導(dǎo)語：如何才能寫好一篇風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

（一）時(shí)間：每季10日前稽核統(tǒng)計(jì)股對上季度本局業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進(jìn)行抽查。

（二）2015年度日常監(jiān)督重點(diǎn)：

1、養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)繳費(fèi)基數(shù)的調(diào)整：受理繳費(fèi)基數(shù)調(diào)整申請，是否嚴(yán)格執(zhí)行政策法規(guī)；是否執(zhí)行初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）、領(lǐng)導(dǎo)簽字認(rèn)可等程序；是否存在對已退休人員違規(guī)調(diào)整繳費(fèi)基數(shù)的行為；提交審核申報(bào)的資料是否真實(shí)、齊全并完整歸檔。

2、數(shù)據(jù)信息管理：是否對數(shù)據(jù)的修改、維護(hù)等操作有明確的權(quán)限，堅(jiān)持不相容崗位相互分離制度；業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)部門授權(quán)；數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī)，并定期存檔備查；有關(guān)數(shù)據(jù)及相關(guān)資料是否及時(shí)備份，并建立數(shù)據(jù)遠(yuǎn)程備份機(jī)制。

3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時(shí)所收集的資料是否真實(shí)、齊全或有效；是否有初審（錄入）和復(fù)審（監(jiān)督）崗位，且復(fù)審不能對數(shù)據(jù)進(jìn)行修改，只能回退；辦理減少人員時(shí)，若參保單位或人員有欠費(fèi)的，是否要求完成清欠。

4、養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)和個(gè)人賬戶記賬：核查個(gè)人賬戶歷年記賬本金、利息計(jì)算是否符合邏輯關(guān)系，是否正確無誤；核查系統(tǒng)中個(gè)人賬戶繳費(fèi)記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費(fèi)計(jì)劃、基金財(cái)務(wù)部門基金實(shí)際到賬數(shù)值保持邏輯對應(yīng)關(guān)系，有無擅自更改繳費(fèi)基數(shù)、記賬金額的現(xiàn)象；個(gè)人繳費(fèi)基數(shù)變化或發(fā)生稽核補(bǔ)繳以往年度社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)，是否及時(shí)、準(zhǔn)確更新個(gè)人賬戶繳費(fèi)及記賬信息；核查業(yè)務(wù)股室是否定期與參保單位或個(gè)人核對年度繳費(fèi)信息，重點(diǎn)核查個(gè)人繳費(fèi)人員繳費(fèi)基數(shù)是否和省里規(guī)定的檔次一致。

5、社會(huì)保險(xiǎn)關(guān)系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出：核查轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出材料是否齊全、是否符合轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出條件；核查申請人的參保繳費(fèi)憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致；核查轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出人員歷年繳費(fèi)工資基數(shù)、繳費(fèi)年限、個(gè)人賬戶記賬額是否準(zhǔn)確、完整；核查業(yè)務(wù)經(jīng)辦環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)出手續(xù)。

6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執(zhí)行是否到位；核查養(yǎng)老金發(fā)放計(jì)劃是否符合經(jīng)辦、審核、領(lǐng)導(dǎo)簽字的程序要求，對用人單位養(yǎng)老金發(fā)放情況進(jìn)行環(huán)比、跨年同期對比、重點(diǎn)核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實(shí)、準(zhǔn)確；核查養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務(wù)部門與金融機(jī)構(gòu)、與待遇領(lǐng)取個(gè)人之間的各項(xiàng)經(jīng)辦操作是否符合內(nèi)控管理規(guī)定，是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準(zhǔn)確、安全。

7、基金財(cái)務(wù)管理：核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社?；鸫鎯?chǔ)優(yōu)惠利率協(xié)議，是否按優(yōu)惠利率計(jì)息，確?；鸬谋Ｖ翟鲋?；是否建立業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、銀行自動(dòng)對賬制度，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)對賬日清月結(jié)；基金支付業(yè)務(wù)是否匹配業(yè)務(wù)計(jì)劃單據(jù)，支付結(jié)果是否與業(yè)務(wù)支付計(jì)劃一致；二次以上支付業(yè)務(wù)是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進(jìn)行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后，財(cái)務(wù)才可辦理二次支付處理。

（三）抽查方式：養(yǎng)老保險(xiǎn)信息系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢、檔案室紙質(zhì)檔案查閱、實(shí)地問詢等。

（四）抽查程序：抽查相關(guān)記錄；填寫日常監(jiān)督記錄表；對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經(jīng)稽核統(tǒng)計(jì)股負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后交予相關(guān)股室確認(rèn)，確認(rèn)沒有問題的應(yīng)提交書面說明，有問題的提交整改意見并落實(shí)。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理檢查評估計(jì)劃

本次檢查評估按照統(tǒng)一部署、股室和單位自查、市處抽查的方式進(jìn)行。具體實(shí)施步驟和時(shí)間安排如下：

（一）自查階段（8月30日前完成）

1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調(diào)專人組成自查評估小組。

2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，填寫相關(guān)表格，對內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進(jìn)行全面自查，并將自查情況報(bào)自查評估小組。

3、自查評估小組抽查。8月底前完成。自查評估小組對各股室相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況進(jìn)行抽查，作好相關(guān)記錄，并經(jīng)相關(guān)股室確認(rèn)，在抽查中發(fā)現(xiàn)問題的要報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并提交整改意見，要求相關(guān)股室整改并落實(shí)，根據(jù)股室自查和自查評估小組的抽查情況形成自查報(bào)告。

篇2

為有效貫徹國資委“管理提升”要求，南方電網(wǎng)公司在2013年的工作會(huì)議上，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)列為2013～2015年工作重點(diǎn)，并明確了全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架。同年，廣東電網(wǎng)公司在深化創(chuàng)先工作總體方案中提出了2013～2015年全面風(fēng)險(xiǎn)管理總體創(chuàng)先關(guān)鍵舉措。全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作已經(jīng)成為了供電企業(yè)提升管理水平重要內(nèi)容，但是目前全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作在供電企業(yè)中仍然缺乏成熟有效的建設(shè)方案。針對目前的情況，江門局認(rèn)真學(xué)習(xí)《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，結(jié)合南方電網(wǎng)關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，研究與探索了江門局全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)方案。江門局通過建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略、健全風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)機(jī)制等措施，建立起一套運(yùn)轉(zhuǎn)有效的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并獲取了豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和理論成果。

2全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作現(xiàn)狀診斷

隨著創(chuàng)先工作的有序開展，江門供電局在安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和廉潔風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)領(lǐng)域開展了專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，但是對比全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，仍然存在以下不足：

2.1風(fēng)險(xiǎn)體系覆蓋的全面性有待提高

江門局雖然在安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和廉潔風(fēng)險(xiǎn)四個(gè)領(lǐng)域開展了專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，但并未建立覆蓋全部領(lǐng)域的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架，如戰(zhàn)略、市場和公共關(guān)系等方面的風(fēng)險(xiǎn)仍缺乏有效的管控措施。

2.2專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的協(xié)調(diào)性有待加強(qiáng)

目前，江門局安全、財(cái)務(wù)與經(jīng)營、法律、廉潔四個(gè)領(lǐng)域已經(jīng)開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，但是各領(lǐng)域之間的管理工作尚未有效的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作由各專業(yè)部門牽頭開展，各專業(yè)領(lǐng)域之間交叉和重合的風(fēng)險(xiǎn)管控工作尚未得到有效統(tǒng)籌。隨著全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)工作的不斷開展，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、公共關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)也納入風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍，自此風(fēng)險(xiǎn)管控涉及專業(yè)面更廣泛，如果各領(lǐng)域之間缺乏系統(tǒng)運(yùn)作和協(xié)調(diào)性，這七大類風(fēng)險(xiǎn)管控就會(huì)顯得雜亂無章，無法全面管控。

2.3風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫的實(shí)用性有待提升

各專業(yè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫只是對風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行了簡單的羅列，具有大而全的特征，不適用于日常工作。目前各專業(yè)領(lǐng)域都識(shí)別出大量的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)信息，但是對于一些真正影響企業(yè)決策、安全生產(chǎn)、經(jīng)營策略的重大風(fēng)險(xiǎn)，沒能制定切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫只是風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的累加而實(shí)用性不強(qiáng)。

2.險(xiǎn)文化建設(shè)的有效性有待加強(qiáng)

風(fēng)險(xiǎn)文化和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)水平不高。目前，江門局風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍亟需提升，部分人員對風(fēng)險(xiǎn)管理不夠積極主動(dòng)，對于風(fēng)險(xiǎn)的危害性、易發(fā)性不夠重視。各領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)舉措執(zhí)行力不強(qiáng)，存在走過場的現(xiàn)象。此外，風(fēng)險(xiǎn)管理人員的專業(yè)知識(shí)和管理能力也有待加強(qiáng)。

3全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

針對現(xiàn)狀診斷中發(fā)現(xiàn)的問題，江門局以公司戰(zhàn)略為導(dǎo)向，在公司董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，按照“統(tǒng)籌規(guī)劃、探索創(chuàng)新，專業(yè)歸口、分級負(fù)責(zé)，全面覆蓋、規(guī)范運(yùn)作”的原則，參照公司一體化管理的規(guī)范要求，堅(jiān)持“整體部署、分專業(yè)分步實(shí)施、逐層推進(jìn)、持續(xù)改進(jìn)”的思路，建立了一套既符合一般風(fēng)險(xiǎn)管理要求，又符合電網(wǎng)行業(yè)特征，既符合國資委風(fēng)險(xiǎn)管理要求，又具有南網(wǎng)特色的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架。

3.1全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架

全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系由風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理文化五部分組成。

3.1.1風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)制。指公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要參與主體以及各自的職責(zé)權(quán)限劃分。公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織應(yīng)包括董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室、風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)小組、審計(jì)部、下屬分子公司等各主要參與主體。

3.1.2風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化機(jī)制。指運(yùn)用一體化工作方法，對風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作進(jìn)行結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)后形成的規(guī)范化管理機(jī)制。該機(jī)制包含了風(fēng)險(xiǎn)管理工作的業(yè)務(wù)分類、流程設(shè)計(jì)、管控策略、統(tǒng)一規(guī)范策略和一系列規(guī)范性文件。

3.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作機(jī)制。指各級單位在組織職責(zé)要求和規(guī)范化要求的指引下，于業(yè)務(wù)過程中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程并產(chǎn)生成果的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作機(jī)制要求公司各級單位在清晰的職責(zé)劃分和協(xié)同下，在業(yè)務(wù)管理PDCA循環(huán)中，開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、應(yīng)對、監(jiān)督等工作，并形成風(fēng)險(xiǎn)庫、風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案、監(jiān)督評價(jià)結(jié)論等成果。

3.1.險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。指公司用于支持風(fēng)險(xiǎn)管理工作的信息系統(tǒng)。公司風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)與業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)結(jié)合，具備風(fēng)險(xiǎn)信息的采集、存儲(chǔ)、加工、分析、傳遞、報(bào)告等功能，支持風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、應(yīng)對、監(jiān)督等風(fēng)險(xiǎn)管理流程。

3.1.5風(fēng)險(xiǎn)管理文化。指公司各級員工對待風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)值觀、理念、態(tài)度和行為方式。公司風(fēng)險(xiǎn)管理文化應(yīng)承接公司整體文化體系，覆蓋上下各級員工，將風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)化為員工的共同認(rèn)識(shí)和自覺行動(dòng)。

3.2全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)制

江門局按照風(fēng)險(xiǎn)管理要求，結(jié)合工作實(shí)際，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)，為風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供組織支持。全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)包括全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室、風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門、業(yè)務(wù)部門和監(jiān)督部門。

