導語：外匯管理履職困惑與定位選擇論文一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

履職中存在的困惑

外匯管理是一個公共選擇，同時又是國家宏觀調控體系的重要組成部分。它既要體現(xiàn)政府管理的意愿，又要體現(xiàn)社會經濟的普遍要求。當前，外匯管理部門在管理和服務方面做了大量工作，但存在投入與產出不匹配的現(xiàn)象，需要我們認真研究并加以解決。一是外匯局承擔著“不能承受之重”。近幾年，面對熱錢流入、持續(xù)雙順差和龐大的外匯儲備規(guī)模，社會上對外匯局的質疑從未間斷，認為是外匯局的工作沒做好，才使得不該流入的“熱錢”流入了，造成龐大的外匯儲備規(guī)模。而實際上，我國當前國際收支狀況是國內經濟運行的結果，反映了經濟結構調整升級緩慢、居民消費需求不足、民間投資難以啟動等問題。而這些問題又源于投融資體制不發(fā)達、金融改革滯后等深層次因素。因此，要實現(xiàn)國際收支平衡，需匯率政策、利率政策、貿易政策、引進外資政策協(xié)同配合，需通過政策調整和引導逐步擴大內需。但在目前的認識上，很多人只從一個相對孤立的角度來看待和理解外匯管理，對外匯管理在金融宏觀調控中的地位缺乏整體性認識，試圖靠外匯局一個部門的力量來完成維護國際收支平衡的任務，這對外匯局來說顯然是無法完成的任務。二是外匯管理的短期目標與長期目標有可能出現(xiàn)背離。近年來，外匯管理經歷了由“寬進嚴出”到均衡管理的演變，這是對在不同時期、不同背景下，對資金流出和流入的管理有不同側重的客觀反映。由于部分政策法規(guī)的調整是壓力下的適應性反應，因而從發(fā)現(xiàn)問題、逐級反饋到制定政策、分步實施，都會存在不可避免的時滯，導致在政策出臺時作為決策依據(jù)的經濟狀況可能已發(fā)生變化甚至逆轉而形成政策與形勢“錯配”的問題。如果在一定時期過度追求短期均衡的目標，會使得對維護長期經濟金融穩(wěn)定安全的核心目標出現(xiàn)偏離。三是有效監(jiān)管與便利服務的沖突。外匯管理的核心內容是真實性、合規(guī)性審核，而在實施過程中總會面臨真實性審核、管理與為涉匯主體提供便利化、促進經濟增長的矛盾。目前，外匯管理采取的手段基本上都是微觀手段，如審批、登記等。這些手段一般只有兩種選擇，批，或者不批。而且，這些手段都是“一對一”地面對銀行和企業(yè)，只要是不予批準，勢必會“動了別人的奶酪”，銀行、企業(yè)或個人就會強烈反對。而且真實性、合規(guī)性管理的鏈條上，又有上中下游管理之分，如果上游、中游都同意、批準、“放水”，外匯管理部門作為下游會非常被動，處理不好就會成為矛盾的焦點。四是“傳統(tǒng)角色”定位與職能沖突。長期以來，外匯管理主要針對具體企業(yè)、具體業(yè)務行為，采用行政化、半行政化的管理方式，對具體業(yè)務行為有較強的約束力。但這也常常導致“此消彼長、此起彼伏”的現(xiàn)象：微觀主體忙于打“擦邊球”，外匯局疲于“堵漏洞”。外匯管理要實現(xiàn)宏觀目標，可謂費時又費力。近年來，伴隨著外匯領域市場化程度的日益提高，經營外匯業(yè)務的機構開始從單一走向多元，市場主體趨利性增加，機構反監(jiān)管能力也明顯增強。市場化要求更好地發(fā)揮市場機制的作用，不可避免地會與外匯管理的行政管制措施形成矛盾。五是外匯交易方式的創(chuàng)新使監(jiān)管有效性降低。近年來，我國金融創(chuàng)新步伐明顯加快，外匯的新業(yè)務、新產品，特別是交叉性業(yè)務和相互滲透性業(yè)務日益增多，如外資銀行離岸賬戶服務創(chuàng)新和銀行組合類貿易融資產品創(chuàng)新等，導致真實貿易投資背景下跨境套利情況越來越多。這些套利行為通過延遲購匯和替代購匯，導致外匯資金過度流入，不利于整個金融宏觀調控的大局。但由于這些跨境套利活動都有真實的貿易投資背景，傳統(tǒng)的合規(guī)性、真實性的審批、審核外匯管理手段對其無能為力。

