導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇述責(zé)述廉情況報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

根據(jù)縣黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組《關(guān)于認(rèn)真做好2020年度述責(zé)述廉工作的通知》精神，認(rèn)真組織開(kāi)展了2020年度述責(zé)述廉工作，取得良好成效，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、提前部署，精心組織

按照相關(guān)文件精神，圍繞今年局黨組落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作要求，于2020年1月15日召開(kāi)局黨組會(huì)，及時(shí)傳達(dá)相關(guān)文件精神并安排部署相關(guān)工作，明確主要負(fù)責(zé)人述責(zé)述廉報(bào)告經(jīng)縣政府分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報(bào)縣委、縣紀(jì)委，其他班子成員報(bào)告經(jīng)主要負(fù)責(zé)人審核，局機(jī)關(guān)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后由辦公室匯總歸檔并報(bào)縣紀(jì)委派駐縣財(cái)政局紀(jì)檢組，述責(zé)述廉報(bào)告須由本人親自撰寫(xiě)。

二、嚴(yán)格程序，注重效果

2020年1月15日，召開(kāi)2020年度述責(zé)述廉大會(huì)，采取大會(huì)陳述和書(shū)面陳述結(jié)合的方式開(kāi)展了本人述責(zé)述廉和民主測(cè)評(píng)。會(huì)上，班子成員、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人就2020年個(gè)人履行黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任情況、紀(jì)律作風(fēng)情況、廉潔從政情況、個(gè)人認(rèn)為需要報(bào)告的其他情況等情況作了匯報(bào)，分管領(lǐng)導(dǎo)從德、能、勤、績(jī)、廉等方面對(duì)機(jī)關(guān)中層干部作出了客觀評(píng)價(jià)，并現(xiàn)場(chǎng)反饋測(cè)評(píng)結(jié)果，提出整改希望。

篇2

為全面貫徹落實(shí)依法治國(guó)基本方略，將法治建設(shè)作為學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀的重要內(nèi)容，進(jìn)一步增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部法治意識(shí)，提升各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部依法履行職責(zé)、依法辦事的能力，促進(jìn)××市工商行政管理工作更上新的臺(tái)階，××市工商局按照四部委文件精神及局黨組研究決定，確定××市工商局黨組領(lǐng)導(dǎo)班子成員及領(lǐng)導(dǎo)干部（包括非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)）、各縣（市、區(qū)）工商局領(lǐng)導(dǎo)班子及領(lǐng)導(dǎo)干部（包括非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)）、各縣（市、區(qū)）工商局基層工商所（分局）長(zhǎng)為述法考評(píng)對(duì)象。

述法內(nèi)容分為共性?xún)?nèi)容和重點(diǎn)內(nèi)容，區(qū)別不同崗位職責(zé)和對(duì)象，突出重點(diǎn)，分類(lèi)要求。重點(diǎn)內(nèi)容包括：立足于工作崗位職責(zé)要求和依法履職的實(shí)際，切實(shí)做到有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究，特別是在服務(wù)發(fā)展、科學(xué)監(jiān)管、消費(fèi)維權(quán)、嚴(yán)格執(zhí)法等方面，解決人民群眾關(guān)心的熱點(diǎn)問(wèn)題；共性?xún)?nèi)容包括：社會(huì)主義法治理念及學(xué)本文來(lái)源：文秘范文法、依法決策、依法辦事、遵章守紀(jì)等方面的情況。為確保領(lǐng)導(dǎo)干部述法考評(píng)試點(diǎn)工作順利扎實(shí)推進(jìn)，市工商局采取五項(xiàng)措施：

1、提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)工作主動(dòng)性。在傳達(dá)市述法工作試點(diǎn)文件精神的基礎(chǔ)上，專(zhuān)題召開(kāi)一次黨組會(huì)，貫徹推進(jìn)會(huì)的精神和要求，研究本局年度述法工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、計(jì)劃安排、內(nèi)容形式，力戒形式主義和走過(guò)場(chǎng)，以扎實(shí)的工作作風(fēng)、嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的態(tài)度，按照規(guī)定要求認(rèn)真完成好述法工作，并力求創(chuàng)新。

2、立足職能，提升內(nèi)容周密性。在市里規(guī)定的六項(xiàng)述法內(nèi)容的基礎(chǔ)上，對(duì)行政決策、依法行政工作、學(xué)法情況等內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化，進(jìn)一步突出科學(xué)監(jiān)管、服務(wù)發(fā)展、維權(quán)執(zhí)法等內(nèi)容，努力使本部門(mén)的述法工作更具有工商職能特點(diǎn)，更符合時(shí)展的要求。并明確述法與述職述廉內(nèi)容一并進(jìn)行，要求述法工作必須客觀、全面，納入測(cè)評(píng)內(nèi)容，接受機(jī)關(guān)干部和群眾的評(píng)議，測(cè)評(píng)結(jié)果反饋本人。

3、主動(dòng)延伸，擴(kuò)大工作效應(yīng)性。把述法活動(dòng)向縣（市、區(qū)）工商局以及基層工商所（分局）延伸，年終在縣（市、區(qū)）工商局領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部述職述廉中增加述法的內(nèi)容，納入縣（市、區(qū)）工商局領(lǐng)導(dǎo)班子年度考核和依法行政的考核內(nèi)容，有條件的單位，還要擴(kuò)大到主要執(zhí)法辦案部門(mén)的中層領(lǐng)導(dǎo)干部，要求在述職報(bào)告中重點(diǎn)就依法行政問(wèn)題進(jìn)行報(bào)告，供主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行評(píng)價(jià)?；鶎庸ど趟ǚ志郑┰诮M織“雙述雙評(píng)”的基礎(chǔ)上，還要由基層工商所（分局）長(zhǎng)對(duì)本單位一年來(lái)依法行政情況進(jìn)行述法報(bào)告，公開(kāi)接受社會(huì)各界和企業(yè)、消費(fèi)者評(píng)議監(jiān)督。

篇3

一年來(lái)，認(rèn)真貫徹落實(shí)旗委、旗政府的各項(xiàng)方針政策，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，自覺(jué)遵守黨風(fēng)黨紀(jì)，帶領(lǐng)干部職工依法行政、嚴(yán)以用權(quán)，能夠積極承接好旗委、旗政府交辦的各項(xiàng)中心工作，較好地完成了年度工作任務(wù)。

 一、履責(zé)情況

（一）認(rèn)真履行醫(yī)療保障監(jiān)管職責(zé)。

深入貫徹落實(shí)市醫(yī)療保障監(jiān)管會(huì)議精神，按照旗委、旗政府的統(tǒng)一部署，將醫(yī)療保障監(jiān)管工作層層分解落實(shí)，劃清事權(quán)，分清責(zé)權(quán)。定期組織召開(kāi)醫(yī)療保障協(xié)調(diào)工作會(huì)議，研究部署醫(yī)療保障工作。本著“高效、快捷、便民”的原則，依法行政，全面推進(jìn)醫(yī)療保障監(jiān)管法治建設(shè)。規(guī)范行政執(zhí)法工作，使行政執(zhí)法行為有章可循。強(qiáng)化監(jiān)管執(zhí)法，保持對(duì)違法行為的高壓態(tài)勢(shì)。在旗委、旗政府的大力支持下，全面落實(shí)醫(yī)療保障各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到年度目標(biāo)要求。

2019年1月份與全旗242個(gè)協(xié)議醫(yī)藥機(jī)構(gòu)完成簽訂協(xié)議，其中：零售藥店104個(gè)，二級(jí)醫(yī)院2個(gè)，一級(jí)衛(wèi)生院21個(gè)，村衛(wèi)生室86家，診所29家。并根據(jù)協(xié)議不定時(shí)對(duì)其進(jìn)行實(shí)地監(jiān)督檢查；本年度新審批增加定點(diǎn)零售藥店7家。2019年對(duì)管轄醫(yī)療機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)八家藥店存在以藥換藥情況，根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)該八家藥店作出停保一個(gè)月處理。

二、廉政建設(shè)工作

－－落實(shí)主體責(zé)任和執(zhí)行政治紀(jì)律方面。認(rèn)真開(kāi)展“不忘初心、牢記使命”主題教育，帶頭改進(jìn)作風(fēng)，建立健全作風(fēng)建設(shè)常態(tài)化機(jī)制。嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制，針對(duì)重大決策、大額資金的使用等都能夠與班子成員集體討論決定。

－－職權(quán)行使和職務(wù)影響方面。全面落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任，督促班子成員和干部職工守好廉潔從政底線(xiàn)。堅(jiān)持集體研究干部選拔任用工作，盡可能把務(wù)實(shí)肯干的干部選拔任用到相應(yīng)的崗位。到醫(yī)療保障局任現(xiàn)職以來(lái)，沒(méi)有利用職權(quán)或者職務(wù)上的便利為他人謀取利益的情況，本人沒(méi)有利用職務(wù)之便從事?tīng)I(yíng)利性活動(dòng)的行為，沒(méi)有辦過(guò)任何酒席。

－－公務(wù)消費(fèi)方面。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出，厲行節(jié)約。嚴(yán)格控制公務(wù)接待規(guī)模和標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)決杜絕鋪張浪費(fèi)。沒(méi)有公車(chē)私用行為。辦公用房按上級(jí)要求配備。

－－個(gè)人有關(guān)事項(xiàng)方面。嚴(yán)格按照上級(jí)要求申報(bào)個(gè)人家庭財(cái)產(chǎn)和收入情況。

三、存在的問(wèn)題

篇4

一、考核內(nèi)容

圍繞學(xué)習(xí)貫徹黨的會(huì)議精神和新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想情況；落實(shí)第二次中央xq工作座談會(huì)精神情況；聚焦xq社會(huì)穩(wěn)定和長(zhǎng)治久安總目標(biāo)和兵師黨委決策部署，全面深化農(nóng)牧團(tuán)場(chǎng)綜合配套改革，推動(dòng)社會(huì)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、民生改善、生態(tài)文明建設(shè)和黨的建設(shè)以及完成重點(diǎn)任務(wù)情況；嚴(yán)守黨的政治紀(jì)律和政治規(guī)矩、牢固樹(shù)立“四個(gè)意識(shí)”、堅(jiān)定“四個(gè)自信”，發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，貫徹民主集中制、履行黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任和開(kāi)展 “訪(fǎng)惠聚”活動(dòng)和“兩學(xué)一做”、“學(xué)轉(zhuǎn)促”學(xué)習(xí)教育情況；強(qiáng)化“兵”的職能，發(fā)揮兵團(tuán)特殊作用，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)民族團(tuán)結(jié)和兵地融合情況；推進(jìn)法治建設(shè)的情況進(jìn)行考核。