3.2.1全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。成立全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由局領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任，成員由部門主任及縣（區(qū)）分子公司主要負(fù)責(zé)人組成。各縣（區(qū)）分子公司需按照市局要求成立全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。主要職責(zé)：（1）統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)與評價(jià)工作；（2）審批風(fēng)險(xiǎn)管理方面制度和流程；（3）審批并簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理工作年度計(jì)劃、全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告、全面風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督報(bào)告；（4）審批重大決策、重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件和重要業(yè)務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制以及重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告；（5）培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)；（6）審批、決定全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的其他重要事項(xiàng)。

3.2.2全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室。全面風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，掛靠在企業(yè)管理部，全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室主任由企管部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。各縣（區(qū)）分子公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室設(shè)在辦公室或綜合部，全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室主任由部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。主要職責(zé)：（1）組織風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)與評價(jià)工作；（2）組織風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門制定、完善風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度與流程；（3）組織風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門開展風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境分析、制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃、編制全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；（4）組織風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門制定跨領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略及方案；（5）指導(dǎo)、監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；（6）組織開展風(fēng)險(xiǎn)管理績效考核工作。

3.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門。按照“專業(yè)歸口”管理原則，市局風(fēng)險(xiǎn)管理由七個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門負(fù)責(zé)，各風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門分工詳見表2，縣（區(qū)）分子公司風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門詳見表3。主要職責(zé)：（1）按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)要求，落實(shí)專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理工作；（2）指導(dǎo)、組織業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境分析；（3）負(fù)責(zé)專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃和方案的制定、組織實(shí)施、監(jiān)督評價(jià)工作；（4）組織制定專業(yè)領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和應(yīng)對方案；（5）指導(dǎo)、組織業(yè)務(wù)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自我控制，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程；（6）負(fù)責(zé)開展專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工作，撰寫專業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

3.2.4業(yè)務(wù)部門。業(yè)務(wù)部門在風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門的指導(dǎo)下開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，業(yè)務(wù)部門應(yīng)指派一名風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員作為風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門在業(yè)務(wù)部門的聯(lián)絡(luò)窗口。主要職責(zé)：（1）配合風(fēng)險(xiǎn)管理歸口部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃；（2）落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)自我控制，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等活動(dòng)；（3）配合制定重大風(fēng)險(xiǎn)管理策略和應(yīng)對方案；（4）配合開展風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)工作，配合編寫全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

3.2.5監(jiān)督部門。監(jiān)察審計(jì)部作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的監(jiān)督部門，主要職責(zé)：（1）研究提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制，制定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督相關(guān)制度；（2）制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督方案，并組織實(shí)施；（3）按照風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)統(tǒng)一部署，對業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理措施落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督；（4）根據(jù)監(jiān)督情況，編寫風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督報(bào)告。

3.3全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化機(jī)制

為規(guī)范全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，江門局制定了各類工作指引和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

3.3.1制定《全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。為推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理防范和控制能力，江門局根據(jù)國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的相關(guān)規(guī)定，按照網(wǎng)省公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作部署，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際情況，制定《全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。指引遵守以下原則：（1）全面控制原則。將風(fēng)險(xiǎn)管理與生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)全員參與、全領(lǐng)域覆蓋、全過程監(jiān)控；（2）突出重點(diǎn)原則。以重大風(fēng)險(xiǎn)、重大事件（指重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的事實(shí)）和重要流程的管理為重點(diǎn)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作；（3）有效落地原則。全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展應(yīng)與其他管理工作緊密結(jié)合，力求把風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)要求嵌入日常業(yè)務(wù)流程及管理規(guī)范，確保實(shí)效落地；（4）成本效益原則。風(fēng)險(xiǎn)管理工作開展與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施制定應(yīng)兼顧成本與效益，實(shí)現(xiàn)成本與效益的平衡。

3.3.2制定風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作指引。編制《全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及工作指引》《績效考核工作指引》《基于風(fēng)險(xiǎn)管理的崗位職責(zé)表梳理工作指引》《基于風(fēng)險(xiǎn)管理的制度流程修編工作指引》《全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通機(jī)制工作指引》。各項(xiàng)工作指引為全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的落地提供指導(dǎo)和規(guī)范。3.3.3制定管理體系評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。江門局按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)要求，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理評價(jià)理論、成熟度理論，建立了全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

4結(jié)語

篇3

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

二、2010年度風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理.（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的銷售數(shù)據(jù)、活動(dòng)方案、財(cái)務(wù)報(bào)表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

二、涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備帶離公司，

三、公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。

四、對個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

五、加強(qiáng)對系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過程來看，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個(gè)方面。

一、計(jì)算機(jī)在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡易處理仍不能解決的，由電腦管理員負(fù)責(zé)維護(hù)、維修；

二、  計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過程中，首先確保對公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

三、計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn)，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī)。

四、計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行，要做到人走停機(jī)斷電.

五、嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強(qiáng)磁性物品，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯、食物.

六、定期對使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，及時(shí)升級，保持其可用性；

七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進(jìn)行清理、整理和維護(hù)工作。

八、嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒；。

九、嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

十、嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址、瀏覽器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。

十一、如工作需要，需對計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的，應(yīng)按程序申請同意后，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。

篇4

關(guān)鍵詞：成本管理；創(chuàng)新；措施

中圖分類號：F275 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號：1001-828X（2012）12-00-01

一般人對成本一詞似乎是耳熟能詳，但常因?yàn)槭褂脮r(shí)的背景與所談?wù)撌聞?wù)的不同，對成本的見解也會(huì)有所不同。許多人采用簡單的思維，只考慮付出的金錢額度，這樣計(jì)算成本的方式顯然是最狹隘而錯(cuò)誤的思維。事實(shí)上，成本存在于從物料采購、人力資源規(guī)劃到提供貨品與服務(wù)所需的服務(wù)，包括倉儲(chǔ)、運(yùn)輸、配銷等各個(gè)環(huán)節(jié)，而做好成本管理工作，也可以引導(dǎo)經(jīng)營人員一步一步做好企業(yè)管理的工作。

一、加強(qiáng)集團(tuán)公司的預(yù)算管理工作

企業(yè)成本控制目的在將各項(xiàng)活動(dòng)中的預(yù)估與執(zhí)行差異找到，但找到各項(xiàng)活動(dòng)其預(yù)估與執(zhí)行間的差異，遠(yuǎn)比找出各活動(dòng)間的差異會(huì)更有執(zhí)行上的效果。對集團(tuán)企業(yè)日常運(yùn)營活動(dòng)的成本而言，每一工作所對應(yīng)的預(yù)算并非一項(xiàng)，故管理人員通常以工作類型為領(lǐng)款的依據(jù)，但不一定為成本控制的對照。集團(tuán)公司要想做到對于成本的很好控制，有必要加強(qiáng)自身的預(yù)算管理工作。預(yù)算是指以數(shù)字來表示的計(jì)劃，主要目的在于說明工作計(jì)劃與所需經(jīng)費(fèi)的配合。預(yù)算管理是指預(yù)算籌編、審議、執(zhí)行與控制及考核等過程。其中籌編與審議主要工作為總預(yù)算、部門預(yù)算等進(jìn)行籌劃與編制，并交由集團(tuán)公司主管進(jìn)行審議。執(zhí)行與控制主要工作為分配預(yù)算及監(jiān)控預(yù)算的執(zhí)行。主管部門在總預(yù)算通過后，必須依據(jù)預(yù)算規(guī)章、企業(yè)集團(tuán)不同部門的預(yù)算執(zhí)行要點(diǎn)及集團(tuán)公司總體的預(yù)算執(zhí)行要點(diǎn)進(jìn)行分配預(yù)算，按月或按季編制分配預(yù)算表，并送交主會(huì)計(jì)處加以審核，以作為年度預(yù)算執(zhí)行與控制的依據(jù)。預(yù)算考核的主要工作為辦理決算及年度預(yù)算執(zhí)行績效評核。另外，集團(tuán)公司要持續(xù)生存還必須實(shí)施全面預(yù)算管理，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資源配置效用最大化，有效幫助企業(yè)控制成本及提高生產(chǎn)效率。這就要求集團(tuán)公司不僅需要確保企業(yè)內(nèi)部對于全面預(yù)算管理工作形成有效的觀念轉(zhuǎn)變，而且要構(gòu)建較為完善的全面預(yù)算管理規(guī)章制度。全面預(yù)算管理工作也需與企業(yè)總體的經(jīng)營戰(zhàn)略相融合，這種融合要充分體現(xiàn)在企業(yè)高、中、基等所有層次，保持不同層次員工對其具有共同認(rèn)識(shí)，最終使得全年預(yù)算管理工作在每一層次當(dāng)中順利開展。

二、做好成本分析工作

成本分析是企業(yè)最基本的工作之一，其正確與否會(huì)影響企業(yè)各項(xiàng)工作的順利開展。在順利實(shí)施計(jì)劃制定工作之后，預(yù)算編制階段更是最重要的工作之一，它將影響整個(gè)企業(yè)各項(xiàng)工作執(zhí)行的結(jié)果，有經(jīng)驗(yàn)的預(yù)算編制人員，懂得收集許多相關(guān)的資料，無論在工作過程中，對于成本的控制或是在工作完成后對于決算的管理，都可以適時(shí)的作合理的分析判斷，并提供明確的數(shù)字根據(jù)，以做為企業(yè)成本管理的參考，有助于各項(xiàng)工作的決策質(zhì)量。而在企業(yè)項(xiàng)目施工中，由于其用途、造型、設(shè)計(jì)及材料都較為固定可循，如果能夠?qū)Τ杀窘Y(jié)構(gòu)有效的剖析，其結(jié)果將更具有參考價(jià)值，尤其在瞬息萬變的環(huán)境中，經(jīng)專業(yè)工程人員的分析比較后，往往能夠迅速的提供精確的施工預(yù)算，來協(xié)助產(chǎn)品銷售的定價(jià)核算及利潤保障，這對于企業(yè)產(chǎn)品銷售條件的影響巨大，因此成本分析及工作預(yù)算是十分重要的工作。

就成本分析方法而言，其基本包括：建立成本分析表格；成本結(jié)構(gòu)比較表建立；單位成本比較表建立；成本造價(jià)比較表建立。另外，對于企業(yè)各項(xiàng)工作成本分析，還需要做好如下工作：依工作性質(zhì)將成本結(jié)構(gòu)分類；比較同類型工作判斷成本結(jié)構(gòu)的合理性；差異性較大的成本結(jié)構(gòu)剖析比較；市場行情，判斷與預(yù)估，確實(shí)修正成本單價(jià)。

三、導(dǎo)入風(fēng)險(xiǎn)管理

集團(tuán)企業(yè)的成本控制一向是管理工作的重點(diǎn)項(xiàng)目。由于成本管理本身存在許多不確定因素，因而使得風(fēng)險(xiǎn)管理也逐漸成為企業(yè)成本管理中不可或缺的管控環(huán)節(jié)之一。在以往國內(nèi)營建風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)域中，主要系針對項(xiàng)目的執(zhí)行面及技術(shù)面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，但實(shí)際上具備許多不確定因素的成本控制流程，也應(yīng)考慮成為風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行對象。

