導語：如何才能寫好一篇滬七條細則，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關鍵詞： 戶式空調(diào)系統(tǒng) 燃氣壁掛爐 雙熱源風機盤管

隨著社會經(jīng)濟、技術的發(fā)展，以及社會政治的進步，一種新型的戶式空調(diào)系統(tǒng)在我國房地產(chǎn)開發(fā)中已大量推廣使用，顧名思義，就是解決房間冷、暖的系統(tǒng)是每戶獨立自主的。本公司2003年在某個項目中建成兩棟27層共425戶近六萬平方米的住宅中，就采用了戶式空調(diào)系統(tǒng)。系統(tǒng)中包括一拖多MRV熱泵式冷媒系統(tǒng)（本系統(tǒng)既可在夏季制冷，又可在冬初、冬末時制熱、甚至也可在嚴冬時制熱）和冬季主要用的壁掛爐供暖系統(tǒng)。在廳和臥室等主要房間內(nèi)系統(tǒng)的末端裝置選用雙熱源風機盤管（冷媒、熱水各走各的盤管），但在廚房、廁所只考慮用散熱器冬季取暖。

該系統(tǒng)之所以推廣如此之快，就是因其有以下的優(yōu)點：

最突出一點就是為住戶提供了居住舒適的自主權(quán)——制冷、制熱的開啟、停止時間、室內(nèi)溫度的高低均有自己決定；其次是室內(nèi)系統(tǒng)管路（包括冷媒、熱水各兩根和冷凝水管一根）均在屋頂下布置，地面上無管道，便于房間內(nèi)的布置；再者是室外機一戶一個，同戶型的型號、大小上下統(tǒng)一，且少去分體空調(diào)排凝結(jié)水管（凝結(jié)水管在室內(nèi)集中排入衛(wèi)生間），因此，安裝好后，建筑物外立面非常整齊、美觀；還有，簡化了管道建設安裝——室外小區(qū)和樓內(nèi)到各戶省去了兩根供回熱水管道，只有煤氣、自來水管各一根即可。這樣，不僅減少了管道安裝量，而且減少日后管道維修量；最可貴的是解決了采暖收費困難的問題。在這種系統(tǒng)內(nèi)，制冷、采暖用電和煤氣都用磁卡計費，只有先交費買了電、煤氣，插卡后系統(tǒng)才能運行，否則，系統(tǒng)將無法運行。

戶式空調(diào)系統(tǒng)涉及到空調(diào)室外機、室內(nèi)機、燃氣壁掛爐、散熱器以及系統(tǒng)管材、管件等的選擇問題。戶式空調(diào)系統(tǒng)在冬季也可實行集中供暖，這時其“戶式”意義卻大為失色，只有采用壁掛爐供暖，才使其“戶式”的意義在全年內(nèi)都得以體現(xiàn)。因此只有正確選擇燃氣壁掛爐才能充分展示戶式空調(diào)系統(tǒng)的優(yōu)點，在此，本文僅介紹如何選擇壁掛爐。工程實踐證明，選擇壁掛爐要突出注意兩方面：一是其功率，二是其所配循環(huán)水泵的流量與揚程。

壁掛爐的功率確定 由于燃氣壁掛爐均具有供暖和供生活用熱水的雙重功能，因此其功率取兩者所需的大者。近幾年來居住建筑都嚴格執(zhí)行節(jié)能標準，外圍護物保溫性能明顯提高，采暖熱指標顯著下降，一般一百多平方米三居室的功率10KW采暖用綽綽有余，然而生活用熱水所需功率卻很大，特別是當水源為地表水時，水溫隨室外溫度變化而變化，在冬季最冷時水溫接近0℃，如北京使用密云水庫水作水源的區(qū)域，冬季洗菜時很扎手，比地下水的10～15℃低很多，8L/min產(chǎn)熱水量所需功率為

N=L·C·（tk-t0）/60----(1)

式（1）中，N—壁掛爐加熱生活用水所需功率，KW；L—壁掛爐每分鐘產(chǎn)熱水量，L/min，取L=8；C—水的比熱，kj/kg·℃，取C=4.19；tk—熱水溫度，住宅內(nèi)帶有淋浴器的浴盆水溫要求40℃[1]；t0—自來水溫度，當水源為地下水時，取t0=10～15℃，地表水t0=0～4℃；60—一分鐘的秒數(shù)。將上述各值代入式中得：當水源為地下水時N=14～17KW；水源為地表水時N=20～22KW。考慮住戶使用浴盆，加熱熱水需要一段時間，因此壁掛爐功率選擇的比計算值還要大些，為24KW。

當戶型面積在300平方米以上時，為穩(wěn)妥起見，還應對采暖所需功率進行計算，與上述結(jié)果進行比較，然后取其中大者。但也可以上述結(jié)果用采暖負荷指標驗算其結(jié)果是否滿足采暖。驗算公式如下：

q=N×1000/F·K1·K2·K3----(2)

式（2）中，N—已計算出生活用熱水所需的功率，KW，在本工程實踐中選N=24KW；F—住戶的套內(nèi)面積，㎡，本人實踐過工程中最大戶型L，套內(nèi)面積F=113.4㎡；K1—對于套內(nèi)面積所要考慮公攤面積的系數(shù)，對于多層住宅取1.1～1.2，而對高層取1.2～1.35；K2—考慮間歇供暖的安全系數(shù)，取1.2～1.25；K3—由于使用了戶式空調(diào)系統(tǒng)，所以應考慮上、下、前、后、左、右鄰居采暖不同步的安全系數(shù)，該取值波動范圍很大，尤其當鄰居出門在外根本不取暖時，其值有可能大到2～3。將上述各值代入式（2）中得出結(jié)果，負荷指標q值在45～70W/㎡之內(nèi)或大于70W/㎡時(q值見參考文獻[2]、[3]、[4])，壁掛爐的功率即可按式（1）計算的結(jié)果選擇。當采用采暖負荷計算結(jié)果同熱水供應的結(jié)果比較時，應該是采暖計算負荷要乘以上述三個安全系數(shù)的值?？傊谶x擇壁掛爐的功率時，決不能冒然以采暖計算負荷的結(jié)果來確定，否則很有可能不能滿足生活用熱水。

壁掛爐內(nèi)水泵流量與揚程的確定 -1、水泵流量由下式計算得

L=3.6·K1·K2·K3·Q/t·C·r----（3）

在式（3）中，L—水泵的計算流量，l/h；K1、K2、K3同式（2）；t—供回水平均溫差，℃，在此取t=10；C—水的比熱，KJ/Kg·℃，其值為4.19；r—水的比重，Kg/l；其值為1；Q—計算戶型的采暖計算負荷，W，一般應按采暖負荷計算方法得出結(jié)果，當然也可用負荷指標來估算：

Q=q·F----（4）

式（4）中，Q—計算戶型的采暖計算負荷，W；F—戶型的套內(nèi)面積，㎡；q—采暖負荷，指標W/㎡，在文獻[2]中已闡明q可取45～50 W/㎡。在此以本人實踐的工程中最大戶型L為例，其套內(nèi)面積F=113.4㎡，其中包括廳、臥室兩個、衛(wèi)生間兩個、書房一個、工人房、廚房各一間。

當K1=1.24，而K2=1.0，1.2，K3=1.0，1.2，1.5，2.0，2.5，3.0不同情況下計算結(jié)果列入表1中。

2、水泵揚程的確定。

還以L戶型為例。該戶型的供暖系統(tǒng)從壁掛爐連接各末端裝置干管為DN25，而臥室、書房雙熱源風機盤管KRS-25N，而廳內(nèi)為KRS-50N，其支管一律為DN20，而廚房、衛(wèi)生間、工人房散熱器支管均為DN15，經(jīng)計算當系統(tǒng)流量為600L/h時，最不利環(huán)路總阻力為7360Pa，其中包括最遠端臥室風機盤管KRS-25阻力為915Pa，支管阻力57.70Pa，最不利干管阻力1458Pa，壁掛爐阻力4703.30Pa。因此本系統(tǒng)對于表中不同情況下流量的阻力應為