二、考核原則

綜合考核以平時(shí)考核為基礎(chǔ)，在考核責(zé)任主體不變、基本內(nèi)容不變的前提下，遵循以下原則：

1、堅(jiān)持有統(tǒng)有分、統(tǒng)分結(jié)合；

2、堅(jiān)持分類(lèi)進(jìn)行、綜合評(píng)價(jià)；

3、堅(jiān)持客觀公正、注重實(shí)績(jī)；

4、堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、強(qiáng)化運(yùn)用；

5、堅(jiān)持務(wù)實(shí)有效、簡(jiǎn)便易行。

三、考核對(duì)象

師市黨委管理的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部（含二級(jí)局、非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)干部、援疆干部、掛職干部、“訪(fǎng)惠聚”工作組成員、“住連管寺管委會(huì)”工作成員以及師市黨委直屬的副處級(jí)、正科級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)班子及班子成員）。

四、考核內(nèi)容運(yùn)用

此次考核內(nèi)容主要有師市黨委管理的領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部年度考核和團(tuán)處級(jí)試用期滿(mǎn)一年干部的考核。采取一次考核，結(jié)果多次運(yùn)用的原則。即對(duì)團(tuán)場(chǎng)團(tuán)處級(jí)干部的考核結(jié)果，既用于對(duì)干部個(gè)人年度考核定等的依據(jù)，又用于試用期干部是否通過(guò)試用期的依據(jù)。

五、領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部年度考核具體要求

（一）領(lǐng)導(dǎo)班子考核評(píng)價(jià)和定等原則

領(lǐng)導(dǎo)班子考核評(píng)價(jià)實(shí)行百分制，由分項(xiàng)考核和民主測(cè)評(píng)兩部分組成。分項(xiàng)考核得分由各分項(xiàng)考核責(zé)任單位根據(jù)平時(shí)考核和年度考核情況綜合研究提出；民主測(cè)評(píng)得分為得票情況量化分值。

領(lǐng)導(dǎo)班子考核責(zé)任單位及分值設(shè)置情況如下：

1.團(tuán)場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)班子考核評(píng)價(jià)

（1）分項(xiàng)考核（各責(zé)任單位，70分）

對(duì)團(tuán)場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)班子的分項(xiàng)考核主要有黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核、社會(huì)治安綜合治理考核、組織建設(shè)考核、意識(shí)形態(tài)考核、統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作、安全生產(chǎn)考核、環(huán)境保護(hù)考核、團(tuán)場(chǎng)目標(biāo)管理考核、人口和計(jì)劃生育考核、團(tuán)場(chǎng)集聚人口能力、科教文衛(wèi)、民生建設(shè)和工程建設(shè)等。

以上分項(xiàng)考核指標(biāo)由各職能部門(mén)打分。

（2）民主測(cè)評(píng)（組織部，30分）民主測(cè)評(píng)主要包括發(fā)揮黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用、遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩、貫徹民主集中制、維護(hù)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、改善民生、深化團(tuán)場(chǎng)綜合配套改革、改進(jìn)作風(fēng)、民族團(tuán)結(jié)、向南發(fā)展、兵地融合、完成重點(diǎn)任務(wù)和解決突出問(wèn)題等方面內(nèi)容。

民主測(cè)評(píng)意見(jiàn)按照“好”“較好”“一般”“差”四個(gè)檔次設(shè)置并量化（好，按照得票率×100%×30計(jì)算；較好，按照得票率×80%×30計(jì)算；一般，按照得票率×60%×30計(jì)算；差，按0計(jì)算）。

2.zd系統(tǒng)和直屬事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)班子考核評(píng)價(jià)

（1）分項(xiàng)考核（各責(zé)任單位，70分）

對(duì)zd系統(tǒng)和直屬事業(yè)單位的分項(xiàng)考核主要有黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核、社會(huì)治安綜合治理考核、組織建設(shè)考核、意識(shí)形態(tài)考核、統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作、安全考核和履行工作職責(zé)及重點(diǎn)工作完成情況等。

以上分項(xiàng)考核指標(biāo)由各職能部門(mén)打分。

（2）民主測(cè)評(píng)（組織部，30分）

民主測(cè)評(píng)主要包括發(fā)揮黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用、遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩、貫徹民主集中制、發(fā)揮職能作用、推動(dòng)改革、改進(jìn)作風(fēng)、民族團(tuán)結(jié)和兵地融合、完成重點(diǎn)任務(wù)和解決突出問(wèn)題等方面內(nèi)容。

3.直屬企業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)班子考核評(píng)價(jià)

（1）分項(xiàng)考核（各責(zé)任單位，70分）

對(duì)直屬企業(yè)單位的分項(xiàng)考核主要有黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核、社會(huì)治安綜合治理考核、組織建設(shè)考核、意識(shí)形態(tài)考核、統(tǒng)戰(zhàn)和民族宗教工作、全社會(huì)固定資產(chǎn)投資總額、利潤(rùn)總額、資產(chǎn)負(fù)債率、深化國(guó)有企業(yè)改革、安全生產(chǎn)考核和環(huán)境保護(hù)考核等。

以上分項(xiàng)考核指標(biāo)由各職能部門(mén)打分。

（2）民主測(cè)評(píng)（組織部，30分）

民主測(cè)評(píng)主要包括發(fā)揮黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用、遵守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩、貫徹民主集中制、發(fā)揮職能作用、深化國(guó)有企業(yè)改革、改進(jìn)作風(fēng)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、完成重點(diǎn)任務(wù)和解決突出問(wèn)題等方面內(nèi)容。

4.對(duì)師市機(jī)關(guān)各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的考核，由師市直黨工委參照本方案組織進(jìn)行；對(duì)各單位下屬處級(jí)單位由行業(yè)主管部門(mén)考核。

5.領(lǐng)導(dǎo)班子考核定等原則

領(lǐng)導(dǎo)班子考核等次分為好、較好、一般、差四個(gè)等次?？己说却卧瓌t上根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核得分和“一票否決”等情況綜合確定。

（1）評(píng)定為“好’’等次的，團(tuán)場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核得分一般應(yīng)不低于90分，且無(wú)“一票否決”事項(xiàng)；直屬企事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核得分一般應(yīng)不低于90分，且排名在同類(lèi)班子的前30%，無(wú)“一票否決”事項(xiàng)。

（2）評(píng)定為“較好’’等次的，領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核得分一般應(yīng)不低于80分，且無(wú)“一票否決’’事項(xiàng)。

（3）有以下情形之一的，一般應(yīng)評(píng)定為“一般”等次：

①某項(xiàng)工作受到師市以上通報(bào)批評(píng)的；

②因工作落實(shí)不力，發(fā)生重大暴力恐怖事件、重大以上生產(chǎn)安全事故、重大環(huán)境事故、重大、系統(tǒng)性區(qū)域性質(zhì)量安全事件、重大財(cái)經(jīng)違規(guī)行為且審計(jì)整改率低的；

③抓基層黨建工作考核民主測(cè)評(píng)“好”和“較好”得票率達(dá)不到三分之二，但“差”票得票率不超過(guò)三分之一的。

（4）有以下情形之一的，一般應(yīng)評(píng)定為“差”等次：

①領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核得分低于60分，且排名在同類(lèi)班子中后15%的；

②發(fā)生重大違法行政案件造成惡劣影響和嚴(yán)重后果的；

③抓基層黨建工作考核民主測(cè)評(píng)“差”得票率超過(guò)三分之一，經(jīng)組織認(rèn)定確實(shí)存在問(wèn)題的。

（二）關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)干部考核評(píng)價(jià)和定等原則

1.領(lǐng)導(dǎo)班子正職考核評(píng)價(jià)

領(lǐng)導(dǎo)干部考核評(píng)價(jià)實(shí)行百分制，各級(jí)各部門(mén)黨政正職采取班子總分成績(jī)的30%和民主測(cè)評(píng)總分的70%計(jì)算百分制成績(jī)。沒(méi)有班子的各單位黨政正職由行業(yè)主管部門(mén)提供30%的成績(jī)。

2.領(lǐng)導(dǎo)班子副職及其他干部考核評(píng)價(jià)

（1）領(lǐng)導(dǎo)評(píng)價(jià)（30分）。團(tuán)場(chǎng)黨委書(shū)記、政委根據(jù)年度履職情況，商團(tuán)場(chǎng)黨委副書(shū)記、團(tuán)（場(chǎng)）長(zhǎng)對(duì)班子副職及其他師市黨委管理干部按總分30分進(jìn)行打分評(píng)價(jià)。機(jī)關(guān)部門(mén)、直屬企事業(yè)單位黨組（黨委）書(shū)記商行政正職對(duì)班子副職及其他師市黨委管理干部按總分30分進(jìn)行打分評(píng)價(jià)，無(wú)黨組（黨委）書(shū)記的單位由行政正職或負(fù)責(zé)人對(duì)班子副職或其他師市黨委管理干部進(jìn)行評(píng)價(jià)。班子副職及其他師市黨委管理干部的打分工作由所在單位政工部門(mén)（或黨辦）負(fù)責(zé)，分?jǐn)?shù)確定后，由所在單位加蓋公章后安排專(zhuān)人于12月30日前報(bào)師市黨委組織部。

（2）民主測(cè)評(píng)（70分）。測(cè)評(píng)內(nèi)容：德、能、勤、績(jī)、廉。

3.領(lǐng)導(dǎo)干部考核定等原則

領(lǐng)導(dǎo)干部考核等次分為優(yōu)秀、稱(chēng)職、基本稱(chēng)職、不稱(chēng)職四個(gè)等次?？己说却胃鶕?jù)領(lǐng)導(dǎo)干部所在班子考核定等情況和干部考核得分等情況綜合確定。

（1）評(píng)定為“優(yōu)秀”等次的，團(tuán)場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)班子正職考核得分一般應(yīng)不低于80分、無(wú)“一票否決”事項(xiàng)；機(jī)關(guān)部門(mén)、直屬企事業(yè)單位正職考核得分一般應(yīng)不低于75分，且排名在同類(lèi)干部的前40%，無(wú)“一票否決”事項(xiàng)；領(lǐng)導(dǎo)班子副職和其他師市黨委管理干部考核得分一般應(yīng)不低于60分、無(wú)“一票否決”事項(xiàng)。