將風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的精神（PDCA循環(huán)）用于企業(yè)工作成本控制生命周期，導(dǎo)入這一序列的成本控制作業(yè)要項(xiàng)，并以有秩序、系統(tǒng)化的方式循序執(zhí)行，以期獲得較好的成本控制效益。風(fēng)險(xiǎn)管理過程可分為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、實(shí)施執(zhí)行、檢查矯正及管理審查等四大步驟。這四大步驟恰可說明風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行程序。此外，在集團(tuán)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行的過程中，通過檢查矯正這些步驟，風(fēng)險(xiǎn)管理程序必會(huì)獲得一些新的信息及結(jié)果。通過這些新的信息及結(jié)果，又可重新啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體流程，進(jìn)入新一階段的風(fēng)險(xiǎn)管控。如此周而復(fù)始，就可以達(dá)到較高的成本的效果。企業(yè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)導(dǎo)入項(xiàng)目成本控制的要項(xiàng)，仍依照風(fēng)險(xiǎn)管理的PDCA循環(huán)，分為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃（P）、實(shí)施執(zhí)行（D）、檢查矯正（C）及管理審查（A）四個(gè)過程。

四、重視成本控制制度的作業(yè)基礎(chǔ)

現(xiàn)今企業(yè)的成本結(jié)構(gòu)，隨著交易形態(tài)及服務(wù)的多樣化，直接人工與直接成本占企業(yè)總成本的比重越來越低，而制造費(fèi)用的比重卻日益增加。由于傳統(tǒng)成本會(huì)計(jì)對于費(fèi)用分配的方式，并不夠嚴(yán)謹(jǐn)，難以對資源價(jià)值作出正確的評估，因而可能產(chǎn)生企業(yè)成本結(jié)構(gòu)扭曲與交互補(bǔ)貼（cross subsidies）的現(xiàn)象。作業(yè)基礎(chǔ)成本法（activity-based costing，ABC）則可以反映不同作業(yè)基礎(chǔ)下，真實(shí)的成本狀況，而且可以根據(jù)不同的需求，針對企業(yè)資源所產(chǎn)生的耗用程度，進(jìn)行成本評估，足以彌補(bǔ)傳統(tǒng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)在成本信息上之不足（田林永，2011）。ABC成本法的發(fā)展分為兩個(gè)階段：第一階段為單構(gòu)面模型（one-dimensional model），主要在于建立產(chǎn)品成本與資源間的因果關(guān)系，作為成本分?jǐn)偟幕A(chǔ)，以提升成本的正確性，改善定價(jià)策略；第二階段為雙構(gòu)面模型（two-dimensional model），為作業(yè)成本基礎(chǔ)/作業(yè)基礎(chǔ)管理（activity-based management，ABM）的整體改進(jìn)架構(gòu)。

參考文獻(xiàn)：

[1]張楠，徐興權(quán).簡析企業(yè)成本控制的對策[J].理論探討，2006（09）.

篇5

（一）要學(xué)會(huì)有效的識(shí)別經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

要想規(guī)避經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，前提條件就是要能有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。能夠準(zhǔn)確判斷企業(yè)當(dāng)時(shí)面臨的問題是否存在風(fēng)險(xiǎn)性，是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別主要由財(cái)務(wù)工作者負(fù)責(zé)，要想辦法在風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)之前，通過各種手段，做到對于可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型做出準(zhǔn)確的識(shí)別。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是否準(zhǔn)確和及時(shí)，關(guān)系到企業(yè)能否對于風(fēng)險(xiǎn)做好科學(xué)處理，贏得企業(yè)發(fā)展的主動(dòng)性和先機(jī)。經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的判斷可以通過感知風(fēng)險(xiǎn)、綜合分析等手段來實(shí)現(xiàn)，感知風(fēng)險(xiǎn)主要是了解風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的各種影響因素，進(jìn)行客觀的判斷，為管理層的科學(xué)決策提供參考；而分析風(fēng)險(xiǎn)則能夠使管理層了解風(fēng)險(xiǎn)來源，提高風(fēng)險(xiǎn)的處理效率。感知和分析二者是緊密相連的，缺一不可：感知奠定基礎(chǔ)，幫助企業(yè)了解風(fēng)險(xiǎn)的狀況；分析是關(guān)鍵環(huán)節(jié)，分析的準(zhǔn)確性越高，判斷的正確幾率也就相對越高。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)要注意分辨財(cái)務(wù)問題引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)人事風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)環(huán)境帶來的風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)經(jīng)營帶來的風(fēng)險(xiǎn)以及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)幾種的不同之處，要遵守規(guī)定的原則，比如綜合考慮、量力而行，確保足夠全面和詳細(xì)。

（二）對風(fēng)險(xiǎn)做出科學(xué)預(yù)估

對于企業(yè)即將面臨的風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用已掌握的財(cái)務(wù)知識(shí)對于風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度做出科學(xué)的預(yù)先評估，這個(gè)過程就屬于風(fēng)險(xiǎn)評估。做好這一環(huán)節(jié)可以改善企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量，提高財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理效率，為企業(yè)的決策提供科學(xué)的依據(jù)和參考，降低企業(yè)的運(yùn)營成本、提高管理效率。在企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)時(shí)，由于所處的社會(huì)環(huán)境和其他原因，風(fēng)險(xiǎn)的處理也要注意分清輕重緩急，對于嚴(yán)重的要優(yōu)先處理，輕微的可以適當(dāng)延后，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估的意義也就在于此。出現(xiàn)時(shí)間比較早的風(fēng)險(xiǎn)可以提前先制定相關(guān)的應(yīng)對政策；對于嚴(yán)重影響企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，一定要慎重對待，優(yōu)先考慮解決，科學(xué)決策、及時(shí)處理；對于短時(shí)期內(nèi)尚未出現(xiàn)或者是對企業(yè)影響不大的風(fēng)險(xiǎn)，考慮到企業(yè)的事情比較多，可以適當(dāng)往后放一放，延時(shí)處理的前提是確定風(fēng)險(xiǎn)對于目前的企業(yè)正常運(yùn)營影響不大。風(fēng)險(xiǎn)評估有五種方法可選，在這里不再多做贅述，企業(yè)應(yīng)根據(jù)具體情況選擇最適合的風(fēng)險(xiǎn)評估辦法。

（三）對于面臨的風(fēng)險(xiǎn)要想辦法進(jìn)行控制

現(xiàn)實(shí)中存在很多的不可抗力和許多不確定的因素，對于由此造成的風(fēng)險(xiǎn)后果，必須要進(jìn)行科學(xué)的衡量，決策者需要想辦法，采取一切可行的手段將風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失降至最低，減小財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)帶來的沖擊，盡量不要影響到公司的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對辦法有轉(zhuǎn)移、保留、回避和控制損失等四種。風(fēng)險(xiǎn)保留又叫風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，分為有計(jì)劃保留、無計(jì)劃保留兩種情況，指的是企業(yè)的損失由自己的資金進(jìn)行彌補(bǔ)。有計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)保留是指根據(jù)企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營情況和遇到的風(fēng)險(xiǎn)的情況，得出科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)結(jié)論，并制定有相關(guān)的應(yīng)對政策和措施，有計(jì)劃、有步驟的進(jìn)行；還有一種是對于出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)直接承擔(dān)，沒有制定后續(xù)工作計(jì)劃和應(yīng)對措施，這種情況是無計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)保留。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過保險(xiǎn)手段或者合同，將渡人的風(fēng)險(xiǎn)移至受讓渡人，使其承受風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)回避指的是企業(yè)主動(dòng)放棄風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)，使某一種風(fēng)險(xiǎn)沒有辦法發(fā)生。此種行為相對來講比較消極，因?yàn)檫@樣做雖然可以在一定程度上避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但是企業(yè)卻也有可能因此失去某些潛在利益，做法相對保守。損失控制指的是按照一定的計(jì)劃，采取科學(xué)的手段，通過對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制，以求最大限度的保證企業(yè)的利益，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，控制需要在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前、過程中和事后等三個(gè)階段進(jìn)行。

（四）強(qiáng)化財(cái)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

作為企業(yè)自身，對于行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)要有一個(gè)科學(xué)全面的認(rèn)識(shí)，把握市場規(guī)律，對于市場變化保持敏感，制定多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，提高企業(yè)對于市場變化的應(yīng)對能力；加強(qiáng)人員管理，特別是財(cái)務(wù)人員，企業(yè)要加強(qiáng)培訓(xùn)教育，幫助財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理人員樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高綜合能力。企業(yè)對于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作要重視，確保能夠適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境，應(yīng)對措施的選擇上要多考慮企業(yè)的實(shí)際情況，盡量減少商品直銷；除此之外，企業(yè)還需要實(shí)時(shí)調(diào)整公司的管理政策，規(guī)范工作人員的行為，使他們明白風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，對待工作必須保持嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的態(tài)度；公司目標(biāo)制定時(shí)，要提前做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估，確保短期目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的同時(shí)，長期利益不會(huì)受到損害，盡量降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，促進(jìn)企業(yè)平穩(wěn)運(yùn)行。

（五）完善企業(yè)財(cái)務(wù)工作的管理制度

企業(yè)除了要對現(xiàn)金使用進(jìn)行準(zhǔn)確編制之外，對于匯總資金也要注意仔細(xì)核查，公司應(yīng)該形成良好的管理習(xí)慣，可以實(shí)行按時(shí)間編排，每月一次、每三個(gè)月一次或半年一次都可以，根據(jù)具體情況而定，目的是能夠形成科學(xué)的預(yù)警系統(tǒng)。比如建筑公司，可以通過分析公司的現(xiàn)金流量，反應(yīng)具體的資金流向，提高公司的管理能力，改善運(yùn)營。管理者必須在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題和潛在危險(xiǎn)，掌握公司的資金使用實(shí)況，真正做好財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提高應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的能力。

（六）企業(yè)內(nèi)部要加強(qiáng)監(jiān)督管理工作

公司必須重視風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避工作，發(fā)揮財(cái)務(wù)人員的作用，對于已經(jīng)出現(xiàn)或者有可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行科學(xué)的預(yù)估，保證管理決策的科學(xué)性和高效性。公司除了要對管理工作制定嚴(yán)格的規(guī)范章程之外，對于財(cái)務(wù)工作人員以及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的管理工作，都要加強(qiáng)監(jiān)督管理，保證管理的規(guī)范性和制度化；保證資金流向和使用情況與公司的利益相一致，完善控制制度，規(guī)范現(xiàn)金使用行為，發(fā)揮資金價(jià)值，為公司發(fā)展創(chuàng)造有利條件。工作人員必須按照公司規(guī)定，有序開展工作，積極主動(dòng)地發(fā)揮自己崗位的作用，對于風(fēng)險(xiǎn)做到提前識(shí)別、科學(xué)評估和控制管理，提高風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的效率，降低企業(yè)運(yùn)營成本，優(yōu)化資金的合理配置和使用結(jié)構(gòu)，有效規(guī)避經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，盡可能的為公司發(fā)展謀求更大利益。

二、總結(jié)

篇6

大家好！

我叫xxx，xxxx年我有幸加盟xx證券xx營業(yè)部，我進(jìn)公司以來一直在營業(yè)部工作，先后從事xxx崗、xxx崗和xxx崗等工作。通過xxx年多的努力，我熟練地掌握了證券業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)和電腦操作技能。獲得了證券從業(yè)資格和經(jīng)濟(jì)師職稱。在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和服務(wù)部經(jīng)理的培養(yǎng)和教育下，使我成為了一名合格的證券從業(yè)人員。我深受公司企業(yè)文化的熏陶和營業(yè)部這個(gè)具有團(tuán)結(jié)向上氛圍大家庭的影響，學(xué)會(huì)了如何在這個(gè)激烈競爭的市場中去生存和發(fā)展。同時(shí)，感謝各位同仁給予了我無限的關(guān)懷和極大的鼓勵(lì)，時(shí)時(shí)感受到來至這個(gè)大家庭的溫暖，我以自己是其中的一員感到無比的榮幸和自豪。在此，請?jiān)试S我向各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁誠摯的說聲謝謝。