HX=(LX/L0)2·H0----（5）

式（5）中，L0、H0—當流量L0為600l/h流經(jīng)該系統(tǒng)時最不利環(huán)路的總阻力H0值為7360Pa；

LX、HX—當流量為LX流經(jīng)該系統(tǒng)時最不利環(huán)路的總阻力值為HX。

將按（5）計算結(jié)果列入表1中。

考慮鄰居采暖不同步的安全系數(shù)K3

考慮間歇供暖的安全系數(shù)K2

考慮公攤面積的安全系數(shù)K1

K1·K2·K3

實際采暖負荷（W）

K1·K2·K3·Q

水泵所需流量（l/h）

水泵所需揚程

鄰居入住100%且采暖同步。連續(xù)供暖

鄰居入住100%且采暖同步。間歇采暖

鄰居入住100%但采暖個別不同步。間歇供暖

個別鄰居沒入住或外出而不取暖。間歇供暖

約一半鄰居沒入住或外出而不取暖。間歇供暖

一多半鄰居沒入住或外出而不取暖。間歇供暖

鄰居幾乎沒有入住或外出都不取暖。間歇供暖

從表1中可以看出：

壁掛爐的功率由生活用熱水確定的功率，當戶型面積為一百多平方米，樓內(nèi)100%入住，且都正常供暖時用于采暖綽綽有余，相當于采暖計算負荷的4倍以上。 對于樓內(nèi)100%入住，且上、下、前、后、左、右鄰居同步影響不明顯時，水泵流量600～900l/h，揚程為0.8～1.6m水柱，基本能滿足要求。而當樓內(nèi)入住率低上、下、前、后、左、右鄰居影響很大時，水泵的流量為1000～2000l/h，揚程2.5～10m時更安全些，而且能將爐內(nèi)熱量充分輸送出去，各個風機盤管的額定流量也能滿足，可以開高擋風，室溫升得快。 3、對于外保溫的住宅，為減少鄰層的不利影響，除外圍護物適當做一些內(nèi)保溫外，內(nèi)隔墻（戶之間）兩側(cè)也應適當噴涂15~20mm聚氨酯，尤其應在樓板上應鋪20~30mm聚氨板或在頂板下噴涂15~20mm聚氨酯。這點對使用戶式空調(diào)系統(tǒng)的用戶尤為重要，該種系統(tǒng)有個致命的缺點，就是主要房間冬天取暖都是風機盤管送熱風，熱空氣飄在上面，當上下鄰居都入住，又都正常采暖，該缺點顯不出來；一旦上下鄰居，尤其是下鄰居不正常采暖或不采暖，缺點就凸現(xiàn)出來，既是室內(nèi)溫度達到要求，但由于地板冷，而感覺不舒適。在入住初期，此問題常帶來很多麻煩，很容易招致住戶投訴。

參考文獻

[1]陳耀宇等主編建筑給水排水設計手冊中國建筑工業(yè)出版社1999年4月

[2]黃鑫如何合理確定電蓄熱供暖蓄熱水箱的容積全國暖通空調(diào)制冷2000年學術年會資料集

篇2

為積極適應我國加入世貿(mào)組織和建立社會主義市場經(jīng)濟體制的新形勢，加快實現(xiàn)把*建設成國際經(jīng)濟、金融、貿(mào)易、航運中心之一的目標，配合國家西部大開發(fā)戰(zhàn)略，進一步擴大對內(nèi)對外開放，更好地服務全國，致力于促進全國統(tǒng)一市場體系的建設，促進*和國內(nèi)各地的聯(lián)動發(fā)展、共同繁榮，現(xiàn)就關于進一步服務全國擴大對內(nèi)開放的若干政策進行修定，并提出如下意見。

第一條本市各級政府部門應努力創(chuàng)造公開、公平、公正的投資和發(fā)展環(huán)境，對國內(nèi)各類企業(yè)和個人來滬投資設立的企業(yè)（以下統(tǒng)稱來滬投資企業(yè)），實行與本市各類企業(yè)同等待遇。

第二條鼓勵國內(nèi)各類企業(yè)和個人來滬投資，注冊設立企業(yè)。特別是設立從事符合本市產(chǎn)業(yè)發(fā)展中長期規(guī)劃和城市功能定位各類產(chǎn)業(yè)的大企業(yè)。鼓勵來滬投資企業(yè)在信息、金融、商貿(mào)、汽車、成套設備、房地產(chǎn)、生物醫(yī)藥、新材料、環(huán)境保護、現(xiàn)代物流以及科教文衛(wèi)體等方面投資發(fā)展。鼓勵來滬投資企業(yè)投資本市各區(qū)縣重點發(fā)展的領域和特色行業(yè)。鼓勵國內(nèi)企事業(yè)單位，社會團體和其他社會力量以及公民個人，投資*公益事業(yè)。

第三條來滬投資企業(yè)符合下列情形之一，經(jīng)市政府有關部門認定并授予大企業(yè)（集團）證書的，可享受有關優(yōu)惠政策：（一）國務院確定的國家級大企業(yè)（集團）、中央部委確定的大企業(yè)（集團）和各省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的大企業(yè)（集團）將管理中心、研發(fā)中心、營銷中心、結(jié)算中心等機構(gòu)在內(nèi)的總部或者地區(qū)總部注冊在*的。（二）在滬自有固定資產(chǎn)投資達5000萬元以上的；或在滬注冊的獨資、控股（相對控股）企業(yè)注冊資本達1億元（含*年至2*年內(nèi)追加投資至1億元）以上的；或在滬注冊的企業(yè)，連續(xù)兩年年銷售額在5億元以上的。國內(nèi)重點高等院校、科研機構(gòu)、大企業(yè)在*設立的大型研發(fā)中心以及國內(nèi)各類金融機構(gòu)在滬設立的總部或總部結(jié)算中心、業(yè)務總部、地區(qū)總部，經(jīng)本市有關部門認定后視同大企業(yè)（集團）可享受有關優(yōu)惠政策。

第四條本市工商行政管理部門（以下簡稱工商部門）在受理各地來滬投資的企業(yè)登記時，其經(jīng)營范圍涉及法律、法規(guī)規(guī)定需前置審批的，均可實行并聯(lián)審批辦法，即工商受理、抄告相關、并聯(lián)審批、限時完成（金融業(yè)除外）。工商部門在受理企業(yè)經(jīng)營期限、不涉及前置審批的經(jīng)營范圍、章程修改以及名稱變更登記時，凡材料齊全的，一個工作日內(nèi)辦理變更登記。若屬于區(qū)縣引進的重點項目，經(jīng)申請同意，也可適用“綠色通道”。工商部門對來滬投資企業(yè)名稱專用權(quán)給予保護。對于名稱和簡稱為社會公眾所熟知的，比照字號給予保護，禁止其他新設立的企業(yè)名稱、字號與其相重名、混同。允許來滬投資企業(yè)以名稱或字號評估作價作為無形資產(chǎn)出資。在滬投資企業(yè)要求名稱免冠“*”地域名的，由市工商行政管理局協(xié)助向國家工商行政管理總局申報。注冊資本（金）在1億元以上的在滬投資企業(yè)，公司名稱可以不反映行業(yè)特點。來滬投資企業(yè)要求設立全資子公司，按有關規(guī)定批準后，工商部門可予以登記。來滬投資的創(chuàng)業(yè)投資公司和投資于軟件和集成電路的投資型公司，可運用其全額資本金進行投資。凡以高新技術成果、人力資本、智力成果投資入股，其中高新技術成果作價入股超過注冊資本35％的，可經(jīng)股東協(xié)議約定。人力資本、智力成果作價投資入股最高可占注冊資本20％。高新技術成果和人力資本、智力成果的作價可以疊加進行注冊。鼓勵來滬投資企業(yè)在滬投資設立中外合資、合作企業(yè)，工商部門積極配合做好協(xié)調(diào)與審批工作。鼓勵來滬投資企業(yè)參與本市國有企業(yè)的改組和改造，并可享受工商部門支持國企改革的優(yōu)惠政策。

第五條來滬投資企業(yè)購買本市商品房的（包括住宅和非住宅）的，減半繳納交易手續(xù)費；一次性購買1000平方米以上（含1000平方米）商品房的，可享受契稅稅款50％的地方貼費。大企業(yè)（集團）可按有關規(guī)定，取得總部辦公樓建房用地。來滬投資企業(yè)所攜帶的非本市牌照車輛，可按有關規(guī)定予以轉(zhuǎn)籍。來滬投資企業(yè)可按本市有關規(guī)定辦理戶籍或居住手續(xù)。大企業(yè)集團可按本市有關規(guī)定為其各級管理、技術人員及配偶、未成年子女辦理戶籍或居住手續(xù)。

第六條來滬投資企業(yè)在進行企業(yè)或產(chǎn)品認定、資質(zhì)認定和評審、經(jīng)營權(quán)限審批以及項目招投標、業(yè)務承接等方面，與本市企業(yè)享有同等的權(quán)利和機會。來滬投資企業(yè)按照國家或本市規(guī)定的技術和質(zhì)量標準，自主購置原材料和必須配備的設備，進行生產(chǎn)和銷售，任何部門不得另行制訂標準或要求進行限制。來滬投資企業(yè)應與本市企業(yè)一樣，接受本市勞動監(jiān)察部門安全生產(chǎn)工作的指導。

第七條來滬投資企業(yè)凡符合有關條件的，可享受下列相應的優(yōu)惠政策：（一）國家和本市有關鼓勵技術創(chuàng)新的各項優(yōu)惠政策。（二）國家和本市有關鼓勵高新技術成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化的各項優(yōu)惠政策。（三）國家和本市鼓勵軟件產(chǎn)業(yè)和集成電路產(chǎn)業(yè)各項優(yōu)惠政策。（四）本市促進中小企業(yè)發(fā)展有關優(yōu)惠政策。（五）本市支持區(qū)（縣）發(fā)展特色產(chǎn)品的優(yōu)惠政策。（六）本市投資公益事業(yè)的有關優(yōu)惠政策。（七）其他相關的優(yōu)惠政策。