團(tuán)場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)班子正職不計(jì)入團(tuán)場(chǎng)領(lǐng)導(dǎo)干部評(píng)優(yōu)基數(shù)、評(píng)優(yōu)比例不受限制。其他師市黨委管理干部?jī)?yōu)秀等次名額一般不超過(guò)本單位或同類(lèi)型單位師市黨委管理干部數(shù)的15%。

（2）有以下情形之一的，一般應(yīng)評(píng)定為“基本稱(chēng)職’’等次：

①領(lǐng)導(dǎo)干部考核得分低于50分但不低于40分，且排名在同類(lèi)干部后3%的；

②領(lǐng)導(dǎo)干部民主測(cè)評(píng)“優(yōu)秀”和“稱(chēng)職”得票率達(dá)不到三分之二，“不稱(chēng)職”得票率不超過(guò)三分之一的；

③分管工作受到師市通報(bào)批評(píng)的；

④對(duì)工作人員嚴(yán)重違紀(jì)違法負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的；

⑤有問(wèn)責(zé)情形的。

（3）有以下情形之一的，一般應(yīng)評(píng)定為“不稱(chēng)職”等次：

①領(lǐng)導(dǎo)干部考核得分低于40分，且排名在同類(lèi)干部后1%的；

②領(lǐng)導(dǎo)干部民主測(cè)評(píng)“不稱(chēng)職”得票率超過(guò)三分之一的；

③違反政治紀(jì)律，不按政治規(guī)矩辦事的；

④有其他不適宜擔(dān)任現(xiàn)職情形的。

（4）其他領(lǐng)導(dǎo)干部，一般應(yīng)評(píng)定為“稱(chēng)職”等次。

領(lǐng)導(dǎo)班子正職（含二級(jí)局正職）定等，由師市黨委研究確定，所在單位黨委（黨組）不提出定等建議；各單位領(lǐng)導(dǎo)班子副職和其他師市黨委管理的干部考核定等由所在單位黨委（黨組、黨總支）研究提出建議，師市黨委組織部結(jié)合各單位總體評(píng)優(yōu)比例情況統(tǒng)籌報(bào)黨委確定。領(lǐng)導(dǎo)班子考核評(píng)定為“一般”或“差”等次的，正職和負(fù)有直接責(zé)任的班子成員不能評(píng)定為“優(yōu)秀”等次；黨組（黨委）書(shū)記抓基層黨建綜合評(píng)價(jià)未被評(píng)定為“優(yōu)秀”等次的，年度考核不能評(píng)定為“優(yōu)秀”等次。受到省部級(jí)以上表彰獎(jiǎng)勵(lì)的，可適當(dāng)提高評(píng)優(yōu)比例。領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)較少的處級(jí)單位和無(wú)主管部門(mén)的副處級(jí)單位，可按1個(gè)優(yōu)秀名額推薦，由師市黨委統(tǒng)籌確定。一級(jí)局轄多個(gè)二級(jí)局或副處級(jí)單位的，一般優(yōu)秀等次名額不超過(guò)領(lǐng)導(dǎo)干部總數(shù)的15%。師市機(jī)關(guān)部門(mén)副職的評(píng)優(yōu)，按照以總支述職、測(cè)評(píng)為基礎(chǔ)，師市黨委綜合統(tǒng)籌確定。

（5）有下列情形之一的，不確定等次：

①因職務(wù)行為以外的錯(cuò)誤受到嚴(yán)重警告處分的；

②受一年處分的第二年，或受二年處分的第二年和第三年；

③受處分的第二年和第三年；

④受記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職處分的；

⑤涉嫌違紀(jì)違法被立案檢查、調(diào)查期間尚未結(jié)案的。

（6）師市黨委管理的援疆干部不計(jì)入受援地、受援單位評(píng)優(yōu)基數(shù)、評(píng)優(yōu)比例不受限制。

（7）按照規(guī)定有一票否決、兵團(tuán)干部在線(xiàn)學(xué)習(xí)任務(wù)未完成或其他規(guī)定不得評(píng)為優(yōu)秀情形的，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)不得評(píng)優(yōu)。

六、各單位團(tuán)處級(jí)試用期干部考核具體要求

對(duì)2017年新提任且試用期滿(mǎn)一年的干部，進(jìn)行試用期考核。

1.考核一般采取本人書(shū)面述職、個(gè)別談話(huà)等方式，全面了解領(lǐng)導(dǎo)干部試用期間的思想政治表現(xiàn)、組織領(lǐng)導(dǎo)能力、工作作風(fēng)、工作實(shí)績(jī)和廉潔自律等情況，重點(diǎn)考核其對(duì)試任職務(wù)的適應(yīng)能力和履行職責(zé)的情況?？己饲埃I(lǐng)導(dǎo)干部所在單位黨委（黨組）應(yīng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部能否正式任職提出初步意見(jiàn)，提前報(bào)師市黨委組織部。

2.團(tuán)處級(jí)干部試用期滿(mǎn)，考核合格的，經(jīng)師市黨委組織部部務(wù)會(huì)研究后，報(bào)師市黨委書(shū)記審批，辦理正式任職手續(xù)，正式任職前，委托單位黨委按規(guī)定與試用期干部談話(huà)。

3.領(lǐng)導(dǎo)干部試用期滿(mǎn)，考核不合格的，經(jīng)師市黨委組織部部務(wù)會(huì)研究提出意見(jiàn)，報(bào)師市黨委常委會(huì)討論決定，免去試任職務(wù)，一般按試用前原職級(jí)安排適當(dāng)工作。

七、考核方法程序

（一）撰寫(xiě)總結(jié)述職材料。

領(lǐng)導(dǎo)班子根據(jù)考核內(nèi)容撰寫(xiě)年度工作總結(jié)，每項(xiàng)考核內(nèi)容形成專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告。年度工作總結(jié)要把貫徹落實(shí)中央和自治區(qū)、兵團(tuán)、師市黨委決策部署，發(fā)揮職能作用情況作為主要內(nèi)容，簡(jiǎn)要報(bào)告其他考核內(nèi)容。報(bào)告要突出以下方面內(nèi)容：

1.學(xué)習(xí)貫徹黨的精神、《》、新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想和系列重要講話(huà)精神情況；

2.落實(shí)中央關(guān)于深化兵團(tuán)改革精神，全面推進(jìn)團(tuán)場(chǎng)綜合配套改革情況，第二次中央xq工作座談會(huì)精神和兵團(tuán)黨委、師市黨委重要決策部署，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、民生改善、生態(tài)文明建設(shè)和黨的建設(shè)以及完成重點(diǎn)任務(wù)情況；

3.嚴(yán)守黨的政治紀(jì)律和政治規(guī)矩、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，發(fā)揚(yáng)黨內(nèi)民主、開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)、嚴(yán)格黨內(nèi)組織生活和行為操守，履行黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任和開(kāi)展“兩學(xué)一做” 常態(tài)化制度化、“學(xué)轉(zhuǎn)促”、“訪(fǎng)惠聚”和“住連管寺”活動(dòng)情況；

4.強(qiáng)化“兵”的職能，發(fā)揮兵團(tuán)特殊作用，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)民族團(tuán)結(jié)、兵地融合和向南發(fā)展的情況；

5.推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)、意識(shí)形態(tài)建設(shè)、法治建設(shè)、環(huán)境保護(hù)和落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制的情況。

領(lǐng)導(dǎo)干部按照分工全面總結(jié)一年的德、能、勤、績(jī)、廉等情況，撰寫(xiě)述職述德述廉述學(xué)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“四述”）報(bào)告。報(bào)告要把遵守黨的政治紀(jì)律政治規(guī)矩，貫徹民主集中制，嚴(yán)肅黨內(nèi)政治生活，參加專(zhuān)題教育活動(dòng)，落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定以及依法辦事情況等作為重要內(nèi)容。黨委（黨組）書(shū)記要把落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)、抓基層黨建第一責(zé)任和加強(qiáng)“三支隊(duì)伍”建設(shè)作為重要內(nèi)容；黨委（黨組）成員要把履行黨風(fēng)廉政建設(shè)一崗雙責(zé)、履行黨建責(zé)任作為重要內(nèi)容。

領(lǐng)導(dǎo)班子工作總結(jié)、領(lǐng)導(dǎo)干部“四述”報(bào)告，要突出問(wèn)題導(dǎo)向，認(rèn)真查擺謀穩(wěn)定、抓黨建、改作風(fēng)、促發(fā)展中存在的問(wèn)題。領(lǐng)導(dǎo)班子工作總結(jié)由黨委（黨組）集體審定，領(lǐng)導(dǎo)干部“四述”報(bào)告由黨委（黨組）主要負(fù)責(zé)同志審簽。領(lǐng)導(dǎo)班子工作總結(jié)（不含專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告）和領(lǐng)導(dǎo)干部“四述”報(bào)告提前發(fā)參會(huì)人員閱讀，為考核做好準(zhǔn)備。

（二）召開(kāi)考核會(huì)議。

綜合考核會(huì)議由帶隊(duì)師領(lǐng)導(dǎo)作動(dòng)員，黨委（黨組）書(shū)記主持，并代表領(lǐng)導(dǎo)班子報(bào)告年度總結(jié)工作、黨委書(shū)記抓黨建工作報(bào)告。其他班子成員及處級(jí)干部年度考核“四述”報(bào)告均采取書(shū)面形式。上述有關(guān)材料要提前印發(fā)給參會(huì)人員。

各單位要按照要求制定參會(huì)人員名冊(cè)、民主評(píng)議表、布置會(huì)場(chǎng)、印制各類(lèi)表冊(cè)、確定聯(lián)絡(luò)員等。

各農(nóng)牧團(tuán)場(chǎng)及水管處參加述職述廉大會(huì)的人員范圍是：黨委領(lǐng)導(dǎo)班子成員，黨委委員、紀(jì)委班子成員，其他團(tuán)（處）級(jí)干部，機(jī)關(guān)科室負(fù)責(zé)人，直屬單位主要領(lǐng)導(dǎo)，人民團(tuán)體主要負(fù)責(zé)人，部分基層一線(xiàn)黨代表、人大代表和政協(xié)委員要有一定人數(shù)參加（10%左右）。

zd系統(tǒng)各單位參加述職述廉的范圍是：?jiǎn)挝稽h委（黨組）領(lǐng)導(dǎo)班子成員，其他副處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部，各科室主要領(lǐng)導(dǎo)和各墾區(qū)領(lǐng)導(dǎo)班子成員，一定數(shù)量的“兩代表一委員”。