今天，是我進(jìn)入xx證券近xx年來第一次有幸參加這樣盛大的競聘活動(dòng)，我非常的興奮，同時(shí)感到前所未有的壓力，這也是對我能力的一次全面的檢驗(yàn)。我相信只要大家支持和鼓勵(lì)我，我的競聘一定能成功。

我競聘的崗位是營業(yè)部風(fēng)控總監(jiān)。證券公司是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)管理能力是證券公司重要的核心競爭力之一。營業(yè)部又在市場最前面，風(fēng)控總監(jiān)顯的更為重要。之所以競聘這一崗位，我認(rèn)為我具備了如下理由和優(yōu)勢：

一、我具有良好的思想政治素質(zhì)

證券工作牽涉到許多國家的政策，多年以來，我在工作中，始終注意加強(qiáng)思想政建設(shè)，服務(wù)上級安排，認(rèn)真自覺完成各項(xiàng)工作。在工作中時(shí)刻以科學(xué)發(fā)展觀思想指導(dǎo)工和，樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值”的理念，堅(jiān)持以合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理為基礎(chǔ)推動(dòng)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新。

二、xxx證券xxx年來培養(yǎng)了我較強(qiáng)的敬業(yè)精神和高度的事業(yè)心、責(zé)任感以及堅(jiān)持不懈、持之以恒的務(wù)實(shí)的工作態(tài)度

在工作上我從不計(jì)較個(gè)人得失，從不將工作與個(gè)人利益掛鉤，事事以公司利益為重。如為了營業(yè)部的利益，我常常主動(dòng)找相關(guān)部門協(xié)調(diào)關(guān)系，為避免營業(yè)部利益受損創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。又如為了多開發(fā)客戶，我多次自費(fèi)組織從其它證券公司開發(fā)的客戶到xxx辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。在工作中不論困難有多大，希望多渺茫，我從不輕易放棄，總是想千方設(shè)百計(jì)的努力地讓工作達(dá)到自己預(yù)期的目的。

三、我有從事營業(yè)部風(fēng)控的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)及工作能力，了解風(fēng)控工作

xx年來，我作為營業(yè)部xx開發(fā)崗位上的主力隊(duì)員，為營業(yè)部風(fēng)控工作做了一些力所能及的工作，出了一些成績，所取得的業(yè)績和工作能力也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同仁們的肯定、認(rèn)可和不斷鼓勵(lì)，這是我競聘營業(yè)部風(fēng)控總監(jiān)信心之源。于對營業(yè)部風(fēng)控工作的熟悉，對風(fēng)控工作充分的、理性的認(rèn)識(shí)最我最大的優(yōu)勢。

目前在風(fēng)控體系中，還存在許多的問題和不足，比如在防范意思不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系不完善、合規(guī)管理手段不足、風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)力度不大，風(fēng)控人員專業(yè)素質(zhì)不高等問題，都需要一個(gè)熟悉精通業(yè)務(wù)，有敬業(yè)精神的人來擔(dān)當(dāng)。我具備了這樣的能力與素質(zhì)。鑒于以上理由和優(yōu)勢，我毅然決定報(bào)名競聘營業(yè)部風(fēng)控總監(jiān)職務(wù)。

如果我有幸競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面努力，做好風(fēng)控工作：

（一）加強(qiáng)風(fēng)控人員素質(zhì)培訓(xùn)

風(fēng)控工作，是由人來完成的，風(fēng)控人員素質(zhì)高低，直接關(guān)系到風(fēng)控工作的好壞。針對目前公司風(fēng)險(xiǎn)文化培育和全員風(fēng)險(xiǎn)教育不足；營業(yè)部合規(guī)風(fēng)控崗的培訓(xùn)尚未展開；風(fēng)險(xiǎn)管理崗位員工的配備、知識(shí)結(jié)構(gòu)和專業(yè)勝任能力還不能完全滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在今后的工作中，將著力加強(qiáng)營業(yè)部人員風(fēng)險(xiǎn)教育，開展風(fēng)險(xiǎn)管理人員培訓(xùn)，努力提高風(fēng)控人員素質(zhì)，為做好風(fēng)控工作打好基礎(chǔ)。

（二）完善營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制

“風(fēng)險(xiǎn)的控制最根本的還是靠制度”。營業(yè)部嚴(yán)格以新修訂的公司《全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度》為基礎(chǔ)，制訂和完善營業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，做到以制度管人管事。推動(dòng)構(gòu)建科學(xué)嚴(yán)密的授權(quán)體系，提高決策效率，防范決策風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，要建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究機(jī)制。

（三）加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)

針對營業(yè)部目前在合規(guī)管理嵌入各業(yè)務(wù)領(lǐng)域深度和覆蓋面都還不夠，合規(guī)管理的支持手段不夠充分；忽視內(nèi)部管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，內(nèi)部控制管理較為松懈等問題，在今后的工作中，營業(yè)部將對在合規(guī)檢查、常規(guī)審計(jì)和效能監(jiān)察等工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為的問責(zé)和處罰力度還應(yīng)進(jìn)一步加大。以公司整體規(guī)章制度體系為基礎(chǔ)，進(jìn)一步營業(yè)部優(yōu)化完善外部規(guī)則和內(nèi)部制度的動(dòng)態(tài)管理系統(tǒng)。提升技術(shù)手段繼續(xù)夯實(shí)合規(guī)審查、監(jiān)控與檢查機(jī)制，對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域流程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，將其固化到各項(xiàng)合規(guī)檢查指標(biāo)中去，形成各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理指引。

（四）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作與業(yè)務(wù)相結(jié)合

針對目前風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)流程結(jié)合得還不夠緊密，風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)和管理方式有待進(jìn)一步改進(jìn)；業(yè)務(wù)一線風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理水平有所不足；風(fēng)險(xiǎn)管理信息的獲取渠道不夠通暢，相應(yīng)的查詢權(quán)限和技術(shù)手段不足等問題，在今后，將進(jìn)一步建立和規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理部門參與重要業(yè)務(wù)決策風(fēng)險(xiǎn)評估的機(jī)制；做好對營業(yè)部的垂直管理，做好對經(jīng)紀(jì)營銷前端的風(fēng)險(xiǎn)控制。加強(qiáng)對經(jīng)紀(jì)人管理的監(jiān)控和客戶交易行為的分析指導(dǎo)；建立投行業(yè)務(wù)部門與風(fēng)控部門相銜接的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，繼續(xù)完善資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保不出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)。

（五）加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)

一是認(rèn)真貫徹“以客戶為中心、以效益為中心”的價(jià)值導(dǎo)向，圍繞經(jīng)營工作主動(dòng)和有前瞻性地規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)市場情況和業(yè)務(wù)開展情況及時(shí)調(diào)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)和工作方式，使風(fēng)險(xiǎn)管理工作與業(yè)務(wù)發(fā)展同步。貫徹后“后臺(tái)服務(wù)前臺(tái)，前臺(tái)服務(wù)客戶”的理念，樹立扎實(shí)的工作作風(fēng)，進(jìn)一步將風(fēng)險(xiǎn)管理工作的觸角延伸到一線。二是督促和檢查本營業(yè)部黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制及案件防范的落實(shí)情況，做好本單位的廉政監(jiān)察和效能監(jiān)察工作，開展反腐倡廉宣傳教育等。

篇7

關(guān)鍵詞：操作風(fēng)險(xiǎn) 管理機(jī)制 商業(yè)銀行 基層分行

中圖分類號：F832 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號：1006-1770(2011)08-036-04

引言

2006年巴塞爾委員會(huì)的《新資本協(xié)議》將操作風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)單獨(dú)風(fēng)險(xiǎn)納入第一支柱，隨著新資本協(xié)議的推廣實(shí)施，國內(nèi)各主要商業(yè)銀行開始逐步實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)管理，但是一方面，操作風(fēng)險(xiǎn)不同于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)，其具有廣泛性和普遍性的特點(diǎn)，涵蓋各業(yè)條線和基層機(jī)構(gòu)，涉及人員、流程、系統(tǒng)及外部多因素，另一方面，國內(nèi)商業(yè)銀行普遍架構(gòu)為多級總、分支結(jié)構(gòu)，管理鏈條長，總行對分支行的控制能力逐級下降，基層分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的“內(nèi)部人”特征，操作風(fēng)險(xiǎn)管理落實(shí)的有效性重在基層，因此要強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理，除了要搭建合理統(tǒng)一的管理體系外，如何在全行，尤其是基層網(wǎng)點(diǎn)層面落地管理體系、在第一線業(yè)務(wù)運(yùn)營中應(yīng)用操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具、在基層分行全面普及和培育操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，仍然需要一個(gè)摸索的過程。

一、基層分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建

操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)生于業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)，與銀行的經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營密切相關(guān)，這就決定了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理需要在銀行經(jīng)營和管理的多個(gè)層面來展開?；鶎臃中械牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理，是整個(gè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)，它是全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理向分行各業(yè)務(wù)經(jīng)營單位實(shí)施的關(guān)鍵紐帶，是總行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系在分行的一個(gè)本地化應(yīng)用。因此基層分行的操作風(fēng)險(xiǎn)必須是在全行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)體系下，結(jié)合分行業(yè)務(wù)和管理實(shí)際，確定分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理定位、管理內(nèi)容和組織機(jī)構(gòu)等機(jī)制設(shè)計(jì)。

（一） 統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系基礎(chǔ)

區(qū)別于商業(yè)銀行傳統(tǒng)的內(nèi)部控制管理，新資本協(xié)議操作風(fēng)險(xiǎn)管理要求建立統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，應(yīng)用統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和工具，從銀行內(nèi)部管理來說，雖然具有本地化特征，但眾多基層銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)必須要有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，以便全行的匯總、比較和管理。因此，建立統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系是基層銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

一個(gè)完整的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)該包括操作風(fēng)險(xiǎn)治理和偏好設(shè)計(jì)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程、操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具應(yīng)用及操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等內(nèi)容的有機(jī)體（見圖一），應(yīng)具有“完整的組織、統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)、全面的流程、通用的工具、集中的系統(tǒng)、循環(huán)的管理”六個(gè)核心特征。

完整的組織，是指建立了滿足監(jiān)管要求的操作風(fēng)險(xiǎn)管理各級組織和報(bào)告路線，包括董事會(huì)、高管、總行、分行、經(jīng)營單位等個(gè)層面的操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織；

統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，是指建立了操作風(fēng)險(xiǎn)的分類標(biāo)準(zhǔn)、評估標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)容忍度等統(tǒng)一的規(guī)范；

全面的流程，是指對全行的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了全面的盤點(diǎn)和梳理分析，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評估，建立了可靠的基礎(chǔ)；

通用的工具，是指引進(jìn)了國際通用的風(fēng)險(xiǎn)與控制自評估RCSA、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)KRI、損失數(shù)據(jù)收集LDC三大工具，作為管理操作風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)手段；

集中的系統(tǒng)，是指通過建立集中的信息管理系統(tǒng)，對操作風(fēng)險(xiǎn)的各類信息進(jìn)行集中管理；

循環(huán)的管理，是指在日常實(shí)踐中不斷調(diào)整和完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)和方法。

（二）基層分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

基層分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理是總行統(tǒng)一管理體系的具體應(yīng)用，有眾多具體細(xì)致的管理和操作內(nèi)容，涉及各業(yè)務(wù)條線，因此分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)應(yīng)設(shè)有分行領(lǐng)導(dǎo)層和管理實(shí)施層，建立起操作風(fēng)險(xiǎn)管理專崗和聯(lián)系人兼崗制度，深入到各業(yè)務(wù)線及第一線網(wǎng)點(diǎn)（具體架構(gòu)建議見圖二）。