第八條來滬投資企業(yè)參與“一城九鎮(zhèn)”城鎮(zhèn)基礎設施與公共設施的建設和經(jīng)營，享受有關優(yōu)惠政策。其企業(yè)人員可按有關政策規(guī)定辦理戶籍或居住手續(xù)。來滬投資企業(yè)注冊在本市國家級、市級開發(fā)（工業(yè)）區(qū)、都市型工業(yè)園區(qū)（樓宇）的，可享受有關優(yōu)惠政策。

第九條優(yōu)先支持來滬投資企業(yè)和國內(nèi)各類企業(yè)、個人參與本市上市公司資產(chǎn)重組工作，包括跨地區(qū)、跨部門、跨行業(yè)、跨所有制的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。對大宗上市公司國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓可實行分期付款。支持來滬投資企業(yè)和國內(nèi)各類企業(yè)、個人通過多種形式對本市中小企業(yè)進行改制。

第十條支持來滬投資企業(yè)發(fā)展外向型經(jīng)濟，來滬投資企業(yè)可按有關規(guī)定獲得企業(yè)進出口經(jīng)營權(quán)；大企業(yè)（集團）可按有關規(guī)定在外高橋保稅區(qū)設立倉儲和加工生產(chǎn)企業(yè)，在松江出口加工區(qū)等設立加工生產(chǎn)企業(yè)，經(jīng)有關部門批準，可在境外設立分支機構(gòu)；鼓勵各地外貿(mào)公司在*浦東設立外貿(mào)子公司；鼓勵來滬投資企業(yè)與外商合資、合作設立企業(yè)，享受本市外商投資企業(yè)的同等待遇。

第十一條來滬投資企業(yè)的中層以上（包括中層）經(jīng)營管理人員減免外來人員管理費用和再就業(yè)基金。來滬投資企業(yè)吸收本市下崗、失業(yè)人員占職工總數(shù)一定比例或參與“4050工程”的，可享受本市有關優(yōu)惠政策。

第十二條從本文件起新辦的來滬投資企業(yè)，免收或緩收在開業(yè)和項目投資過程中涉及的部分收費（包括煤氣、自來水和電力增容費）。大企業(yè)（集團）辦理本市戶籍或居住手續(xù)時的城市建設費給予減免。

第十三條本市金融機構(gòu)應努力開發(fā)新的金融產(chǎn)品，不斷完善對來滬投資企業(yè)在開戶、結(jié)算、信息咨詢、貸款證申請和本、外幣業(yè)務等方面的服務。對來滬投資企業(yè)和國內(nèi)各類企業(yè)申請上市，本市的證券機構(gòu)和專業(yè)人才應積極協(xié)助做好有關服務工作。

第十四條海關對屬于國家鼓勵發(fā)展的來滬投資企業(yè)，其在投資總額內(nèi)進口的自用設備，除《國內(nèi)投資項目不予免稅的進口商品目錄》所列商品外，一律免征關稅和進口環(huán)節(jié)增值稅。對資信良好的來滬投資企業(yè)，可在海關開設的特快窗口優(yōu)先辦理報關手續(xù)，海關為企業(yè)通關提供便利。

第十五條本市物價部門對來滬投資企業(yè)發(fā)放《企業(yè)交費登記卡》，收費單位不得借各種名義向來滬投資企業(yè)亂收費。在向企業(yè)蘇費時，必須出示國務院或市政府批準的有關文件和本市物價部門發(fā)放的收費許可證，逐項填寫《企業(yè)交費登記卡》。收費單位不填寫的，企業(yè)有權(quán)拒絕交費，并向有關部門舉報。

第十六條來滬投資企業(yè)可按有關規(guī)定從海外和各地引進大學本科以上學歷緊缺、急需的專業(yè)技術人員、管理人員和高級技術工人，并可辦理本市戶籍或居住手續(xù)；需要引進留學生和外國專家的，在立項申請、經(jīng)費資助、經(jīng)費有償使用、貸款貼息等方面，與本市企業(yè)享受同等待遇。在滬投資企業(yè)可委托市（區(qū)縣）人才服務中心提供人事服務。

第十七條來滬投資企業(yè)中的專業(yè)技術人員可參加本市組織的各類繼續(xù)教育，可通過職稱申報服務機構(gòu)申請評定中高級專業(yè)技術職稱；職工可以參加本市組織的各類技術培訓和技能鑒定，并向本市勞動部門申請技術等級證書和技師職稱的評定。

第十八條本市外事部門按照國家有關規(guī)定，為來滬投資企業(yè)提供外事服務。來滬投資企業(yè)中持有暫住證等有關居住證件一年以上及由本市勞動部門頒發(fā)的務工證等有關就業(yè)證件滿一年以上的管理、技術人員，因貿(mào)易往來、技術合作、學習考察等需要出國出境，有關部門應按規(guī)定及時審批辦理有關出國出境手續(xù)。來滬投資企業(yè)需邀請外國人來滬從事經(jīng)貿(mào)活動等事宜，有關手續(xù)參照本市現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。

第十九條來滬投資企業(yè)應按國家和本市有關規(guī)定，為單位職工辦理參加社會保險的相關手續(xù)，并按規(guī)定繳納養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)保險費和住房公積金；來滬投資企業(yè)職工可按規(guī)定申請公積金貸款。

第二十條來滬投資企業(yè)職工子女需在本市中小學借讀的，可向所在區(qū)、縣教育部門辦理借讀手續(xù)，并由所在區(qū)、縣教育部門安排在附近對口學校借讀；其中在滬就讀并獲得*高中畢業(yè)文憑的應屆畢業(yè)生，可在本市按*卷參加統(tǒng)一高考，報考中央部委屬院校；已辦理本市戶籍的高中應屆畢業(yè)生，按*卷參加統(tǒng)一高考，享受本市考生同等待遇；已辦理藍印戶口等有關手續(xù)的高中應屆畢業(yè)生，按*卷參加統(tǒng)一高考，享受本市藍印戶口考生同等待遇。

第二十一條鼓勵國內(nèi)各類中介服務機構(gòu)來滬設立分支機構(gòu)。來滬投資企業(yè)與本市企業(yè)同等享受符合國際慣例和國家規(guī)范的信息、咨詢、審計、人才、會計、律師、公證、資產(chǎn)評估等中介服務。

第二十二條鼓勵全國性或區(qū)域性的行業(yè)協(xié)會在滬設立總部或分支機構(gòu)。來滬投資企業(yè)可自愿申請參加各相關行業(yè)協(xié)會，得到相應的服務。

第二十三條來滬投資企業(yè)有權(quán)參加本市各項精神文明創(chuàng)建活動和各項社會活動?？砂从嘘P規(guī)定和程序，選派代表參加市（區(qū)、縣）的有關參政議政活動，并可參加本市各類先進，模范的推薦、評選和獎勵。

篇3

上海P2P管理實施細則：屬地存管或會調(diào)整6月1日，也正是《上海市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務管理實施辦法(征求意見稿)》公布的當天，位于上海的P2P平臺諾諾鎊客對外公布了即將上線銀行存管的消息，存管方為徽商銀行。遺憾的是，徽商銀行在上海當?shù)夭]有辦公網(wǎng)點，因此并不符合在本市設有經(jīng)營實體的商業(yè)銀行這一要求。

這的確很尷尬。諾諾鎊客相關負責人對記者表示，目前只能先做好更換存管銀行的技術備份，如果細則落地執(zhí)行，也只能更換符合條件的銀行，但這對用戶體驗和公司投入來說，影響的確很大。

另有一家剛上線了江西銀行存管的滬上P2P平臺也對記者表示，消息來得措手不及。江西銀行在上海也沒有網(wǎng)點，投入了幾百萬上線的存管系統(tǒng)可能是白忙活。該平臺負責人對記者表示，如果上海的行業(yè)細則落地執(zhí)行，對平臺而言無論是時間成本還是資金成本都帶來較大損失。

據(jù)網(wǎng)貸之家不完全統(tǒng)計，截至20xx年6月初，上海當?shù)毓灿?1家網(wǎng)貸平臺與17家銀行簽訂直接存管協(xié)議，但超半數(shù)平臺的存管銀行在滬無網(wǎng)點，其中包括徽商銀行、廣東華興銀行、江西銀行、廊坊銀行、廈門銀行、新網(wǎng)銀行等。

業(yè)內(nèi)認為，監(jiān)管之所以規(guī)定銀行存管屬地化是為了更方便管理，但對平臺而言卻比較尷尬，因為很多主流大型商業(yè)銀行和上海地區(qū)銀行都不開放存管業(yè)務。而從目前積極開展存管業(yè)務的銀行類型看，城商行和互聯(lián)網(wǎng)銀行的確是主力軍，而這類銀行恰恰存在網(wǎng)點少或沒有網(wǎng)點的特性。