直屬企事業(yè)單位參加述職述廉大會(huì)的人員范圍是：黨委（黨組）領(lǐng)導(dǎo)班子成員，其他團(tuán)處級(jí)干部，機(jī)關(guān)全體干部，下屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員。

師市機(jī)關(guān)團(tuán)處級(jí)干部的考核主要以黨總支為單位，參會(huì)范圍為黨總支全體正式工作人員。

（三）民主測(cè)評(píng)。

在綜合考核會(huì)議上，對(duì)考核內(nèi)容進(jìn)行測(cè)評(píng)。領(lǐng)導(dǎo)班子正職和副職后備干部會(huì)議推薦工作，結(jié)合綜合考核民主測(cè)評(píng)、民主評(píng)議一并進(jìn)行。

（四）評(píng)定等次。

根據(jù)綜合考核情況和責(zé)任單位提出的意見(jiàn)，按照定性與定量相結(jié)合的要求，結(jié)合平時(shí)掌握情況，在征求有關(guān)方面意見(jiàn)基礎(chǔ)上，師市黨委組織部綜合分析形成領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部定等建議方案，報(bào)師市黨委常委會(huì)議審議。

（五）上報(bào)材料。

1.各單位黨委（黨組）根據(jù)后備干部民主推薦結(jié)果，結(jié)合平時(shí)掌握的情況，集體研究提出團(tuán)處級(jí)后備干部人選。正團(tuán)處級(jí)后備干部人選按照領(lǐng)導(dǎo)班子正職職數(shù)1︰1比例確定；副團(tuán)處級(jí)后備干部人選，由各單位黨委（黨組）按照領(lǐng)導(dǎo)班子副職職數(shù)1︰1的比例確定，并上報(bào)后備干部人員花名冊(cè)和登記表。

2.各單位在考核結(jié)束后，根據(jù)考核組意見(jiàn)反饋情況，上報(bào)單位副職（包含其他處級(jí)干部、援疆干部等）定等意見(jiàn)。

八、綜合考核結(jié)果的運(yùn)用

1.師市黨委組織部分別向各單位、各部門(mén)反饋考核的相關(guān)情況。領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)根據(jù)反饋情況、結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)或?qū)ｎ}會(huì)議，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，開(kāi)展批評(píng)和自我批評(píng)，提出整改措施。

2.公務(wù)員（含參公）單位的領(lǐng)導(dǎo)干部確定為優(yōu)秀等次的，按照《公務(wù)員獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定（試行）》（中組發(fā)〔2008〕2號(hào)）有關(guān)規(guī)定予以獎(jiǎng)勵(lì)。

3.領(lǐng)導(dǎo)班子確定為差等次的，進(jìn)行綜合分析研判，提出組織調(diào)整的意見(jiàn)。

領(lǐng)導(dǎo)干部確定為基本稱(chēng)職等次的，正職由師市主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行批評(píng)教育、誡勉談話(huà)，限期整改；連續(xù)兩年確定為基本稱(chēng)職的，進(jìn)行組織調(diào)整。

領(lǐng)導(dǎo)干部確定為不稱(chēng)職等次的，視具體情況適時(shí)進(jìn)行組織調(diào)整。

4.對(duì)綜合考核中發(fā)現(xiàn)涉及領(lǐng)導(dǎo)干部工作和作風(fēng)等方面的問(wèn)題，分別依據(jù)中央《關(guān)于組織人事部門(mén)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行提醒、函詢(xún)和誡勉的實(shí)施細(xì)則》、《推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部能上能下若干規(guī)定（試行）》和兵團(tuán)《關(guān)于組織人事部門(mén)對(duì)干部進(jìn)行打招呼的實(shí)施辦法（試行）》等規(guī)定，對(duì)干部進(jìn)行及時(shí)提醒、批評(píng)教育或函詢(xún)、誡勉談話(huà)以及予以調(diào)整、追究責(zé)任等。

九、一般干部的考核

一般干部的考核主要是指對(duì)師市機(jī)關(guān)科級(jí)及以下公務(wù)員、zd系統(tǒng)各單位科級(jí)及以下公務(wù)員、已實(shí)行公務(wù)員制度的團(tuán)場(chǎng)機(jī)關(guān)科級(jí)及以下職務(wù)公務(wù)員和師市參照公務(wù)員管理單位的科級(jí)及以下工作人員?？己斯ぷ髦饕蓭熓腥松缇帧熓兄秉h工委負(fù)責(zé)。

十、其他要求

1.師市黨委管理的援疆干部的年度考核，除已進(jìn)行考核的，其余人員與所在單位其他師市黨委管理干部一并進(jìn)行考核。進(jìn)疆工作不足半年的，原則在派出單位參加考核（各受援單位要與援疆干部派出單位提前做好溝通，以防出現(xiàn)重復(fù)考核和均未考核的情況）。

2.參加“訪(fǎng)惠聚”活動(dòng)的干部年度考核，由“訪(fǎng)惠聚”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)有關(guān)要求組織實(shí)施；參加“住連管寺管委會(huì)”活動(dòng)的干部年度考核，由師市黨委統(tǒng)戰(zhàn)部根據(jù)有關(guān)要求組織實(shí)施。

3.擔(dān)任多個(gè)職務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)干部，一般在承擔(dān)主要工作職責(zé)的單位進(jìn)行年度考核。

4.新提拔任職的領(lǐng)導(dǎo)干部，按現(xiàn)任職務(wù)在現(xiàn)單位進(jìn)行考核。交流任職的領(lǐng)導(dǎo)干部，由現(xiàn)單位進(jìn)行年度考核，交流任職不足半年的，其交流前的有關(guān)情況由原單位提供。

5.參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)的領(lǐng)導(dǎo)干部，在現(xiàn)單位考核，考核期間本人可不回單位進(jìn)行“四述”，可采取書(shū)面形式進(jìn)行，其學(xué)習(xí)、培訓(xùn)的相關(guān)情況由所在學(xué)習(xí)、培訓(xùn)單位提供，其中參加一年制以上學(xué)習(xí)培訓(xùn)的，不參加“四述”、民主測(cè)評(píng)和民主評(píng)議。

6.掛職鍛煉或參加專(zhuān)項(xiàng)工作的領(lǐng)導(dǎo)干部，在掛職期間由掛職或服務(wù)單位考核，并確定等次；掛職或服務(wù)不足半年的，由掛職或服務(wù)單位提供表現(xiàn)情況，在派出單位考核并確定等次。

7.到齡免職的領(lǐng)導(dǎo)干部，已批準(zhǔn)退休的，不參加年度考核。

8.師市機(jī)關(guān)各部門(mén)的年度總結(jié)考核工作由師市直黨工委按通知相關(guān)要求具體負(fù)責(zé)組織落實(shí)。

9.團(tuán)處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部考核結(jié)束后，填寫(xiě)“團(tuán)處級(jí)干部年度考核”登記表，由機(jī)關(guān)各總支、各單位負(fù)責(zé)統(tǒng)一收集和上報(bào)師市黨委組織部。師市機(jī)關(guān)一般干部總結(jié)結(jié)束后，填寫(xiě)“公務(wù)員年度考核登記表”，并由總支統(tǒng)一收集上報(bào)師市人社局。

10.各考核組及各單位要及時(shí)與師市黨委組織部相關(guān)業(yè)務(wù)科室溝通聯(lián)系，黨風(fēng)廉政建設(shè)測(cè)評(píng)表報(bào)師市紀(jì)委，黨委（黨組）抓基層黨建工作責(zé)任制民主評(píng)議結(jié)果上報(bào)師市黨委組織部組織科，干部選拔任用“一報(bào)告兩評(píng)議”上報(bào)師市黨委組織部干部監(jiān)督科，其他材料上報(bào)師市黨委組織部干部科。

11.對(duì)各單位班子評(píng)價(jià)的分項(xiàng)責(zé)任單位，打分情況請(qǐng)于12月30日前報(bào)師市黨委組織部干部科。

篇5

一、認(rèn)真履行黨風(fēng)廉政責(zé)任

按照職責(zé)分工，本人對(duì)全局的黨風(fēng)廉政建設(shè)負(fù)總責(zé)。就任黨委書(shū)記以來(lái)，本人認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨的路線(xiàn)、方針、政策和上級(jí)黨委的決議，重視抓好領(lǐng)導(dǎo)班子和全局黨員干部思想、作風(fēng)、紀(jì)律建設(shè)，及時(shí)了解、掌握全局黨風(fēng)廉政建設(shè)總體情況，加強(qiáng)對(duì)落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)制的領(lǐng)導(dǎo)。及時(shí)組織調(diào)整了黨風(fēng)廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)黨政班子成員黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任作了明確的分工。按要求組織召開(kāi)了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議和黨風(fēng)廉政建設(shè)專(zhuān)題分析會(huì)，聽(tīng)取黨風(fēng)廉政建設(shè)工作匯報(bào)，開(kāi)展黨風(fēng)廉政情況分析。圍繞企業(yè)中心工作，注重發(fā)揮黨委的政治核心和監(jiān)督作用，積極參與和加強(qiáng)對(duì)“三重一大”的監(jiān)督。積極協(xié)調(diào)黨政工之間的關(guān)系，維護(hù)班子團(tuán)結(jié)。重視和支持紀(jì)委、監(jiān)察部門(mén)的工作，適時(shí)檢查，加強(qiáng)指導(dǎo)。特別今年，以行風(fēng)建設(shè)年、優(yōu)質(zhì)服務(wù)年以及創(chuàng)建群眾滿(mǎn)意窗動(dòng)為契機(jī)，扎實(shí)開(kāi)展明查暗訪(fǎng)、廉政專(zhuān)題學(xué)習(xí)等一系列活動(dòng)，切實(shí)加強(qiáng)了黨風(fēng)廉政教育，進(jìn)一步重視隊(duì)伍建設(shè)，從評(píng)議來(lái)看，社會(huì)對(duì)職工隊(duì)伍的作風(fēng)表現(xiàn)較為滿(mǎn)意。

二、踐行廉潔從業(yè)