分行領(lǐng)導(dǎo)層，主要由分管風(fēng)險(xiǎn)的行長和會(huì)計(jì)、公司、零售、國際、風(fēng)險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人組成，對分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理具體進(jìn)行總體性領(lǐng)導(dǎo)；

管理實(shí)施層由分行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和業(yè)務(wù)管理部門組成，它們是操作操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要力量。風(fēng)險(xiǎn)管理部是分行層面的操作風(fēng)險(xiǎn)管理牽頭者，指導(dǎo)相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門和業(yè)務(wù)經(jīng)營單位進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)管理應(yīng)用與實(shí)踐。業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)本條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，開展本條線相關(guān)的管理工作。

在分行的各級經(jīng)營單位中，應(yīng)設(shè)立操作風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員，分行風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)管理部門，通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)絡(luò)員，將操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各類要求，落實(shí)到分行的每一個(gè)經(jīng)營單位。

（三）基層分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的工作職責(zé)

分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門（專業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理）和業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門承擔(dān)主要的工作，這兩個(gè)部門在操作風(fēng)險(xiǎn)各類管理工作中的職責(zé)，可以歸納如下表：

二、基層分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容

基層分行承擔(dān)著操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要職責(zé)，這些職責(zé)和管理內(nèi)容可以分成兩種類型，即操作風(fēng)險(xiǎn)日常管理、操作風(fēng)險(xiǎn)體系的本地化實(shí)施。

（一） 操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理

分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)承擔(dān)了總行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相應(yīng)職責(zé)，是總行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)在分行的延伸和深化，是分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的主要組成部分，承擔(dān)了制度辦法的制定、三大工具的運(yùn)用、培訓(xùn)、報(bào)告等職能，具體為：

1．建立涵蓋下轄分支行經(jīng)營機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和業(yè)務(wù)管理部門及分行風(fēng)險(xiǎn)管理部的操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)、及日常的聯(lián)席工作機(jī)制。

2．制定分行層面的操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，根據(jù)總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和實(shí)施辦法，結(jié)合分行當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)實(shí)際情況，制訂分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度細(xì)則，包括：分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法，分行操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估細(xì)則，分行操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集細(xì)則等。

3．組織收集分行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，對分行層面發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行確認(rèn)，按照總行統(tǒng)一的信息收集模板，收集操作風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)據(jù)和信息，通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)及時(shí)向總行上報(bào)，同時(shí)，組織相關(guān)部門對此業(yè)務(wù)流程從流程、制度、人員培訓(xùn)，IT系統(tǒng)設(shè)計(jì)等方面，分析其存在的問題和缺陷，提出優(yōu)化、整改的方案并付諸實(shí)施。

4．組織分行層面的業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)與控制自評估，按照總行的自評估要求，確定分行的自評估工作計(jì)劃，開展自評估工作，抽查相關(guān)部門的自評估結(jié)果，對自評估的總體結(jié)果，進(jìn)行確認(rèn)，對發(fā)現(xiàn)的存在重大風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程，進(jìn)行深入分析和研究。

5．撰寫操作風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，每季度末，匯總?cè)械牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)情況，撰寫整個(gè)分行的操作風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，重點(diǎn)反映操作風(fēng)險(xiǎn)事件的統(tǒng)計(jì)和重大事件的分析，反映分行風(fēng)險(xiǎn)自評估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的結(jié)果，對分行所采取的操作風(fēng)險(xiǎn)措施進(jìn)行匯總，并給予評價(jià)，對分行面臨的主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行揭示，并提出相關(guān)的對策、措施和建議。

6．組織分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和文化建設(shè)，對業(yè)務(wù)經(jīng)營部門及轄屬行進(jìn)行系統(tǒng)化的培訓(xùn)，做好操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)工作。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的本地化

操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的本地化，是分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作的一個(gè)重要部分，是將操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系推廣到分行層面的一個(gè)必不可少環(huán)節(jié)，也是操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作能夠在分行層面落地生根的一個(gè)重要因素。操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系本地化的目的，是使分行能夠按照其實(shí)際的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和經(jīng)營情況，對其操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行更為準(zhǔn)確的評估和管理。操作風(fēng)險(xiǎn)體系的本地化工作，有以下幾個(gè)部分：

1．操作風(fēng)險(xiǎn)管理的制度辦法本地化，根據(jù)分行的經(jīng)營情況和業(yè)務(wù)管理的特點(diǎn)，制定或修改與操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的制度和辦法。

2．業(yè)務(wù)流程和RCSA評估問卷的本地化，在總行標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)操作流程和業(yè)務(wù)制度辦法基礎(chǔ)上，根據(jù)當(dāng)?shù)匦械奶攸c(diǎn)和特色化業(yè)務(wù)的開展情況，進(jìn)行流程和制度上的微調(diào)，對評估問卷進(jìn)行相應(yīng)的本地化調(diào)整。但為保證全行風(fēng)險(xiǎn)評估問卷的統(tǒng)一和完整，分行層面對問卷的調(diào)整主要是限于：一是業(yè)務(wù)流程的調(diào)整，刪除分行沒有開展的業(yè)務(wù)，增加分行的特色業(yè)務(wù)，對特色業(yè)務(wù)按照總行的模板進(jìn)行問卷的生成；二是控制措施的增加，分行可根據(jù)本行對此業(yè)務(wù)的管理制度，增加相應(yīng)的控制措施，但不允許刪除總行模板中原有的控制措施。

3．風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)地圖的本地化，由于各分行的風(fēng)險(xiǎn)偏好、業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)的獲利能力等方面存在不同的情況，因此，各分行對操作風(fēng)險(xiǎn)的容忍度也有所不同，具體表現(xiàn)為不同分行對同一業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)地圖中紅、橙、黃、綠之間的三條邊界線是不一樣的，總行在下發(fā)標(biāo)準(zhǔn)模板時(shí)，已經(jīng)考慮不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)容忍度的差別，因此，分行應(yīng)根據(jù)本行的經(jīng)營情況和當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)環(huán)境，對每個(gè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)地圖的邊界進(jìn)行調(diào)整。調(diào)整的方法主要有以下的三種：一是財(cái)務(wù)指標(biāo)法，根據(jù)此業(yè)務(wù)的盈利或支出數(shù)據(jù)，按照一定的比例，來設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)地圖的邊界值。二是管理目標(biāo)認(rèn)定法，根據(jù)此業(yè)務(wù)的管理目標(biāo)值，如會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)中的差錯(cuò)率指標(biāo)，來設(shè)定紅、橙、黃、綠各區(qū)的邊界值。三是主觀認(rèn)定法，由業(yè)務(wù)專家來主觀認(rèn)定其風(fēng)險(xiǎn)容忍度的邊界值。

三、基層分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的保障措施

操作風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)，決定了推廣至各基層分行的任務(wù)是非常繁重的。我們需要采取一定的措施和手段，把操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系順利地推進(jìn)到分行。

1. 制定合理的整體方案和計(jì)劃，是工作成敗的關(guān)鍵。事先應(yīng)仔細(xì)規(guī)劃好向分行推廣的每一個(gè)環(huán)節(jié)和步驟，并按照輕重緩急來組織安排，同時(shí)考慮到在全行范圍推廣，將這些分行分片分塊，使得各塊的推廣工作交叉進(jìn)行，這樣，既提高了推廣工作的效率，又減輕了總行推廣工作的壓力。

2. 專項(xiàng)和日常工作相結(jié)合，將分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作逐步深化。通過專項(xiàng)工作方式，集中推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系推廣層面上的工作，如組織機(jī)構(gòu)的建立、政策制度的制定、集中培訓(xùn)、體系的本地化工作、風(fēng)險(xiǎn)與控制的首次評估等，而在項(xiàng)目工作結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)將操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集、風(fēng)險(xiǎn)自評估、季度評估報(bào)告等工作轉(zhuǎn)入到常規(guī)化的狀態(tài)，這樣，在分行建立完整的操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

3. 強(qiáng)化培訓(xùn)和文化建設(shè)，使操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理念深入人心。要進(jìn)行形式多樣的、多層次的操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，如實(shí)地培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)等多種渠道，對全行員工進(jìn)行培訓(xùn)。同時(shí)，通過網(wǎng)站專欄、手冊折頁等多種形式，專門宣傳普及操作風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，還可以開展多形式的操作風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)競賽和征文比賽。

4. 納入績效考核，以考核來引領(lǐng)分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理。應(yīng)將分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的成效納入到總行對分行的績效考核指標(biāo)中，通過考核，來促進(jìn)分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作?？己说闹笜?biāo)，可以是分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)建設(shè)情況、風(fēng)險(xiǎn)與控制自評估的工作質(zhì)量和及時(shí)性、操作風(fēng)險(xiǎn)事件收集的質(zhì)量、操作風(fēng)險(xiǎn)管理評估報(bào)告的完整性等。

結(jié)論與展望

分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，是整個(gè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)整體管理的一個(gè)重要部分，只有通過分行管理這個(gè)紐帶，才能使操作風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到全行每一個(gè)經(jīng)營單位，才能有效地防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，商業(yè)銀行必須要充分重視基層分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作，有效應(yīng)用各種先進(jìn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在基層分行第一線業(yè)務(wù)運(yùn)行中強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理，保證業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

篇8

關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 境外業(yè)務(wù) 基建企業(yè)

中圖分類號：F270 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

作為全球第二大經(jīng)濟(jì)體，我國的國際地位及影響力大幅提升，中國因素受到很多國家的歡迎，這為我們“走出去”提供了難得的歷史機(jī)遇。如果我們在合規(guī)經(jīng)營方面行為不當(dāng)，影響的不僅僅是一個(gè)企業(yè)的品牌或聲譽(yù)，而是中國企業(yè)、中國品牌及整個(gè)國家的形象和聲譽(yù)。而一個(gè)國家的國際形象好壞，在國際商務(wù)活動(dòng)中的聲譽(yù)如何，直接影響到國際社會(huì)對本國的接納程度，關(guān)系到本國的國際競爭力和國家的核心利益。因此，我們要將合規(guī)經(jīng)營上升到國家層面、政治層面去考慮，上升到能否實(shí)現(xiàn)強(qiáng)國夢的戰(zhàn)略高度去考慮。

一、中國基建企業(yè)面臨的國際合規(guī)環(huán)境

目前，中國基建企業(yè)面臨的境外經(jīng)營合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)越來越大。主要原因是全球反腐力度在加強(qiáng)，具體體現(xiàn)在國際組織和一些國家政府機(jī)構(gòu)正在加大反對商業(yè)賄賂的力度。美國、英國等許多國家都先后出臺(tái)了各自的反腐敗法，聯(lián)合國及其他國際機(jī)構(gòu)紛紛簽署反腐敗公約，并加大聯(lián)合執(zhí)法的力度。

從1996年開始，世界銀行正式實(shí)施反腐敗戰(zhàn)略，這主要源自于時(shí)任世界銀行行長的詹姆斯 ? 沃爾芬森在年會(huì)上發(fā)表的《腐敗的毒瘤》這一具有里程碑意義的講話。世界銀行反腐敗戰(zhàn)略實(shí)施后，在世行貸款項(xiàng)目中被世行確定為有腐敗欺詐行為的承包商、制造商和咨詢者將被列入黑名單，在世行貸款項(xiàng)目中永遠(yuǎn)或一段時(shí)間內(nèi)不能中標(biāo)。2010年4月，非洲開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行、歐洲復(fù)興開發(fā)銀行、世界銀行集團(tuán)、美洲開發(fā)銀行共同簽署的聯(lián)合執(zhí)行制裁決議，形成集體執(zhí)法行動(dòng)。