如何促進有效履職

分析上述困惑產生的原因，我們不難發(fā)現(xiàn)，當前形勢對外匯管理部門正確履行職責、確?！熬S護匯率穩(wěn)定，促進國際收支平衡，促進國民經濟健康發(fā)展”目標任務的完成提出了更高的要求,需要外匯監(jiān)管體制從監(jiān)管思想到監(jiān)管方式進行變革。一是準確進行職能定位，加強社會宣傳。外匯管理部門需要結合新形勢的要求，對履職面臨的環(huán)境進行充分評估，對外匯管理職能定位予以重新審視，真正做到有所為，有所不為。要充分利用各種媒體，大力宣傳外匯局職能和外匯政策，澄清外界誤解，爭取社會各方的理解、支持和配合，為外匯局“減壓”；同時，還應積極主動向涉匯主體傳遞正確的政策信息，擴大外匯管理政策的影響力，正確引導輿論導向，消除負面影響，為政策實施創(chuàng)造良好氛圍，有效推動履職目標的實現(xiàn)。二是建立清晰穩(wěn)定的政策框架。要著眼長遠，建立清晰、規(guī)范、有效、穩(wěn)定的外匯管理政策框架，明確外匯監(jiān)管實施的范圍與政策邊界。管理中對審核對象已經政府其它部門進行了合法性審查的內容，外匯管理部門無需再對這些內容做重復審查。強調更多地運用法律和市場的手段，減少行政依賴，編織好政策法規(guī)“網(wǎng)眼”，保持外匯管理政策的穩(wěn)定性和連續(xù)性，避免政策頻繁調整造成的不便，穩(wěn)定市場主體的政策預期。同時，政策的制定要有前瞻性，以避免制定的新政策在出臺后由于情況逆轉而產生錯配的現(xiàn)象。三是在政策導向上順應經濟發(fā)展的內在規(guī)律和要求。要注重市場導向，盡可能避免行政干預；要注重價格杠桿調節(jié)，盡可能避免數(shù)量限制；要注重通過技術手段實現(xiàn)收支行為的規(guī)范，盡可能避免對交易主體經營便利性的干擾；要注重對風險、可疑企業(yè)的約束，盡可能避免對正常企業(yè)動用監(jiān)管資源；要注重運用窗口指導工具，充分認識到窗口指導是現(xiàn)代金融調控的重要手段。四是管理手段上應構建總量風險控制機制。外匯管理真實性審核的目標指向，應從平衡外匯短缺的目標指向轉變?yōu)橘Y金流動總量風險管理，從而防范國際收支根本性失衡，避免引起經濟金融的劇烈震蕩。要擯棄傳統(tǒng)逐筆真實性審核的方式和單筆交易風險控制的方式，轉為對跨境資金流動總體風險的控制。應將總量風險管理與個體風險管理相結合，通過對個體風險的真實性識別和個體風險分類（而不是傳統(tǒng)的逐筆進行真實性審核），并突出高風險個體管理，來實現(xiàn)總量風險的控制五是設定一定的風險容忍度，以總量風險可控為主要考慮要素，適當兼顧正常類企業(yè)所占的份額。一般情況下，正常企業(yè)應為正態(tài)分布的大部分。應按涉匯主體風險程度的高低，確定梯度監(jiān)管力度，對不同等級的主體實行差異化監(jiān)管，只對超過一定容忍限度的涉匯主體啟動監(jiān)管程序。

本文作者：趙洪波工作單位：臨沂市外匯中心支局