上海目前出臺的細則仍是征求意見稿，實質(zhì)落地實施的細則或有變動的可能。明天上海的行業(yè)協(xié)會組織了關于征求意見稿的討論會，這意味著部分實施細則還有商量的空間。諾諾鎊客上述負責人對記者表示。

上海P2P管理實施細則：嚴監(jiān)管明確5條紅線上海金融辦昨日《上海市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務管理實施辦法(征求意見稿)》(下稱《征求意見稿》)。

《征求意見稿》明確，新設立的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)申請辦理備案登記的，應當提交備案登記申請書、股東資料等13項申請材料。對已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的，除了提交上述申請材料，還應補充提供經(jīng)營總體情況等6項材料。

夸客金融創(chuàng)始人兼CEO郭震洲接受上證報記者采訪時表示：這為網(wǎng)貸機構(gòu)明確了合規(guī)經(jīng)營的依據(jù)。

除了上述備案管理部分，限制網(wǎng)貸信息中介機構(gòu)的存管銀行范圍也成為業(yè)界關注點?！墩髑笠庖姼濉分赋觯脚_應當在6個月內(nèi)選擇在本市設有經(jīng)營實體且符合相關條件的商業(yè)銀行進行客戶資金存管。

如果按照上述條款，那么至少有數(shù)十家上海的網(wǎng)貸平臺或面臨壓力，要么重新選擇存管銀行，要么存管銀行要在上海開設分支行等物理網(wǎng)點。

此外，《征求意見稿》還對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)存在五類行為將被清除出行業(yè)予以明確規(guī)定。第三十三條明確規(guī)定，取得備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)有下列情形之一的，上海銀監(jiān)局、注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門可以建議市金融辦注銷其備案登記，市金融辦也可以直接注銷備案登記：

一是通過虛假、欺騙手段取得備案登記的;二是嚴重違反有關法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的;三是監(jiān)管部門通過實地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對企業(yè)和企業(yè)相關人員查無下落的，或雖然可以聯(lián)系到企業(yè)一般工作人員，但其并不知悉企業(yè)運營情況也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人的;四是取得備案登記后6個月內(nèi)未開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務，或停止開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務連續(xù)滿6個月的;五是拒不落實有關監(jiān)管工作要求的。

上海平臺多且活躍，投資人多且輻射至江浙一帶，此前出現(xiàn)了中晉、快鹿等問題平臺，可以說此次監(jiān)管細則出臺是行業(yè)的利好，能有效地驅(qū)逐偽劣平臺。中國人民大學金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東接受記者采訪表示，此次《征求意見稿》不僅貫徹了之前的《管理暫行辦法》的精神，并進一步落實到業(yè)務細化和落地，而且內(nèi)容更加豐富、更規(guī)范，可以起到全國性標桿的示范作用。

上海P2P管理實施細則征求意見稿第一章總則

第一條為規(guī)范本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動，保護出借人、借款人及相關當事人合法權(quán)益，促進行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》(銀發(fā)[20xx]221號)、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》(中國銀監(jiān)會令20xx年第1號)及相關政策法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本辦法。

第二條凡在本市注冊的公司法人從事網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務，適用本辦法，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)按照依法、誠信、自愿、公平的原則為出借人、借款人提供信息服務，維護出借人與借款人的合法權(quán)益，不得提供增信服務，不得直接或間接歸集客戶資金，不得非法集資，不得損害國家利益和社會公共利益。

借款人與出借人遵循借貸自愿、誠實守信、責任自負、風險自擔的原則承擔借貸風險。網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)承擔客觀、真實、全面、及時進行信息披露的責任，不承擔借貸違約風險。

第四條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當依法健全公司治理機制，完善內(nèi)部控制、風險管理、信息安全、客戶保護等方面制度。

鼓勵網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)引進戰(zhàn)略投資者，增強資本實力;支持網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)聘任具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任高級管理人員、加強員工培訓教育，持續(xù)提升從業(yè)人員專業(yè)水平及職業(yè)道德水準。

第五條 在上海市金融綜合監(jiān)管聯(lián)席會議(以下簡稱市聯(lián)席會議)框架下，市金融辦、上海銀監(jiān)局共同牽頭，會同人民銀行上?？偛俊⑹型ㄐ殴芾砭?、市公安局、市工商局、市網(wǎng)信辦等相關部門，研究制定本市引導網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)規(guī)范發(fā)展的政策措施，指導推進各區(qū)政府開展網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)規(guī)范發(fā)展與行業(yè)管理相關工作。

第六條市金融辦負責對本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管;上海銀監(jiān)局負責對本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的行為監(jiān)管;市通信管理局負責對本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動涉及的電信業(yè)務進行監(jiān)管;市公安局負責對本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)服務進行安全監(jiān)管，依法查處違反網(wǎng)絡安全監(jiān)管的違法違規(guī)活動，打擊網(wǎng)絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪;市網(wǎng)信辦負責對金融信息服務、互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容等業(yè)務進行監(jiān)管。

本市各區(qū)政府是轄內(nèi)網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務管理和風險處置的第一責任人，在市聯(lián)席會議統(tǒng)一領導下，接受市金融辦、上海銀監(jiān)局等相關部門的業(yè)務指導，具體承擔對注冊在本轄區(qū)的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的日常監(jiān)管、風險處置等相關工作。

第七條市金融辦、上海銀監(jiān)局及各區(qū)政府應當配備專門力量，切實履行網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)監(jiān)管職責。

市金融辦、上海銀監(jiān)局及各區(qū)政府明確承擔監(jiān)管職責的部門(以下簡稱區(qū)監(jiān)管部門)根據(jù)工作需要，可委托外部中介機構(gòu)或聘請外部專業(yè)人員輔助開展部分專業(yè)性工作，并應當將相應費用支出納入年度預算安排。

第二章備案管理

第八條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案登記按以下程序辦理：

(一)網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)向注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門提交書面申請材料;

(二)區(qū)監(jiān)管部門通過多方數(shù)據(jù)比對、信用核查、網(wǎng)上核驗、實地認證、現(xiàn)場勘查、高管約談、部門會商等方式對申請材料進行審查后，認為提出申請的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)初步符合備案登記相關規(guī)定的，應當在指定的媒體(網(wǎng)站)上就有關事項向社會公示(公示期為1個月)，接受社會監(jiān)督及投訴舉報;

(三)公示期滿后，如未發(fā)現(xiàn)不符合有關規(guī)定的情形，由網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)注冊地所在區(qū)政府出具明確意見，與網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)相關申請材料一并函送市金融辦;

(四)市金融辦收到有關區(qū)政府出具的書面意見，并經(jīng)征詢上海銀監(jiān)局等市聯(lián)席會議成員單位意見后，認為提出申請的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)符合備案登記相關規(guī)定，予以辦理備案登記的，應將備案登記情況及網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)相關信息向社會公示。

第九條監(jiān)管部門同意網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案登記的行為，不構(gòu)成對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認可和評價。

第十條新設立的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)申請辦理備案登記的，應當提交以下申請材料：

(一)備案登記申請書。應當載明公司基本信息，包括名稱、住所、注冊資本、實繳資本、法定代表人、經(jīng)營范圍、官方網(wǎng)站網(wǎng)址及ICP備案號、相關APP等移動端平臺名稱、服務器所在地等;

(二)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復印件;

(三)公司章程，以及內(nèi)部控制、風險管理、信息安全、客戶保護、財務管理等相關制度;

(四)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃;

(五)股東資料。包括各股東(股東名冊內(nèi)的股東不得為他人代持股份)名稱(姓名)、出資金額、出資比例等情況，以及企業(yè)股東及個人股東的信用報告，個人股東戶籍地公安機關出具的無犯罪記錄證明等;

(六)董事、監(jiān)事、高級管理人員(包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理和財務、風控、法律合規(guī)、稽核審計部門負責人，及實際履行上述職務的人員;下同)資料。包括基本信息、個人簡歷、學歷及相關專業(yè)資質(zhì)證明、信用報告、戶籍地公安機關出具的無犯罪記錄證明等;

(七)營業(yè)場所證明材料。包括營業(yè)場所產(chǎn)權(quán)證明、租賃合同等(公司實際經(jīng)營地應當與住所相同);

(八)全部分支機構(gòu)及其所在地、負責人;

(九)合規(guī)經(jīng)營承諾書;

(十)本市公安機關網(wǎng)絡安全部門出具的信息系統(tǒng)安全審核回執(zhí)(需事前向本市公安機關網(wǎng)絡安全部門提交符合國家網(wǎng)絡安全相關規(guī)定和國家信息安全等級保護制度要求的證明材料);

(十一)與第三方電子數(shù)據(jù)存證平臺簽訂的委托合同存證的協(xié)議復印件;

(十二)律師事務所出具的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案登記法律意見書;

(十三)市金融辦、上海銀監(jiān)局根據(jù)相關規(guī)定要求提交的其他文件、資料。

區(qū)監(jiān)管部門應當在網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)提交的備案登記申請材料齊備時予以受理。

