員工、添加員工。2>權(quán)限管理：不同的員工具有不同的操作權(quán)限，比如，普通員工可以操作前臺的工作，經(jīng)理所擁有普通員工所持有的權(quán)限，同時還有財務管理部分的權(quán)限和查看員工的信息。

5 系統(tǒng)設計

飯館管理系統(tǒng)的需求分析完成后，我們就要進入設計系統(tǒng)的階段在整個系統(tǒng)的開發(fā)階段中，設計階段是最重要的階段了。

5.1 系統(tǒng)的代碼設計

計算機的信息管理系統(tǒng)設計的前提條件是管理的數(shù)字化，也就是設計階段當中的代碼設計。它主要就是數(shù)據(jù)系統(tǒng)開發(fā)的前提條件下的補充，是設計系統(tǒng)開發(fā)時不能缺少的主要內(nèi)容。編碼是指原有名稱相對應的記號。它主要是進行信息的交換和實現(xiàn)資源共享的重要關鍵。編也主要用于數(shù)據(jù)的處理方式和區(qū)別于數(shù)據(jù)的類型，并且指定計算機所處理的內(nèi)容等。

5.2 系統(tǒng)代碼設計所遵循的原則

（1）唯一特性：在飯店管理系統(tǒng)當中，每個代碼都標識了系統(tǒng)當中的每個實體，并且每個實體也只可以由一個代碼來表示。

（2）合理特性：在系統(tǒng)設計當中代碼與編碼的對象分類應該相適應，這樣可以使編碼對象的分類更有作用。

（3）標準特性：主要在我們看到程序文件名和數(shù)據(jù)的文件名時能清晰的看懂，并且沒有重復的現(xiàn)象。

（4）簡單特性：再設計過程當中我們應該使用漢字拼音來表示漢字，這樣能使別人更容易看懂。

（5）規(guī)范特性：在代碼設計的過程當中，代碼比較識別和記憶，使系統(tǒng)的維護人員很容易了解和讀懂，可以很快的進行工作維護。

5.3 系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫設計

再設計數(shù)據(jù)庫的時候，不但為了進行數(shù)據(jù)的物理化，配置了一些系統(tǒng)上的變量、存儲的分配系數(shù)，并且對這些給予了合理的數(shù)值。雖然這些數(shù)值不一定都適合每一種環(huán)境，在進行物理設計的時候，應該對這些數(shù)值重新更換，以更完善系統(tǒng)的功能。

對系統(tǒng)的配置變量，比如：同一時間打開數(shù)據(jù)庫對象數(shù)和同一時間使用額數(shù)據(jù)庫的用戶數(shù)，緩沖區(qū)所分配的參數(shù)值，存儲分配的參數(shù)值，物理塊所裝的因子等。這些參數(shù)值影響了存儲空間的分配，并且在物理設計的時候應該根據(jù)環(huán)境來確定這參數(shù)值，使系統(tǒng)功能為最好，在運行以及管理的過程當中所涉及到的實體有菜單表、職員信息表、座位表、經(jīng)理表信息表等。

5.4 輸入系統(tǒng)設計

輸入系統(tǒng)設計是在整個設計當中是關鍵之一，它的基本任務就是怎樣將資料正確的傳入系統(tǒng)當中，并且由計算機完成各種各樣的后臺處理工作。系統(tǒng)的質(zhì)量問題起著重要性的影響，它的系統(tǒng)輸入管理人員的用戶名和密碼以及權(quán)限，這些信息在輸入的過程當中都有明確的都有提示的信息。如：在數(shù)據(jù)管理庫中新用戶的添加界面如下：

6 總結(jié)

此項目需求分析功能基本完成，滿足了客戶的需求，達到了實際應用的目的，具有較高的使用價值。

參考文獻：

[1]童愛紅應用教程（第2版）[M].清華大學出版社，2008.

[2]李英杰程序設計實例教程[M].天津大學出版社，2005.

[3]李立宗.VB程序設計教程[M].南開大學出版社，2006.

篇2

一、犯罪一般累犯與再犯的概念及構(gòu)成

累犯，是指被判處一定的刑罰，并在該刑罰執(zhí)行完畢或赦免以后的一定期限內(nèi)，再犯應當判處一定刑罰之罪的犯罪分子。根據(jù)《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第65條、第66條的規(guī)定，累犯可分為兩種：一般累犯與特殊累犯。因特殊累犯涉及到的是危害國家安全的犯罪問題，所以，這里只談犯罪的一般累犯。就其構(gòu)成具備以下三個要件：

第一，其前罪與后罪都必須是故意的犯罪。如果前后兩罪或其中一罪是因為過失而構(gòu)成犯罪或不構(gòu)成犯罪的，不能成為犯罪的累犯。即：前罪是犯罪，后罪是因為自己的疏忽大意等主觀過失原因而協(xié)助了其他犯罪分子，或后罪是非犯罪的其他刑法罪名，都不存在犯罪的累犯情形。

第二，前罪與后罪都必須是被判處有期徒刑以上的刑罰。如果前后兩罪或其中一罪被判處有期徒刑以下之刑罰，如：拘役或管制，也不構(gòu)成犯罪的累犯。

第三，后罪發(fā)生的時間，必須在前罪所判處的刑罰執(zhí)行完畢或赦免以后的五年以內(nèi)，如果后罪發(fā)生在前罪刑罰執(zhí)行期間或假釋考驗期內(nèi)，不構(gòu)成累犯，而應按照數(shù)罪并罰的有關規(guī)定處理。

犯罪的再犯依據(jù)我國刑法第356條規(guī)定：“因走私、運輸、制造、非法持有罪被判過刑，又犯本節(jié)規(guī)定的，從重處罰?！笔侵戈P于因特定犯罪被判過刑，又犯犯罪的情形，其構(gòu)成也具備三個要件：

其一，本條先犯的罪限定為走私、販賣、運輸、制造、非法持有這五種犯罪，這是構(gòu)成再犯的前提條件。如果行為人曾實施的不是上述五種犯罪形式之一的其他或非犯罪，則不構(gòu)成犯罪再犯。

其二，行為人因犯走私、販賣、運輸、制造、非法持有的犯罪被判過刑，是構(gòu)成再犯的重要條件。被判過刑，既可以是被判過實刑，也可以是被判過緩刑；既可以是無期徒刑，死刑緩期二年執(zhí)行，也可以是有期徒刑、拘役和管制；亦或是主刑或附加刑中的任何一種刑罰。如果行為人曾犯《刑法》第356條規(guī)定之罪，但被人民檢察院免于起訴或者人民法院判決行為人無罪或被判有罪但免除刑罰的情況，均不屬于“被判過刑”的范圍。

第三，行為人現(xiàn)行之罪必須是犯罪，而且必須是本條規(guī)定的五種犯罪中的任何一種或數(shù)種罪。再犯之罪的罪名并不一定與被判過刑的罪名是同一罪名，只要符合了本條規(guī)定的犯罪種類，就構(gòu)成了本款規(guī)定的再犯情節(jié)。

二、犯罪的一般累犯與再犯的比較（異同）

顯然，兩者并非同一概念，而是兩個不同的法律名詞，正確認定兩個概念，對法條適用和定罪量刑具有十分重要的意義。

首先，兩者的相同之處表現(xiàn)在：

（一）兩者在主觀上都具有惡性，并且犯罪的社會危害性均極大。犯罪的主觀要件是用以說明行為人是在怎樣的心理狀態(tài)支配下實施危害行為的。而犯罪的危害行為總是由一定對自己的行為具有主觀故意性的犯罪分子為了謀取巨額利潤，不惜鋌而走險所實施的。它對社會安定、人民生活產(chǎn)生了極其巨大的沖擊，連續(xù)涉及該類犯罪，說明犯罪分子為了巨額的非法利益，置國家、社會、他人利益于不顧，其主觀犯罪意圖是極其惡劣的，對社會的危害也極其巨大。

（二）從犯罪形態(tài)上看，兩者犯罪的次數(shù)都在兩次以上，均是重新犯罪的一種。即兩者都曾經(jīng)犯過罪被判過刑，爾后又犯罪。

（三）就量刑角度而言，二者都是法定的從重處罰情節(jié)。兩者的前后兩罪在法律上和行為心理上均具有特定的聯(lián)系，反映行為人的特殊主觀惡性和人身危險性。且經(jīng)歷刑罰制裁的犯罪人怙惡不悛，說明通常的處罰標準對其不能產(chǎn)生特別的預防的作用了。因此，法律規(guī)定對其予以從重處罰。就犯罪一般累犯構(gòu)成上來講，前罪與后罪都必須是故意犯罪，如果前后兩罪或其中一罪是由于過失而造成的損害后果，則不構(gòu)成一般累犯。一般累犯是“應當從重處罰”，這里的“應當”是根據(jù)犯罪事實，犯罪人再次實施犯罪之后，只要符合累犯條件，就必須從重。因此，構(gòu)成了一般累犯的，審判人員就必須對犯罪人在法定刑的幅度內(nèi)處以較重的刑罰，而且是“比照初犯”來從重處罰，即當案犯所實施的犯罪行為與初犯實施的犯罪行為相似時，比照對該初犯應處以的刑罰，并在此基礎上再從重一些，如果兩次犯罪的時間間隔越短，說明其主觀故意越加明顯，亦應該在原有的基礎上加重處罰。但并不意味著一定要審判人員對累犯判處法定最高刑，而是根據(jù)案件的全部情況來綜合考慮；犯罪的再犯所規(guī)定的“從重處罰”，是必須從重處罰，即法定的應當從重處罰。上述從重處罰的這兩種情況都只能在法定刑的幅度內(nèi)判處重刑，也不受審判人員在審判時主觀意志的左右。當犯罪的再犯與累犯構(gòu)成了法定從重情節(jié)時，最高刑均可達到死刑。同時兩者均是可以加重處罰的犯罪聯(lián)結(jié)現(xiàn)象，即刑法對于前罪的刑罰處罰未發(fā)生應有的教育改造功能，因此形成有罪的犯罪情節(jié)的基本認定。

（四）兩者在后次所犯的罪名上可以與前罪相同，也可以不同。在與初犯所判之刑的罪名的比照上均沒有限制。

其次，我們還應該看到兩者的區(qū)別是占主要方面的。就不同而言，主要有以下三個方面：

（一）兩者對前后罪犯種類規(guī)定不同。

一般累犯前后罪的罪種，除過失與危害國家安全罪以外，前后罪都是普通刑事犯罪，或其中一罪是普通刑事犯罪，另一罪是刑法上任何一種故意犯罪，都具備構(gòu)成一般累犯的要件。犯罪的再犯先后所犯的罪限定為《刑法》第356條規(guī)定的那五種形式，即走私、販賣、運輸、制造、非法持有，前后罪只要有一點不符合，即不再采用再犯的從重來加以定罪量刑。

（二）二者在刑罰上的要求不同。

一般累犯明確要求犯罪分子所犯的前罪與后罪所判處的或應判處的刑罰在有期徒刑以上，這是一般累犯的刑度條件。也就是說，構(gòu)成累犯的前罪被判處的刑罰與后罪應當判處的刑罰均須是有期徒刑以上刑罰，否則不構(gòu)成累犯。前罪“被判處有期徒刑以上刑罰”是指人民法院根據(jù)犯罪的全面情況，最后在判決書中所判處的刑罰，同時，“有期徒刑以上的刑罰”除了有期徒刑以外，包括死緩和無期徒刑這二種法定刑，而后罪“應當被判處有期徒刑以上刑罰”，是指根據(jù)后罪社會危害性的大小，人民法院最后確定其宣告刑是否為有期徒刑以上的刑罰。犯罪的再犯，對前后罪所受刑罰的輕重沒有加以規(guī)定。只要求前罪是判過刑，至于被判處的是主刑或附加刑、實刑或緩刑沒有限制，且后罪應判何罪何刑也沒有要求。

（三）兩者時間間隔的要求不同。

一般累犯之后罪必須在前罪刑罰執(zhí)行完畢或赦免以后五年內(nèi)實施。所謂“刑罰執(zhí)行完畢”是指主刑執(zhí)行完畢，不包括附加刑在內(nèi)，主刑執(zhí)行完畢而附加刑尚在執(zhí)行中的犯罪分子又犯新罪，不影響其構(gòu)成累犯。被宣告假釋的犯罪分子，假釋考驗期滿也應當認為是刑罰執(zhí)行完畢，如假釋考驗期內(nèi)又犯新罪，不按累犯論，以數(shù)罪并罰加以處理。但緩刑期滿并非刑罰執(zhí)行完畢，而是原判刑罰不再執(zhí)行，因此緩刑期滿以后又犯新罪，不構(gòu)成累犯。前后五年間隔期限的計算方法是從刑罰執(zhí)行完畢之日或赦免之日起計算；對于被宣告假釋的犯罪分子，從假釋刑滿之日起計算。犯罪再犯卻沒有對前后罪的時間間隔加以限制，不論經(jīng)過多少年，只要再犯《刑法》第356條規(guī)定之罪的，都要從重從嚴處罰。

（四）法定從重規(guī)定的要求不同。

《刑法》第74條、第81條分別規(guī)定，對于累犯，適用緩刑，一般累犯除了應當從重處罰以外，還不能適用緩刑和假釋。這是因為累犯的主觀惡性大，適用緩刑、假釋難以防止其再犯新罪，而且要對其從重處罰，只有通過關押才能有效地對其實行改造。犯罪再犯卻僅有從重的規(guī)定，這不及一般累犯法定從重的程度與要求嚴格。

三、在法律適用上的選擇

從犯罪一般累犯與再犯的關系比較，我們不難發(fā)現(xiàn)兩者之間的差別，正是這種差別使兩者在一般情況下不存在著適用上的選擇困難。如果某種犯罪行為符合《刑法》第356條之規(guī)定，先因?qū)嵤┳咚?、販賣、運輸、制造、非法持有這五種情形被判過刑之后，又犯這五種情形的犯罪行為，就應適用該條的從重處罰。除此之處的其他犯罪或非犯罪再犯只要構(gòu)成《刑法》第65條關于一般累犯的規(guī)定，即被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，在刑罰執(zhí)行完畢或赦免以后，在五年以內(nèi)再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪的（除過失犯罪外），就使用該條款的法定從重情節(jié)加以判處。

但是我們也應該看到另一種情況?！缎谭ā返?65條中的犯罪的再犯與《刑法》第65條中的累犯的規(guī)定之間存在著法條競合關系。所謂法條競合，是指一個犯罪行為，因法律的重復規(guī)定，以致同時觸犯了數(shù)個法律條文或規(guī)定，但只能適用其中一個條文的情況。此時，就會導致某一案件既符合《刑法》第65條一般累犯的規(guī)定，同時又符合《刑法》第356條關于犯罪再犯的規(guī)定，那么在遇到此類情況的時候，該如何選擇適用法律呢？現(xiàn)舉例說明：

王某在1994年1月曾經(jīng)因非法持有罪被判處有期徒刑2年，在刑滿釋放后，他不思悔改，繼續(xù)從事犯罪。1999年4月3日，他又因走私被公安機關抓獲，而此次犯罪在依據(jù)《刑法》應當被判處有期徒刑7年及其以上，在對王某定罪量刑時該如何考慮呢？

篇3

關鍵詞:淺析;反思;習慣;培養(yǎng);指導

中圖分類號:G630文獻標識碼:A文章編號:1003-2851(2010)10-0042-01

一、在課堂上進行回顧反思方法的指導

對學生加強回顧反思習慣的培養(yǎng),充分利用學案對學生加以指導。學案的每一個環(huán)節(jié)都給學生提出回顧反思的問題,給時間讓學生進行反思,并對反思的結(jié)果進行交流,互相學習,不斷提高題后反思的能力和自覺性。逐漸地,學生學習過程中能夠會反思了,也有了一些主動性。同學們在對某一個題進行反思后,再做此類型題時很快就解出來了。

二、引導學生在學習前反思

我們要教會學生學習之前怎樣反思。不僅反思上節(jié)課所學的內(nèi)容,熟悉知識點,而且要特別注意發(fā)掘課堂學習中涉及了哪些數(shù)學的思想方法,這些思想方法是如何運用的,運用的過程中有什么特點,這樣的思想方法是否在其它情況下運用過,現(xiàn)在的運用和過去的運用有何聯(lián)系、有何差異,是否有規(guī)律性的東西。有了這樣的反思,對數(shù)學思想方法的認識把握、運用的水平就會不斷提高。引導學生對課堂知識做這樣的反思,使學生能從中掌握數(shù)學思想方法,將大大提高學生的解題能力。