在美國和國際組織推動(dòng)反商業(yè)腐敗的同時(shí)，很多國家先后出臺(tái)了各自的反商業(yè)腐敗法。在各國政府反海外腐敗的法規(guī)中，美國的《反海外腐敗法》力度最大，威懾力最強(qiáng)。跨國公司在中國的分支機(jī)構(gòu)也被嚴(yán)格監(jiān)控，在美國公開的資料上，就有將近20家跨國公司在中國因違反美國的《反海外腐敗法》而被懲罰過。即便有些違規(guī)看起來并不算“嚴(yán)重”。

因商業(yè)賄賂被美國法律追究的跨國公司往往被處以重金罰款，當(dāng)事人甚至受到刑事處罰。與此同時(shí)，公司聲譽(yù)嚴(yán)重受損。以德國西門子公司為例，由于在一些發(fā)展中國家通過行賄獲取訂單，而被美國和德國行政當(dāng)局處罰16億美元，以公司監(jiān)事會(huì)主席（相當(dāng)于我國企業(yè)董事長）為首的20余名高級管理人員被解除職務(wù)，有的還被追究法律責(zé)任。

強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營，反對商業(yè)賄賂正在成為一種潮流。為減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，很多跨國公司都在強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營，遏制商業(yè)賄賂。不少公司設(shè)立專門的合規(guī)專員，完善合規(guī)管理制度，加強(qiáng)培訓(xùn)，預(yù)防、檢查公司運(yùn)行流程中的違規(guī)現(xiàn)象，積極處理違規(guī)事件。

目前，中國政府已經(jīng)加入了《聯(lián)合國反腐敗公約》《亞太地區(qū)反腐敗行動(dòng)計(jì)劃》《國際商務(wù)交易中打擊勒索和賄賂行為準(zhǔn)則》。作為成員國的中國企業(yè)，必然要順應(yīng)全球合規(guī)治理加強(qiáng)的大趨勢，履行公約所規(guī)定的義務(wù)，積極預(yù)防和應(yīng)對商業(yè)賄賂，樹立和維護(hù)國家形象。

二、中國企業(yè)建立境外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的意義

（一）維護(hù)國家形象的需要

跨國企業(yè)雖然具有國際性，并且遵循基本的商業(yè)邏輯行事，但在以國家為主體的當(dāng)代世界中，讓人產(chǎn)生的第一印象還是其國家形象。如果中國企業(yè)在“走出去”的時(shí)候能夠塑造一個(gè)遵規(guī)、親和、友善、負(fù)責(zé)的中國形象，就會(huì)減少許多沖突和困境。因此，建立合規(guī)體系并使其有效運(yùn)行，是使企業(yè)所有商業(yè)活動(dòng)始終保持合法合規(guī)的基本保障。

（二）文化融入的需要

在國際市場上，我國基建企業(yè)在技術(shù)方面的差距并不大，但在管理和文化層面還有很大差距。因此，建設(shè)先進(jìn)的企業(yè)文化，轉(zhuǎn)變思想觀念、改變思維方式，成為我們參與國際競爭的關(guān)鍵因素。

在合規(guī)經(jīng)營、反對腐敗成為主流價(jià)值觀的大背景下，我們首先要?jiǎng)?chuàng)新的就是合規(guī)文化。要把文化理念轉(zhuǎn)變?yōu)樾袨?，需要通過建立系統(tǒng)的制度，將合規(guī)要求融入具體的工作流程及崗位中，持之以恒地嚴(yán)格執(zhí)行。將表面的合規(guī)管理逐漸變成習(xí)慣，形成一種嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男袨榉绞?。通過合規(guī)制度的建立與執(zhí)行，合規(guī)文化的培育，將管理文化由任意型、粗放型向信譽(yù)型、集約型轉(zhuǎn)變。

中國文化比較強(qiáng)調(diào)變通、靈活，有時(shí)候這是優(yōu)點(diǎn)，有時(shí)候就容易出問題。企業(yè)要想真正融入國際大家庭、實(shí)現(xiàn)做強(qiáng)做優(yōu)，就必須對我們的行為方式和道德文化進(jìn)行認(rèn)真反思和總結(jié)，學(xué)會(huì)遵守國際游戲規(guī)則，才有可能自立于世界大企業(yè)之林。

（三）市場競爭的需要

隨著中國企業(yè)的發(fā)展壯大，一部分中國企業(yè)已處于發(fā)展變革的重要階段。在這個(gè)階段中，一是面臨更多、更復(fù)雜的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，二是在合規(guī)要求更嚴(yán)格的環(huán)境下參與市場競爭是未來的發(fā)展趨勢，這就決定我們只有走合規(guī)經(jīng)營之路，才能防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，才能在世界范圍內(nèi)和發(fā)達(dá)國家跨國公司競爭。

（四）防范政治風(fēng)險(xiǎn)的需要

在和平時(shí)期，國家之間的競爭主要體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的競爭，而經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的競爭則突出表現(xiàn)在大企業(yè)之間的競爭。

在世界格局中占主導(dǎo)地位的美國和西方國家，用冷戰(zhàn)思維遏制中國的崛起。在國際市場上，作為后起之秀的中國企業(yè)，一舉一動(dòng)都備受關(guān)注，一旦出現(xiàn)失誤就會(huì)被無限放大，削弱我們的市場競爭力，遏制我們的發(fā)展壯大。

西方國家冷戰(zhàn)思維的特點(diǎn)之一就是尋找中國企業(yè)與西方企業(yè)的差異，并在中國企業(yè)的軟肋上大做文章，突出中國企業(yè)的弊端，從“軟實(shí)力”上削弱我們的競爭力，破壞國際形象，從而阻撓我們走向國際市場。

三、基建企業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)的主要內(nèi)容

根據(jù)某大型基建企業(yè)在境外合規(guī)管理方面的探索與實(shí)踐，總結(jié)出企業(yè)境外合規(guī)管理體系建設(shè)的主要內(nèi)容。

合規(guī)管理體系的構(gòu)建，以組織體系和制度體系的建立為保障，以員工行為合規(guī)為基點(diǎn)，強(qiáng)化七大高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管控，建立三大機(jī)制，設(shè)置五道防線，并通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)識(shí)別、定期溝通、及時(shí)應(yīng)對，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（一）構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系和組織體系

建立完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系和明確的組織體系是開展合規(guī)管理工作的重要前提和基礎(chǔ)。企業(yè)要在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，參照美國反腐敗法等法律規(guī)定及世界銀行等有關(guān)國際組織的合規(guī)要求，借鑒國際最佳合規(guī)管理實(shí)踐，對自身合規(guī)管理現(xiàn)狀、海外業(yè)務(wù)特點(diǎn)及市場環(huán)境進(jìn)行細(xì)致分析，找出現(xiàn)有合規(guī)管理工作與有關(guān)要求的差距，構(gòu)建權(quán)責(zé)分明的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，為企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控提供保障。

（二）以員工行為合規(guī)為基點(diǎn)，打造合規(guī)經(jīng)營基石

員工行為合規(guī)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的前提和基礎(chǔ)，企業(yè)應(yīng)立足員工行為合規(guī)這個(gè)基點(diǎn)，積極推動(dòng)全員、全過程的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

為保證企業(yè)合規(guī)要求得到全面落實(shí)，要加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和考核，一是對員工進(jìn)行合規(guī)制度，尤其是員工行為準(zhǔn)則的培訓(xùn)，確保員工知曉企業(yè)對員工合規(guī)行為準(zhǔn)則的具體要求；二是要求企業(yè)及所屬單位有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和高風(fēng)險(xiǎn)員工簽署合規(guī)聲明，承諾遵守相關(guān)法律法規(guī)和其他要求；三是對員工進(jìn)行合規(guī)操守考核，將考核結(jié)果按適當(dāng)權(quán)重納入個(gè)人或部門的年度績效考核中。如果出現(xiàn)員工違規(guī)行為，將視嚴(yán)重程度按勞動(dòng)合同管理辦法等規(guī)章制度規(guī)定，進(jìn)行警告、記過、降職、撤職、解除勞動(dòng)合同等處分。

（三）強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域管控，有針對性地開展合規(guī)管理工作

企業(yè)應(yīng)通過深入調(diào)研與全面對標(biāo)，在識(shí)別、評價(jià)管理及業(yè)務(wù)流程中的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)外部風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，確定第三方聘用、采購、投標(biāo)、合同、業(yè)務(wù)招待、捐贈(zèng)與贊助、業(yè)務(wù)付款等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，并從防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的角度，參照最佳實(shí)踐，對合規(guī)管理要求、合規(guī)管理職責(zé)、運(yùn)行機(jī)制及流程進(jìn)行梳理、補(bǔ)充和完善。

一是應(yīng)強(qiáng)化第三方聘用合規(guī)。通過第三方協(xié)助企業(yè)開展市場開發(fā)工作，是我國基建企業(yè)進(jìn)入新的市場領(lǐng)域或業(yè)務(wù)領(lǐng)域通常采用的一種方式。

二是強(qiáng)化業(yè)務(wù)采購合規(guī)。在采購招標(biāo)前，合規(guī)官應(yīng)對招標(biāo)項(xiàng)目立項(xiàng)審批流程進(jìn)行復(fù)核、審閱，對項(xiàng)目外包的必要性進(jìn)行獨(dú)立審查；編制招標(biāo)文件期間，合規(guī)官應(yīng)對潛在投標(biāo)人及審批過程進(jìn)行復(fù)核、審閱，對其合規(guī)性進(jìn)行獨(dú)立審查；評標(biāo)期間，合規(guī)官應(yīng)對評標(biāo)小組的評審過程進(jìn)行復(fù)核、審閱，對招標(biāo)過程有無違反招標(biāo)程序進(jìn)行監(jiān)督檢查。

三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)投標(biāo)合規(guī)。合規(guī)官要審查投標(biāo)工作人員是否與招標(biāo)人或其他競標(biāo)方有利害關(guān)系；受理投標(biāo)過程中對投標(biāo)合規(guī)性的質(zhì)疑與舉報(bào)。要對項(xiàng)目投標(biāo)是否有第三方合作伙伴參與、項(xiàng)目是否與政府或國際組織有關(guān)、招標(biāo)人的誠信背景等內(nèi)容進(jìn)行合規(guī)資格審查，對投標(biāo)項(xiàng)目的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估、分級，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控策略。

四是強(qiáng)化業(yè)務(wù)合同合規(guī)。企業(yè)應(yīng)設(shè)立合同管理機(jī)構(gòu)，配置工作人員。在現(xiàn)有法律審查的基礎(chǔ)上，對擬簽訂合同增設(shè)合規(guī)性審查程序，以對法律風(fēng)險(xiǎn)以外的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防與控制。合規(guī)官要對合同約定的業(yè)務(wù)內(nèi)容是否與實(shí)際情況一致進(jìn)行合規(guī)性審查。根據(jù)審核結(jié)果，合規(guī)官判斷合同中的潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施及修改意見，并告知合同承辦人。