第十一條 在本辦法前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)，各區(qū)監(jiān)管部門應當依據(jù)P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治中分類處置有關工作安排，對合規(guī)類機構(gòu)的備案登記申請予以受理，對整改類機構(gòu)和尚未納入分類處置范圍的機構(gòu)，在其完成對照整改并經(jīng)有關部門認定后受理其備案登記申請。

在本辦法前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)申請辦理備案登記的，除應當提交本辦法第十條規(guī)定的申請材料外，還應當補充提供以下材料：

(一)在備案登記申請書中說明網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務經(jīng)營總體情況及產(chǎn)品信息、客戶數(shù)量、業(yè)務規(guī)模、待償還金額，平臺撮合交易的逾期及其處置情況，以及原有不規(guī)范經(jīng)營行為的整改情況等;

(二)公司信用報告：

(三)律師事務所對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況的法律意見(可與網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案登記法律意見書合并出具);

(四)公司上一年度會計報表及會計師事務所出具的審計報告;

(五)在財務會計報表附注中按要求披露的網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務經(jīng)營信息，以及會計師事務所出具的網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務經(jīng)營情況專項審計報告;

(六)市金融辦要求提交的其他文件、資料。

新設立的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)在取得備案登記前自行開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的，按照本條規(guī)定辦理。

第十二條 對新設立的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)，區(qū)監(jiān)管部門應當自受理備案登記申請材料之日起40個工作日內(nèi)完成審查工作;市金融辦應當自受理有關區(qū)政府出具的書面意見及網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)提交的備案登記申請材料之日起40個工作日內(nèi)做出辦理備案登記或不予辦理備案登記的決定。

對在本辦法前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)，區(qū)監(jiān)管部門、市金融辦應當分別在50個工作日內(nèi)完成審查工作、做出相關決定。

網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案信息公示、按要求補正有關備案登記材料的時間不計算在上述辦理時限內(nèi)。

第十三條合規(guī)經(jīng)營承諾書需對下列事項進行承諾，并由申請備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)、持股5%以上的股東，以及網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員共同簽章確認：

(一)在經(jīng)營期間嚴格遵守《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》及有關監(jiān)管規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營;

(二)同意根據(jù)監(jiān)管部門要求及時接入有關監(jiān)管信息系統(tǒng)，及時報送、上傳相關數(shù)據(jù);同意并授權(quán)合作的電子數(shù)據(jù)存證服務機構(gòu)將相關存證數(shù)據(jù)按要求報送、上傳監(jiān)管部門;同意并授權(quán)合作的資金存管銀行將資金流數(shù)據(jù)按要求報送、上傳監(jiān)管部門;同意并授權(quán)合作的征信機構(gòu)將交易數(shù)據(jù)按要求報送、上傳監(jiān)管部門;

(三)同意監(jiān)管部門將備案登記、日常監(jiān)管中報送的相關材料向社會公示;

(四)確保及時按要求向監(jiān)管部門報送真實、準確、完整的數(shù)據(jù)、資料;

(五)接受監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管措施，并確保按照監(jiān)管部門要求及時整改存在的問題。

第十四條律師事務所出具的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案登記法律意見書，應當對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)提交的備案登記申請材料的真實性，及其工商登記信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、實際控制人、基本運營設施、公司章程及相關管理制度、業(yè)務模式合法合規(guī)情況等逐項發(fā)表結(jié)論性意見;為在本辦法前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)出具的法律意見書，還應當對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的經(jīng)營行為是否符合《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》及有關監(jiān)管規(guī)定，以及原有不規(guī)范經(jīng)營行為是否整改到位等逐項發(fā)表結(jié)論性意見。

會計師事務所為在本辦法前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)出具的業(yè)務經(jīng)營情況專項審計報告，應當包括但不限于對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的客戶資金存管、業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)、信息披露、內(nèi)部控制等重點環(huán)節(jié)的審計情況、審計意見。

網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案登記法律意見書的出具時間，專項審計報告的報告期截止時間，均應在網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)提交備案登記申請的前3個月之內(nèi)。

第十五條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)取得備案登記后，應當在6個月內(nèi)完成以下事項：

(一)涉及經(jīng)營增值電信業(yè)務的，應當按照通信主管部門有關規(guī)定申請相應的業(yè)務資質(zhì);

(二)選擇在本市設有經(jīng)營實體且符合相關條件的商業(yè)銀行進行客戶資金存管。

網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當在上述每一事項辦理完成后5個工作日內(nèi)，通過注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門，向市金融辦書面報備。

第十六條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)發(fā)生下列變更事項之一的，應當在5個工作日內(nèi)，通過注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門，向市金融辦申請備案信息變更登記：

(一) 變更名稱;

(二) 變更住所;

(三)變更組織形式;

(四)變更注冊資本;

(五)調(diào)整業(yè)務范圍;

(六)變更法定代表人及董事、監(jiān)事、高級管理人員;

(七)分立、合并、重組，或變更持股5%以上的股東;

(八)設立或者撤并分支機構(gòu);

(九)合作的資金存管銀行變更;

(十)增值電信業(yè)務經(jīng)營許可證變更;

(十一)監(jiān)管部門要求的其他事項。

取得備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)辦理變更登記的，應當提交變更登記申請書，相關合同、協(xié)議等證明材料;涉及第(六)、(七)項變更的，還應提交律師事務所出具的法律意見書。

第十七條取得備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)計劃終止網(wǎng)絡借貸信息中介服務的，應當在終止業(yè)務前至少提前10個工作日，通過注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門書面告知市金融辦，并注銷備案登記。

取得備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)依法解散或者依法宣告破產(chǎn)的，除依法進行清算外，由注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門提請市金融辦注銷其備案登記。

第三章風險管理與客戶保護

第十八條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當接入本市網(wǎng)絡金融征信系統(tǒng)(接入時間應當在取得備案登記后3個月內(nèi),條件成熟時應當及時接入金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫)，并依法提供、查詢和使用有關信用信息。

第十九條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當在其互聯(lián)網(wǎng)平臺及相關文件、協(xié)議中以醒目方式向出借人提示網(wǎng)絡借貸風險、禁止性行為，明示出借人風險自擔，并應經(jīng)出借人確認。

第二十條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當建立客戶適當性管理制度。

網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當對出借人的年齡、財務狀況、投資經(jīng)驗、風險偏好、風險承受能力等進行盡職評估，不得向未進行風險評估和風險評估不合格的出借人提供交易服務。

網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當對借款人的年齡、身份、借款用途、還款能力、資信情況等進行必要審查，避免為不適當?shù)慕杩钊颂峁┙灰追铡?/p>

第二十一條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當建立客戶信息安全保護及投訴處理制度，不得不當使用、泄露客戶信息，對客戶投訴應當依法、及時答復處理。

第二十二條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當建立信息披露制度，嚴格按照有關行業(yè)監(jiān)管制度、自律準則開展信息披露;鼓勵網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)結(jié)合自身實際，更加全面、及時地向社會公眾、平臺客戶進行信息披露。

第四章監(jiān)督管理

第二十三條市金融辦負責本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管，上海銀監(jiān)局協(xié)助、配合市金融辦開展相關工作，包括辦理網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案及變更、注銷登記，組織、指導各區(qū)監(jiān)管部門、相關行業(yè)自律組織對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)經(jīng)營數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析、做好相關風險防范處置等。

上海銀監(jiān)局負責本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的日常行為監(jiān)管。市金融辦協(xié)助、配合上海銀監(jiān)局組織開展合規(guī)認定、非現(xiàn)場監(jiān)測與現(xiàn)場檢查、投資者保護等行為監(jiān)管工作。

各區(qū)監(jiān)管部門接受市金融辦、上海銀監(jiān)局的業(yè)務指導，具體承擔對轄內(nèi)網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的日常監(jiān)管職責。

國家有關部門對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務管理職責分工另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十四條上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會等行業(yè)自律組織接受相關監(jiān)管部門的指導、監(jiān)督，開展本市網(wǎng)絡借貸信息中介行業(yè)自律管理，并履行下列職責：

(一)制定信息披露、產(chǎn)品登記、從業(yè)人員管理等方面的自律規(guī)則，以及有關行業(yè)標準并組織實施，教育會員遵守法律法規(guī)及有關行業(yè)監(jiān)管規(guī)定;

(二)依法維護會員的合法權(quán)益，協(xié)調(diào)會員關系，組織相關培訓，向會員提供行業(yè)信息、法律咨詢等服務，調(diào)解會員糾紛;

(三)接受有關投訴、舉報，開展自律檢查;

(四)法律法規(guī)、有關行業(yè)監(jiān)管規(guī)定及監(jiān)管部門賦予的其他職責。

第二十五條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當實行自身資金與出借人和借款人資金的隔離管理，并選擇符合條件的商業(yè)銀行作為出借人與借款人的資金存管機構(gòu)。

資金存管機構(gòu)對出借人與借款人開立和使用資金賬戶進行管理和監(jiān)督，并根據(jù)合同約定，對出借人與借款人的資金進行存管、劃付、核算和監(jiān)督。