三、引導學生在學習中反思

數(shù)學學習過程,是學生獨立思考,使所學的知識,方法得以再現(xiàn)和提取的過程。能訓練學生的數(shù)學思維,提高學生的數(shù)學應用能力。在這個過程中我們不僅要教會學生反思練習題所用到的知識,方法,各個題目間的聯(lián)系,與上課內(nèi)容的聯(lián)系,還要教會學生反思自己的解題思想是否正確,碰到困難時分析問題到底出在那里,有沒有更好的解題方法。

1.反思解題過程要學生克服重結(jié)果、輕過程的傾向,引導學生養(yǎng)成解題后再反思解題過程的習慣,拓寬思路,優(yōu)化思維方式。很多數(shù)學題有多種解法,如能認真分析解題過程有沒有思維回路,哪些過程可以合并或轉(zhuǎn)換,有沒有更好的解法,可以開拓思路,養(yǎng)成“從優(yōu)”、“從快”的解題思維方式。這包括反思對問題的表征、問題歸類、求解的思路和操作過程。換一個角度來審視,往往易于暴露問題。

2.反思解題方法的多樣性。在平時作業(yè)解題時,不要滿足于一題一解,而要積極尋求其他可能的解法,爭取一題多解。因此通過反思解題方法也是結(jié)合數(shù)學教學培養(yǎng)發(fā)散思維、促進創(chuàng)造性思維發(fā)展的一個重要途徑。

3.反思解題途徑。學生往往滿足于問題的解決而不注意解題后的反思總結(jié),使解題經(jīng)驗得不到及時的提煉和概括。因此,要有解題經(jīng)驗的反思、總結(jié)。解題順利的經(jīng)驗,曲折的教訓,通過積累獲得提高,有利于提高思維的深刻性和系統(tǒng)性。

4.反思解題規(guī)律,培養(yǎng)學生深入鉆研的習慣及科學探索精神,提高解題能力。同一類型的問題,解題方法往往有其規(guī)律性,因此當一個問題解決后,要不失時機地引導學生反思解題方法,認真總結(jié)解題規(guī)律,力圖從解決問題中找出新的普遍適用的東西,以現(xiàn)在的解決問題的經(jīng)驗幫助今后的問題解決,提高解題能力。學會從特殊到一般,從而推廣出一類問題的解決辦法。

5.反思題目特征,培養(yǎng)發(fā)散思維。從多角度、多方面、多層次去思考問題、認識問題和解決問題,通過反思題目特征,將題目逐步引申、變式、推廣,不僅能鞏固所學知識,而且能培養(yǎng)和發(fā)展學生思維的廣闊性和創(chuàng)造性。特別在上復習課時,內(nèi)容不必面面俱到,但在重點知識的深度和廣度上進行挖掘和拓展,可培養(yǎng)學生廣泛聯(lián)想的思維品質(zhì),訓練學生發(fā)散思維的能力和應變能力。通過對原題作適當?shù)淖冃?、適度的引申,有利于引導學生深入挖掘、大膽猜想、積極探求、拓廣引申,有利于激發(fā)和培養(yǎng)學生的探索精神。

6.反思數(shù)學思想方法,提高數(shù)學素質(zhì)。在解題時如先思考題目特征,尋求基本思想方法,或在每一次解題后,都對自己的思路做出評價,對解題過程中反映的數(shù)學思想、方法進行總結(jié)、概括,這樣長此以往,不僅能鞏固知識,避免解題錯誤,還可以把解決問題的數(shù)學思想方法及對問題的再認識轉(zhuǎn)化為一個學習過程,提高學生的分析問題、解決問題的能力,優(yōu)化他們的數(shù)學思維,達到融會貫通的境界。比如,解一些找規(guī)律習題時,往往可用歸納猜想的思想;解應用題時,可利用設元、消元思想;解一些最優(yōu)化類題時,往往可用函數(shù)、方程、不等式的思想;在求函數(shù)解析式時,往往可用數(shù)形結(jié)合、轉(zhuǎn)化、待定系數(shù)的思想等。因此,數(shù)學思想方法是數(shù)學的靈魂,是知識的精髓,是知識轉(zhuǎn)化為能力的橋梁。

四、引導學生在學習后反思

篇4

【關鍵詞】翻譯理論 翻譯實踐 關系

【中圖分類號】H059 【文獻標識碼】A 【文章編號】1674-4810（2014）03-0036-02

對于翻譯理論與實踐的關系的看法有實踐型，認為實踐高于理論，實踐第一，理論第二；實踐與理論并重型，認為兩者都重要，不能偏廢；還有理論無用型，認為理論沒有作用，對實踐沒有意義。這幾種觀點都有各自支持的人物，本文從中西兩個方面分別進行討論。

一 西方翻譯界關于翻譯理論與翻譯實踐的觀點

毋庸置疑，西方在翻譯研究方面大大領先于中國，僅當代就有語言學派，闡釋學派，功能學派，文化學派，結(jié)構(gòu)學派，女性主義，后殖民主義等翻譯理論。理論研究者從各個不同的層面和角度考察研究翻譯活動，但都是各抒己見，從單一的角度去研究翻譯，并沒有普遍性，因為翻譯中遇到的情況是千變?nèi)f化的，某一理論在這種情況下適用，在另一種情況下可能就不適用了，不是放之四海而皆準的。

十八世紀末的英國學者亞歷山大?泰特勒是西方最早進行翻譯理論研究的先驅(qū)，他在《論翻譯的原則》中提出了著名的“翻譯三原則”：The translator should give a complete transcript of the ideas of the original work； The style and manner of writing should be of the same character with that of the original； The translation should have all the ease of original composition. 標志著西方譯學研究從此走上了理論推證理論的道路。因此，將《論翻譯的原則》視為西方現(xiàn)代譯學研究的開山之作。這三條理論從宏觀上規(guī)定了譯者應該遵守的原則，不過具有批判眼光的譯者可能會有疑問：我為什么要遵守這些原則？這些原則正確嗎？這確實值得討論。

不過語言學派的代表人物奈達曾明確地表明了他對翻譯理論的態(tài)度。奈達是西方語言學翻譯理論學派的代表人物之一，有豐富的翻譯實踐與翻譯研究經(jīng)驗，取得了豐碩的成果，尤其是他的動態(tài)對等理論。但他在1991年《翻譯的可能與不可能》一文中說道：“我們不應該把翻譯變成一門科學，大多數(shù)成績顯著、富有創(chuàng)造精神的翻譯家很少用得著或者根本不用翻譯理論”。在《與奈達的一次翻譯筆談》中，張經(jīng)浩提到：“各色各樣的語際交流理論很少為大部分優(yōu)秀的口、筆譯專業(yè)工作中所使用”，“很難運用一般原理解決具體問題”等。奈達早年從事《圣經(jīng)》的翻譯，《圣經(jīng)》的翻譯與其他文本類型的翻譯有很大的不同，他的有些理論不一定對我們的實踐有指導意義，當然他的理論有值得我們借鑒的地方，但不可迷信。

中國學者與艾德溫?根茲勒的對話中也談到了理論研究的不足：“American translation studies is in its infant stage. There are only twelve universities in the united states that offer postgraduate degrees in translation. Many of these institutions do not study translation，but are involved in training translators. We have no journal for translation studies in America and association of translation studies in America exists only in cyberspace.”由此可見，美國在翻譯研究方面還比較欠缺，更不用說研究翻譯理論與實踐的關系。

語言學派另一位代表人物彼得?紐馬克在《翻譯問題探討》中反對翻譯理論這個名稱，他認為翻譯理論是個使用不當?shù)拿Q，翻譯理論既不是一種理論也不是一種科學，而是關于翻譯過程的知識體。他也不同意“translatology”或“traductology”等這樣的定義。他認為翻譯理論主要為最廣泛的文本類型決定翻譯方法，另外為翻譯文本和翻譯批評提供一套原則、限定規(guī)則以及建議的框架。

縱觀關外翻譯研究，譯論大都是規(guī)定性的，總是探討翻譯應該如何，都是一些理想的標準，而沒有研究如何進行翻譯，也沒有研究如何將理論應用于實踐。那么中國的翻譯研究狀況如何呢？

二 中國翻譯界關于翻譯理論與實踐的討論

最近20年來，中國的翻譯研究取得了較大的進展，尤其令人欣慰的是，在中國的翻譯研究中，翻譯研究的理論意識已經(jīng)覺醒。對于翻譯理論與翻譯實踐的關系，分歧也比較大，學者持有不同的觀點，這些觀點也大都是零散的，沒有形成系統(tǒng)。

傅雷曾說過：“曾經(jīng)見過一些人寫翻譯理論，頭頭是道，非常中肯，譯的東西卻不高明得很，我常引以為戒。”許淵沖也是重實踐的翻譯家：“關于翻譯理論與實踐的關系，我認為實踐是第一位的，理論是第二位的；在理論和實踐有矛盾的時候，應該改變的是理論，而不是實踐，……文學翻譯理論如果沒有實踐證明，那只是空頭理論，根據(jù)我60年的經(jīng)驗，我認為空頭理論沒什么價值?！鄙虾＠砉ご髮W張經(jīng)浩教授曾在《沒有理論的實踐是盲目的實踐嗎？》一文中說：“沒有接觸任何翻譯理論，連翻譯教材也沒有碰，而是將朱生豪的譯本與莎士比亞的原文對照看，從中獲益匪淺。”盡管許多學者重視實踐，但也不能忽視理論的作用，特別是對于新譯手來說，沒有多少翻譯經(jīng)驗，理論的指導意義還是很大的。

王元化曾指出：“中國的思維方式是體知，重經(jīng)驗而不重理論，對許多事物的道理往往只可意會，不可言傳?！边@種觀點根深蒂固，深深埋藏在中華文化的底部。我們不得不承認，這是我們進步的一個重大障礙。這個觀點表現(xiàn)在教育上和科學研究上都是用強調(diào)務實和理論聯(lián)系實際的說法突出實用，反對或歧視理論研究。在翻譯界，就會“理論無用論”。但是任何一種實踐都需要理論來指導，許淵沖的觀點并沒有否定翻譯理論，而是注重翻譯實踐，把實踐放在了第一位。其實張經(jīng)浩的觀點到后來也發(fā)生了轉(zhuǎn)變，也注重翻譯

理論的研究。正如金與奈達合著的On Translation中提到，盡管有人認為自己既沒有翻譯理論，也不需要翻譯理論，只管“動手譯”，但他們從事翻譯時至少會無意識地遵循一定的道理。這個道理也許只是一套基本規(guī)則，但是卻可以認為它代表著某種理論雛形，或某種尚不十分系統(tǒng)的翻譯方法。林克難也講到“我們從實踐中認識到，翻譯是必須有理論指導的。關鍵是找準切入點。找準了切入點，理論與實踐就可以必然地結(jié)合起來，翻譯無理論的說法也就不攻自破了?！?/p>

孫致禮教授在翻譯研究中引入了辯證法，翻譯辨證論可謂是孫教授自成特色的理論體系。孫致禮是我國著名的翻譯家，注重翻譯理論研究，他認為：一個譯者翻譯水平的高低，不僅取決于他兩方面的語言素養(yǎng)和一般藝術素養(yǎng)，而且還與他的翻譯觀有著很大的關系，每個翻譯家都遵循著一定的翻譯原則，只不過有的人是自覺的，有的人是不自覺的，有的原則是恰如其分的，有的原則卻失之偏頗。他將文學翻譯中的各種矛盾歸結(jié)為“十大關系”：（1）科學性與藝術性的辯證統(tǒng)一；（2）保存“洋味”與避免“洋腔”的辯證統(tǒng)一；（3）神似與形似的辯證統(tǒng)一；（4）直譯與意譯的辯證統(tǒng)一；（5）“克己”意識與“創(chuàng)造”意識的辯證統(tǒng)一；（6）譯者風格與作者風格的辯證統(tǒng)一；（7）忠于作者與忠于讀者的辯證統(tǒng)一；（8）整體與細節(jié)的辯證統(tǒng)一；（9）歸化與異化的辯證統(tǒng)一；（10）得與失的辯證統(tǒng)一。孫致禮教授十大關系的論述，從總體上對翻譯的性質(zhì)進行了界定，使譯者對翻譯活動有一個正確的認識，不至于迷失方向，也強調(diào)了翻譯理論的重要性。

由以上分析可以看出，有些著名的翻譯家重視實踐，但我們也不能因為他們是著名的翻譯家就把他們的觀點視為標準，翻譯實踐需要理論指導，有的學者強調(diào)理論的重要性，但沒有提出如何應用于實踐，另外我國學者還沒有形成自己的翻譯理論體系，大都是零散地發(fā)表自己的一些體會。

三 重新認識翻譯理論與翻譯實踐的關系

翻譯實踐確實是需要翻譯理論來指導，但是中西方學者都沒有明確提出究竟如何利用翻譯理論去指導翻譯實踐，翻譯理論與翻譯實踐的確有脫節(jié)的現(xiàn)象，因此有人提出“翻譯理論無用論”也是自然的。如何實現(xiàn)理論與實踐的無縫銜接是譯界必須面對的問題。從理論到方法到應用之間有個中間地帶。筆者認為可從以下幾個方面重新認識翻譯理論的作用及其與翻譯實踐的關系。

第一，翻譯理論是從宏觀上來指導翻譯實踐的，正如在辯證唯物主義中，強調(diào)一切從實際出發(fā)，它是從宏觀上指導人們的實踐活動，不是在具體事情上教人如何去做。同樣翻譯理論是一般性的，而翻譯實踐是具體的，翻譯理論指導譯者從整體上把握實踐活動，而不是解決具體翻譯的問題。Susan Bassnett在《翻譯研究》中也提到：“The translator should not work with general precepts when determining what to preserve or parallel from the SL text，but should work with an eye on each individual structure，whether it be prose or verse. Since each structure will lay stress on certain linguistic features or levels and not on others.”例如，譯者在翻譯之前首先必須理解并分析原文，這就需要運用翻譯理論中的一些標準或準則去分析原文。原文的文體是什么，小說、詩歌還是散文；寫作背景及作者的寫作特點是什么；原作的目的以及譯者的目的；目標讀者是誰等等一系列問題，譯者都需要考慮到。在這種情況下，翻譯理論就對譯者起到了指導作用。

第二，翻譯理論不能僅僅局限在指導實踐上。Holmes把翻譯學研究分為三大分支：（1）描寫翻譯研究；（2）翻譯理論；（3）應用翻譯研究。翻譯理論研究分支主要是利用描寫翻譯研究的成果，加上相關學科的理論，建立用于解釋和預測翻譯過程和翻譯產(chǎn)品的原則理論及模式。譚載喜也提出“翻譯學研究不應該僅僅局限于翻譯活動本身，而應包括與翻譯活動有關的一切領域”，另外朱志瑜教授闡述了自己的治學思想，尤其強調(diào)學術研究方法的重要性。朱教授認為，理論不必指導實踐，翻譯研究完全不必拘泥于理論來自于實踐、反過來再指導實踐思想。翻譯理論的研究有很大的研究空間，不能僅僅局限在指導實踐上。

第三，用批判的眼光對待西方翻譯理論。直到今天，有些人還有崇洋心態(tài)，認為西方的就是先進的，引進西方的翻譯理論，不求甚解，把西方的理論硬性用來分析翻譯。然而任何離開自己的傳統(tǒng)文化、忽視自己需要的任何改革和現(xiàn)代化都是不會有結(jié)果的，科學和文化是這樣，翻譯研究更是這樣。殊不知，翻譯與自然科學等有根本的不同，西方翻譯的理論來源于西方的翻譯實踐，而西方的翻譯活動基本都是印歐語系中兩種語言之間的翻譯，所以從這類實踐得來的理論不一定適用于漢語與其他語言之間的翻譯，對于此類翻譯研究理論必須慎重運用。

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論文關鍵詞：金融信息化；信息安全；計算機犯罪

隨著金融信息化的加速，金融信息系統(tǒng)的規(guī)模逐步擴大，金融信息資產(chǎn)的數(shù)量也急劇增加，如何對大量的信息資產(chǎn)進行有效的管理，使不同程度的信息資產(chǎn)都能得到不同級別的安全保護，將是金融信息系統(tǒng)安全管理面臨的大挑戰(zhàn)同時，金融信息化的加速，必然會使金融信息系統(tǒng)與國內(nèi)外公共互聯(lián)網(wǎng)進行互聯(lián)，那么，來自公共互聯(lián)網(wǎng)的各類攻擊將對金融信息系統(tǒng)的可用性帶來巨大的威脅和侵害：

一、計算機網(wǎng)絡安全威脅及表現(xiàn)形式

計算機網(wǎng)絡具有組成形式多樣性、終端分布廣泛性、網(wǎng)絡的開放性和互聯(lián)性等特征，這使得網(wǎng)絡容易受到來自黑客、惡意軟件、病毒等的攻擊