五是強(qiáng)化業(yè)務(wù)招待合規(guī)。業(yè)務(wù)招待必須符合相關(guān)法律法規(guī)和其他要求。業(yè)務(wù)招待主要遵循以下基本原則：禮品與款待不得成為獲得不正當(dāng)利益的途徑；禮品與款待不得是現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物；禮品與款待的場合、對象、頻率、價(jià)值、接受者的職位和社會(huì)地位不得造成不道德、不誠實(shí)或不恰當(dāng)?shù)挠∠?；禮品與款待的費(fèi)用必須合理，且用于合法的業(yè)務(wù)目的；業(yè)務(wù)所在國法律和習(xí)俗允許等。如果禮品與款待不符合上述原則，如在3個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)兩次以上向同一接受方提供超出象征性價(jià)值的禮品，禮品是現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物，款待與正常業(yè)務(wù)活動(dòng)的開展沒有直接關(guān)系，或有任何娛樂成分等高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)依據(jù)審批權(quán)限事先經(jīng)過合規(guī)官審核并獲得有關(guān)人員的批準(zhǔn)。

（四）建立三大機(jī)制，助推合規(guī)管理工作持續(xù)開展

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大機(jī)制是支撐合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系正常運(yùn)行、保證合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作得以有效持續(xù)開展的重要基礎(chǔ)。

1.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分級管理機(jī)制。對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級管理，規(guī)定各級合規(guī)審批權(quán)限，所有審批事項(xiàng)須經(jīng)至少兩個(gè)及以上的人員進(jìn)行審核和審批。

2.建立合規(guī)監(jiān)督機(jī)制。合規(guī)官對第三方聘用、采購、投標(biāo)、捐贈(zèng)與贊助、業(yè)務(wù)付款等高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查；組織合規(guī)官對合規(guī)交叉（如跨地區(qū)、跨單位）進(jìn)行審查；受理違反或疑似違反企業(yè)合規(guī)制度和流程、法律法規(guī)和其他要求的內(nèi)外部投訴和舉報(bào)，對違規(guī)事件組織監(jiān)察等有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。

3.建立合規(guī)工作傳達(dá)與溝通機(jī)制。定期將合規(guī)工作計(jì)劃傳達(dá)至所屬單位及各個(gè)部門，并部署相關(guān)合規(guī)管理工作。每年初，合規(guī)部門應(yīng)協(xié)同企業(yè)文化、人力資源等有關(guān)部門制訂合規(guī)工作宣貫計(jì)劃，及時(shí)有效地向員工和業(yè)務(wù)合作伙伴傳達(dá)合規(guī)工作計(jì)劃、合規(guī)制度和流程等內(nèi)容。

（五）設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)五道防線，做好事前預(yù)防

1.明確員工合規(guī)要求，建立防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線

企業(yè)在簽訂勞動(dòng)合同時(shí)，要求員工簽署合規(guī)聲明，明確員工合規(guī)要求；招聘中高級管理人員等高風(fēng)險(xiǎn)崗位員工時(shí)，要開展合規(guī)背景調(diào)查，從源頭上規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。通過合規(guī)教育培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)。建立員工合規(guī)操守考核制，將考核結(jié)果納入年度績效考核，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)及合規(guī)義務(wù)的履行。

2.開展管理部門合規(guī)審批，建立防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第二道防線

在規(guī)范業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營行為時(shí)，除了合規(guī)部門、合規(guī)官對業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行審批外，企業(yè)應(yīng)要求管理部門針對特定事項(xiàng)發(fā)表意見，審核、審批業(yè)務(wù)事項(xiàng)。涉及金額較大或風(fēng)險(xiǎn)較大的，上級企業(yè)的管理部門還要進(jìn)行審核、審批，加大防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的力度，為防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)建一道新的防線。

3.設(shè)置合規(guī)官，建立防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第三道防線

企業(yè)應(yīng)將合規(guī)官作為合規(guī)管理的關(guān)鍵要素之一。在日常工作中，合規(guī)官對第三方聘用、采購招標(biāo)、投標(biāo)、合同管理、業(yè)務(wù)招待、業(yè)務(wù)付款等審批事項(xiàng)中的高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行合規(guī)審查并嚴(yán)格把關(guān)。合規(guī)官還要受理違反合規(guī)管理的內(nèi)外部投訴和舉報(bào)，對違規(guī)事件組織調(diào)查等。

4.構(gòu)建合規(guī)交叉審查，建立防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第四道防線

企業(yè)應(yīng)每年抽調(diào)合規(guī)官對所屬單位、海外公司、辦事處進(jìn)行合規(guī)交叉（如跨地區(qū)、跨單位）審查。在審查過程中，合規(guī)官不僅要對合規(guī)管理流程的執(zhí)行情況進(jìn)行審查，也要對合規(guī)官的培訓(xùn)和履職情況進(jìn)行審查。合規(guī)審查工作完成后，應(yīng)出具書面的合規(guī)審查報(bào)告，送首席合規(guī)官審閱簽字。

5.設(shè)立海外合規(guī)舉報(bào)、投訴渠道，建立防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第五道防線

企業(yè)應(yīng)設(shè)立反商業(yè)賄賂的舉報(bào)、投訴電話，建立違規(guī)違紀(jì)及調(diào)查取證制度，發(fā)揮內(nèi)部員工、外部相關(guān)利益者和紀(jì)檢監(jiān)察部門在業(yè)務(wù)合規(guī)排查中的作用。

參考文獻(xiàn)：

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關(guān)鍵詞：醫(yī)院；檔案管理；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；控制；措施

醫(yī)院的檔案記錄了醫(yī)院的發(fā)展建設(shè)的飯方方面面，同時(shí)也是醫(yī)院開展各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)，因此，醫(yī)院的檔案管理工作對于醫(yī)院更好的貫徹國家醫(yī)療衛(wèi)生政策有著重要的作用，也更好的適應(yīng)了人們的醫(yī)療衛(wèi)生需要，同時(shí)也是醫(yī)院未來發(fā)展與建設(shè)的重要保障，做好這項(xiàng)工作有著非常重要的意義。

一、醫(yī)院檔案所包括的幾點(diǎn)內(nèi)容

醫(yī)院的檔案從內(nèi)容上來看主要可以分為六大類，其中詳細(xì)內(nèi)容如下：

文書檔案包括：文件檔案、人事檔案。此類檔案為醫(yī)院工作計(jì)劃和決策提供可靠依據(jù)，為協(xié)調(diào)各項(xiàng)工作正常運(yùn)行作參考資料。有利于醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)更好的領(lǐng)會(huì)國家的方針政策來管理醫(yī)院，推動(dòng)醫(yī)院和諧穩(wěn)定的發(fā)展。

業(yè)務(wù)檔案包括：醫(yī)院的醫(yī)療教學(xué)檔案、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)檔案、科研檔案。該檔案是研究和借鑒醫(yī)院發(fā)展歷史經(jīng)驗(yàn)的重要參考資料，對研究醫(yī)院的學(xué)術(shù)、技術(shù)進(jìn)步，推動(dòng)醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)的發(fā)展具有重要參考價(jià)值。

科技檔案包括：醫(yī)院財(cái)務(wù)檔案、基建檔案、醫(yī)療設(shè)備檔案、藥品目錄檔案。其中財(cái)務(wù)檔案的管理是重要的一項(xiàng)。

醫(yī)療法定文書檔案包括：醫(yī)院所有病案檔案及所有醫(yī)療司法鑒定檔案。

聲像、電子、實(shí)物檔案包括：醫(yī)院重大事件、活動(dòng)的聲像資料、醫(yī)療教學(xué)教材聲像資料、實(shí)物資料，以及隨著信息化發(fā)展而產(chǎn)生的各種電子檔案。

特殊檔案包括：醫(yī)院作為保障人民群眾健康及生命安全的主戰(zhàn)場，在特殊時(shí)期將會(huì)產(chǎn)生的特殊檔案，具有專門的研究和使用價(jià)值。其中有計(jì)劃生育檔案、防洪抗旱檔案、醫(yī)德醫(yī)風(fēng)檔案、傳染病檔案、醫(yī)療行業(yè)商業(yè)賄賂專項(xiàng)治理檔案等。

二、醫(yī)院檔案管理中存在的問題以及影響因素

首先，醫(yī)院的檔案管理方式還不夠成熟。檔案的收集不夠及時(shí)，在進(jìn)行管理工作中，檔案不能夠進(jìn)行更好的歸類，另外，檔案管理工作對于醫(yī)院來說，不是主要的經(jīng)營業(yè)務(wù)，在工作中缺少專業(yè)的高級管理人員，不能進(jìn)行科學(xué)的有效的管理，而由于檔案管理的設(shè)施和管理模式相對較為落后，檔案管理中也出現(xiàn)了檔案流失的現(xiàn)象，這種情況也是普遍存在的，嚴(yán)重制約著醫(yī)院檔案工作的順利進(jìn)行和發(fā)展。與此同時(shí)，醫(yī)院檔案管理相關(guān)的制度也相對較少，相對于醫(yī)院其他的醫(yī)療、行政和人事等制度有著不小的差距，這也是醫(yī)院檔案管理的水平相對較差的原因，因此，現(xiàn)如今醫(yī)院的檔案管理工作還有著很多的問題存在，也是檔案資料發(fā)生流失的重要原因。其次，檔案管理的具體內(nèi)容和目的不夠明確，在實(shí)施管理的過程中針對性不強(qiáng)，目的不夠明確。最后，醫(yī)院的檔案應(yīng)用意識(shí)較差，對檔案的認(rèn)可程度相對較低。另外，檔案管理人員的專業(yè)素質(zhì)和醫(yī)院對檔案管理的重視也是影響醫(yī)院檔案管理的重要因素。

三、改進(jìn)檔案管理工作的具體方案

首先，加強(qiáng)對專業(yè)檔案管理人員的培養(yǎng)。醫(yī)院不僅要重視檔案的管理工作，同時(shí)還要培養(yǎng)出有效的專業(yè)管理人才。以往，醫(yī)院只重視醫(yī)療技術(shù)人員的培養(yǎng)，而忽略了檔案管理人才的培養(yǎng)，這就使檔案管理工作難以得到更好的發(fā)展。而對檔案管理人員素質(zhì)的培養(yǎng)需要列入到醫(yī)院醫(yī)療人員的培養(yǎng)隊(duì)伍當(dāng)中，讓其充分的得到足夠的重視和學(xué)習(xí)進(jìn)修的機(jī)會(huì)，獲得更好的檔案管理知識(shí)的培訓(xùn)，從而在醫(yī)院不斷發(fā)展的過程中，結(jié)合醫(yī)院的自身情況，更好的推進(jìn)醫(yī)院的檔案管理工作，將檔案管理工作的業(yè)務(wù)發(fā)展到一個(gè)有效的高度。這也要求檔案管理人員要在思想意識(shí)和管理技術(shù)上有所提高，醫(yī)院對檔案管理人才的培養(yǎng)刻不容緩，既適應(yīng)了社會(huì)發(fā)展的需求也是有效發(fā)揮醫(yī)院檔案作用的重要途徑。其次，對于檔案制度的建設(shè)要更加完善，同時(shí)對檔案工作進(jìn)行科學(xué)的、統(tǒng)一的管理。最后，醫(yī)院在檔案管理中要加大投入力度，一方面是檔案管理人才培養(yǎng)的投入，另一方面是對管理設(shè)備的更新與使用的投入，從而保證實(shí)現(xiàn)管理的現(xiàn)代化。另外，檔案管理必須要重視管理體系的建立和管理模式的發(fā)展，以便能夠更好的建立起專業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)，這樣也為未來的檔案管理工作提供了可靠的依據(jù)。

四、重視并搞好醫(yī)院檔案管理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制工作

1、建立檔案管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的重要性

醫(yī)院檔案是醫(yī)院發(fā)展和建設(shè)的重要憑證，對于現(xiàn)代醫(yī)學(xué)的發(fā)展也有著重要的作用，在新時(shí)期，醫(yī)院檔案是醫(yī)學(xué)科學(xué)研究的重要基礎(chǔ)，是醫(yī)療科技發(fā)展的重要依據(jù)，所以，在檔案的管理工作中，存在著很大的風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)的存在對于醫(yī)院的發(fā)展和醫(yī)療隊(duì)伍的建設(shè)有著重要的影響。因此，要建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施，通過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施的建立，有效的減少在檔案管理中可能存在的問題，從而做到有效的管理，減少不必要的麻煩。