首先，自覺(jué)筑牢廉潔從政的思想防線(xiàn)。干凈干事，是對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部最基本的要求。清白做人、干凈干事，離不開(kāi)自律與他律。工作生活中，我堅(jiān)持用“自警自醒、自勵(lì)自重”八個(gè)字作為自律的要求。認(rèn)識(shí)到，權(quán)大權(quán)小、官大官小，由于把握不住底線(xiàn)，進(jìn)了班房，跌了跟頭，喪失做人自由的例子，不僅有遠(yuǎn)的教訓(xùn)，更有身邊的例子，提醒自己不能犯事，不能心存僥幸，伸手必被捉。認(rèn)識(shí)到，“人的本性終難壓抑，一旦時(shí)機(jī)成熟，總要露出頭來(lái)”，經(jīng)常告誡自己心態(tài)要平，確立健康的價(jià)值取向，不把風(fēng)光當(dāng)能耐，不把享樂(lè)當(dāng)追求，不妨清靜一點(diǎn)，不妨清平一點(diǎn)，不妨清苦一點(diǎn)，牢記“物必自腐，而后蟲(chóng)生”，做到“不以善小而不為，不以惡小而為之”。認(rèn)識(shí)到“管”字去掉“草”字頭，更多的是提醒領(lǐng)導(dǎo)干部為“官”要自己“管”自己，要有“權(quán)為民所用，利為民所謀，情為民所系”的權(quán)力觀、政績(jī)觀、價(jià)值觀。認(rèn)識(shí)到，走出山門(mén)，進(jìn)入校門(mén)，出了校門(mén)，隔入社會(huì)，多年努力，有所進(jìn)步，來(lái)自不易，算算良心賬、算算經(jīng)濟(jì)賬、算算政治賬，理應(yīng)把職位當(dāng)成干事的舞臺(tái)，把崗位當(dāng)成實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的平臺(tái)，理應(yīng)追求如歌德所說(shuō)的“如果工作是一種興趣，人生就是天堂”的境界。

有了廉潔從業(yè)的自律意識(shí)，使得自己在廉政問(wèn)題上不犯糊涂，頭腦清醒，認(rèn)識(shí)到“沒(méi)有制約的絕對(duì)權(quán)力，必然產(chǎn)生絕對(duì)的腐敗”的鐵律,認(rèn)識(shí)到他律對(duì)于做好工作當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的重要性，自覺(jué)地接受黨的紀(jì)律約束，經(jīng)常拿鏡子照照自己，拿尺子量量自己。

回顧一年來(lái)工作與生活，無(wú)論崗位如何變換，不變的是廉潔從業(yè)，自認(rèn)為廉潔從業(yè)還是過(guò)得硬的，沒(méi)有發(fā)生不廉潔的行為。一是頂?shù)米≌T惑?！叭耸且环N好輕信的動(dòng)物，他必須信仰某種東西；在缺乏好的信仰基礎(chǔ)時(shí)，他寧可滿(mǎn)足于壞的信仰”，所以，一年來(lái)警鐘重敲，常思貪欲之害，常除非分之想，常戒享樂(lè)之念，常懷律己之心，同各種消極傾向作斗爭(zhēng)，注重培育健康向上的情趣和正確的價(jià)值取向，謹(jǐn)慎交友，多看書(shū)、多寫(xiě)文章，無(wú)其他奢好，到現(xiàn)在為止也沒(méi)有交上一個(gè)所謂的有錢(qián)老板，把清靜寡欲當(dāng)成一份享受，一種境界。二是秉公用權(quán)。領(lǐng)導(dǎo)干部是人民的公仆，這是權(quán)力的本質(zhì)屬性。我也清醒地認(rèn)識(shí)到權(quán)力是把雙刃劍，用得好，利黨利國(guó)利民；用不好，誤黨誤國(guó)誤己。用人的腐敗，是最大的腐敗。我自認(rèn)為，在集體決策發(fā)表個(gè)人用人意見(jiàn)，能夠堅(jiān)持原則，從工作出發(fā)，從大局著眼。三是把得住底線(xiàn)。這方面有不少規(guī)定，比如“八個(gè)不準(zhǔn)、八個(gè)堅(jiān)持”等，嚴(yán)格按照廉政承諾來(lái)規(guī)范自己的行為，我認(rèn)為自己做到了手不伸，嘴不貪，心不花，不拿不該拿的，不去不該去的，不說(shuō)不該說(shuō)的，個(gè)人、單位送來(lái)的禮卡都及時(shí)上交，也沒(méi)有發(fā)生按紀(jì)律需要報(bào)告的事項(xiàng)。

篇6

一、指導(dǎo)思想

以“講黨性、樹(shù)新風(fēng)、優(yōu)環(huán)境、促發(fā)展”為主題，以加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，樹(shù)立弘揚(yáng)優(yōu)良作風(fēng)為核心，以加強(qiáng)旅游行政效能建設(shè)，優(yōu)化旅游發(fā)展環(huán)境為重點(diǎn)，以促進(jìn)旅游業(yè)更好更快發(fā)展為目標(biāo)，著力解決黨性黨風(fēng)黨紀(jì)方面群眾反映強(qiáng)烈的突出問(wèn)題和制約旅游科學(xué)發(fā)展、影響行政效能、影響旅游發(fā)展環(huán)境的問(wèn)題，切實(shí)改進(jìn)作風(fēng)、提高能力、健全機(jī)制，努力使全省旅游行政機(jī)關(guān)辦事效率明顯提高、履行職責(zé)能力明顯增強(qiáng)、服務(wù)和管理方式明顯改進(jìn)、黨風(fēng)政風(fēng)建設(shè)明顯加強(qiáng)，為優(yōu)化北國(guó)風(fēng)光特色旅游開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)環(huán)境提供堅(jiān)強(qiáng)保證。

二、活動(dòng)內(nèi)容

（一）強(qiáng)化思想教育

1、開(kāi)展政治理論學(xué)習(xí)教育。黨組中心組要認(rèn)真學(xué)習(xí)《》和中國(guó)特色社會(huì)主義理論體系。*月下旬至*月上旬要組織處以上干部進(jìn)行一次以學(xué)書(shū)記關(guān)于加強(qiáng)黨性修養(yǎng)、樹(shù)立和弘揚(yáng)良好作風(fēng)的重要論述為主要內(nèi)容的學(xué)習(xí)教育，有計(jì)劃地選派處以上干部到省委黨校培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

2、開(kāi)展世界觀教育。*月中旬至*月底擬請(qǐng)省委黨校的同志授課，在局機(jī)關(guān)集中開(kāi)展世界觀教育，以支部為單位開(kāi)展討論。通過(guò)教育引導(dǎo)廣大黨員干部牢固樹(shù)立和堅(jiān)持正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀、權(quán)力關(guān)、地位觀、利益觀和事業(yè)觀、工作觀、政績(jī)觀。

3、開(kāi)展正面典型教育。在全省旅游系統(tǒng)培養(yǎng)和選樹(shù)一批黨性強(qiáng)、作風(fēng)硬、能干事、干實(shí)事的先進(jìn)典型，以多種形式宣揚(yáng)他們的事跡。組織20*年度優(yōu)秀公務(wù)員代表談經(jīng)驗(yàn)、作報(bào)告，教育和引導(dǎo)廣大黨員干部樹(shù)立和弘揚(yáng)良好作風(fēng)，形成積極向上的氛圍。

4、開(kāi)展警示教育。利用報(bào)刊、影視、影像等資料中總結(jié)的作風(fēng)建設(shè)方面的反面典型，對(duì)廣大黨員干部進(jìn)行警示教育，從中吸取教訓(xùn)，認(rèn)清危害，引以為戒。

5、開(kāi)展光榮傳統(tǒng)教育。認(rèn)真貫徹落實(shí)省委關(guān)于新時(shí)期深入學(xué)習(xí)和弘揚(yáng)大慶精神的決定，開(kāi)展發(fā)揚(yáng)“大慶精神”、“鐵人精神”、“北大荒精神”和“闖關(guān)東精神”的系列活動(dòng)，在新的歷史條件下將光榮傳統(tǒng)發(fā)揚(yáng)光大。

（二）強(qiáng)化制度落實(shí)

1、認(rèn)真落實(shí)聯(lián)系群眾制度和調(diào)查研究制度。圍繞年度工作目標(biāo)，從4月中旬開(kāi)始，由局領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)以分片調(diào)研的形式組織機(jī)關(guān)干部大下基層，在廣泛聽(tīng)取基層意見(jiàn)、建議的基礎(chǔ)上，研究解決影響和制約旅游產(chǎn)業(yè)科學(xué)發(fā)展的重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，確保北國(guó)風(fēng)光特色旅游開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)各項(xiàng)工作開(kāi)好局、起好步。

2、認(rèn)真落實(shí)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告制度，加大對(duì)報(bào)告事項(xiàng)的監(jiān)督檢查，及時(shí)糾正和解決存在的問(wèn)題。局黨組要召開(kāi)一次專(zhuān)題民主生活會(huì)，局領(lǐng)導(dǎo)班子成員要述職述廉。

3、嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部誡勉談話(huà)制度，對(duì)政治思想、履行職責(zé)、工作作風(fēng)、道德品質(zhì)、勤政廉政等方面存在苗頭性問(wèn)題的干部及時(shí)進(jìn)行誡勉談話(huà)，促使當(dāng)事人改正錯(cuò)誤。

4、積極推進(jìn)黨務(wù)公開(kāi)，按照省委、省紀(jì)委推進(jìn)黨務(wù)公開(kāi)工作指導(dǎo)意見(jiàn)，結(jié)合旅游部門(mén)的實(shí)際，研究黨務(wù)公開(kāi)的方式、方法和具體措施。

（三）加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)

1、按照“三定”方案，7月底前在新編制框架下完成局機(jī)關(guān)人員調(diào)整，定崗定位，進(jìn)一步明確職責(zé)。

2、按照?qǐng)?jiān)持、完善、廢止的要求，對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行一次清理和審查，按照省紀(jì)委要求7月底前全面建立局機(jī)關(guān)和直屬單位的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，進(jìn)一步規(guī)范權(quán)力運(yùn)行。

3、進(jìn)一步減少和規(guī)范行政審批事項(xiàng)，壓縮審批時(shí)限。非行政許可審批事項(xiàng)縮減20%左右，單項(xiàng)行政審批時(shí)間在法定審批時(shí)限基礎(chǔ)上縮短20%左右，進(jìn)一步提高工作效率。

4、加強(qiáng)電子政務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，加快網(wǎng)上行政審批平臺(tái)建設(shè)，盡快實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上申報(bào)、網(wǎng)上審批、網(wǎng)上招投標(biāo)，上半年開(kāi)通12301旅游咨詢(xún)熱線(xiàn)。利用旅游政務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)推行政務(wù)公開(kāi)和旅游公共服務(wù)辦事公開(kāi)，建立完善旅游信息制度，促進(jìn)行政權(quán)力公開(kāi)透明運(yùn)行。