(一)常見的計算機網(wǎng)絡安全威脅

1．信息泄露：指信息被透漏給非授權(quán)的實體。它破壞了系統(tǒng)的保密性。能夠?qū)е滦畔⑿孤兜耐{有網(wǎng)絡監(jiān)聽、業(yè)務流分析、電磁、射頻截獲、人員的有意或無意、媒體清理、漏洞利用、授權(quán)侵弛、物理侵入、病毒、術馬、后門、流氓軟件、網(wǎng)絡釣魚等：

2．完整性破壞?？梢酝ㄟ^漏洞利用、物理侵犯、授權(quán)侵犯、病毒、木馬、漏洞等方式文現(xiàn)。

3．拒絕服務攻擊：對信息或資源可以合法地訪問，卻被非法地拒絕或者推遲與時間密切相關的操作：

4．網(wǎng)絡濫用：合法剛戶濫用網(wǎng)絡，引入不必要的安全威脅，包括非法外聯(lián)、非法內(nèi)聯(lián)、移動風險、設備濫用、業(yè)務濫用。

(二)常見的計算機網(wǎng)絡絡安全威脅的表現(xiàn)形式

1．竊聽。攻擊者通過監(jiān)視網(wǎng)絡數(shù)據(jù)的手段獲得重要的信息，從而導致網(wǎng)絡信息的泄密。

2．重傳。攻擊者事先獲得部分或全部信息，以后將此信息發(fā)送給接收者。

3．篡改。攻擊者對合法用戶之間的通信信息進行修改、刪除、插入，再將偽造的信息發(fā)送給接收者，這就是純粹的信息破壞，這樣的網(wǎng)絡侵犯者被稱為積極侵犯者。積極侵犯者的破壞作用最大。

4．拒絕服務攻擊：攻擊者通過某種方法使系統(tǒng)響應減慢甚至癱瘓，阻止合法用戶獲得服務。

5．行為否認。通信實體否認已經(jīng)發(fā)生的行為。

6．電子欺騙。通過假冒合法用戶的身份進行網(wǎng)絡攻擊，從而達到掩蓋攻擊者真實身份，嫁禍他人的目的：

7．非授權(quán)訪問。沒有預先經(jīng)過同意，就使用網(wǎng)絡或計算機資源

8．傳播病毒。通過網(wǎng)絡傳播計算機病毒，其破壞性非常高，而且用戶很難防范：

二、金融計算機犯罪的特征和手段

由于計算機網(wǎng)絡絡安全威脅的存存，不法分子通過其進行金融犯罪。金融計算機犯罪，已經(jīng)引起我國立法部門的高度重視，在新《刑法》中已將金融計算機犯罪列為重點，第285，286，287條有明文規(guī)定。

(一)銀行系統(tǒng)計算機犯罪的特征：

1．涉案人多為內(nèi)部人員。由于金融業(yè)務都是通過內(nèi)部計算機網(wǎng)絡完成的，所以了解金融業(yè)務流程、熟悉計算機系統(tǒng)運行原理、對金融內(nèi)部控制鏈上存在的漏洞和計算機程序設計上的缺陷比較清楚的內(nèi)部職員，往往比其他人員更容易了解軟件的“硬傷”，更容易掌握犯罪的“竅門”以達到犯罪的目的。據(jù)有關部門統(tǒng)計，我國金融系統(tǒng)發(fā)生的計算機犯罪案件，九成以上是內(nèi)部人員或內(nèi)外勾結(jié)作案的。

2．手段隱蔽，痕跡不明顯：計算機犯罪智能化程度高，大多數(shù)犯罪分子熟悉計算機技術，可運用正常的操作規(guī)程，利用合法的賬戶進入金融計算機網(wǎng)絡，篡改計算機源程序或數(shù)據(jù)。這種犯罪短時期內(nèi)不易被發(fā)覺。同時，犯罪分子作案迅速，所留痕跡甚少，隱蔽時間較長，一時不易暴露。

3．犯罪情節(jié)嚴重：犯罪分子突破計算機安全防護系統(tǒng)后，盜竊多少資金完全由犯罪分子任意輸人，動輒十幾萬、上百萬元，行為肆無忌憚，數(shù)目觸目驚心，導致了金融資金的巨大損失。

4．社會危害嚴重。由于金融的特殊地位和其在保持社會穩(wěn)定方面所起的審要作用，一旦發(fā)生計算機犯罪，會帶來一系列的連鎖反應，引起儲戶的不滿，再加上輿論導向的渲染，有可能造成堪設想的后果。

(二)銀行系統(tǒng)計箅機犯罪的手段

1．終端機記賬員作案。記賬員利用其直接在終端操作計算機，熟悉記賬過程及賬務處理過程的作方便，進行犯罪。

2．終端復核員(包括出納員)作案。終端復核員利用與記賬員一同辦理終端業(yè)務的機會，進行犯罪。

3．系統(tǒng)管理員(包括主任、主機管理員)作案。系統(tǒng)管理員借助管理系統(tǒng)的特殊權(quán)限，利用系統(tǒng)正常命令、程序反向錯誤操作作案；自編程序進行作案；修改賬務及數(shù)據(jù)資料作案；利用系統(tǒng)終端私自記賬、復核作案；為犯罪分子提供方便。

4．軟件人員作案：軟件人員利用t作之便偽造干旱序及熟悉操作程序，進行作案

5．硬件人員作案硬件人員利用t作之便，進行犯罪作案。

6．行內(nèi)其他人員作案。分理處、儲蓄所的其他人員利用接近計算機業(yè)務柜的機會，伺機作案：

7．行外人員作案：利用銀行管理中的某些漏洞作案；與行內(nèi)人員相互勾結(jié)作案：

三、金融計算機信息泄密途徑

金融行業(yè)是具備特有的高保密性的行業(yè)，然而隨著信息技術的迅猛發(fā)展與廣泛應用，竊密手段更加隱蔽，泄密的隱患增多，泄密所造成的危害程度加大，保密工作面臨許多新情況、新問題。具體而言，金融汁箅機信息泄密的途徑主要有以下幾個方面。

(一)計算機電磁波輻射泄密

計算機設備工作時輻射出的電磁波，可以借助儀器設備在一定范圍內(nèi)收到，尤其是利用高靈敏度的儀器可以穩(wěn)定、清晰地看到計算機正在處理的信息。因此，不法分子只要具有相應的接收設備，就可以將電磁波接收，從中竊取秘密信息。

(二)計算機剩磁效應泄密

計算機的存儲器分為內(nèi)存儲器和外存儲器兩種。存儲介質(zhì)中的信息被刪除后有時仍會留下可讀信息的痕跡，存有秘密信息的磁盤被重新使用時，很可能被犯罪分子非法利用磁盤剩磁效應提取原記錄的信息。比如，計算機出故障時，存有秘密信息的硬盤不經(jīng)處理或無人監(jiān)督就帶修殫，就會造成泄密。此外，在有些信息系統(tǒng)中，刪除文件僅僅只刪掉文件名，原文還原封不動地保留在存儲介質(zhì)中，一旦被利用，就會造成泄密。

(三)計算機聯(lián)網(wǎng)泄密

計算機網(wǎng)絡化使我們可以充分地享受網(wǎng)上的信息資源，然而聯(lián)網(wǎng)后，計算機泄密的渠道和范圍大大增加，主機與用戶之間、用戶與用戶之間通過線路聯(lián)絡，使其存在許多泄密漏洞。竊密者只要在網(wǎng)絡中任意一條分支信道上或某一個節(jié)點、終端進行截取，就可以獲得整個網(wǎng)絡輸送的信息。如果在計算機操作中，入網(wǎng)口令不注意保密和及時更換，入網(wǎng)權(quán)限不嚴密，超級用戶無人艙管，信息傳輸不進行加密處理，局域網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)沒有做到完全的物理隔離，等等，都有可能使計算機遭到黑客、病毒等的攻擊，導致嚴重的泄密事件發(fā)生。

四、金融計算機網(wǎng)絡犯罪的成因

(一)防范意識和能力差

不少計算機主管領導和系統(tǒng)管理人員對計算機犯罪的嚴重危害性認識不足，防范意識低，堵截能力差，同時，計算機安全組織不健全，安全教育不到位，沒有彤成強有力的安全抵御防線。這些是導致計算機犯罪案件發(fā)生的重要原因：

(二)內(nèi)控機制不完善，管理制度不落實

主管部門對計算機安全檢查不到位，監(jiān)督檢查不力，不能及時發(fā)現(xiàn)和堵塞安全漏洞；不少單位在系統(tǒng)開發(fā)運行過程中，缺乏有效的內(nèi)部制約機制。

(三)現(xiàn)代管理手段滯后

金融電子化項目從立項、開發(fā)，到驗收、運行等各環(huán)節(jié)沒有形成一套完整、科學的安全防范體系，從而使犯罪分子有機會利用計算機進行作案。

(四)密級不分，人人都是“千手觀音”

通過案發(fā)后，案件偵破時，案發(fā)單位員工都是懷疑對象這點，更反映出金融系統(tǒng)計算機管理的薄弱環(huán)節(jié)。只要是工作人員，都能輕車熟路進入計算機系統(tǒng)進行操作。而且使用的密碼和程序簡單易猜，造成人人都能使用，致使現(xiàn)問題后不能鎖定固定知情人。

五、金融計算機犯罪的防范措施

(一)制度保障

一定要根據(jù)本單位的實際情況和所采用的技術條件，參照有關的法規(guī)、條例和其他單位的版本，制定出切實可行又比較全面的各類安全管理制度，主要包括操作安全管理制度、場地與實施安全管理制度、設備安全管理制度、操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫安全管理制度、計算機網(wǎng)絡安全管理制度、軟件安全管理制度、密鑰安全管理制度、計算機病毒防治管理制度等。

制度的建立切忌流于形式，重要的是落實和監(jiān)督。尤其是在一些細小的環(huán)節(jié)上更要注意，如系統(tǒng)管理員應定期及時審查系統(tǒng)日志和記錄；重要崗位人員調(diào)離時，應進行注銷，并更換業(yè)務系統(tǒng)的口令和密鑰，移交全部技術資料，但不少人往往忽視執(zhí)行這一措施的及時性；又如防病毒制度規(guī)定，要使用國家有關主管部門批準的正版查毒殺毒軟件適時查毒殺毒，而不少人仍使用盜版殺毒軟件，使計算機查殺病毒時又染上了其他病毒。

(二)技術保障

1．減少輻射：為了防止電磁波輻射泄密，在選購計算機產(chǎn)品時，要使用低輻射計算機設備。根據(jù)輻射量的大小和客觀環(huán)境，對計算機機房或主機內(nèi)部件加以屏蔽，在專用的計算機上安裝微機視頻保護機等設施，并采取一定的技術措施，對計算機的輻射信號進行十擾，增加接收還原解讀的難度，保護計算機輻射的秘密信息。

2．物理隔離：涉及國家秘密的計算機信息系統(tǒng)，不得直接或間接地與圍際互聯(lián)網(wǎng)或其他公共信息網(wǎng)絡相連接，必須實行物理隔離。與外部網(wǎng)相連的計算機不得存儲、處理和傳遞內(nèi)部信息，在互聯(lián)網(wǎng)上提取的信息也必須經(jīng)殺毒處理后再接入局域網(wǎng)內(nèi)供內(nèi)部使用。

3．加強存儲介質(zhì)管理。對涉密信息進行清除處理時所采用的信息清除技術、設備和措施，應符合國家相關保密規(guī)定。使用u盤時應注意修改計算機系統(tǒng)中的注冊表，將系統(tǒng)各個磁盤的自動運行功能禁止；使用u盤進行數(shù)據(jù)文件存儲和拷貝時，打開計算機系統(tǒng)巾防病毒軟件的“實時監(jiān)控”功能，避免病毒文件入侵感染，同時打開“文件夾”選項中“隱藏受保護的操作系統(tǒng)文件”選項，并選擇“顯示所有文件和文件夾”選項，以便u盤被感染后能及時發(fā)現(xiàn)病毒；外來u盤接人計算機系統(tǒng)時，切勿雙擊打開，一定要先經(jīng)過殺毒處理，或是采用具有u盤病毒免疫功能的殺毒軟件查殺后，再接入計算機系統(tǒng)，同時關閉“自動播放”功能。

4．數(shù)據(jù)加密。在軟件方面，應加大在開發(fā)過程中加密軟件的開發(fā)投入，對重點涉密的應用軟件，加密設計要達到網(wǎng)絡級水平，從而最大限度地保證信息的全與保密。對涉密信息要做到加密保存，對存儲有涉密信息的計算機要設置開機密碼、屏保密碼等。

5．設置權(quán)限。將內(nèi)部計算機維護權(quán)限與操作權(quán)限、數(shù)據(jù)權(quán)限分開，對不同的操作人員設置等級不同的權(quán)限，根據(jù)實際權(quán)限來分配查閱、修改文件內(nèi)容等業(yè)務范圍。

(三)管理保障

1．提高安全管理意識。一是要加強對“物”的管理。對錄有秘密文件的硬盤、軟盤，要明確標示密級標志和編號，執(zhí)行統(tǒng)一的登記和銷毀制度；對涉密較多的場所如打字室、機要室要設立相應的保密控制區(qū)，明確專人負責維護與保障；嚴格執(zhí)行“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”的規(guī)定，明確專人負責信息的審查與審核。二是要加強對人的管理。要抓好涉密人員的選配和日常的考察，做到不合格的人員堅決不用；對有問題的人員要及時處理，嚴明紀律。

2．加大安全管理力度。金融系統(tǒng)各級領導要充分認識到計算機犯罪對金融信譽和資金的危害，認真部署計算機安全防范工作，提高系統(tǒng)、網(wǎng)絡的管理能力；強化系統(tǒng)開發(fā)、管理、操作人員的政治思想和安全教育，嚴格要害崗位人員的審查和管理。

篇6

關鍵詞：洗錢；反洗錢；監(jiān)管制度

文章編號：1003－4625(2011)08－0106－06　中圖分類號：F832.2　文獻標識碼：A

認識是人類在實踐的基礎上對外在客觀世界的能動反映，人類對洗錢和反洗錢的認識，也要在掌握洗錢和反洗錢基本規(guī)律的基礎上進行。從已有的相關文獻看，業(yè)界對洗錢和反洗錢的研究深度和廣度與人類反洗錢實踐水平密切相關。隨著人們對洗錢危害、影響及后果的認識越來越深刻，各國政府、國際組織采取的反洗錢措施也就越來越嚴密。因而，業(yè)界對洗錢和反洗錢的研究也遵循著這樣的規(guī)律：洗錢活動的危害、影響及后果一洗錢活動產(chǎn)生原因一打擊洗錢犯罪的刑事立法研究一預防和遏制洗錢活動的行政手段研究一反洗錢制度、框架、技術、方法等研究。本文重點對洗錢涵義和反洗錢監(jiān)管制度等方面的研究進行總結(jié)評述。

一、關于洗錢的研究

關于洗錢的研究，可以概括為來源“引申化”、定義“官方化”、過程“階段化”、危害“不確定化”。

(一)來源引申化

從已有文獻來看，洗錢最早來源于20世紀初美國舊金山一家飯店老板圣-弗朗西斯的行為。該老板看到飯店收取大量沾滿油污的硬幣容易弄臟顧客的白手套，而這些污染的硬幣可能會影響飯店的日常經(jīng)營，于是就用堿液清洗這些“臟錢”。因而，最初的“洗錢”行為是與犯罪沒有任何關系的一般清潔行為，與現(xiàn)代意義上的洗錢含義有重大區(qū)別。現(xiàn)代意義的洗錢行為則是在20世紀30年代，美國芝加哥阿爾?卡彭(Al?Capone)等有組織犯罪集團以經(jīng)營洗衣店為名，將販毒收益融入正常的營業(yè)收人并申報納稅，變成合法收入的一部分，業(yè)界普遍認為這就是現(xiàn)代意義上帶有犯罪性質(zhì)的洗錢活動的開端。

第一次使用“洗錢”是在20世紀70年代美國“水門事件”期間，當時美國總統(tǒng)尼克松的競選班子將受賄所得的非法政治捐款轉(zhuǎn)移到墨西哥，隨后再通過邁阿密的一家公司將這些資金轉(zhuǎn)回美國，此后英國媒體報道了這一事件，并創(chuàng)造性使用了“洗錢(Money Laundering)”一詞。而最為權(quán)威的英語詞典《牛津英語詞典》則在“Launder”詞條中收錄了洗錢的現(xiàn)代含義，特別援引了英國《衛(wèi)報》(The Guard－ian)的相關報道"Suitcases stuffed with 200,000 dol－lars of Republican campaign funds；money being‘laun－dered’in Mexico”?？梢姟跋村X”的現(xiàn)代意義與其原意不盡相同，而是在其原意基礎的引申。隨著經(jīng)濟全球化和金融服務國際化，洗錢手法和方式隱蔽性、多樣性、專業(yè)性和技術性的特征越來越明顯，洗錢的過程也越來越復雜，更加賦予了“洗錢”一詞的現(xiàn)代含義，在現(xiàn)代法治社會中已成為一種犯罪的專有名詞。