2、構(gòu)建醫(yī)院檔案管理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

檔案管理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，主要有檔案數(shù)量、檔案數(shù)據(jù)庫數(shù)量、數(shù)字化設(shè)備數(shù)量和備份設(shè)備數(shù)量，檔案數(shù)據(jù)庫數(shù)量有計(jì)算機(jī)、掃描儀、打印機(jī)等，備份設(shè)備數(shù)量有移動(dòng)硬盤、光盤等。風(fēng)險(xiǎn)方面主要有：自然災(zāi)害（地震、海嘯、洪水、強(qiáng)磁場、強(qiáng)電子脈沖等）；人為因素有責(zé)任心不強(qiáng)、泄密、操作失誤、非法聯(lián)網(wǎng)等；環(huán)境因素有電源質(zhì)量差、溫濕度不適應(yīng)、無抗靜電、抗磁場干擾、硬件和軟件問題有網(wǎng)絡(luò)安全事件、黑客攻擊、病毒傳播、惡意信息增刪以及密鑰、口令被盜等；社會(huì)安全事件有戰(zhàn)爭、國內(nèi)動(dòng)亂、恐怖襲擊事件等。

3、 對醫(yī)院檔案依據(jù)分類做出風(fēng)險(xiǎn)評估

醫(yī)院檔案管理要根據(jù)前文敘述的六種檔案分類分別做出風(fēng)險(xiǎn)評估，把各種檔案管理風(fēng)險(xiǎn)按照其性質(zhì)、嚴(yán)重程度、可控性和影響范圍等因素進(jìn)行預(yù)警，把預(yù)警分為5級，分特別嚴(yán)重、嚴(yán)重、較重、一般、無危害。

4、 風(fēng)險(xiǎn)管理的控制實(shí)施

第一，要建立風(fēng)險(xiǎn)管理控制系統(tǒng)。第二，要定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析與評估。對可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與評估。一是確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)，確認(rèn)威脅、危險(xiǎn)以及可能出現(xiàn)的問題，二是確認(rèn)如何才能最好地管理這些風(fēng)險(xiǎn)，再開始行動(dòng)。第三，要建立危機(jī)警報(bào)體系，確定危機(jī)級別，對檔案管理進(jìn)行危機(jī)定級，根據(jù)不同的危機(jī)級別確定不同的處理方式。第四，要不定期組織工作人員進(jìn)行模擬危機(jī)管理訓(xùn)練。

五、結(jié)語

檔案管理的最終目的就是使檔案得到充分利用，因此，醫(yī)院檔案管理人員要樹立起良好的服務(wù)意識(shí)。同時(shí)，加強(qiáng)檔案利用反饋信息的管理，實(shí)現(xiàn)各級醫(yī)院信息的橫向聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)檔案信息資源的共享，可以滿足醫(yī)療、教學(xué)和科研工作的需求，從而提高檔案的利用率，充分發(fā)揮其社會(huì)效益?！?/p>

參考文獻(xiàn)

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【關(guān)鍵詞】風(fēng)險(xiǎn)管理；腫瘤醫(yī)院；日間化療；護(hù)理

【中圖分類號】R73 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】B 【文章編號】1004-7484（2013）04-0637-02

近年來由于受到環(huán)境污染、不良生活習(xí)慣等多方面因素影響，腫瘤發(fā)病率呈逐年上升趨勢，住院難成為腫瘤患者的一大難題，為解決腫瘤患者住院難問題，我院于2008年1月設(shè)立日間治療室，收治病情輕而穩(wěn)定，自理能力好的腫瘤化、放療患者、術(shù)前患者、生物治療患者。醫(yī)院對日間治療室病人視為住院管理，患者白天在日間病房進(jìn)行系統(tǒng)治療，安排專職值班醫(yī)師負(fù)責(zé)病情觀察及應(yīng)急處理，晚上回家休息，如有不適可到醫(yī)院急診科就診或到其主診醫(yī)師所在的病區(qū)就診。此種住院模式既讓患者及時(shí)得到治療，又不影響患者和家屬的生活方式，有利于提高生活質(zhì)量，從而更有利于病情康復(fù)。但是由于日間病房存在病人多、周轉(zhuǎn)快、流動(dòng)性大、病種雜、病情變化快、缺乏全程觀察護(hù)理等問題，因此在護(hù)理工作中也存在諸多風(fēng)險(xiǎn)。醫(yī)院風(fēng)險(xiǎn)管理是指對現(xiàn)存的和潛在的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評價(jià)與處理，以減少醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生以及所造成的危害[1]?，F(xiàn)就本院2008年1 月至2012年12月間，對日間治療患者護(hù)理工作中存在的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析探討并提出相應(yīng)防范對策。

1 對日間治療患者現(xiàn)有或潛在的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)與評估

1.1 護(hù)理管理上的風(fēng)險(xiǎn)因素

護(hù)士長除正常的業(yè)務(wù)管理工作外，還要忙于其他多方面的事務(wù)性管理；科室化療患者多，輸液治療量大，病房繁忙時(shí)護(hù)士長參予協(xié)助治療工作，因而可能出現(xiàn)對護(hù)理管理的監(jiān)控力度不夠；部分護(hù)理人員對醫(yī)院和科室制定的各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程和護(hù)理預(yù)案等重要性認(rèn)識(shí)不夠全面，無法落實(shí)到位，或某項(xiàng)護(hù)理服務(wù)流程不夠合理，導(dǎo)致護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的存在，并有可能導(dǎo)致護(hù)理缺陷和護(hù)理差錯(cuò)的發(fā)生。

1.2 護(hù)理人員的風(fēng)險(xiǎn)因素

部分護(hù)理人員法律意識(shí)薄落，缺乏自我保護(hù)意識(shí)，對潛在風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知缺乏預(yù)見性；護(hù)理工作兼具腦力勞動(dòng)和體力勞動(dòng)，當(dāng)工作量大時(shí)易產(chǎn)生生理疲勞和心理疲勞；部分護(hù)士責(zé)任心不強(qiáng)，未認(rèn)真執(zhí)行“三查七對”工作，工作忙時(shí)隨意簡化護(hù)理操作程序或工作中思想不集中；日間治療患者多，常出現(xiàn)患者同名同姓或異姓同名現(xiàn)象，并且由于與住院病區(qū)之間頻繁遷床，有時(shí)存在一個(gè)床號出現(xiàn)兩個(gè)患者姓名的現(xiàn)象，護(hù)士在執(zhí)行醫(yī)囑時(shí)如未認(rèn)真核對患者情況，或醫(yī)生下錯(cuò)醫(yī)囑時(shí)護(hù)士把關(guān)不嚴(yán)，就容易產(chǎn)生護(hù)理差錯(cuò)。

1.3醫(yī)護(hù)溝通的風(fēng)險(xiǎn)因素

日間治療病房可收治全院主診醫(yī)生組的患者，主診醫(yī)生分布在全院各個(gè)病區(qū)，在日間治療病房查房的時(shí)間有限，存在護(hù)士與主診醫(yī)生溝通不良的現(xiàn)象或查房時(shí)間以外患者如有需求或疑問，護(hù)士需電話聯(lián)系主診醫(yī)生，當(dāng)醫(yī)生忙于處理病區(qū)事物或上手術(shù)臺(tái)時(shí)則沒有充足的時(shí)間溝通；此外面對患者相同的問題時(shí)不同的醫(yī)護(hù)人員往往可能給出不同的答案，容易使患者產(chǎn)生疑問或不信任醫(yī)護(hù)人員，從而可能導(dǎo)致服務(wù)滿意度下降甚至醫(yī)患糾紛的發(fā)生。

1.4護(hù)患溝通的風(fēng)險(xiǎn)因素

部分護(hù)士缺乏與患者溝通的技巧，或工作忙時(shí)健康宣教不詳細(xì)、態(tài)度生硬、指導(dǎo)不耐心、入院介紹不規(guī)范、出院介紹不詳細(xì)、安全告知不全面等造成患者未能進(jìn)行良好的自我護(hù)理，或?qū)ψo(hù)理工作持懷疑態(tài)度，導(dǎo)致糾紛發(fā)生；患者白天在日間病房治療，間歇期和晚上回家休養(yǎng)，與護(hù)理人員接觸時(shí)間相對比入住病房的患者少，相互間情感交流不足，且流動(dòng)性大，出入院、和病房對遷幾率大，護(hù)理人員亦無法充分了解患者的需求和內(nèi)心動(dòng)態(tài)，造健康教育和心理護(hù)理實(shí)施不夠全面，不利于為患者實(shí)施全程護(hù)理和疾病的連續(xù)觀察。

1.5藥物護(hù)理存在的風(fēng)險(xiǎn)因素

日間化療藥物品種繁多，護(hù)士對每種化療藥的注意事項(xiàng)及其毒副作用了解不夠全面?zhèn)鬟_(dá)給患者的知識(shí)也就不夠全面；或因工作繁忙未認(rèn)真進(jìn)行指導(dǎo)、宣教，或因患者自身文化水平、性格、認(rèn)知能力不同等原因，對知識(shí)的接受程度也不同，當(dāng)患者在家中休養(yǎng)遇到突發(fā)事件時(shí)不懂如何處理，發(fā)生突發(fā)癥狀來院就診前的自我護(hù)理知識(shí)缺乏，存在安全隱患；由于日間治療模式無法做到分藥到口，護(hù)士將化療前的預(yù)處理藥物地塞米松分裝好后貼上標(biāo)簽，注明藥名、劑量、服藥時(shí)間后交給患者或家屬囑遵囑服用，但仍有少數(shù)患者存在漏服現(xiàn)象，以至次日無法按照計(jì)劃實(shí)行化療；此外，紫杉醇類化療藥物過敏反應(yīng)發(fā)生快，并且存在遲發(fā)性過敏反應(yīng)，給護(hù)理工作帶來極高的風(fēng)險(xiǎn)。

2 日間治療病房存在的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的防范管理

2.1加強(qiáng)病房管理職能

護(hù)士長認(rèn)真履行工作職責(zé)，把護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理列入工作計(jì)劃中，長抓不懈，落實(shí)各項(xiàng)防范措施的執(zhí)行；科室成立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理小組的作用，發(fā)現(xiàn)、收集在護(hù)理工作中存在的安全隱患，每月底召開一次護(hù)士會(huì)議，及時(shí)提交討論工作中存在的不安全因素，制定整改及防范措施；經(jīng)常在科內(nèi)開展護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，通過教育使護(hù)士改變“管理是護(hù)士長的事”的認(rèn)識(shí)偏差，使全科人員共同認(rèn)識(shí)現(xiàn)有或潛在的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，從而共同防范；完善各項(xiàng)規(guī)章制度、改進(jìn)工作流程、落實(shí)科室重點(diǎn)護(hù)理環(huán)節(jié)管理，加強(qiáng)監(jiān)督檢查機(jī)制，達(dá)到護(hù)理質(zhì)量持續(xù)改進(jìn)，最終確保醫(yī)療安全。

2.2 護(hù)理人員風(fēng)險(xiǎn)管理

2.2.1 組織護(hù)士學(xué)習(xí)相關(guān)法律知識(shí)，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)及護(hù)理安全教育，充分認(rèn)識(shí)護(hù)理工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)，從而加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；