5、全面落實(shí)首問(wèn)責(zé)任制、收費(fèi)公示制、限時(shí)辦結(jié)制、服務(wù)承諾制、一次性告知制、投訴問(wèn)責(zé)制等制度，采取有效措施加大執(zhí)行的力度，切實(shí)解決在崗不履職、在位不盡責(zé)，辦事拖拉、推諉扯皮等問(wèn)題。

6、加強(qiáng)旅游行風(fēng)建設(shè)。深入開(kāi)展民主評(píng)議行風(fēng)活動(dòng)，11月中旬組織參加行風(fēng)熱線(xiàn)直播節(jié)目，聘請(qǐng)旅游行風(fēng)監(jiān)督員，9月上旬分片召開(kāi)行風(fēng)建設(shè)座談會(huì)，力爭(zhēng)在行風(fēng)評(píng)議中排名有新的提升。

7、貫徹實(shí)施《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部問(wèn)責(zé)暫行辦法》和《行政機(jī)關(guān)工作人員行政過(guò)錯(cuò)追究暫行辦法》，嚴(yán)肅認(rèn)真地查處拖拉梗阻、刁難勒卡，亂收亂罰、違法行政等行為。嚴(yán)肅追究決策失誤、治理失當(dāng)、政令失暢、行為失范等行政責(zé)任及連帶責(zé)任。對(duì)嚴(yán)重阻礙發(fā)展、破壞旅游發(fā)展環(huán)境的違法違紀(jì)案件嚴(yán)肅處理。

三、保障措施

（一）提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想。要及時(shí)召開(kāi)推進(jìn)大會(huì)，使黨員干部明確，在全省開(kāi)展以“講黨性、樹(shù)新風(fēng)、優(yōu)環(huán)境、促發(fā)展”為主題的作風(fēng)建設(shè)活動(dòng)，是省委全面加強(qiáng)黨的建設(shè)，推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)黑龍江全面振興的重要舉措，也是推進(jìn)北國(guó)風(fēng)光特色旅游開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)，促進(jìn)全省旅游產(chǎn)業(yè)更好更快發(fā)展的重要手段，要自覺(jué)地把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到省委的部署和要求上來(lái)。要切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，擺上黨組工作日程，納入黨組總體工作，采取有效措施，保證活動(dòng)內(nèi)容、時(shí)間、效果三落實(shí)。

（二）建立組織，推進(jìn)落實(shí)。成立以局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)薄喜如為組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)劉顯富、紀(jì)檢組長(zhǎng)李兵、副巡視員李大方為副組長(zhǎng)，相關(guān)處室負(fù)責(zé)人為成員的作風(fēng)建設(shè)活動(dòng)推進(jìn)組，負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織與領(lǐng)導(dǎo)。推進(jìn)組辦公室設(shè)在紀(jì)檢監(jiān)察室，負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)、綜合反饋和督促檢查。

篇7

一、在突出“四個(gè)重點(diǎn)”中強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督

根據(jù)年度計(jì)劃，我局將財(cái)政預(yù)算執(zhí)行審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、政府投資跟蹤審計(jì)和績(jī)效審計(jì)作為半年工作重點(diǎn)，集中力量，攻堅(jiān)克難，完成了預(yù)期的目標(biāo)任務(wù)。

（一）財(cái)政預(yù)算執(zhí)行審計(jì)。今年的預(yù)算執(zhí)行審計(jì)有三個(gè)特點(diǎn)：一是充分準(zhǔn)備動(dòng)手早。底，局財(cái)金股就完成了工作方案的制訂。年1月10日，全局召開(kāi)了動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行了全面、周密的工作部署。

1月18日，審計(jì)組現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)審，2月5日，現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)基本結(jié)束。整個(gè)過(guò)程籌備充分、組織周密、實(shí)施順利；二是整合資源力量強(qiáng)。打破股室界限，組織業(yè)務(wù)人員23人，由7名班子成員帶隊(duì)，分為三個(gè)小組，合理搭配，分工協(xié)作，最大程度的提高了工作效率；三是ao運(yùn)用效率高。審計(jì)涉及重點(diǎn)單位和部門(mén)28個(gè)，同時(shí)還開(kāi)展了國(guó)有土地出讓收入的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，點(diǎn)多面廣，任務(wù)繁重，審計(jì)組充分運(yùn)用ao現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)軟件，大大縮短了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)時(shí)間，提高了審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量。本次財(cái)政預(yù)算執(zhí)行審計(jì)，查處問(wèn)題12項(xiàng)，提出評(píng)價(jià)意見(jiàn)6條、審計(jì)建議4條，提交了高質(zhì)量的審計(jì)報(bào)告，受到了縣委、人大、政府的好評(píng)。

（二）經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。今年全年，我局完成經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)項(xiàng)目6個(gè)，在審4個(gè)，審計(jì)對(duì)象10人，其中，突出了領(lǐng)導(dǎo)干部的任中經(jīng)濟(jì)審計(jì)，同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)事業(yè)單位法人代表的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。為充分提高審計(jì)報(bào)告的利用率和審計(jì)成果，專(zhuān)門(mén)下發(fā)了平審發(fā)[]3號(hào)《縣審計(jì)局關(guān)于統(tǒng)一、規(guī)范、簡(jiǎn)化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)果報(bào)告格式的通知》，將報(bào)告編印成冊(cè)，除主送縣委組織部及組織部長(zhǎng)，還報(bào)送市審計(jì)局、縣委及書(shū)記和副書(shū)記、縣人大及主任、縣政府及縣長(zhǎng)和常務(wù)副縣長(zhǎng)、縣政協(xié)及主席、縣紀(jì)委及書(shū)記。

（三）政府投資跟蹤審計(jì)。去年我局啟動(dòng)并實(shí)施了2個(gè)政府投資工程的跟蹤審計(jì)試點(diǎn)項(xiàng)目，遏止虛增投資1600多萬(wàn)元，今年這項(xiàng)工作已全面展開(kāi)，對(duì)全縣所有重點(diǎn)工程實(shí)行了提前介入和全程跟進(jìn)。審計(jì)組進(jìn)駐12個(gè)施工現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)計(jì)量簽證，對(duì)隱蔽工程拍照留存，就工程增加計(jì)價(jià)部分進(jìn)行建議性調(diào)整，積極為政府節(jié)約建設(shè)資金、降低發(fā)展成本。

（四）績(jī)效審計(jì)。年是我局開(kāi)展績(jī)效審計(jì)的試點(diǎn)之年，我局《二〇一〇年目標(biāo)管理考核辦法》中明確規(guī)定“每個(gè)業(yè)務(wù)股室必須完成1個(gè)績(jī)效審計(jì)項(xiàng)目”，要求審計(jì)人員在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中積極探索績(jī)效審計(jì)的方式方法，突出績(jī)效內(nèi)容，為2011年“績(jī)效審計(jì)推進(jìn)之年”奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。如對(duì)某醫(yī)院的審計(jì)，該醫(yī)院投資近萬(wàn)元改建門(mén)診樓、住院樓，新建戒毒治療中心，造成負(fù)債近1000萬(wàn)元，但審計(jì)認(rèn)為，該院醫(yī)療服務(wù)硬件顯著提高，業(yè)務(wù)量和經(jīng)濟(jì)效益均大幅增加，每年償還負(fù)債300多萬(wàn)元，投資項(xiàng)目績(jī)效水平較高；又如審計(jì)某公司搬遷建設(shè)項(xiàng)目，同樣是大額負(fù)債建設(shè)項(xiàng)目，但該公司廉價(jià)處置黃金地段的鋪面，在較偏避地段購(gòu)置土地建設(shè)新樓，規(guī)?？刂撇粐?yán)，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化失誤，致使公司陷入困境。審計(jì)界定該公司搬遷建設(shè)項(xiàng)目未達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，績(jī)效較差，主要負(fù)責(zé)人負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

二、在增強(qiáng)“隊(duì)伍四力”中夯實(shí)審計(jì)基礎(chǔ)

我局緊緊圍繞建設(shè)“學(xué)習(xí)型、規(guī)范型、效能型、和諧型、廉潔型”機(jī)關(guān)目標(biāo)，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高審計(jì)水平。

（一）增強(qiáng)隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。一是通過(guò)開(kāi)展學(xué)習(xí)法律法規(guī)、審計(jì)案例講評(píng)、審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量分析等活動(dòng)，培養(yǎng)審計(jì)人員的查案能力和分析能力；二是聘請(qǐng)省廳專(zhuān)家舉辦計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)專(zhuān)題培訓(xùn)班，組織全局業(yè)務(wù)人員每晚集中操練2小時(shí)鞏固培訓(xùn)效果，同時(shí)投資9萬(wàn)多元添置一批手提電腦，全局手提電腦達(dá)到人手一臺(tái)，已有10人通過(guò)ao認(rèn)證考試，還有8人積極備戰(zhàn)7月2日的考試；三是在局機(jī)關(guān)推行領(lǐng)導(dǎo)干部“公開(kāi)競(jìng)職、差額選舉”和股室負(fù)責(zé)人“公開(kāi)競(jìng)聘上崗”制度，局班子集體結(jié)合“權(quán)、責(zé)、利”，與所分管股室人員在政治思想、廉政建設(shè)、審計(jì)質(zhì)量、工作任務(wù)、獎(jiǎng)罰考核方面實(shí)行“五聯(lián)”，開(kāi)展“一對(duì)一”的幫扶活動(dòng)和談心活動(dòng)，增強(qiáng)了隊(duì)伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

（二）增強(qiáng)隊(duì)伍免疫力。堅(jiān)守廉潔從審生命線(xiàn)，開(kāi)展了一次諾廉、述廉、評(píng)廉活動(dòng)，制定了“縣審計(jì)局干部十二不準(zhǔn)”規(guī)定，重視干部“工作圈”、“社交圈”以及8小時(shí)外“生活圈”的監(jiān)督檢查，實(shí)行重大事項(xiàng)報(bào)告檢查制和廉政回訪(fǎng)制，請(qǐng)縣紀(jì)委干部到機(jī)關(guān)舉辦了一次廉政教育學(xué)習(xí)班。

（三）增強(qiáng)隊(duì)伍約束力。完善干部管理考核辦法，在機(jī)關(guān)大廳設(shè)置去向牌，安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)干部工作日去向進(jìn)行跟蹤登記，建立干部德、能、勤、績(jī)、廉的量化考評(píng)檔案，考評(píng)結(jié)果與個(gè)人津補(bǔ)貼、評(píng)先評(píng)優(yōu)和提拔使用掛鉤，有效規(guī)范了干部行為。