(二)定義官方化

由于洗錢是一種嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，從目前的文獻資料來看，對洗錢的定義大多見諸各種國際公約、各國法律。

1988年《聯(lián)合國禁毒公約》第3條第1款將洗錢定義為：“(一)明知財產(chǎn)得自按本款(a)項確定的任何犯罪或參與此種犯罪的行為，為了隱瞞或掩飾該財產(chǎn)的非法來源，或為了協(xié)助任何涉及此種犯罪的人逃避其行為的法律后果而轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)讓該財產(chǎn)；(二)明知財產(chǎn)得自按本款(a)項確定的任何犯罪或參與此種犯罪的行為，隱瞞或掩飾該財產(chǎn)的真實性質(zhì)、來源、所在地，處置、轉(zhuǎn)移相關的權(quán)利或所有權(quán)”。這是最早得到國際上認可的正式的定義。此后的1995年《聯(lián)合國禁止洗錢法律范本》對洗錢作了如下界定：“直接或間接參加來自于犯罪收益的財產(chǎn)的交易，接受、擁有、隱匿、掩蓋、處理犯罪收益財產(chǎn)或?qū)⒎缸锸找尕敭a(chǎn)帶入所在國；明知或者有理由表明財產(chǎn)來自于非法活動或者間接非法活動變現(xiàn)而來，沒有合理的理由，不采取合理的步驟確認財產(chǎn)是否來自于非法活動或者直接或間接從非法活動變現(xiàn)而來”。

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會從監(jiān)管者的角度1988年對洗錢下的定義為：“銀行和其他金融機構(gòu)可能在無意中被用作轉(zhuǎn)移或儲存來自犯罪收益的中介。犯罪分子及其同伙利用銀行系統(tǒng)付款和將資金從一個賬戶轉(zhuǎn)入另一個賬戶，掩蓋資金的來源和受益人以及通過保管設施保存銀行票據(jù)，這些行為一般稱之為洗錢”。

此外，美國、英國、加拿大、法國、澳大利亞等國家也都在相關的反洗錢立法中明確了洗錢的定義。我國則在刑法修正案(六)第191條明確了洗錢犯罪的定義，“明知是犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)、提供資金賬戶，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)，通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外，以其他方法掩飾，隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的，即構(gòu)成洗錢罪”。

可見由于洗錢活動的特殊性及打擊洗錢的專業(yè)性，對于洗錢的定義一般由國家立法機關或權(quán)威組織界定。

(三)過程階段化

洗錢通常涉及以隱藏資產(chǎn)來源為目的一系列交易，以方便罪犯在處置這些資產(chǎn)時不被暴露。對于洗錢的過程，杰弗里?羅賓遜(1998)認為，典型的洗錢有三個階段：一是放置(Placement)，即洗錢分子將犯罪收益融人合法收入放入銀行，轉(zhuǎn)化為金融機構(gòu)存款；二是離析(Layering)，即掩飾犯罪資金的來源與實際控制人的關系，掩蓋其非法特征；三是融合(IntegrNion)，即將清洗后的犯罪收入或資金轉(zhuǎn)移至與犯罪組織或個人無明顯聯(lián)系的合法組織或個人的賬戶中，從而完成整個洗錢過程。

國內(nèi)學者多是借鑒國外經(jīng)驗，也將洗錢分為三個階段，盡管表述不盡相同，但意思相近。鄒明理、宮萬路(1997)認為一旦非法資金業(yè)已被存人金融機構(gòu)，該筆資金可以電匯的形式存放在世界的任何角落。其運作步驟為：部署，主要指非法資金存入金融機構(gòu)以便將其轉(zhuǎn)化為無紙存單；也可以把贓款走私到境外而只申報一部分或不申報；或者以商業(yè)機構(gòu)作為屏障，以解釋巨額現(xiàn)金儲蓄的來源；或賄賂銀行管理人員以免于銀行的審查。分層，即洗錢分子偽裝交易的層次，以迷惑司法機關。同化，一旦非法資金經(jīng)過足夠的“屏幕公司”多次使用，則將不必擔心被查獲。周云龍(1999)認為洗錢的過程分為三個階段，放置就是將販運所得的收入轉(zhuǎn)移到金融系統(tǒng)中；離析是旨在隱瞞非法現(xiàn)金來源的一系列轉(zhuǎn)移活動；歸并是洗錢的最后階段，在這一階段，非法所

得終于同化為合法收入。陳亮(2000)認為洗錢通常有三步：存放階段，對來自非法活動的現(xiàn)金款項進行處理；分離階段，通過一系列復雜而頻繁的金融交易掩蓋資金的來源；融合階段，將資金轉(zhuǎn)回犯罪地，以合法的形式回到罪犯手中。張燕玲(2002)認為洗錢活動的過程相當復雜，也沒有固定的模式，但是從邏輯上講，一個典型和完整的洗錢過程包括三個階段，即放置階段、培植階段和融合階段。封文麗(2002)認為典型的洗錢交易分以下三個過程：入賬，即通過存款、電匯或其他途徑將不法收入放入一個金融機構(gòu)；分賬，即通過多次復雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動收益脫離其來源；融合，以一項顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯便將非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。有時洗錢過程中的三個階段并不容易明顯劃分，李若谷(2004)認為洗錢活動的過程相當復雜，模式并不固定，但一般的洗錢過程有四個特征，洗錢分子首先要考慮隱藏犯罪收益的真正所有權(quán)和來源；其次要改變有關犯罪收益的形式，例如，將現(xiàn)金變成金融票據(jù)；再次，盡可能避免在洗錢過程中留下明顯痕跡；最后，洗錢全過程能被洗錢分子有效控制。在實際操作過程中，三個階段有時明顯，有時則發(fā)生重疊，交叉運用，難以截然分開。

(四)危害不確定化

從國內(nèi)外的研究成果來看，洗錢危害的不確定性，主要表現(xiàn)在危害后果不確定和洗錢規(guī)模不確定兩個方面。由于洗錢活動侵害的是一個國家的經(jīng)濟金融秩序，并沒有最直接的受害人。因而，對一國的洗錢規(guī)模及對經(jīng)濟金融活動的損害難以直接觀察，單從局部或微觀領域角度出發(fā)很難研究。Quirk.Peter.J(1997)就國際范圍內(nèi)的橫截面數(shù)據(jù)進行了計量分析，對一國貨幣表現(xiàn)和洗錢、逃稅、就業(yè)的關系進行了研究，結(jié)論是洗錢對一國貨幣具有重要影響；在1997年的研究中，他進一步指出，犯罪行為是工業(yè)國家通貨和貨幣需求之間存在差距的重要解釋變量，犯罪量每增長10％會導致通貨需求量減少10％，總的貨幣需求量就會減少6％，而從貨幣需求的變動情況也能估計出洗錢的規(guī)模。

由于反洗錢數(shù)據(jù)屬于國家秘密，反洗錢權(quán)威機構(gòu)受制于保密要求不能隨意向社會公眾，國內(nèi)諸多研究機構(gòu)和學者由于無法掌握上述數(shù)據(jù)，因而對我國洗錢規(guī)模的測算不一定能夠反映全貌。如蔡羽中(2002)估算，中國每年通過地下錢莊“洗”出去的2000億元人民幣黑錢主要分為三部分：走私收入洗錢約為700億元人民幣，腐敗收入洗錢300億元人民幣，其他則為外資企業(yè)把合法收入通過地下錢莊轉(zhuǎn)移到境外，逃避在中國繳納稅款。梅新育(2004)通過計算，得出1987-2002年中國資本外逃合計2766.6億美元，是同期我國利用外債資金總額的1.47倍。其中1998年，中國資本外逃規(guī)模平均估算為536.8億美元，大大超過當年實際利用外資金額455億美元，當年中國資本外逃占GDP比重高達5.7％，甚至超出金融危機時期的墨西哥、韓國(約2.2％)一倍以上。盡管如此，上述學者的研究成果對于測算我國洗錢規(guī)模仍具有開創(chuàng)性意義。

國內(nèi)對洗錢危害的研究多采用規(guī)范的方法闡述。一般來說，洗錢破壞市場經(jīng)濟規(guī)則，干擾經(jīng)濟運行，嚴重危害一個國家的經(jīng)濟發(fā)展、政治穩(wěn)定和社會安定。梁英武(2003)認為洗錢危害新興市場經(jīng)濟國家的經(jīng)濟發(fā)展，造成經(jīng)濟扭曲，導致經(jīng)濟調(diào)控政策失靈，阻礙民營經(jīng)濟發(fā)展；危害金融體系，引發(fā)信任和支付危機，影響利率和匯率的穩(wěn)定；損害國家形象及危害政治穩(wěn)定與社會安定。李東榮等(2004)則從政治、經(jīng)濟和社會等三個方面闡述了洗錢的危害，洗錢對國內(nèi)政治的影響主要表現(xiàn)為洗錢滋生腐敗，影響政府信譽；洗錢對國際政治關系的影響表現(xiàn)在洗錢會嚴重損害國家在國際社會的威信，反洗錢工作不利會使國家陷入孤立的境地；加劇國家間貧富差距的拉大，從而使得窮國依附性加強，為南北問題的解決雪上加霜。洗錢對經(jīng)濟的影響表現(xiàn)在破壞整個社會信用體系，對金融機構(gòu)的損害尤為嚴重，以洗錢為目的的假投資造成經(jīng)濟短期內(nèi)的假繁榮，對一國金融市場產(chǎn)生不良影響，發(fā)展中國家的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)會受到?jīng)_擊和影響，影響企業(yè)的生存和發(fā)展，影響守法投資者的投資信心。洗錢對社會的影響主要有：洗錢助長上游犯罪行為，影響社會穩(wěn)定，損害社會公平原則和威脅國家安全。

二、關于反洗錢監(jiān)管的研究

(一)國外反洗錢監(jiān)管文獻綜述

從國外的反洗錢監(jiān)管研究成果來看，對反洗錢的研究主要集中在金融機構(gòu)反洗錢、反洗錢監(jiān)管制度、反洗錢監(jiān)管組織架構(gòu)、經(jīng)濟學在反洗錢中的應用和反洗錢信息技術等領域。

1.金融機構(gòu)反洗錢研究。從國際反洗錢監(jiān)管經(jīng)驗來看，幾乎所有涉及反洗錢的國際公約都把金融機構(gòu)反洗錢置于核心地位，反洗錢金融行動工作組(FATF)1990年提出了促進世界反洗錢立法和行動計劃的《40項建議》，其中第4項一25項建議為金融業(yè)在制定反洗錢措施方面提出了重要的指導原則，明確要求金融機構(gòu)采取反洗錢和反恐怖融資措施，以避免金融機構(gòu)淪為洗錢工具。我國已認識到金融業(yè)與洗錢密切相關，也通過立法加強對金融機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管，防止金融機構(gòu)被洗錢分子利用。

從洗錢的過程來看，金融業(yè)(尤其是銀行)既是發(fā)生洗錢活動的主要行業(yè)，又是各國政府有效反洗錢的前沿陣地。Rowan Bosworth-Davies(1997、1998)和Byrne，John J(2000)研究了反洗錢中重要的原則“了解你的客戶”(KYC)與侵犯客戶隱私權(quán)的問題，認為如果運用不當，無法保護客戶隱私權(quán)。JackA.Blum，Esq.，Michael Levi，R.T.NayIor and PhilWilliams(2005)深入探討了離岸金融中心、銀行保密原則與洗錢關系，研究結(jié)果表明，洗錢與其他金融犯罪在離岸金融中心有著共同的手段特征，離岸金融中心的金融機構(gòu)能夠更有效地幫助個人企業(yè)隱藏自己的財產(chǎn)，單獨修改銀行保密法對此未必能起到幫助作用，更有甚者，還會促進這些金融機構(gòu)采用更為先進的金融工具組合協(xié)助轉(zhuǎn)移資金。

2.反洗錢監(jiān)管有效性的研究。國外學術界對反洗錢監(jiān)管評價出現(xiàn)了無用論和有效論兩種觀點。無用論認為，反洗錢制度阻礙了經(jīng)濟發(fā)展。Masciand-aro(1998)根據(jù)意大利反洗錢制度發(fā)展歷史，認為反洗錢制度嚴重影響銀行的效率。Rahn(2002)認為反洗錢措施對于打擊犯罪是無效的，當局采取反洗錢措施只能助長犯罪的發(fā)展。洗錢業(yè)可能由于反洗錢而發(fā)展演變成一個嶄新行業(yè)，反洗錢制度會加大了社會成本，干擾市場的運行。

與此相反，有效論認為反洗錢制度有助于減少上游犯罪。隨著各國反洗錢實踐經(jīng)驗的積累，F(xiàn)ATF組織、世界銀行和國際貨幣基金組織及各國反洗錢監(jiān)管部門開始對反洗錢制度的有效性開始進行認真評估，英國政府不斷評估監(jiān)管制度的有效性，并以此

改進和完善反洗錢體系。美國也迫于行業(yè)的壓力，于2007年6月啟動了提高反洗錢監(jiān)管效益和效率的監(jiān)管改革計劃。從業(yè)內(nèi)學者的研究情況來看，多數(shù)認為強化監(jiān)管有助于減少洗錢上游犯罪及洗錢數(shù)量，反洗錢制度越有效，洗錢成本就越高，對洗錢行為的抑制作用就越明顯。

3.反洗錢監(jiān)管框架的研究。由于各國的法律、社會環(huán)境的不同，因而相關的反洗錢監(jiān)管框架也不相同，概括來說有五種監(jiān)管框架：一是以重罰為主的美國模式，在此模式中，不同政府部門和職能部門按照職責和優(yōu)勢進行分工，形成分工清晰、有效合作的反洗錢框架，法規(guī)對洗錢行為采取了嚴厲的刑事處罰和監(jiān)管處罰措施，以保證反洗錢法律的能夠有效執(zhí)行。二是以自律為主的瑞士模式，自律是瑞士反洗錢監(jiān)管框架的主要特征，行業(yè)自律組織在反洗錢法規(guī)體系、監(jiān)管機構(gòu)和監(jiān)管職能方面發(fā)揮重要作用，監(jiān)管職能分工以行業(yè)自律組織為主，監(jiān)管部門為輔；監(jiān)管手段以外部審計為主，現(xiàn)場檢查為輔。三是以適度監(jiān)管為主的英國模式，該國反洗錢法規(guī)體系包括法律、行政規(guī)章、監(jiān)管手冊和行業(yè)指引等四個層次，這種制度安排形成了政策制定部門、監(jiān)管部門、執(zhí)法部門、金融情報機構(gòu)和行業(yè)自律組織等組成的綜合監(jiān)管體系，將官方監(jiān)管與行業(yè)自律、政策制定與實務操作、打擊犯罪與防范風險等有效融合，從而形成較強的反洗錢監(jiān)管合力。四是以教育為主的澳大利亞模式，該國較少動用刑事處罰措施，以教育和指導式的監(jiān)管為主，監(jiān)管部門與金融機構(gòu)強調(diào)更多的是合作關系。五是以中央集權(quán)為主的韓國模式，韓國金融情報中心承擔主要反洗錢監(jiān)管職責，一般委托韓國銀行和金融監(jiān)管委員會進行反洗錢檢查，必要情況下由該中心直接對報告機構(gòu)進行檢查。

上述模式與所在國的法律體系、文化等密切相關，盡管監(jiān)管框架和運行模式不同，但從實踐來看，上述體系和制度安排對打擊洗錢活動起到了巨大的威懾作用。

4.反洗錢監(jiān)管的經(jīng)濟學分析方法研究。人們逐漸認識到要全面認識反洗錢的基本規(guī)律，需要借助經(jīng)濟學理論。從國外反洗錢經(jīng)濟理論分析所使用的方法來看，主要體現(xiàn)在博弈論、成本收益分析、信息經(jīng)濟學等領域。意大利經(jīng)濟學教授Masciandaro(1999，2001)在洗錢分析中引入博弈論，研究結(jié)果表明反洗錢活動與監(jiān)管存在反向關系，并運用意大利的數(shù)據(jù)進行了實證檢驗。英國金融監(jiān)管局(2003)利用調(diào)查問卷的方法測算一個國家反洗錢制度的成本和收益。Peter Reuterand Edwm M.Truman(2004)評估了全球的反洗錢制度，尤其是美國反洗錢制度的有效性。國際貨幣基金專家Elod Tak a ts(2007)運用博弈模型推導出金融機構(gòu)“防衛(wèi)性可疑報告”出現(xiàn)的結(jié)果，并利用美國數(shù)據(jù)進行了實證檢驗。瑞士巴塞爾大學教授Hans Geiger，Oliver Wuensch(2007)認為執(zhí)行規(guī)則的成本很高，銀行需要付出顯著的成本和投入，制度的收益以減少反洗錢上游犯罪為目標，而預防金融體系被犯罪分子利用是一個可靠的衡量有效性的目的指標。