資金存管機構(gòu)承擔實名開戶、履行合同約定及借貸交易指令表面一致性的形式審核責任，但不承擔融資項目及借貸交易信息真實性的實質(zhì)審核責任。

資金存管機構(gòu)應當按照有關行業(yè)監(jiān)管規(guī)定報送數(shù)據(jù)信息并依法接受相關監(jiān)督管理。

第二十六條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當在下列重大事件發(fā)生后，立即采取應急措施，并通過注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門向市金融辦、上海銀監(jiān)局報告情況：

(一)因經(jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風險;

(二)網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為;

(三)因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括違規(guī)擔保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實、虛假信息、簽訂虛假合同、錯誤處置資金等行為。

各區(qū)監(jiān)管部門應當建立本轄區(qū)網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定處置預案，及時、有效地協(xié)調(diào)處置有關重大事件。

市金融辦應當及時將本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)重大風險及其處置情況報送市政府、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀行。

第二十七條 網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)發(fā)生下列情形的，應當在5個工作日內(nèi)通過注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門向市金融辦、上海銀監(jiān)局報告：

(一)因違規(guī)經(jīng)營行為被查處或被起訴;

(二)董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生違反境內(nèi)外相關法律法規(guī)的行為;

(三)監(jiān)管部門要求報告的其他情形。

第二十八條每年度結(jié)束后，網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當聘請會計師事務所對本公司財務會計報告、網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務經(jīng)營情況進行審計，聘請律師事務所對本公司業(yè)務合規(guī)情況進行評估，聘請具有信息安全等級保護測評資質(zhì)的專業(yè)機構(gòu)對本公司信息系統(tǒng)安全等級情況進行測評，并應在上年度結(jié)束后4個月內(nèi)向注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門報送相關審計報告、評估報告及信息安全等級測評報告。

網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)應當于每月5日前，向注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門報送上月經(jīng)營情況統(tǒng)計表、財務會計報表;于每季度首月10日前，向注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門報送合規(guī)經(jīng)營情況自評報告。

各區(qū)監(jiān)管部門應當在每月10日前，向市金融辦、上海銀監(jiān)局報送轄內(nèi)網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)上月經(jīng)營情況匯總統(tǒng)計表、相關財務會計報表;于每季度首月15日前，向市金融辦、上海銀監(jiān)局報送轄內(nèi)網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況分析報告。

第二十九條市金融辦可以根據(jù)本辦法和有關行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，指導各區(qū)監(jiān)管部門對備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)進行評估分類，并可將分類結(jié)果向社會公示。

第三十條市金融辦、上海銀監(jiān)局、各區(qū)監(jiān)管部門應當會同各有關方面，加強對網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的社會信用聯(lián)合激勵和懲戒，在行業(yè)內(nèi)促進形成守信受益、失信受限的誠信氛圍。

第三十一條市金融辦、上海銀監(jiān)局應當會同相關部門，共同推動建設本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)，逐步將本市網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的基本信息、業(yè)務信息、信用信息、監(jiān)管信息、風險預警信息等納入系統(tǒng)進行動態(tài)管理，促進建立健全監(jiān)管信息共享與工作協(xié)同機制。

第五章法律責任

第三十二條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)違反法律法規(guī)和網(wǎng)絡借貸有關監(jiān)管規(guī)定，有關法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，監(jiān)管部門可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正、通報批評、將其違法違規(guī)和不履行承諾等情況記入誠信檔案并公布等監(jiān)管措施，以及給予警告、人民幣3萬元以下罰款和依法可以采取的其他處罰措施;涉嫌犯罪的，移送有關部門依法處理;相關信息按規(guī)定報送有關公共信用信息平臺。

網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)違反法律規(guī)定從事非法集資或欺詐活動的，按照相關法律法規(guī)和有關工作機制處理;涉嫌犯罪的，移送有關部門依法處理。

第三十三條 取得備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)有下列情形之一的，上海銀監(jiān)局、注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門可以建議市金融辦注銷其備案登記，市金融辦也可以直接注銷其備案登記：

(一)通過虛假、欺騙手段取得備案登記的;

(二)嚴重違反有關法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的;

(三)監(jiān)管部門通過實地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段仍對企業(yè)和企業(yè)相關人員查無下落;或雖然可以聯(lián)系到企業(yè)一般工作人員，但其并不知悉企業(yè)運營情況也不能聯(lián)系到企業(yè)實際控制人的;

(四)取得備案登記后6個月內(nèi)未開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務，或停止開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務連續(xù)滿6個月的;

(五)拒不落實有關監(jiān)管工作要求的。

市金融辦應將注銷網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案登記情況向社會公示,并函告上海銀監(jiān)局、市公安局、市工商局、市通信管理局、市網(wǎng)信辦等相關部門。

第三十四條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的股東、實際控制人及董事、監(jiān)事、高級管理人員在公司設立及經(jīng)營過程中弄虛作假，或損害網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)及其他利益相關方合法權(quán)益的，市金融辦、上海銀監(jiān)局及注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門可將相關情況通報有關部門、報送有關公共信用信息平臺，并按規(guī)定對相關責任人員實施市場和行業(yè)禁入措施;涉嫌犯罪的，移送有關部門依法處理。

第三十五條出借人及借款人違反法律法規(guī)及網(wǎng)絡借貸有關監(jiān)管規(guī)定的，依照有關規(guī)定給予處罰;涉嫌犯罪的，移送有關部門依法處理。

第三十六條在網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)備案登記、日常監(jiān)管過程中出具審計報告、法律意見書、測評報告等文件的專業(yè)機構(gòu)和人員，應當按照相關執(zhí)業(yè)規(guī)則規(guī)定的工作程序出具相應文件，并應對其所出具文件內(nèi)容的真實性、準確性和完整性進行核查和驗證;市金融辦、上海銀監(jiān)局及各區(qū)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)相關文件中存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，可將相關情況向社會公示，并移送有關行業(yè)主管部門、相關行業(yè)自律組織處理。

第六章附則

第三十七條 網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)的業(yè)務規(guī)則、風險管理、信息披露，以及出借人與借款人保護等相關事宜，按照《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》及相關監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。

第三十八條網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)設立的分支機構(gòu)無需辦理備案登記。

各區(qū)監(jiān)管部門應當將本轄區(qū)備案登記的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)設立分支機構(gòu)情況，及時告知分支機構(gòu)所在地的市(區(qū)、縣)監(jiān)管部門。

第三十九條 在本辦法前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)不符合相關監(jiān)管規(guī)定的，除違法犯罪行為依法追究刑事責任外，應當根據(jù)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》的相關規(guī)定或有關監(jiān)管部門在互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治過程中的監(jiān)管要求及時進行整改;在規(guī)定或要求的整改時限內(nèi)無法完成整改的，應向注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門提交書面報告并說明原因及后續(xù)整改計劃，經(jīng)注冊地所在區(qū)監(jiān)管部門同意后，應在要求的時間內(nèi)完成整改并及時遞交申請材料。