（四）增強(qiáng)隊(duì)伍創(chuàng)造力。鼓勵(lì)干部積極探索并運(yùn)用新的審計(jì)方式方法，提高審計(jì)質(zhì)量。如法制股通過(guò)“九查九看”促進(jìn)被審計(jì)單位實(shí)現(xiàn)厲行節(jié)約，工交商貿(mào)股總結(jié)12條方法開(kāi)展“小金庫(kù)”檢查，基建一股、二股創(chuàng)新方法對(duì)隱蔽工程進(jìn)行拍照留存等等，這些新的方式方法的運(yùn)用，規(guī)范了審計(jì)程序，節(jié)省了審計(jì)時(shí)間，降低了審計(jì)成本，提高了審計(jì)質(zhì)量。

三、在健全“四項(xiàng)制度”中鞏固執(zhí)法質(zhì)量

我局注重加強(qiáng)內(nèi)控，健全制度，規(guī)范程序，督促整改，實(shí)現(xiàn)審計(jì)執(zhí)法質(zhì)量控制目標(biāo)，確保執(zhí)法質(zhì)量生命線(xiàn)。

（一）完善內(nèi)部管理制度。年初，進(jìn)一步修訂完善了縣審計(jì)局《審計(jì)執(zhí)法過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究制度》、《審計(jì)復(fù)核制度》、《重大審計(jì)事項(xiàng)集體審定制度》、《審計(jì)人員有錯(cuò)與無(wú)為問(wèn)責(zé)辦法》、《關(guān)于基本建設(shè)投資項(xiàng)目審計(jì)程序的補(bǔ)充規(guī)定》等11項(xiàng)審計(jì)質(zhì)量控制制度，全面規(guī)范審計(jì)行為，提高執(zhí)法質(zhì)量。

（二）創(chuàng)新質(zhì)量把關(guān)制度。在審計(jì)質(zhì)量控制過(guò)程中，實(shí)行重要審計(jì)事項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)承諾制：要求被審計(jì)單位提供并承諾完整、真實(shí)的重點(diǎn)審計(jì)內(nèi)容情況和會(huì)計(jì)資料，明確告知配合支持審計(jì)工作的基本要求和違反承諾的相關(guān)審計(jì)處理措施，并要求被審計(jì)單位法人和相關(guān)財(cái)會(huì)人員簽字；堅(jiān)持集體三審制：現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)完成后，審計(jì)組成員集體研究審計(jì)報(bào)告初稿。征求意見(jiàn)稿送出前，由局長(zhǎng)、法制股、審計(jì)組成員集體進(jìn)行審核。根據(jù)被審計(jì)單位回復(fù)的陳述意見(jiàn)，由審計(jì)組修改，法制股復(fù)核后，再由局業(yè)務(wù)辦公會(huì)集體審定；實(shí)行三級(jí)復(fù)核制：審計(jì)組成員交叉復(fù)核、主審全面復(fù)核、法制股專(zhuān)職復(fù)核，確保了“零”質(zhì)量事故。法制股組織對(duì)已完成的審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)選，共評(píng)出一等獎(jiǎng)1個(gè)、二等獎(jiǎng)1個(gè)、三等獎(jiǎng)3個(gè)，有2個(gè)審計(jì)項(xiàng)目分別獲得市審計(jì)質(zhì)量評(píng)比一、二等獎(jiǎng)。

篇8

公司副總經(jīng)理****

本人現(xiàn)擔(dān)任********副總經(jīng)理。2018年，我分管生產(chǎn)、安全、信息化、設(shè)備及固定資產(chǎn)、能源、生產(chǎn)許可換證等工作?，F(xiàn)將本人一年來(lái)履行職責(zé)和廉政建設(shè)情況報(bào)告如下：

一、履職情況

（一）生產(chǎn)方面

1.完成指標(biāo)及運(yùn)行質(zhì)量情況

（1）報(bào)商商值：全年完成***萬(wàn)元，完成年度指標(biāo)**%。

（2）銷(xiāo)售收入：全年完成**（不含稅），完成年度指標(biāo)**%。

（3）報(bào)商未銷(xiāo)：報(bào)商未銷(xiāo)**萬(wàn)元（含稅），去年同期為**萬(wàn)元（含稅）。

（4）定額工時(shí)：國(guó)營(yíng)自制工時(shí)全年完成***點(diǎn)，完成指標(biāo)**%。

（5）加班工時(shí)：發(fā)生加班工時(shí)**點(diǎn)，為管控目標(biāo)**%。

（6）降本增效：生產(chǎn)降成本**萬(wàn)元，完成指標(biāo)**%。

2.18年生產(chǎn)組織情況

（1）抓前序、控過(guò)程、保節(jié)點(diǎn)

起重機(jī)18年在手合同**億元，交貨期在18年占**億元，在19年一季度占4億元，備件占*億元；生產(chǎn)組織擺布異常艱難，通過(guò)能力平衡分析，合理調(diào)配資源，采取加班及二班等方式，確保了生產(chǎn)計(jì)劃產(chǎn)品順利產(chǎn)成，18年實(shí)際按計(jì)劃產(chǎn)成**臺(tái)**產(chǎn)品、商值**億元，裝配在制**億元，鉚焊在制**億元，為19年一季度合同履約做好充足準(zhǔn)備；18年產(chǎn)品分布大噸位鑄造吊占比**%，出口產(chǎn)品為商值**億元。

（2）抓早、抓先、抓前組織生產(chǎn)

越南和發(fā)、印尼中冶南方15臺(tái)225噸鑄造起重機(jī)、首鋼京唐13臺(tái)冶金起重機(jī)、福建青拓4臺(tái)260噸起重機(jī)等幾個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目集中投產(chǎn)，且投產(chǎn)項(xiàng)目產(chǎn)品噸位大，工序復(fù)雜，與生產(chǎn)資源嚴(yán)重不匹配。針對(duì)嚴(yán)峻的生產(chǎn)形勢(shì)，多次組織專(zhuān)題會(huì)議，整體策劃，細(xì)化組織，做好生產(chǎn)車(chē)間的生產(chǎn)能力分析，加強(qiáng)內(nèi)外組織協(xié)調(diào)和配套管理，重點(diǎn)跟蹤落實(shí)配套件生產(chǎn)進(jìn)度，派專(zhuān)員駐廠落實(shí)交貨期，使配套件生產(chǎn)周期縮短一半，滿(mǎn)足廠內(nèi)生產(chǎn)需求，并通過(guò)協(xié)調(diào)管控備料、鉚焊、機(jī)加工、裝配等環(huán)節(jié)，提高各工序成套完整性、及時(shí)性，力保產(chǎn)品按期、保質(zhì)產(chǎn)成，保證了用戶(hù)需求。

承制的出口伊朗與臺(tái)塑越南的19臺(tái)冶金、鑄造起重機(jī)，產(chǎn)品要求質(zhì)量高，所有零部件全部需要廠內(nèi)研裝調(diào)試。組織調(diào)配營(yíng)銷(xiāo)、設(shè)計(jì)、工藝、質(zhì)量、采購(gòu)各個(gè)環(huán)節(jié)及生產(chǎn)、發(fā)運(yùn)全過(guò)程，確保各工序有序銜接，為確保一次性通過(guò)用戶(hù)驗(yàn)收，在用戶(hù)聯(lián)檢前，生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)組織召開(kāi)A檢準(zhǔn)備會(huì)，按程序要求細(xì)致地進(jìn)行自身檢驗(yàn)，對(duì)整車(chē)聯(lián)檢項(xiàng)目進(jìn)行細(xì)化分工，每周兩次組織各部門(mén)及車(chē)間進(jìn)行模擬聯(lián)檢，提前自查問(wèn)題并整改，確保用戶(hù)聯(lián)檢順利通過(guò)。

中鋼盛隆項(xiàng)目5臺(tái)300噸鑄造起重機(jī)產(chǎn)品為大箱體減速機(jī)形式，18道工序極其復(fù)雜，給主機(jī)按期交貨帶來(lái)不確定性，制定專(zhuān)項(xiàng)節(jié)點(diǎn)計(jì)劃，派專(zhuān)人管控箱體熱處理、打砂、機(jī)加工等環(huán)節(jié)，并每周在生產(chǎn)例會(huì)上及時(shí)溝通，調(diào)整，掌握生產(chǎn)，滿(mǎn)足生產(chǎn)節(jié)點(diǎn)要求，保證主機(jī)按期產(chǎn)成。

（3）嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)生產(chǎn)調(diào)度指令

集團(tuán)公司18年對(duì)起重機(jī)下達(dá)1.2號(hào)調(diào)度指令產(chǎn)品25臺(tái)、商值1.04億元，在接到調(diào)度令的第一時(shí)間，立即牽頭召開(kāi)了調(diào)度指令專(zhuān)題會(huì)，重新調(diào)整作業(yè)計(jì)劃，對(duì)各工序制造周期全部進(jìn)行壓縮，周末節(jié)假日、中秋節(jié)、國(guó)慶節(jié)全部出勤作業(yè)，并下發(fā)了專(zhuān)項(xiàng)生產(chǎn)調(diào)度指令安排，編制日工作計(jì)劃，明確各部門(mén)各工序的計(jì)劃節(jié)點(diǎn)和考核標(biāo)準(zhǔn)；裝配車(chē)間提前確認(rèn)產(chǎn)品出廠順序，做好產(chǎn)前準(zhǔn)備，做到配套件到廠即可裝配；鉚焊車(chē)間全面分析產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，優(yōu)化主梁、端梁、小車(chē)架的拆車(chē)步驟，確保整機(jī)拆車(chē)連貫有序；涂裝班不畏高溫到廠房外進(jìn)行涂裝作業(yè)，派采購(gòu)科業(yè)務(wù)員每周六去外協(xié)廠家現(xiàn)場(chǎng)落實(shí)外協(xié)件生產(chǎn)進(jìn)度情況，確保了配套件按期、保質(zhì)到貨，嚴(yán)格按計(jì)劃全面完成調(diào)度指令任務(wù)。

（4）創(chuàng)新備件管理機(jī)制

18年備件承接合同11584萬(wàn)，為17年的152%，檢修改造項(xiàng)目顯著增多，鉚焊生產(chǎn)量達(dá)到1012噸；指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)備件管理從技術(shù)準(zhǔn)備、下達(dá)計(jì)劃、過(guò)程控制直至發(fā)運(yùn)。全過(guò)程把控，并對(duì)備件生產(chǎn)的全過(guò)程進(jìn)行總結(jié)分析，找出各工序拖期原因，規(guī)范管理流程，提高合同履約。