5.反洗錢監(jiān)管信息技術研究。金融機構(gòu)要落實反洗錢義務，就必須從其龐大的賬戶交易數(shù)據(jù)中進行數(shù)據(jù)挖掘，從中發(fā)現(xiàn)可疑交易線索上報監(jiān)管當局；而各類機構(gòu)按規(guī)定將可疑交易報告給監(jiān)管部門后，這些監(jiān)管部門同樣面臨著從海量數(shù)據(jù)中挖掘金融情報的問題。因而，提高自身的反洗錢信息技術水平是金融機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)面臨的共同難題。

以美國為首的西方發(fā)達國家非常重視IT技術在反洗錢監(jiān)管中的應用，美國金融執(zhí)法犯罪網(wǎng)絡(The Financial Crimes Enforcement Network，F(xiàn)inCEN)建立了“GATEWAY”數(shù)據(jù)庫，通過SQS查詢系統(tǒng)、VisualLinks、12等軟件技術開展情報分析。法國、加拿大、英國、澳大利亞。以色列等國家也都開發(fā)了科技含量較高的反洗錢情報系統(tǒng)，來從海量數(shù)據(jù)中挖掘可疑情報線索。這些情報系統(tǒng)還有一個功能就是對報告機構(gòu)的數(shù)據(jù)報送情況進行有效評估，利用技術手段有效遏制了金融機構(gòu)濫報告、亂報告的行為。

(二)國內(nèi)反洗錢監(jiān)管文獻綜述

國內(nèi)反洗錢研究體現(xiàn)出了明顯的時代特征，隨著我國1997年修訂的《刑法》首次對洗錢罪做出規(guī)定，國內(nèi)開始了對洗錢和反洗錢的研究，但研究的重點集中在洗錢犯罪的刑事立法層面，而此前對洗錢和反洗錢的研究幾乎是空白。自2003年人民銀行履行反洗錢監(jiān)管職責以來，國內(nèi)有關反洗錢的文獻開始增多，這些文獻重點研究了我國金融業(yè)反洗錢實踐中存在的問題，并結(jié)合國際經(jīng)驗提出具體建議。從研究反洗錢的群體來看，以單位組織的研究為主，復旦大學專門成立了中國反洗錢研究中心，與人民銀行合作開展了反洗錢專題研究。從研究重點來看，反洗錢監(jiān)管方法由研究規(guī)則為本的轉(zhuǎn)變?yōu)檠芯匡L險為本。從研究領域來看，研究范圍由銀行業(yè)擴展至證券、保險業(yè)，伴隨著人民銀行監(jiān)管范圍的擴大，又擴大到對非金融業(yè)反洗錢的研究。國內(nèi)反洗錢文獻綜述如下：

1.對金融機構(gòu)反洗錢作用的研究。在當今經(jīng)濟及金融全球化的趨勢下，金融市場國際化和金融服務信息化成為不可逆轉(zhuǎn)的時代潮流，而金融機構(gòu)在國際化和信息化的過程中，不可避免地被洗錢分子所利用，洗錢分子之所以選擇金融機構(gòu)洗錢，是因為通過金融機構(gòu)洗錢相對成本較低、效率較高，有利于犯罪分子對清洗后的犯罪收益再利用，而且金融市場的不斷發(fā)展給則洗錢分子提供了更多的機會。因而，許多國家都將金融機構(gòu)反洗錢列為反洗錢工作重點。從國內(nèi)專家學者對這方面的研究情況來看，對金融機構(gòu)在反洗錢工作中的作用持肯定態(tài)度。王大東(1998)認為一切具有相當規(guī)模的洗錢活動都得通過金融渠道進行，金融機構(gòu)的行動在反洗錢中具有重要意義，是反洗錢的重要環(huán)節(jié)，政府預防和打擊洗錢犯罪的各種努力，若無金融機構(gòu)的積極配合將難以奏效。王自力(2003)認為由于國際洗錢活動主要通過以銀行為主的金融機構(gòu)進行，金融機構(gòu)在反洗錢活動中處于第一線，加強金融機構(gòu)的反洗錢能力是打擊洗錢活動的核心。中國反洗錢監(jiān)測分析中心課題組(2005)認為現(xiàn)金交易使得洗錢資金難以追蹤，異?，F(xiàn)金交易的背后隱藏著各類違法犯罪活動，并總結(jié)了現(xiàn)金異常交易的特征，構(gòu)建了異?，F(xiàn)金交易監(jiān)測分析模型。中國反洗錢監(jiān)測分析中心課題組(2006)對證券、保險行業(yè)的洗錢風險進行了研究，總結(jié)出了證券、保險行業(yè)可疑交易特征，并提出了相關的資金監(jiān)測模型。中國人民銀行杭州中心支行課題組(2006)認為銀行業(yè)電子支付在為社會經(jīng)濟活動提供便利的同時，也由于自身特點，給洗錢分子利用銀行業(yè)洗錢提供了更快、更隱蔽、更難跟蹤的新手段，嚴重威脅銀行的生存與發(fā)展。中國人民銀行成都分行課題組(2009)認為銀行被動卷入洗錢主要通過存款、貸款、現(xiàn)金、支付匯兌、銀行卡、網(wǎng)上銀行、私人銀行和信用證業(yè)務，銀行應從產(chǎn)品設計的源頭考慮防范被動洗錢風險。

此外，還有部分學者對金融機構(gòu)的內(nèi)控制度進行了研究，蔡叢露(2007)認為在信息不對稱的情況下，金融機構(gòu)成為洗錢犯罪的中間媒介和主要渠道。完善我國金融機構(gòu)洗錢內(nèi)控制度必須嚴肅銀行開戶審核制度，建設反洗錢信息系統(tǒng)，獨立反洗錢工作職能，加快培育反洗錢專業(yè)人才，建立內(nèi)部反洗錢獎罰制度，健全反洗錢評估制度，編寫反洗錢評估手冊，完善內(nèi)部會計記錄原則，提高對反洗錢的警惕性等。熊海帆(2008)從商業(yè)銀行角度揭示了內(nèi)控制度與反洗錢活動的內(nèi)在關系，認為商業(yè)銀行應堅持反洗錢的“基于風險的方法”原則加強內(nèi)控制度建設，在風險管理框架下，致力于建立與反洗錢相關的內(nèi)部報告、內(nèi)部審計和內(nèi)部評估制度，高度重視并切實搞好反洗錢的員工培訓工作，嚴格劃分反洗錢內(nèi)控制度的崗位責任。

2.對我國反洗錢監(jiān)管體系、框架的研究。國內(nèi)的研究主要體現(xiàn)在對人民銀行作為反洗錢行政主管部門的合法性、中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職能等方面。劉澤華(2003)進行了反洗錢金融監(jiān)管模式的研究，指出央行職能轉(zhuǎn)變后，反洗錢監(jiān)管模式模糊、定位不準，急需借鑒國外經(jīng)驗建立我國的反洗錢監(jiān)管模式。中國人民銀行反洗錢局課題組(2004)從立法和實踐角度論證了中國人民銀行作為我國反洗錢行政主管部門的合理性，從合理使用政府資源的角度考慮，人民銀行是我國最適當?shù)姆聪村X行政主管部門，并提出組建國家反洗錢局的構(gòu)想。歐陽衛(wèi)民(2004)在借鑒國際經(jīng)驗的基礎上是對我國金融情報機構(gòu)(中國反洗錢監(jiān)測分析中心)的定位、定性、權(quán)利和義務進行了深入研究，認為將反洗錢監(jiān)測分析中心定性為“事業(yè)單位”，與聯(lián)合國有關公約關于金融情報機構(gòu)的定義相去甚遠，金融情報工作與事業(yè)單位的工作性質(zhì)有天壤之別，工作手段和方式更是大相徑庭。

3.對反洗錢監(jiān)管制度有效性的研究。中國人民銀行反洗錢局課題組(2009)采用主客觀相結(jié)合的方法對我國的反洗錢工作有效性進行了評估，結(jié)果為我國的反洗錢監(jiān)管工作和金融機構(gòu)履行反洗錢義務大部分有效。中國人民銀行長沙中心支行課題組(2009)利用信息不對稱與公共物品理論、管制成本理論、激勵相容監(jiān)管理論和公司治理理論等對反洗錢監(jiān)管進行了分析，提出了監(jiān)管內(nèi)化有效性概念及監(jiān)管內(nèi)化有效性的實現(xiàn)途徑。中國人民銀行上?？偛窟吘S剛(2010)以反洗錢監(jiān)管的有效性機理起點，在對金融業(yè)反洗錢監(jiān)管有效性結(jié)構(gòu)分析的基礎上，以上海為例，對上海金融業(yè)的反洗錢監(jiān)管有效性進行了總體評估，并提出了我國金融業(yè)有效監(jiān)管的實現(xiàn)機制和優(yōu)化路徑。

與官方研究的結(jié)果相反，西安交通大學高增安(2007)認為由于我國金融機構(gòu)與監(jiān)管當局反洗錢目標存在沖突，金融機構(gòu)對反洗錢報告制度褒貶不一，金融機構(gòu)自衛(wèi)性報告心理盛行，“狼來了”效應顯著和報告制度缺乏成本交易性，導致我國反洗錢報告制度的效力較差。

4.利用博弈論、信息經(jīng)濟學對反洗錢的研究。原永中、張新福(2003)認為商業(yè)銀行和中央銀行在反洗錢問題上存在博弈，并對收益和成本進行了分析，通過將反洗錢行動中收繳的黑錢返還給商業(yè)銀行，從而改變商業(yè)銀行的利潤函數(shù)，提高商業(yè)銀行的努力程度；朱寶明(2004)從博弈論的角度，通過對洗錢各方的成本利益分析，揭示了影響我國反洗錢的微觀機理及其主要影響因素，認為只有加強法制通過完善制度設計，建立反洗錢激勵機制，培養(yǎng)反洗錢主體的反洗錢意識，增加洗錢分子的成本，從而構(gòu)建一個良好的經(jīng)濟和法律環(huán)境才能更好地解決洗錢問題。嚴立新(2006)從監(jiān)管部門的目標人手，分析中央銀行在與商業(yè)銀行的博弈過程中，應當如何合理地搭配和運用約束與激勵這兩個策略，進而更為有效率地打擊洗錢這一非法活動，提出銀行業(yè)反洗錢約束一激勵機制的基本框架。李成、錢華(2006)運用博弈方法，對國際反洗錢非均衡金融監(jiān)管現(xiàn)象進行了剖析，結(jié)論是短期內(nèi)國家之間的反洗錢非均衡監(jiān)管現(xiàn)象難以消除，長期來看，反洗錢均衡監(jiān)管需要建立在共同利益基礎上監(jiān)管國際合作。李子白、沈杰、賀東(2007)認為金融機構(gòu)反洗錢與自身利益存在沖突，監(jiān)管機構(gòu)應對金融機構(gòu)進行成本補償，通過激勵機制引導其積極參與反洗錢。楊勝剛、何靖、曾翼(2007)認為監(jiān)管機構(gòu)在在完善反洗錢約束機制后適時采用分成制，按照一定原則向商業(yè)銀行分配反洗錢追繳資金，從而使其做出符合監(jiān)管機構(gòu)目標的行動；監(jiān)管機構(gòu)可運用各金融機構(gòu)的反洗錢成效或社會聲譽機制等進一步規(guī)范商業(yè)銀行行為。邱兆祥、朱寶明(2007)通過對反洗錢過程中的洗錢方和反洗錢方的私人成本和社會成本、私人收益和社會收益的對比，揭示了外部性對銀行業(yè)反洗錢的影響。戴淑庚、吳錦蓉(2008)通過建立博弈模型，認為金融機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)和洗錢分子存在錯綜復雜的博弈關系，金融機構(gòu)已陷入了“囚徒困境”，不嚴格反洗錢是金融機構(gòu)的最優(yōu)選擇。吳崇攀、朱米均(2008)站在銀行業(yè)金融機構(gòu)角度，對反洗錢面臨的制度和現(xiàn)實困境及相應的突破路徑進行了探討。福州、?？诤蜕钲诘鹊氐闹袊嗣胥y行分支機構(gòu)也對金融機構(gòu)的反洗錢激勵機制進行了研究，并提出以行政監(jiān)管為主，激勵機制為輔的激勵性監(jiān)管機制。

三、對國內(nèi)外相關研究的評價

上述研究成果為本論文奠定了堅實基礎，詳細的研究方法、廣闊的研究思路、完美的研究框架對本文都有很好的參考價值，但也有不足之處：

(一)當前反洗錢監(jiān)管研究成果呈現(xiàn)出“六多六少”

對反洗錢監(jiān)管制度從法律角度研究和國外經(jīng)驗的介紹的較多，立足于改進監(jiān)管方法的研究較少；對反洗錢監(jiān)管具體措施研究較多，對反洗錢監(jiān)管制度低效的深層原因分析較少；利用博弈論分析工具從局部對洗錢和反洗錢研究的較多，而對反洗錢整體研究的少；對洗錢的經(jīng)濟影響總體估算多，精確計量較少；對洗錢和反洗錢定性分析較多，定量分析較少，尤其是通過建模并進行實證檢驗的研究更少。

(二)跟蹤國外研究是我國洗錢和反洗錢監(jiān)管研究的重要特點，這主要是由于我國開展反洗錢工作較晚，時間較短造成的，我國的反洗錢研究成果與該項工作的深入程度呈現(xiàn)出正相關關系

從研究成果和研究內(nèi)容來看，主要是跟蹤國外反洗錢最新成果，利用相關經(jīng)濟學、管理學等理論對我國自身反洗錢工作研究的還不夠深入。

篇7

關鍵詞：寫字教學；習慣；興趣；示范；方法

寫字是低年級學生一項重要的學習技能。長期的寫字訓練，不僅能陶冶學生高尚的情操，還能培養(yǎng)他們的觀察能力、記憶能力、思維能力和動手實踐能力等。可見，寫字教學是一項不容忽視的基礎工程，特別是低年級階段的寫字教學。下面筆者結(jié)合自己近年來的寫字教學實踐談談幾點粗淺的看法：

一、激發(fā)學生的寫字興趣

寫字教學本來比較枯燥、乏味，低年級學生的自控能力又比較差。在這個時候就要激發(fā)學生的寫字興趣，讓孩子們在興趣中學習。因此，根據(jù)低年級學生的年齡特點，筆者采用以下方法激發(fā)學生的寫字興趣。

1.有趣故事的激發(fā)

小學生愛聽故事，愛講故事。平時教學中筆者通過生動有趣的故事，激發(fā)學生寫字的興趣。如：練字需勤學苦練，對低年級學生來說，長時間堅持有點難度。筆者搜集了不少古人習字學書的故事，如王羲之每天“臨池學書”，使清水池變成了“墨池”；三國時鐘繇“抱犢入山學書”等。古人勤學苦練的故事，激發(fā)了學生的興趣。

2.多種形式的激勵

根據(jù)低年級學生好勝的性格特點，經(jīng)常采取多種形式的競賽。這不但能調(diào)動學生練字的積極性，還能培養(yǎng)學生良好的競爭意識。

（1）平時教學中，筆者善于發(fā)現(xiàn)學生寫得好的字，圈上紅圈圈，再讓學生之間互相比賽，看誰得的紅圈圈多，并加以表揚，以激發(fā)學生的寫字興趣，促使全班呈現(xiàn)出你追我趕的生動局面。

（2）課內(nèi)課外作業(yè)批改時，筆者都嚴格要求學生認真書寫，對寫得好的學生給個紅星，學期結(jié)束評出星級作業(yè)，并給予獎勵。

（3）定期舉辦作業(yè)展覽。為了激發(fā)學生的寫字興趣，筆者定期舉辦作業(yè)展覽，將寫得好的學生的作業(yè)本和作品粘貼在教室的學習園地上，讓學生看到自身的價值，增強學生的自信心，提高學生的寫字興趣，從而使整個班級形成良好的寫字氛圍。