篇4

關鍵詞：新型城鎮(zhèn)化；農(nóng)民工子女；平等受教育權(quán)；立法保障

中圖分類號：D921 文獻標識碼：A 文章編號：1673-2596（2013）09-0110-05

一、保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)是新型城鎮(zhèn)化的內(nèi)在要求

依法保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)，是中國城鎮(zhèn)化快速、健康發(fā)展的前提。新型城鎮(zhèn)化是堅持以人為本理念，以人的城鎮(zhèn)化為核心，全面提升城鎮(zhèn)化質(zhì)量和內(nèi)涵的內(nèi)斂型城鎮(zhèn)化。走新型城鎮(zhèn)化道路是中國城鎮(zhèn)化發(fā)展的必由之路，而實現(xiàn)新型城鎮(zhèn)化的關鍵在于堅持以人為本。一般來講，以人為本是一種對人在社會歷史發(fā)展中的主體作用與目的地位的肯定。就當前中國來講，它是一種立足于解放人、為了人并實現(xiàn)人的現(xiàn)代化的價值取向[1]。提高人的生活質(zhì)量、尊重人性發(fā)展需求、尊重人的合法權(quán)利、關注弱勢群體利益是以人為本的應有之義，也是實現(xiàn)新型城鎮(zhèn)化的基本要求。具有人性化特點的新型城鎮(zhèn)化，與傳統(tǒng)城鎮(zhèn)化模式不同，不再片面追求城市規(guī)模的擴大和空間擴張，而更加注重居民多樣化需求的滿足和市民化權(quán)利的選擇，從而實現(xiàn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、集約發(fā)展、環(huán)境友好、規(guī)模結(jié)構(gòu)合理、社會和諧有序的城鎮(zhèn)化。這說明，人的全面發(fā)展是新型城鎮(zhèn)化的本質(zhì)，城鎮(zhèn)不同主體發(fā)展權(quán)利的同質(zhì)均等是新型城鎮(zhèn)化的關鍵，非城鎮(zhèn)人口的有序市民化和社會管理創(chuàng)新是新型城鎮(zhèn)化的路徑。值得關注的是，農(nóng)民工作為與城鎮(zhèn)化進程相伴而生的城市特殊群體，在促進我國經(jīng)濟社會轉(zhuǎn)型發(fā)展，推進城鎮(zhèn)化進程發(fā)揮了巨大作用。2012年，按常住人口計算，中國的城鎮(zhèn)化率達53%，但是按戶籍人口計算，城鎮(zhèn)化率不到35%。這意味著有18%的城鎮(zhèn)化率是主要包括農(nóng)民工在內(nèi)的進城務工人員貢獻的。他們出身農(nóng)村而居于城市工作和生活，成為城市建設發(fā)展的重要力量。但不容否認，他們至今仍未成為城市真正的主人，而處于尷尬的“城市邊緣人”境地，他們所應有的包括其子女平等受教育權(quán)在內(nèi)的住房保障、社會保障、就業(yè)保障和醫(yī)療保障等市民化權(quán)利和需求并未得到有效實現(xiàn)和獲得基本保證。目前我國農(nóng)民工總量已經(jīng)超過2.6億人，期望永久居留城市工作生活的農(nóng)民工已達多數(shù)，而且“家庭化”趨勢愈加凸顯。在此情此景下，如何在實質(zhì)上提高城鎮(zhèn)化率，如何實現(xiàn)以人為核心的新型城鎮(zhèn)化，農(nóng)民工及其子女的市民化問題無疑已成為我們所要解決的首要問題，成為實現(xiàn)傳統(tǒng)城鎮(zhèn)化向新型城鎮(zhèn)化轉(zhuǎn)型的突破口，其中農(nóng)民工子女受教育權(quán)能否率先實現(xiàn)市民化作用不可低估。因為農(nóng)民工子女受教育權(quán)問題是一個法律問題，也是一個社會問題，它直接影響著中國的城鎮(zhèn)化進程和新型城鎮(zhèn)化的實現(xiàn)。農(nóng)業(yè)人口向城鎮(zhèn)遷移和流動是城鎮(zhèn)化的主要增長點，而農(nóng)民工進城后，與住房、就業(yè)、生活等方面所面臨巨大壓力相比，其最大的困難和后顧之憂莫過于子女教育問題。重視子女教育又是中國家庭歷來的傳統(tǒng)，在對子女教育的重視程度上，城鄉(xiāng)家庭并無明顯差別。所以，這一問題解決的好與壞，必然會影響農(nóng)民工留在城市務工經(jīng)商的積極性和自信心，從而影響城市經(jīng)濟建設和發(fā)展?？梢姡r(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的實現(xiàn)程度，理應成為衡量我國城鎮(zhèn)化質(zhì)量和現(xiàn)代化水平高低的重要標志。

保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)是新型城鎮(zhèn)化建設應優(yōu)先考慮的問題。在推進城鎮(zhèn)化進程中，各項工作紛繁復雜，只有不斷調(diào)整各利益群體之間的關系，著力化解因權(quán)利不均而產(chǎn)生的社會矛盾和突出問題，整個社會才能逐步走向和諧，最終實現(xiàn)現(xiàn)代化。實現(xiàn)新型城鎮(zhèn)化全面提高人的素質(zhì)，教育是基礎，義務教育更是重中之重。目前，農(nóng)民工子女就學能否實現(xiàn)機會和條件的均等同質(zhì)，已成為關系城鎮(zhèn)化建設質(zhì)量的重大問題，為全社會所共同關注。但農(nóng)民工及其子女的市民化是一個長期復雜的過程，是不可能一蹴而就、一朝一夕能夠做到的事情，其市民化所享有的諸多權(quán)利也將逐項、逐步地來實現(xiàn)。黨的十報告也提出要有序推進農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移人口市民化。這要求我國城鄉(xiāng)二元化戶籍制度需要漸進改革，農(nóng)民工落戶城鎮(zhèn)的條件也將逐步放寬，市民化過程需要謹慎而緩慢。許經(jīng)勇教授指出：“根據(jù)我國許多城市的實際情況，要在不降低原有市民基本公共服務水平的前提下馬上實現(xiàn)城鎮(zhèn)基本公共服務常住人口全覆蓋，是有難度的?！痹谶@種情況下，“改革戶籍制度，變農(nóng)民為市民，關鍵在于賦權(quán)和增利，使農(nóng)民與市民享受相同的基本公共服務。”[2]但在賦權(quán)過程中，優(yōu)先賦予農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)當是毋庸置疑的，解決農(nóng)民工子女教育“同城待遇”問題刻不容緩。為較好地解決這一問題，2001年國務院《關于基礎教育改革與發(fā)展的決定》中提出了“以流入地區(qū)政府管理為主，以全日制公辦中小學為主”的“兩為主”政策。從此農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的實現(xiàn)取得了初步成效，但這一法律權(quán)利在實現(xiàn)過程中卻未能得到應有關注和切實保障，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)問題的解決仍然喜憂參半，不容樂觀。第五次人口普查資料顯示，我國進城農(nóng)民工約8954萬，年齡主要集中在義務教育階段的農(nóng)民工子女近1500萬。中央教育科學研究所教育發(fā)展研究部課題組調(diào)查分析顯示，其中有近140萬適齡兒童輟學或一直未上學。另根據(jù)北京市政府公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2006年7月，北京市有農(nóng)民工子女36.6萬，在公辦學校上學的只有22.8萬，占62.3%。到目前為止，根據(jù)國務院發(fā)展研究中心的調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，我國農(nóng)民工總量超過2.6億人，仍然有20%的農(nóng)民工子女無法進入全日制公辦中小學校就讀。農(nóng)民工子女教育的嚴峻形勢嚴重挑戰(zhàn)著我國教育公平的底線，也觸及到以人為本的新型城鎮(zhèn)化的底線。農(nóng)民工子女如何實現(xiàn)公平教育，在新型城鎮(zhèn)化建設中必須優(yōu)先考慮，這是新型城鎮(zhèn)化的基礎工程和內(nèi)在要求。以犧牲農(nóng)民工利益為代價的城鎮(zhèn)化已不足取，而忽視農(nóng)民工子女教育的城鎮(zhèn)化更是對人性和基本人權(quán)的踐踏。

二、保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的立法現(xiàn)狀及所存在的問題

（一）農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的立法演進

平等受教育權(quán)是國際社會公認的基本人權(quán)，是公民的憲法性權(quán)利，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)也毫不例外的應當受到法律的保護。在我國，保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的立法，經(jīng)歷了一個從權(quán)利認知到權(quán)利法定艱難曲折的演進過程。

在立法上首開先河是1986年《義務教育法》頒布后，1992年制定的《〈義務教育法〉實施細則》。該法第十四條規(guī)定：“適齡兒童、少年到非戶籍所在地接受義務教育的，經(jīng)戶籍所在地的縣級教育主管部門或者鄉(xiāng)級人民政府批準，可以按照居住地人民政府的有關規(guī)定申請借讀。借讀的適齡兒童、少年接受義務教育的年限，以其戶籍所在地規(guī)定為準?！睆拇?，農(nóng)民工子女受教育權(quán)問題開始得到法律的關注。

1996年，原國家教委頒布《城鎮(zhèn)流動人口中適齡兒童少年就學辦法（試行）》，全面具體的部署了農(nóng)民工子女義務教育事宜。如提出“城鎮(zhèn)流動人口中適齡兒童、少年戶籍所在地教育行政部門，應建立嚴格的適齡兒童、少年流動管理制度。凡戶籍所在地有監(jiān)護條件的，必須在戶籍所在地接受義務教育；戶籍所在地沒有監(jiān)護條件的，流動期間在流入地接受義務教育。”“城鎮(zhèn)流動人口中適齡兒童、少年就學，應以在流入地全日制中小學借讀為主。沒有條件進入全日制中小學的，可以入各種形式的教學班、組，接受非正規(guī)教育。”等等。此后以《就學辦法》為依據(jù)，在京、滬等地進行試點。《就學辦法》的頒布標志著在對農(nóng)民工子女進城接受教育“限制進入”的前提下，農(nóng)民工子女受教育問題由關注到開始落實。

1998年，原國家教委和公安部聯(lián)合頒布《流動兒童少年就學暫行辦法》。其中主要規(guī)定：“流入地人民政府應為流動兒童少年創(chuàng)造條件，提供接受義務教育的機會。流入地教育行政部門應具體承擔流動兒童少年義務教育的職責?！?、“流動兒童少年常住戶籍所在地人民政府和流入地人民政府要互相配合，加強聯(lián)系，共同做好流動兒童少年接受義務教育工作。流動兒童少年常住戶籍所在地鄉(xiāng)級人民政府、縣級教育行政部門、學校和公安派出所應建立流動兒童少年登記制度。流入地中小學應為在校流動兒童少年建立臨時學籍?！?、“流動兒童少年就學，以在流入地全日制公辦中小學借讀為主?！?、“流動兒童少年在流入地接受義務教育的，應經(jīng)常住戶籍所在地的縣級教育行政部門或鄉(xiāng)級人民政府批準，由其父母或其他監(jiān)護人，按流入地人民政府和教育行政部門有關規(guī)定，向住所附近中小學提出申請，經(jīng)學校同意后辦理借讀手續(xù)?；虻搅魅氲亟逃姓块T提出申請，由教育行政部門協(xié)調(diào)解決?！薄掇k法》的出臺，意味著政府開始意識到保障農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的重要性和迫切性，“兩為主”政策雛形建立，附有“差別對待”底蘊的農(nóng)民工子女教育框架正式確定。