二、抓好學生正確的書寫習慣

正確的書寫習慣包括正確的坐姿和握筆姿勢。養(yǎng)成正確的書寫習慣是寫好字的基礎，有利于孩子們的健康成長，尤其是有利于學生的用眼健康。低年級學生年齡小，自控能力較差，這就要求教師要隨時督促，及時提醒，促使學生養(yǎng)成正確的書寫習慣。記得上學期，筆者從開學初就狠抓學生的握筆姿勢和坐姿，要求學生不坐好則不動筆。經(jīng)過一階段的嚴格要求，學生基本上能運用正確的書寫姿勢寫字。但良好的書寫習慣的養(yǎng)成并非一時之力，而是一個循序漸進的過程。這就要求教師要有一定的耐心和毅力，才能促使學生養(yǎng)成良好習慣。

三、發(fā)揮教師示范的引領作用

教師平時在課堂板書、批改作業(yè)時，書寫的姿勢、握筆姿勢都可能成為學生模仿的對象。由此可見，在指導學生寫字的時候，老師的范寫很重要，這是最直觀的示范。中國字講究起筆、收筆、頓筆，講究橫平、豎直，講究字的間架結(jié)構(gòu)。孩子在寫字中只有做到這些才能讓中國字顯示出它的美觀。而這些寫字要求都是在老師的范寫中讓學生得到直觀體驗的，所以老師的范寫作用在寫字教學中非常重要。

四、教給學生寫字方法

在平時的教學中，筆者善于引導學生認真觀察字形特點，注意間架結(jié)構(gòu)，然后用心地把每個字寫好。如教學基本筆畫時，筆者要求學生看清每一個筆畫的起筆、運筆、收筆，再對學生進行嚴格的筆畫指導，讓學生打下扎實的基本功，為今后的寫字教學開一個好頭。教學字的結(jié)構(gòu)時，筆者要求學生借助田字格來學寫字，留心觀察每個字的占格情況，明確各部分構(gòu)字部件在田字格中所占的比例和準確的位置，再動筆寫。在每一次寫字訓練中，筆者都要求學生做到“三到”：眼到、手到、心到。這方面的指導需要反復的訓練，根據(jù)字形的難點，堅持訓練下去，學生才能慢慢地把握好字形，最終練成一手具有個人特點的漢字。

篇8

吃在歐洲

在我國，你請人家進飯店吃飯，無疑是主人埋單。特別是東北人，性格豪爽，朋友進餐館都搶著埋單，哪怕你在自己家中省吃儉用，在朋友面前也決不能掉價。可是西方人卻與我們恰恰相反，朋友請客，各自埋單，叫AA制。這里邊還不分男女老幼，不分長輩晚輩。筆者去過歐洲很多國家，每到夏季，歐洲人更喜歡在馬路、湖邊、河邊餐桌就餐，那是一種享受。當然就環(huán)境而言，都是在樹下、涼棚、太陽傘下，自然環(huán)境還包括無風無塵。再好的朋友對面而坐也是分餐制，既每人一個盤子，各吃各的，防止相互傳染疾病。

1984年，筆者當海員前往前南斯拉夫的里耶卡（現(xiàn)是克羅地亞港口）一個船廠接船。船正式交接后，船上宴請船廠及有關官員在船上就餐，十多個菜，茅臺酒，國賓級的規(guī)格。但這是按中國人形式擺臺的，老外們不習慣在公共盤子里取菜，只好在每個菜盤放一把公用的湯勺（因老外不會使筷子），他們用公用的湯勺將菜撥到自己的碗中，才能進食。同時這么好的茅臺酒，他們也不能享受，都說勁太大，受不了。隔一天，正好趕上廠慶，廠方邀請我們船員和在港的其他國家船員代表參加廠慶招待會，席間，都是每人一個方盤，各吃各的，而且食物菜品也很簡單，當時用我們船員的話說，根本吃不飽。因為是招待會，不是自助餐，就這么多，吃不飽也沒有了。當時我們還開玩笑似的說：“參加招待會，餓著肚子回。”

筆者因為曾是職業(yè)海員，加上多次自費出國旅游，前后到過80多個國家，幾百個城鎮(zhèn)，見證了很多地區(qū)不同吃的習俗。

阿富汗：吃的越多越禮貌

如果說西方人，包括歐美澳洲人普遍都反對大吃大喝鋪張浪費，有錢是有錢，但在吃上浪費，人家會瞧不起你。而阿富汗一些地區(qū)卻恰恰與之相反。阿富汗人是用大吃大喝來表示感謝，這是阿富汗一些地區(qū)特有的習俗。他們招待客人十分誠懇，如果你吃得差不多了，對主人說，：“夠了，我吃飽了，不想再吃了”，主人會不理睬你，你必須繼續(xù)吃下去，吃得越多，對方越高興，那才是禮貌。如果隨便吃幾口就停嘴，對方不會高興。了解阿富汗這樣的待客方式后，上桌前就得給自己的胃留點余地，吃時別著急，細嚼慢咽。吃到五分飽時，估計主人也吃到八分飽了，這時流露出吃飽的跡象，主人再勸你多吃點時，胃就有余地裝了，這樣既注重了友情，又不至于傷到胃。

文萊：吃多吃少隨你

文萊是個小國家，位于亞洲東南部，加里曼丹島西北部，北瀕中國南海。到文萊吃飯正好與阿富汗相反，吃多吃少，隨你的便，沒有限制，也不會有人勸你多吃一點。家里來了客人，不論是什么身份地位，主人都會笑臉相迎，熱情接待，并把家中好吃的東西都拿出供客人享用。但是主人從不勸食，對方吃不吃、吃多吃少、好吃不好吃、可不可口，也不過問。主人認為這樣問客人是不禮貌的。那里的華人也入鄉(xiāng)隨俗，吃飯不勸食，更不會往你的碗里夾菜。

印度：我吃飯你埋單

在印度一些地區(qū)，“我吃飯，你付錢”是看得起你，尊敬你的意思。特別是與商業(yè)談判對手和朋友共同進餐時，印度人會自自然然的說：“你的資本比我的多，所以這筆餐費應該由你來付?！辈皇煜み@種習俗或初來印度，常常會被這種場面鬧得啼笑皆非。有一年船到印度的孟買，當?shù)氐呐c船長是年齡相仿的中年人，談得挺投機。一天下午三點來船，辦完事也沒有馬上要走的意思，船長就試探性向他說想到街上看看，因為船長第一次來孟買，二話沒說就爽快地答應了。正好我在場，船長就拉上我同去，用他的私家車載著我們到城轉(zhuǎn)了一圈。到了當?shù)貢r間五點左右，建議去吃點東西。沒想到埋單時，卻大大方方地說：“船長先生有錢，這頓飯錢就由你付了?！闭f得很突然，當時船長一時都沒反應過來，也沒一點思想準備，但在外國人面前又不能有失船長的身份，既然都這么說了，船長就照辦了。事后船長才知道，這是對船長的一種尊敬。印度人認為，錢多的人或是受歡迎的人結(jié)賬付飯錢是對他們的尊重，與摳門或挨宰完全是兩碼事，是不能相提并論的。

瑞士：吃定量吃自費

瑞士是世界上最富有的國家之一，有人干脆形容：“是富得流油的國家，又是最摳門的國家”。原因就是瑞士人精打細算，節(jié)約成風。中國游客到瑞士對人家的節(jié)儉都表示出不屑一顧，如我跟團到瑞士時，團里有人吃早餐，嫌面包硬，竟將較硬的面包皮扒下不吃，扔在桌子上，專吃面包里面軟的部分。餐廳老板出于禮貌沒有當面向這位老兄說，而是找到服務臺，服務臺再找導游交涉。導游在車上向大家說這樣做很不好時，這老兄還強詞奪理，他很不了解瑞士。

后來導游說，在瑞士，別說你一個普通民眾浪費會遭到人家的反感，就是來訪的各國官員，承辦世界性的高層活動和國際性會議，一日三餐都是固定供應每人一份餐，或是把這份餐費發(fā)給個人，讓你自己找地方去吃。除此之外，每人免費供應一杯茶。誰要是多吃、多喝，得自己另外付錢。國內(nèi)外客人，官大官小一視同仁，概不例外。

澳大利亞：先定協(xié)議后吃飯

澳大利亞是典型的移民國家，被社會學家喻為“民族的拼盤”。自英國移民踏上這片美麗的土地之日起，已先后有來自世界120個國家、140個民族的移民到澳大利亞謀生和發(fā)展。例如歐洲的德國、希臘、意大利和一些亞洲國家和地區(qū)，如日本、中國和越南。其人口主要分布在東南沿海地區(qū)。多民族形成的多元文化是澳大利亞社會一個顯著特征。在這么多移民中，白人占92%，多數(shù)澳大利亞人的祖先是19、20世紀的英國移民。按理說，澳大利亞人的吃飯習俗應該與英國人保持一致，吃飯AA制，各自埋單才是。而實際上，卻略有不同。

與澳大利亞人共進午餐時，現(xiàn)在只要是在澳大利亞，不論與什么民族什么膚色的人共進午餐，都澳大利亞化了，那就是一定要特別注意記住哪一頓飯應該由誰付錢，如果你付錢過于積極或忘記付錢都是不禮貌的，在一般情況下，你提議喝酒，通常由你付錢，不可各自付錢，除非事先說好由誰付。而且，你提議喝酒，對方可以喝，也可以不喝，喝不喝完全取決于自便，不能強制勸酒。所以，在澳大利亞白人很少酗酒。那些喝多酒的，在街上晃晃悠悠的酒鬼多是當?shù)氐耐林恕?/p>

德國：視浪費為罪惡

德國是歐洲國家最典型的你請客各自埋單AA制的國家，不是德國人口袋里沒有錢，而是德國人一直視浪費為罪惡，討厭凡事浪費的人，所以一般人都沒有奢侈的習慣，這也是一代代德國人從小就養(yǎng)成的好習慣。與德國人相處，務必遵守這個習慣，才能跟他們打成一片。否則對方瞧不起你，單位也不敢用你，不但影響你的工作，還會影響你的貸款等一切事務。如與他們共進餐館，不能多要根本吃不了的東西，自己要的飯菜必須吃光才能離開。

中國人有時在餐桌上還顧及面子，朋友聚餐，剩下滿桌子菜，沒人好意思吃不了打包帶走。而德國人卻不會顧及這個面子，相反，浪費才是不受歡迎的人。德國人餐桌上吃不了的食物，一定要打包帶走，有時你會看到德國人吃到最后，用面包蘸著菜盤里的湯汁吃下去或喝光，用舌頭舔光盤子的場面也是司空見慣的。所以筆者旅游西歐12國時，導游總是提醒大家不要將菜剩下，雖然多是在華人開的餐館就餐，但導游說，要養(yǎng)成不浪費的習慣。筆者到澳大利亞旅游，多次到當?shù)厝碎_的自助餐館就餐，大魚大肉隨便吃，包括牛羊肉、駱駝肉、駝鳥肉等，導游再三強調(diào)，取多少吃多少，不夠可以多次去取，但最好不要剩下離開餐桌。

歐洲的家常飯菜

歐洲各國家庭一日三餐基本大同小異，早餐簡單，面包果醬牛奶或咖啡，外加一個雞蛋和幾片香腸火腿肉片或幾片培根就了事。中午上班族幾乎都是一菜一飯的快餐。晚餐是一天中最豐盛的一頓，就家庭而言，必有主菜，即肉類或魚類。上班族和年輕夫妻即便在家做飯，也多半是半成品菜較多，食時在微波爐中加熱一下即可食用，多數(shù)年輕人寧可在馬路餐桌消磨時間，也不在家里做一頓美味可口的飯菜。

華人在國外開餐館的優(yōu)勢

為什么華人多在國外開餐館？當?shù)厝A人華僑一語破天機，一是外國人喜歡干餐飲這個行業(yè)的人不多;二是華人半路出國，高科技單位很難擠進去，辦個執(zhí)照開餐館是最容易的事;三是外國人雖然不怎么講究飲食文化，但有時也需要嘗嘗鮮，品一品中華飲食的味道;四是華人在國外開餐館，別以為食客都是外國人，恰恰進華人開的餐館最多的還是華人。筆者隨團旅游，中午在德國法蘭克福一家華人開的餐館就餐時，中國旅游團都要排隊在此就餐，走一批人又進來一批人，生意很是紅火。一則華人吃不慣西餐，二是華人餐館價錢相比之下畢竟還算便宜些。

法蘭克福這家華人餐館的老板來自北京，他說，國內(nèi)很多媒體過高地炒作了西方的餐飲文化，其實他們的飲食不論是主食還是菜品與中國菜肴相比都很簡單。有時華人出國，偶爾品一下西餐，也是覺得不錯的，就大書特書西方的餐飲文化如何如何好，這就是根源之一。比如說法國常見的有20道大菜：圣雅克扇貝、烤卡芒貝爾奶酪、白葡萄酒青口、蕎麥可麗餅、白汁燴小牛肉、酥皮洋蔥湯、法式干煎塌目魚、土豆泥■牛絞肉、蘋果黑血腸、舒芙蕾奶酪、韃靼牛排、沙鍋燉菜、番茄甜椒炒蛋、鴨胸肉、腌肉菜湯、豆燜肉、鵝肝、法式油封鴨腿、巴斯克式燴雞、波爾多七鰓鰻等。這20道名菜，都是正宗的法式西菜，但要與中國南北名菜相比，不論是做工還是色香味等，不用多說，你品嘗一次還是可以，但讓你常吃，你肯定會到華人開的餐館來就餐。

篇9

關鍵詞：翻譯理論，實踐，研究，評析。

一．概述

翻譯理論與實踐之關系，更新變化不斷。但問題也有出現(xiàn)，因此有必要對翻譯理論與實踐的關系進行論述及研究。

2007年10月河北大學出版社發(fā)行了曹明倫《翻譯之道：理論與實踐》。該書作者主張中國翻譯學者自己去閱讀文本，自己去研究譯作，自己去調(diào)查數(shù)據(jù)，自己去積累資料，自己去采錄數(shù)據(jù)，從而通過我們自己的努力，建構(gòu)并完善我們自己的翻譯學，建構(gòu)并完善我們自己的翻譯理論（江楓，2007）。

在此書出版之前，2001年4月譯林出版社發(fā)行了許鈞等著的《文學翻譯的理論與實踐：翻譯對話錄》。該書最大的特點，就是內(nèi)容廣闊而深刻，最主要是體現(xiàn)在各篇均由作者主導的對話中。作者提供了他與譯界同仁活生生的對話，同時還因為該書的出版無疑充分反映出“譯學研究大有可為”的事實（譚載喜，2001）。

2005年1月中國對外翻譯出版公司出版了楊曉榮編著的《翻譯批評導論》，本書理論色彩濃厚，體現(xiàn)了作者構(gòu)建翻譯批評理論體系的努力，二是對國內(nèi)外的批評研究作了系統(tǒng)的回顧與總結(jié)，肯定了現(xiàn)有翻譯批評研究的成就等。不足之處在于對非文學翻譯批評的關注不夠，二是編排體例上仍然有待改進（韓子滿，2007）。

《翻譯之道：理論與實踐》一書結(jié)合國內(nèi)外的翻譯理論與實踐活動，對翻譯理論和實踐之關系進行了全方位的研究，做出客觀評價。通過個案研究分析總結(jié)翻譯學存在的各種問題，思維縝密，有根有據(jù)。而且強調(diào)翻譯理論與實踐不可脫節(jié)，要建立我們自己的翻譯學，并建

構(gòu)和完善我們自己的翻譯理論。本書能匯通海內(nèi)諸賢之說，集其大成，獨標高論，抉破藩籬，

指迷釋惑者，唯《翻譯之道》當之（辜正坤，2007）。

二．本書的內(nèi)容與結(jié)構(gòu)

本書共八章，前言，緒論介紹的是本文的主要內(nèi)容。

第一章首先分析翻譯活動和翻譯理論之起源，強調(diào)要考據(jù)有史實為證及考據(jù)視角之科學性。接著回顧了中國翻譯理論與實踐關系的歷史，得出至上世紀80年以前，我國翻譯理論與實踐之間是一種良性的互動關系。接著回顧西方翻譯歷史，得出西方翻譯理論與實踐是緊密聯(lián)系的。

第二章首先分析文化轉(zhuǎn)向后翻譯理論與實踐失衡和脫節(jié)的現(xiàn)狀。然后通過引入“文化轉(zhuǎn)向”的由來，分析現(xiàn)狀及翻譯文化轉(zhuǎn)向的來龍去脈。

第三章首先分析了翻譯概念的內(nèi)涵和外延問題，其次是探究了翻譯理論定性定位問題。得出結(jié)論：翻譯的本質(zhì)屬性是“語言符號轉(zhuǎn)換”，翻譯活動是一種藝術活動（曹明倫，2007）。

第四章首先提出“文本目的”和“非文本目的”，確定文本目是譯者翻譯的目的。接著是引用并分析本雅明的《譯者的任務》等，得出譯者任務是實現(xiàn)上下文及翻譯目的。最后對中西方學者圍繞“忠實”的原則及嚴復“信、達、雅”進行全方位的辨析，得出：信、達、雅名正言順，無可厚非。

第五章首先在為翻譯理論定性時指出了四個要點，且在為翻譯理論定性的基礎上繪制了一幅“翻譯理論定位圖”，明確翻譯理論是其中最重要的部分,并且對翻譯理論進行分類，強調(diào)國內(nèi)從事外向型綜合翻譯理論研究的學者應注意四點。

第六章和第七章分別對翻譯理論和翻譯實踐進行了反思。第六章指出并通過個案研究分析中國翻譯界理論建構(gòu)中存在的一些具體問題,第七章用典型實例說明當今中國翻譯質(zhì)量嚴重滑坡的現(xiàn)狀，走出翻譯危機。

第八章討論了純理論與實踐的關系及結(jié)合方式，辨析了純理論與純翻譯理論的關系，并區(qū)分二者不同，明確了翻譯理論與翻譯實踐之間的關系是一個錯綜復雜的網(wǎng)絡系統(tǒng)，從而證明了本書學術立場的重要性、必要性和現(xiàn)實意義。

三．本書特點評析

本書以邏輯思辨和實證考據(jù)相結(jié)合的方法，按歷時描述和共時批評相交叉的理路，在跨文化、多角度的綜合學術視野內(nèi)，對中西翻譯理論與實踐之關系進行了歷史回顧，并在回顧的基礎上考察了“翻譯學文化轉(zhuǎn)向”的來龍去脈，明確了翻譯活動的性質(zhì)，梳理了翻譯、翻譯學和翻譯理論之間的關系。

首先，本書思維嚴密，脈絡清晰，考據(jù)有科學性。如本書第一章13頁最后一段“如說‘我國的翻譯事業(yè)有約兩千年的光輝燦爛歷史’，或曰‘西方的翻譯活動自古至今已有兩千多年的歷史了’(譚載喜，1991:4；2004:2)。說這樣的語言表述不甚嚴謹，原因是表述者把‘能從文字記載中考據(jù)到的最早的翻譯活動’說成了‘事實上最早的翻譯活動’…”。

其次，不輕信也不盲從國外的理論，推理研究有根有據(jù)。如本書106頁提出的“思考二：新橋舊橋并用，避免學科危機”，書中提到“可一些響應口號走出胡同踏上新橋去跨文化的中國學者，也像霍姆斯批評得那些語言學家一樣犯了out of context的毛病，以為把翻譯研究引進死胡同的是整個語言學家…”。

再次，舉出實例和個案研究進行分析客觀評價，容易讓讀者接受。如在本書第六章對翻譯理論的反思中，關于考證不嚴、引征不確的問題，通過個案研究引出當代翻譯理論存在翻譯理論問題。自始至終圍繞翻譯理論與實踐的關系，進行闡述，且全書各章銜接自然。引用出處詳細，有時也用英語標示出來，便于理解和接受。

最后，作者有獨到見解，且有創(chuàng)新性。如“首次提出了比較文學的譯介理論不等于翻譯理論；首次提出了‘文本目的’這個概念…首次揭示了中國翻譯界的‘理論迷宮’云有多厚，霧有多濃，當今翻譯理論之‘玄空怪澀’（陳?？嫡Z）是何等匪夷所思，觸目驚心；首次在中國翻譯界開始了圣-皮埃爾教授等西方學者于2004年開始的‘修墻筑籬笆’的工作；用確鑿的證據(jù)證明了翻譯理論與實踐的互動關系，理論與實踐相結(jié)合的道路?！保ú苊鱾?，2007）

四．結(jié)語

《翻譯之道：理論與實踐》是一本值得去讀的一，內(nèi)容豐富，脈絡清晰。作者學貫中西，結(jié)合國內(nèi)外翻譯理論與實踐進行全面分析，通過個案研究和典型事例歸納總結(jié)中國當代翻譯理論與實踐中應注意的問題及現(xiàn)狀。強調(diào)不要輕信盲從國外的翻譯理論，要分析明確進行辨析，且主張采集分析資料建構(gòu)完善我們自己的翻譯學。

翻譯理論與翻譯實踐之間“互構(gòu)、互補、互彰”的互動關系是天生的、必然的，過去、現(xiàn)在和將來都不以人的意志為轉(zhuǎn)移。翻譯理論指導和規(guī)范實踐是與實踐相結(jié)合，描寫和解釋實踐是與實踐相結(jié)合，啟發(fā)和預測實踐也是與實踐相結(jié)合。理論與實踐相結(jié)合的道路永遠都是翻譯活動的理想之路。此理想之路可謂翻譯之道。（曹明倫，2007）

（西南財經(jīng)大學經(jīng)貿(mào)外語學院；四川；成都；611130）

參考文獻：

［1］ 曹明倫，《翻譯之道：理論與實踐》，保定：河北大學出版社，2007.

［2］ 陳?？?，《中國譯學理論史稿》［M］，上海：外語研究與教學出版社，2000.

［3］ 辜正坤，譯苑新葩又一春――序曹明倫著《翻譯之道》，2007.

［4］ 韓子滿，《翻譯批評得理性化》，山東外語教學［J］，2007.

［5］ 江楓，一覽眾山小―序曹明倫著《翻譯之道》，2007.

篇10

一、何謂習慣權(quán)利？

張文顯認為：“習慣權(quán)利是人們在長期的社會生活過程中形成的或從先前的社會承傳下來的，或由人們約定俗成的、存在于人們的意識和社會慣常中，并表現(xiàn)為群體性、重復性自由行動的一種權(quán)利?！?夏勇以初民社會為例，曾在發(fā)生學意義上探究了習俗權(quán)利問題，并以此為據(jù)定義權(quán)利：“權(quán)利就是個人根據(jù)習俗和法律，可以向他人、社會要求某種行為或不行為……”，在此，習俗成為其論述權(quán)利的重要根據(jù)。張永和則以人類的自由遷徙為論題，也在發(fā)生學意義上尋求權(quán)利的真諦，盡管他沒有對習慣權(quán)利給出專門界定，但從他對“規(guī)范是一種經(jīng)常發(fā)生的行為” 的界定以及習慣法的論述中，顯然可以透出其關于民間規(guī)范內(nèi)蘊著權(quán)利的一般主張 .由此可見，國內(nèi)學者對于習慣權(quán)利問題的重視。

這里不準備對如上界定做更多的評述，僅就筆者所理解的習慣權(quán)利問題稍加展開。習慣權(quán)利針對法（國家法）定權(quán)利而言，它是指一定社區(qū)內(nèi)的社會主體根據(jù)包括社會習俗在內(nèi)的民間規(guī)范而享有的自己為或不為、或者對抗（請求）他人為或不為一定行為的社會資格。我以為，此種對習慣權(quán)利的界定，既未完全脫離開法學界以國家法為根據(jù)而對權(quán)利的界定，從而大體保持了一般權(quán)利概念的基本要素；同時也表達了習慣權(quán)利和（國家）法定權(quán)利的基本區(qū)別，據(jù)此，習慣權(quán)利應具有如下諸特征：

第一、習慣權(quán)利的規(guī)范根據(jù)為民間規(guī)范。習慣權(quán)利的對稱是法定權(quán)利。法定權(quán)利系根據(jù)實在法（國家法以及和國家具有緊密關系的國際法）而來，現(xiàn)今法學上所謂權(quán)利概念，大體上圍繞著國家實在法展開，從而權(quán)利似乎不是社會關系的必然產(chǎn)物，而是國家通過法律給主體們的授權(quán)。其邏輯結(jié)局是過分張揚國家的理念，反倒無益于主體權(quán)利的保障。例如，一種影響甚大的觀點是：前資本主義社會無權(quán)利概念。麥金泰爾就曾指出：“……在中世紀臨近結(jié)束之前的任何古代或中世紀語言中，都沒有可以恰當?shù)刈g作我們說的‘一種權(quán)利’的表達，也就是說，1400年以前，在古代的或中世紀的希伯來語、希臘語、拉丁語和阿拉伯語中，沒有任何恰當?shù)恼f法可以用來表達這一概念，更不用說古英語了。在日語中，甚至到19世紀中葉仍然是這種情況。” 在國內(nèi)法學界，張文顯亦大力“實證”此觀點。并提供了前資本主義社會無“權(quán)利概念”的中國素材。對此類觀點，米爾恩已經(jīng)提出了反駁，他也實證了權(quán)利觀念（盡管并非“權(quán)利概念”）自古而然的和在不同文化體系中的存在。他指出：“我要論證的經(jīng)得起理性辯駁的人權(quán)概念不是一種理想概念，而是一種最低限度標準的概念……一種能適用于一切文化和文明的低線道德標準并不否認每個人在很大程度上是由其特定的文化和社會經(jīng)歷造就的。它不以所謂同質(zhì)的無社會、無文化的人類為前提，相反，它以社會和文化的多樣性為前提，并設立所有的社會和文化都要遵循的低線道德標準。”

暫且放開如上不同學術觀點之孰是孰非，在鄙人看來，權(quán)利概念依然可以分為紙上的權(quán)利概念和主體行動中的權(quán)利概念。盡管前資本主義社會并不存在現(xiàn)代意義上的通過文字表述出來的權(quán)利概念，但并非不存在“你的”、“我的”這種實踐中“權(quán)利”的界分。只要有“你的”、“我的”分界，則相關權(quán)利也就存在。慎到數(shù)千年前的那句人們耳熟能詳?shù)拿詷I(yè)已傳達了彼時實踐中的權(quán)利觀念：“慎子曰：今一兔走，百人逐之，非一兔足為百人分也，由[分]未定。由[分]未定，堯且屈力，而況眾人乎？積兔滿市，行者不顧，非不欲兔也，分已定矣。分已定，人雖鄙，不爭。故治天下及國，在乎定分而已矣?！?在這里，他已經(jīng)區(qū)分了習慣權(quán)利和法定權(quán)利問題。所有權(quán)關系未定時的“百人逐之”，實為一種習慣權(quán)利——人們對無主物按照“先占”原則（誰先抓到野兔）主張和行使權(quán)利。而在所有權(quán)關系已定情形下（“積兔滿市”）的“行者不顧”，所表述的不正是人們對法定權(quán)利的必要尊重嗎？

可見，如何看待權(quán)利概念問題，不僅要顧及人們是否按照邏輯上下定義的原則給權(quán)利一個文字性的“概念”，而且也要顧及人們行動中對權(quán)利的實際擁有、行使以及在此基礎上形成的有關權(quán)利觀念。習慣權(quán)利在很大程度上就是這樣形成的。承認前資本主義社會有習慣權(quán)利而否定彼時有權(quán)利概念，只是書生們過分看重其定義權(quán)利的重要性（我也承認，這很重要），而忽視人們在實踐中已經(jīng)運用、操守著權(quán)利概念之所致。

第二、習慣權(quán)利可以是成文的，也可以是不成文的。因著習慣權(quán)利之載體為民間規(guī)范，而民間規(guī)范既可能是成文的（文字文本），也可能是口耳相傳的（語言文本），還可能是行動示范—模仿的（行為文本）。這樣，習慣權(quán)利和國家法定權(quán)利相比較，其所表現(xiàn)的文本形式顯然具有多樣性。自從文字產(chǎn)生以來，國家法律及其法定權(quán)利的存在每每以文字文本的法律為其基本方式。雖然在此之外，不乏“操之于心中”的秘密法、法外之法的大量存在，但日常法律及其權(quán)利基本體現(xiàn)為成文形式，卻在古今中外的國家法中大體無異。特別是近代以來主權(quán)國家的興起，即使尚處于初民社會的民族，也無可例外地被卷入到了主權(quán)國家的歷史進程中，故在其習慣法之外，不得不接受主權(quán)國家借助文字所制定的一系列法律。

但是，習慣權(quán)利盡管不排除利用成文規(guī)范形式的表達，甚至在文字業(yè)已成為我們這個時代之主導交往工具的背景下，民間規(guī)范主要以文字文本的方式呈現(xiàn)。然而，文字也罷、語言也罷，作為表達事物或者人類交往關系事實的工具，其所表達的內(nèi)容皆來源于事物本身。在借助它們表達之前，人們在交往行為中已經(jīng)形成了某種示范——模仿型的行動文本的規(guī)范以及在此基礎上口耳相傳的語言文本的規(guī)范。這兩者皆為不成文的規(guī)范，但在對習慣權(quán)利的表達方面，它們和成文規(guī)范相比，幾乎具有同樣的功能。在一定程度上講，由于示范——模仿型的文本形式和口耳相傳的文本形式更接近于人們的生活常態(tài)，或者它們本身就來源于社會生活本身，因之更能夠表達和貫徹習慣權(quán)利的真諦。

第三、習慣權(quán)利主要是在主體交往中通過直接博弈形成的，當然也可能是賦予的。和法定權(quán)利相比較，習慣權(quán)利是主體在長期的行為過程中，通過相互的磨合、博弈而形成的。而法定權(quán)利則是由國家賦予的。在君權(quán)立法的時代，“權(quán)利”的國家賦予即帝王恩賜。如某次“大赦天下令”的頒發(fā)，往往純粹是帝王們性之所來，心系天下的舉措，是對天下“被刑者”恩賜的權(quán)利。在代議制立法的時代，雖然權(quán)利是議員們直接協(xié)商、辯論的結(jié)果，但對于普通公民而言，其所表達的權(quán)利內(nèi)容仍然是作為“精英”的議員們所賦予的，因為它畢竟沒有得到普通公民們的普遍參與、協(xié)商和對話。如今通過全民公決的立法方式正方興未艾，這種立法方式確實能夠在最廣泛的層面上保障公民們的協(xié)商參與，能夠避免權(quán)利被部分人所賦予的情形，從而使權(quán)利成為公民們直接博弈的結(jié)果。但問題是要在一個大國里指望所有法律通過全民公決產(chǎn)生，且不論其高昂的成本支出，僅就其組織的難度而言，也幾乎不可能。因之，人們還不得不繼續(xù)接受在國家法時代法定權(quán)利總是被“賦予”的情形。

而習慣權(quán)利卻不然。雖然在民間成文規(guī)則規(guī)制下的習慣權(quán)利可能也是被部分人所賦予的，但在更多情形下，習慣權(quán)利乃是生活在一定社區(qū)里的人們?yōu)榱斯步煌姆奖愫凸餐畹哪康亩嗷ゲ┺牡慕Y(jié)果。前一陣子在學界討論頗熱的“乞討權(quán)”問題，在國家實在法上我們無法找出相關的權(quán)利賦予，但這是窮人們在窮困潦倒、國家又救濟不及時，窮人們行使自力救濟的一種基本方式或曰習慣權(quán)利。這種權(quán)利既是國家和社會博弈的結(jié)果，也是行乞者個人之間博弈的結(jié)果。顯然，習慣權(quán)利主要是自發(fā)地長成的，是在人們社會交往的行為中長成的。習慣權(quán)利形成的這一特點，明顯區(qū)別于法定權(quán)利的形成特征。

最后，習慣權(quán)利的保障機制往往出自主體的自覺自愿，出自人們對相關規(guī)范的自覺依賴。同樣，和國家法定權(quán)利相比較，習慣權(quán)利更容易被人們所接受。一般地說，人們對于權(quán)利都有自覺運用的心理因素——人們“好利惡害”的心理必然熱衷于對權(quán)利的求取。但這并不意味著人們就一定能夠自覺運用權(quán)利，特別是法定權(quán)利。例如作為公民權(quán)利的檢舉權(quán)、批評建議權(quán)等等在實踐中總是落實得很不盡人意，其原因何在？除了制度保障的不到位因素，更重要的是權(quán)利行使者們總會在行使這些權(quán)利時進行最基本的經(jīng)濟估量與核算。他必須考慮權(quán)利行使的可能成本。當權(quán)利行使的可能成本遠高于其必要收益時，或者當權(quán)利行使面臨著無窮無盡的義務風險時，人們對權(quán)利的自覺運用只能落一個“聞起來香、吃起來臭”的結(jié)局。因此，法定權(quán)利之許多內(nèi)容的實現(xiàn)，還有賴于國家的相關宣傳、教育、引導。