2001年，國務院頒發(fā)《關于基礎教育改革與發(fā)展的決定》。要求“要重視解決流動人口子女接受義務教育問題，以流入地區(qū)政府管理為主，以全日制公辦中小學為主，采取多種形式，依法保障流動人口子女接受義務教育的權(quán)利。”2003年《國務院關于進一步加強農(nóng)村教育工作的決定》和教育部等六部委《關于進一步做好進城務工就業(yè)農(nóng)民子女義務教育工作的意見》都重申了上述政策。同時，《意見》還進一步強化了流入地政府的教育投入和管理責任，規(guī)定：“地方各級政府特別是教育行政部門和全日制公辦中小學，要建立完善保障進城務工就業(yè)農(nóng)民子女接受義務教育的工作制度和機制，使進城務工就業(yè)農(nóng)民子女的九年義務教育普及程度達到流入地同等水平；要建立進城務工就業(yè)農(nóng)民子女接受義務教育的經(jīng)費籌措保障機制，流入地政府財政部門要對接收進城務工就業(yè)農(nóng)民子女較多的學校給予財政補助；流入地政府要制訂進城務工就業(yè)農(nóng)民子女接受義務教育的收費標準，減免有關費用，做到收費與當?shù)貙W生一視同仁?！敝链耍匀藶楸镜摹皟蔀橹鳌闭呋境尚?。

2006年國務院的《關于解決農(nóng)民工問題的若干意見》更加明確了流入地政府的具體職責范圍，以解決農(nóng)民工問題為切入點，再次強化了保障農(nóng)民工子女平等接受義務教育問題。2006年新《義務教育法》對義務教育做出許多新的規(guī)定。確立了新的經(jīng)費保障機制，即義務教育經(jīng)費投入實行國務院和地方各級人民政府根據(jù)職責共同負擔，省、自治區(qū)、直轄市人民政府負責統(tǒng)籌落實的體制（第四十四條）。確立了新的義務教育管理體制，即義務教育實行國務院領導，省、自治區(qū)、直轄市人民政府統(tǒng)籌規(guī)劃實施，縣級人民政府為主管理的體制（第七條）。但對農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的實現(xiàn)而言，最大的貢獻是將農(nóng)民工子女在非戶籍所在地就學的“兩為主”政策以法律的形式固定下來，農(nóng)民工子女的平等義務教育權(quán)利得以法制化。該法第十二條規(guī)定：“父母或者其他法定監(jiān)護人在非戶籍所在地工作或者居住的適齡兒童、少年，在其父母或者其他法定監(jiān)護人工作或者居住地接受義務教育的，當?shù)厝嗣裾畱敒槠涮峁┢降冉邮芰x務教育的條件。具體辦法由省、自治區(qū)、直轄市規(guī)定。”

2010年7月公布的《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要》規(guī)定“堅持以輸入地政府管理為主、以全日制公辦中小學為主，確保進城務工人員隨遷子女平等接受義務教育”。同時教育部開展進城務工人員子女平等接受義務教育試點，即將進城務工人員子女在輸入地平等接受義務教育納入教改“先行先試”范疇這表明進城務工人員子女公平接受義務教育問題提升到國家教育改革的層面，轉(zhuǎn)變成政府和全社會的行為[3]。

縱觀以上立法歷程可見，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的法律保護是一個不斷得到高度重視的過程；是從原則化到具體化，政府努力實現(xiàn)“均等教育”的過程；是“兩為主”政策法律手段不斷注入“以人為本”因素的過程。國家逐漸加大對農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)法律保護力度的同時，暴露出的問題也非常明顯。

（二）存在的問題

“正義只有通過良好的法律才能實現(xiàn)”。羅爾斯指出：“正義是社會的首要價值，……某些法律和制度，不管它們?nèi)绾斡行屎陀袟l理，只要它們不正義，就必須加以改造或廢除。”[4]公正是社會制度的核心原則，教育公正也是教育法律制度的核心原則，非正義的或欠缺平等、公平內(nèi)涵的法律必須加以修改，教育法律亦如此。通常認為，立法保障是憲法和法律必須為其所宣示的權(quán)利實現(xiàn)提供必要、充分的方法和手段，即在立法上提供保障的措施，它分為消極保障和積極保障兩類。消極保障是指權(quán)利由憲法和法律加以詳細規(guī)定，并附有“依法律”或“非依法律不得限制”等附加條件，以保障行政機關、司法機關對公民權(quán)利的尊重，防止行政和司法專橫。積極保障是指憲法和法律直接規(guī)定為了實現(xiàn)具體權(quán)利所采取的方法，提供的手段和條件等[5]。而我國農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)在上述兩類立法保障方面都存在一定的問題。

從立法上應當認為，目前我國受教育權(quán)立法已經(jīng)形成了以《憲法》為根本指針，以《教育法》和《義務教育法》為基本依據(jù)，以教育行政法規(guī)、規(guī)章為具體補充的教育法律保障體系。這在一定程度上為公民受教育權(quán)的實現(xiàn)提供了法律支持，但仍然不盡完善。主要是單獨的行政法規(guī)少，符合各地自身特點的相應的補充性地方法規(guī)、規(guī)章欠缺。在體現(xiàn)農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的具體法律規(guī)定方面，總體上存在的問題是，條款過于原則，不夠明確、合理，法律救濟途徑缺失。從而造成關乎農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的教育法律保障體系也不夠權(quán)威、有效和一致，可操作性不強。

第一，農(nóng)民工子女平等受教育權(quán)的實現(xiàn)條件難以保證。按《義務教育法》的規(guī)定，流動兒童少年在流入地政府接受義務教育的，流入地政府應當為其提供平等接受義務教育的條件，但同時要求由省、自治區(qū)、直轄市規(guī)定具體辦法。教育部關于學習宣傳和貫徹實施《義務教育法》的通知雖確實要求，省級教育行政部門要抓緊做好義務教育法配套地方性法規(guī)、規(guī)章的制定和修改，積極清理與義務教育法規(guī)定不一致的有關文件，做好與義務教育法有關規(guī)定的銜接工作。但時至今日，各地出臺的地方性法規(guī)、規(guī)章不多，一些地區(qū)制定的《義務教育法》實施辦法中涉及農(nóng)民工子女義務教育的規(guī)定也寥寥無幾。由于平等接受義務教育條件國家沒有規(guī)定統(tǒng)一標準，農(nóng)民工子女入學條件、入學方式、學生收費及財政保障和管理體制等方面都沒有統(tǒng)一規(guī)定。由此造成諸如公辦學校接收農(nóng)民工子女入學的比例、民辦學校及農(nóng)民工子女學校教育設備和教學資源的配備水平、農(nóng)民工子女就學條件和程序等各地不一。在實際操作中，各省、自治區(qū)、直轄市做法不同，都自留余地，以各種借口規(guī)避法律規(guī)定，局面難以管控。

第二，中央和地方各級政府的法定職責不明，法律責任不嚴。農(nóng)民工子女受教育的責任主體除公辦、民辦和農(nóng)民工子女學校外，最主要的責任主體是中央政府、流入地政府和流出地政府。而《義務教育法》只做出“當?shù)厝嗣裾畱敒槠涮峁┢降冉邮芰x務教育的條件”、“義務教育經(jīng)費投入實行國務院和地方各級人民政府根據(jù)職責共同負擔”等原則性規(guī)定，并不具體。各級政府各自應承擔何種責任、承擔多少責任，在執(zhí)行中操作空間和回旋余地很大。已于2007年4月失效的《流動兒童少年就學暫行辦法》中所提出的“流入地教育行政部門應具體承擔流動兒童少年義務教育的職責?！?、“流動兒童少年常住戶籍所在地人民政府和流入地政府要相互配合，加強聯(lián)系，共同做好流動兒童少年義務教育工作?！钡葐栴}仍然沒有解決。流入地教育行政部門具體的教育職責有哪些？公辦學校接收農(nóng)民工子女入學的比例是多少？兩地政府如何相互配合，加強聯(lián)系？這些問題至今懸而未決。至于實施監(jiān)督和政府法律責任，《義務教育法》規(guī)定，人民政府教育督導機構(gòu)對義務教育工作執(zhí)行法律法規(guī)情況、教育教學質(zhì)量以及義務教育均衡發(fā)展狀況等進行督導，督導報告向社會公布。但基于地方、部門保護，這種自我督導形同虛設?！读x務教育法》規(guī)定了政府的法律責任，但對未履行對義務教育經(jīng)費保障職責、未依照本法規(guī)定均衡安排義務教育經(jīng)費的，也只是限期改正或給予行政處分，顯然責任較輕，缺乏嚴厲。