習慣權(quán)利因為內(nèi)生于主體交往行為的實踐，內(nèi)生于主體的生活必需，因此，它的實現(xiàn)主要靠主體對習慣權(quán)利本身的自覺自愿，靠一定社會共同體對民間規(guī)范的自覺依賴。盡管在實踐中，也不乏通過一定的說服、教育機制“教”人們?nèi)绾涡惺沽晳T權(quán)利的情形，但這和教育人們行使法定權(quán)利時的情形明顯不同。即使直接在程序上由全民對話、協(xié)商而形成的權(quán)利，一旦通過成文的法律形式、法言法語表達出來，就必然體現(xiàn)著精英們加工的特征，從而與人們的生活之間形成了某種“文字距離”。這種距離的克服，非得經(jīng)過教育不可。這顯然不同于“草根性”的習慣權(quán)利所由生的民間規(guī)范——不論語言文本的、行動文本的還是文字文本的——與主體生活間的“無距離”狀態(tài)。這恐怕也正是習慣權(quán)利經(jīng)常能夠通過自覺自愿的主體行為而實現(xiàn)的基本原因——只要主體有生活交往，就必然意味著相關權(quán)利的自覺實現(xiàn)。

二、民間規(guī)范作為習慣權(quán)利之載體

在前文中，筆者已經(jīng)涉及到習慣權(quán)利和民間規(guī)范的一定關聯(lián)。這里要繼續(xù)說明的是：民間規(guī)范乃是習慣權(quán)利的基本載體。盡管當某種習慣權(quán)利被納入到國家法律、甚至國際法律范疇時，這些內(nèi)國或國際法律也成為習慣權(quán)利之載體，但此時的習慣權(quán)利，業(yè)已在名稱上發(fā)生了變化，即它是上升為法定權(quán)利的習慣權(quán)利，在本質(zhì)上，它仍然是法定權(quán)利。因此，和國家法、國際法等相比較，習慣權(quán)利和民間規(guī)范之關聯(lián)就更為直接，更為現(xiàn)實。對這種情形，在有關的國際法律文獻中已經(jīng)有了表達——

例如國際勞工大會第76屆會議通過的《國際勞工組織土著和部族民族公約》在說明中就指出：“認識到這些民族希望在其所居住國家的結(jié)構(gòu)之內(nèi)，自主管理本民族各類機構(gòu)、生活方式和經(jīng)濟發(fā)展，以及保持并發(fā)揚本民族的特點、語言和宗教的愿望”：“注意到在現(xiàn)今世界許多地方，這些民族不能與其所居住國家內(nèi)的其他人享有同等的基本人權(quán)，他們的法律、價值觀念、習慣和觀點常常受到侵蝕”：“提請大會注意土著和部落民族對人類文化的多元化，對人類社會和諧與生態(tài)平衡，以及對國際合作和相互理解所作出的明顯貢獻”…… 正是基于如上因素的考慮，該次會議大幅度修改了1957年制定的《土著和部落居民公約》的有關規(guī)定，明確、具體地規(guī)定了在國際法上土著和部落民族的權(quán)利（人權(quán)）。

這些看法及其規(guī)定，充分表明這樣一個基本事實：在該公約修改之先，相關習俗權(quán)利業(yè)已存在于不同地區(qū)的土著和部族居民的日常生活中，該公約的修改，只是將既存的習俗權(quán)利載入到國際法律中而已，是對既存習俗權(quán)利在國際法上的確認，而不是國際法自身的“創(chuàng)造”。這進一步表明習俗權(quán)利的基本載體是民間規(guī)范。

如上國際法律文獻雖然僅僅針對著土著和部落居民而制定，但在理論上講，其所表達的理念和原理也適用于在多元化文化背景下的世界各地。如果說二十世紀中葉以前，人們還寄希望于通過某種放之四海而皆準的真理來推進全球的現(xiàn)代化的話，那么，隨著二十世紀中葉以后各國、特別是后發(fā)達國家現(xiàn)代化的實踐，已經(jīng)充分表明了在現(xiàn)代化進程中尊重各國既有文化的必要性和重要性。這其中當然包括了尊重相關的規(guī)范文化和傳統(tǒng)的重要性。正是在此基礎上，十八、十九世紀那種強調(diào)普適性的自由—民主理論在很大程度上遇到了被解構(gòu)、證偽的風險，反之，以詮釋學為理論基礎的政治、社會理論應運而生。特別是哈貝馬斯等學者的論述，盡管沒有放棄尋求普適性的努力，但其行為策略已顯然不是立基于某種“科學立場”，而是強調(diào)商談的詮釋學立場。詮釋學的敘事方式及行為策略，就是尋取對所有 “合法前見”的必要尊重和充分寬容，使得對話及對話者能夠有充分展開其意見的基礎。引申到權(quán)利和規(guī)則領域，則它不是尋求某種定于一尊的權(quán)利理念及其規(guī)范形式，而是要求各種不同的權(quán)利及其規(guī)范能形成對話立場。

言及學術發(fā)展的此種趨勢，仍然旨在說明對多樣性、多元性的肯認，已經(jīng)使相當一部分西方學者從“西方中心—推銷”的立場轉(zhuǎn)向到“文化多元—對話” 的立場。這對我們的深刻提醒是：每個民族理應正視自身文化傳統(tǒng)（民間規(guī)范）中的有利于自身法制現(xiàn)代化的因素，即使被人們普遍認為是西方文化正宗產(chǎn)物的自由、權(quán)利等現(xiàn)象，也未必在其他民族的文化傳統(tǒng)中絲毫不存，問題僅僅在于它所存在的方式、范圍以及我們?nèi)绾谓庾x和發(fā)現(xiàn)之。只有如此，我們才有可能以對話者的姿態(tài)進入國際學術領域，否則，我們只能以請問者的姿態(tài)和立場進入國際學術領域，從而只能聆聽他人的教導和教誨（當然，這并非錯誤，但至少不是“光榮”）。

論述至此，仍然沒有觸及何以民間規(guī)范作為習慣權(quán)利載體的原因問題，而僅僅是在外圍打開了研討這一問題的一般思路。如果站在兩者關系的“內(nèi)部立場”思考，則筆者認為：

作為一種權(quán)利的習慣權(quán)利，和法定權(quán)利相類似，它并不因人們經(jīng)過一次或多次權(quán)利行為的行使而完成其使命，相反，它對一定社區(qū)內(nèi)的居民而言具有反復適用性和長久規(guī)范性，因此，在本質(zhì)上講，它必須是相對而言具有普遍規(guī)范性的權(quán)利，而非個別調(diào)整的個別規(guī)范性的權(quán)利。我們知道，一切權(quán)利都具有規(guī)范性，不論是作為普遍權(quán)利的法定權(quán)利還是作為個別權(quán)利的約定權(quán)利（如合同權(quán)利）都具有規(guī)范性。但載定個別權(quán)利的規(guī)范（如合同）總是不能承當民間規(guī)范的使命；與此同時，正如前述：承載法定權(quán)利的國家法律也不能被認為承載著習慣權(quán)利，那么，習慣權(quán)利的載體究竟是什么？筆者認為，其載體為民間規(guī)范。

盡管人們對民間規(guī)范（民間法）多有不同的看法 ，但對其在一定社區(qū)內(nèi)的普遍功能卻具有大致相同的意見。我大體上贊同作為民間法的民間規(guī)范應當具有如下基本特征：

第一、在一定社內(nèi)的普遍規(guī)范性。民間規(guī)范要成為人們遵守的民間法，必須具備能夠被普遍化的要素。即在一定社區(qū)內(nèi)生活的人們，涉及到其“內(nèi)部”事務時，皆尊重、遵守民間規(guī)范或按民間規(guī)范的規(guī)定處理相關問題。如果民間規(guī)范不能在一定社區(qū)內(nèi)顯示其普遍性特征，而只對該社區(qū)內(nèi)的某些人或某個人具有規(guī)范性的內(nèi)容，當然不能成為民間法。如在一定社區(qū)內(nèi)幾個人相約活動的時間表、朋友之間的定期聯(lián)系和會晤機制等等盡管對相關的人們具有規(guī)范約束作用，但它不能、也不可能作為民間法被使用，因為人們無需普遍尊重之。

第二、在一定社區(qū)內(nèi)的穩(wěn)定性。衡量民間規(guī)范是否為民間法，還在于看該規(guī)范是否在一定社區(qū)內(nèi)能夠持久、穩(wěn)定地發(fā)揮規(guī)范人們交往行為的作用。民間規(guī)范品類繁多，難以盡數(shù)。但并不是所有民間規(guī)范皆可為民間法。只有那些能夠在一定社區(qū)內(nèi)持久、穩(wěn)定地發(fā)揮作用的規(guī)范才可謂之民間法。而那些因為迎合某種政策、意識形態(tài)或者一時的社會形勢而建立的民間規(guī)范體系，往往不具有此種特點，所以，很難將其納入到民間法中。如“某地某某學習小組規(guī)則”，就不宜作為民間法的內(nèi)容進行研究。

第三、面對一定社區(qū)內(nèi)人們糾紛時的可請求性。作為民間法的民間規(guī)范，同國家法的功能類似，既在于調(diào)整一定社區(qū)內(nèi)人們的日常交往關系，也在于預防因日常交往關系出現(xiàn)種種糾紛而予以裁判和調(diào)控。因之，一種民間規(guī)范是否為民間法的衡量標準就有增加了一條，即一定社區(qū)內(nèi)的人們出現(xiàn)糾紛時，可以據(jù)此規(guī)范請求權(quán)利，排除義務。如果某種民間規(guī)范不具有此種功能，那么，其也不能謂之民間法。

第四、歸根結(jié)底，民間規(guī)范要成為民間法，絕不僅僅是給一定社區(qū)內(nèi)的人們強加某種義務，事實上，它必須是該社區(qū)內(nèi)人們權(quán)利義務的分配機制和分配方式。即依據(jù)相關規(guī)范，人們既享有權(quán)利，也承擔義務。至于該規(guī)范中權(quán)利義務的分配是否合理，某些義務的設置是否必要則另當別論，但該規(guī)范中在設定義務的同時必然意味著權(quán)利則是大體可以肯定的。在一些人看來，民間法乃是落后、殘忍的代名詞，甚至以“具體的民間法”為例加以說明之。盡管這種情形的存在是一個不爭的事實，但即使在這背后，仍然具有維護一個社區(qū)及其文化傳統(tǒng)、保障該社區(qū)內(nèi)“善良風俗”的權(quán)利意義。只是它的權(quán)利內(nèi)容全然不同于個人主義的權(quán)利內(nèi)容而已，但絕非在那里“根本不見權(quán)利”。

以上關于作為民間法的民間規(guī)范之論述，旨在進一步說明民間規(guī)范之為習慣權(quán)利的載體。民間規(guī)范五花八門，各種民間規(guī)范可能都在一定程度上記載、表達著某種權(quán)利要求，但這并不是說在所有的民間規(guī)范所載定的權(quán)利內(nèi)容皆為習慣權(quán)利。一般地說，只有被稱之為民間法的民間規(guī)范所載定的權(quán)利，才可稱為習慣權(quán)利。何以會得出此結(jié)論？這是因為：

如前所述，無論習慣權(quán)利，還是民間規(guī)范，都是在一定社區(qū)范圍內(nèi)針對所有的主體而言的普遍性問題。習慣權(quán)利本身就是規(guī)范，一般說來，它和義務一起構(gòu)成民間規(guī)范的全部內(nèi)容。這句不僅僅是筆者按照現(xiàn)代法律的權(quán)利義務理論而生搬硬套，而是民間規(guī)范之客觀實存。例如在現(xiàn)今青海黃南藏族自治州一帶的部族制度及法規(guī)中，就規(guī)定了“產(chǎn)品交換及比值慣例”：

“交換的形式主要有兩種：一種是以羊或羊毛交換糧食的以物易物；另一種則是以貨幣進行買賣。

以物易物的比價是：一只母羊或兩歲羊的羊毛（約2市斤），交換青稞12碗（兩碗約1市斤）；一只4歲至6歲的羯羊毛（約3市斤），交換青稞18碗（約9市斤），約平均1斤羊毛換3斤青稞。

1只羯羊換1皮帶面粉（約100市斤）或1—3升青稞（約120市斤）；一只母羊換約72斤青稞；1只兩歲羊換約23斤青稞。

1頭犏犍牛，最好的價格可賣白洋30元（約合青稞2石5斗），50年代初改為人民幣支付?！?/p>

在如上所引的枯燥數(shù)字中，我們業(yè)已看出在民間規(guī)范中“數(shù)目字管理”的雛形，也看出在民間規(guī)范中權(quán)利義務分配（交換）的確然存在。這也不像我們想象的那樣，似乎只有在現(xiàn)代的法律規(guī)范中才有權(quán)利和義務的分配。在一個社區(qū)或一個時代，只要存在“你我權(quán)界”關系，就必然存在民間規(guī)范上權(quán)利義務之劃分。問題恰恰是：“你我權(quán)界”的劃分自古而然。

正因為有了人們交往中“你我權(quán)界”的劃分，從而在實踐的邏輯上須要從日常保護和糾紛預防兩個方面規(guī)定有關規(guī)則，既保障“你我權(quán)界”關系在日常情形下能夠維持，也能夠處理一旦日常交往中的“你我權(quán)界”關系遭到破壞，秩序面臨威脅，則借助規(guī)則予以必要的救濟。從此視角看，民間規(guī)范和國家法律在功能上大致接近：既為保障既有的權(quán)利義務分配秩序而設，也為救濟既有權(quán)利義務秩序遭到破壞或出現(xiàn)糾紛而設。

這樣，民間規(guī)范之為習慣權(quán)利載體的結(jié)論大體上就可以證明。需要繼續(xù)強調(diào)的是：近代以來，特別是二十世紀以來，因為人類所取得的長足的社會成就和進步，一方面，使得今人普遍對昔人采取了一種自大和傲慢的態(tài)度，這種情形，在那些后發(fā)達國家中顯得尤甚，因為他們在和發(fā)達國家的攀比中真切地看到了自身的劣勢，從而激情往往勝于理性，于是，古人留下的一切皆可無情拋棄。另一方面，也使得發(fā)達國家（地區(qū)）的人們對落后國家（地區(qū)）的人們普遍采取了一種自大和傲慢的態(tài)度，似乎一切都是發(fā)達國家（地區(qū)）的好，至于把人類組織起來的規(guī)范，似乎更是發(fā)達地區(qū)的居于優(yōu)先。

盡管這種一般的比較及其結(jié)論不無道理，但是作為人類長期生活過程中公共選擇的必然結(jié)果，習慣權(quán)利絕非可有可無的，同樣，承載習慣權(quán)利的民間規(guī)范也絕非人們可以輕忽的。相反，法定權(quán)利的進一步發(fā)展，往往需要奠基于習慣權(quán)利基礎之上。國家法律的進一步完善，也有賴對民間規(guī)范的不斷吸收。就此而言，民間規(guī)范及其習慣權(quán)利，乃是國家法律及其法定權(quán)利發(fā)展的引導者，而非其累贅。

三、習慣權(quán)利作為民間規(guī)范之必要內(nèi)容

如前所述，作為習慣權(quán)利載體的民間規(guī)范，其內(nèi)容既有權(quán)利，也有義務，既有命令，也有選擇。盡管結(jié)論如此，但當人們深入到實踐中的民間規(guī)范中時，往往遇到的卻是更多的義務規(guī)范，甚至在有些民間規(guī)范中是義務的一統(tǒng)天下。究竟應如何看待這種情形？

事實上，不論國家法律，還是民間規(guī)范，其對權(quán)利的規(guī)定，既有明示的規(guī)定方式，也有隱含的規(guī)定方式。前者好理解，后者則指只要規(guī)范中規(guī)定了一個義務，則在該義務的背后必然隱含地存在一定的權(quán)利（這里權(quán)且不問其是何種權(quán)利），至于該隱含的權(quán)利是什么，并未明確規(guī)定在相關規(guī)范之中，從而需要規(guī)范的運用者們借助一定的邏輯推理得以明晰。下面，筆者分別就民間規(guī)范中習慣權(quán)利的這兩種記載方式進行專門論述。

首先，民間規(guī)范對習慣權(quán)利的隱含記載方式。民間規(guī)范對習慣權(quán)利隱含記載的含義如上已有交待。這里將通過一些實證的民間規(guī)范以說明其是如何隱含地記載習慣權(quán)利的。

在山東濟南的民眾中，廣泛流行并運用著這樣一種口耳相傳的或者行動中的規(guī)則：人們“不得于下午探視病人”。這條不成文的規(guī)則本身表達的是一種義務性的命令，即對所有欲探視病人的人而言是一種義務性的約束。但稍加分析，則在這條命令的后面，隱含著病人及其家屬有權(quán)婉拒、甚至公開拒絕探視者于下午看望病人的要求。 就這樣一條簡單的規(guī)則，既設定了欲探視者的習慣義務，也設定了被探視者的習慣權(quán)利。