（5）多措施保證生產(chǎn)作業(yè)面積

18年在制上商品較多，作業(yè)面積嚴(yán)重制約廠內(nèi)生產(chǎn)，生產(chǎn)采取了多項(xiàng)舉措，緩解了廠內(nèi)作業(yè)面積不足的矛盾：

1）加快有效作業(yè)面積的使用頻率，及時(shí)清理成品區(qū)域，生產(chǎn)部組織鉚焊車(chē)間和裝配車(chē)間，對(duì)作業(yè)場(chǎng)地進(jìn)行總體規(guī)劃，將首鋼京唐、江蘇鴻泰、中天鋼鐵、中冶南方及忠旺等項(xiàng)目主梁、小車(chē)等部件進(jìn)行了倒運(yùn)工作，全年倒運(yùn)158臺(tái)產(chǎn)品，保證了后續(xù)產(chǎn)品作業(yè)場(chǎng)地。

2）及時(shí)與營(yíng)銷(xiāo)部溝通產(chǎn)品產(chǎn)成節(jié)點(diǎn)，對(duì)產(chǎn)成的產(chǎn)品與用戶(hù)協(xié)商及時(shí)發(fā)運(yùn)減少?gòu)S內(nèi)滯留時(shí)間，下半年發(fā)運(yùn)產(chǎn)品量明顯加大。臺(tái)塑、伊朗、印尼門(mén)座等項(xiàng)目共計(jì)76臺(tái)產(chǎn)品得到及時(shí)發(fā)運(yùn)。

3）提前分析，及時(shí)與公司運(yùn)行保證部溝通，申請(qǐng)了旅順基地部分存放場(chǎng)地以及兄弟單位部分生產(chǎn)場(chǎng)地共計(jì)5800平，保證了后續(xù)項(xiàng)目生產(chǎn)。

（6）全力確保全年銷(xiāo)售

針對(duì)集團(tuán)公司的銷(xiāo)售指標(biāo)，根據(jù)生產(chǎn)指令安排，起重機(jī)公司生產(chǎn)系統(tǒng)各部門(mén)以高度使命感，背水一戰(zhàn)的狀態(tài)，全力確保6.84億銷(xiāo)售收入指標(biāo)。緊密協(xié)調(diào)營(yíng)銷(xiāo)部，確認(rèn)18年能夠滿(mǎn)足指標(biāo)的銷(xiāo)售項(xiàng)目，編制各項(xiàng)目生產(chǎn)節(jié)點(diǎn)計(jì)劃，供應(yīng)科重點(diǎn)組織突破，生產(chǎn)車(chē)間同時(shí)派員駐廠跟蹤生產(chǎn)過(guò)程關(guān)鍵環(huán)節(jié)，始終保證銷(xiāo)售項(xiàng)目進(jìn)度可控，確保完成全年銷(xiāo)售項(xiàng)目的生產(chǎn)任務(wù)。

（7）運(yùn)行質(zhì)量情況

一是根據(jù)在手合同情況，每月進(jìn)行三大工種能力平衡分析，提前洞察負(fù)荷分布，及時(shí)調(diào)整生產(chǎn)節(jié)奏，均衡生產(chǎn)，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行加班審批制度，充分利用每周5天工作日，每天統(tǒng)計(jì)上報(bào)加班情況，根據(jù)當(dāng)前生產(chǎn)安排逐一進(jìn)行審批，杜絕盲目加班，提高資源利用效率。

二是18年通過(guò)縝密計(jì)劃擺布、科學(xué)分析生產(chǎn)任務(wù)、提高生產(chǎn)效率降低能耗，各項(xiàng)運(yùn)行數(shù)據(jù)基本達(dá)到預(yù)期，綜合能耗820噸標(biāo)煤，同比下降12%，噸消耗0.0276，同比下降17%；全年累計(jì)用電314萬(wàn)千瓦時(shí)，萬(wàn)千瓦時(shí)產(chǎn)量94噸，同比上升23%；加班工時(shí)14163點(diǎn)，同比增加15%；完成工時(shí)319萬(wàn)小時(shí)，同比上升21%，能源消耗與噸產(chǎn)量消耗同比17年下降,全年運(yùn)行質(zhì)量良好。

（8）加大廠內(nèi)附件安裝比例，減少現(xiàn)場(chǎng)焊接工作量，提升產(chǎn)品質(zhì)量

會(huì)同技術(shù)、質(zhì)量針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)焊接開(kāi)關(guān)、線(xiàn)管、線(xiàn)槽、支架等裝配附件，由安裝現(xiàn)場(chǎng)施工焊接調(diào)整至廠內(nèi)進(jìn)行試驗(yàn)，減少現(xiàn)場(chǎng)焊接對(duì)產(chǎn)品造成損壞，減少現(xiàn)場(chǎng)整改費(fèi)用，提高產(chǎn)品質(zhì)量。

3.18年生產(chǎn)降成本情況

全年生產(chǎn)降成本147萬(wàn)元，完成指標(biāo)的147%，具體如下：

（1）加強(qiáng)低值消耗品管控降成本，2018年制定按去年90%限額系數(shù)限定領(lǐng)用，全年較限額節(jié)省21.4萬(wàn)元。

（2）加強(qiáng)產(chǎn)品運(yùn)輸管控降成本，通過(guò)改變運(yùn)輸路徑方式降低運(yùn)輸成本，全年節(jié)約108萬(wàn)元。

（3）廠內(nèi)倒運(yùn)降低倉(cāng)儲(chǔ)面積，生產(chǎn)部年初通過(guò)與兄弟單位和公共事務(wù)部協(xié)商，借用焦?fàn)t門(mén)吊胯下、焦?fàn)t特焊門(mén)前及泥地道邊用于產(chǎn)品倉(cāng)儲(chǔ)，通過(guò)倒運(yùn)節(jié)省倉(cāng)促面積費(fèi)用共計(jì)18.36萬(wàn)元。

全年呆滯物資處置500萬(wàn)元，完成指標(biāo)的111%，具體如下：

（1）處理呆滯物資及代串用，組織串用庫(kù)存減速機(jī)8臺(tái)，實(shí)現(xiàn)降成本23萬(wàn)元。

（2）我公司12年為青島寶石重工生產(chǎn)的通用門(mén)式起重機(jī)，工號(hào)：(2012)7175-1，合同號(hào)：A26WJ12056，型號(hào)規(guī)格:75/20t-45m-A5，總款為461萬(wàn)，客戶(hù)已支付40%預(yù)付款（184.4萬(wàn)），12年產(chǎn)成后由于客戶(hù)原因，長(zhǎng)期處于倉(cāng)儲(chǔ)狀態(tài)，按照集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)合同管理已列入風(fēng)險(xiǎn)合同，完成了該產(chǎn)品轉(zhuǎn)入固定資產(chǎn)審批手續(xù)。

4.設(shè)備管理水平逐步提升

（1）組織實(shí)施完成了18年投資及大修項(xiàng)目，通過(guò)采購(gòu)1臺(tái)剪刀床及大修一臺(tái)數(shù)控切割機(jī)，從而提高了備料車(chē)間殘料利用率及板材切割效率；采購(gòu)4臺(tái)埋弧自動(dòng)焊機(jī)，解決了鉚焊車(chē)間板材拼接能力不足效率低下問(wèn)題；采購(gòu)1臺(tái)等離子除塵器，緩解了備料車(chē)間切割煙塵較大現(xiàn)象，改善了員工的工作環(huán)境。

（2）通過(guò)理順設(shè)備管理流程，建立設(shè)備維修臺(tái)賬，對(duì)每臺(tái)設(shè)備維修進(jìn)行記錄，并對(duì)采購(gòu)費(fèi)用進(jìn)行了分類(lèi)統(tǒng)計(jì)管理，加強(qiáng)日常設(shè)備管理，保證設(shè)備穩(wěn)定、安全、長(zhǎng)期運(yùn)行，通過(guò)加強(qiáng)設(shè)備保養(yǎng)及日常檢驗(yàn)，平均每月設(shè)備完好率都在90﹪以上，其中31臺(tái)精大稀設(shè)備完好率達(dá)到95﹪以上，截止11月份維修費(fèi)62萬(wàn)元，同比下降12%。

（3）廠房照明燈照度不足完成了56盞燈的更換，更換后車(chē)間的照度得到了改善，員工夜間加班作業(yè)環(huán)境得到了明顯的改進(jìn)。

（4）強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)用電管理，對(duì)所有的控制開(kāi)關(guān)增設(shè)責(zé)任人標(biāo)識(shí)和功能標(biāo)識(shí)，保證規(guī)范管理和便于應(yīng)急處置。

（二） 體系審核及取證換證工作

2018年共申報(bào)型式試驗(yàn)項(xiàng)目10項(xiàng)，包括鞍鋼股份QA型55t及以下項(xiàng)目，首鋼京唐QZD型10t及以下項(xiàng)目、大連一重QD型500t、德陽(yáng)東方電氣QD型350t、鹽城港MG型600t、聯(lián)峰鋼鐵YZSD型50t及以下、沙鋼YQP型125t型及以下、江蘇鴻泰鋼鐵YZS型240t及以下、YZZ型200t及以下、河北縱橫鋼鐵JGQ型130t。

2018年共完成型式試驗(yàn)項(xiàng)目4項(xiàng)，包括聯(lián)峰鋼鐵YZSD型50t及以下、江蘇鴻泰鋼鐵YZS型240t及以下、YZZ型200t及以下、河北縱橫鋼鐵JGQ型130t。

剩余6項(xiàng)未做項(xiàng)目，預(yù)計(jì)在2018年12月份-2019年2月份期間完成。

（三）采購(gòu)工作

完成采購(gòu)額70428萬(wàn)元，去年同期為58996萬(wàn)元，為去年同期的119%；形成采購(gòu)合同4532個(gè)，去年同期為3921個(gè)，為去年同期的115%。通過(guò)前期動(dòng)員，過(guò)程督導(dǎo)，會(huì)議宣貫講解等方式，讓每名業(yè)務(wù)員充分意識(shí)到降本增效對(duì)企業(yè)的重要性，掌握降本增效的方法和切入點(diǎn)，全年實(shí)現(xiàn)降本600余萬(wàn)元；通過(guò)抵車(chē)、重組、抵板、配合營(yíng)銷(xiāo)抹鋼板、抵水等多種渠道和方式實(shí)現(xiàn)隱形降本。

1.以培訓(xùn)為抓手，逐步提高業(yè)務(wù)能力

通過(guò)邀請(qǐng)技術(shù)部、財(cái)務(wù)部、老業(yè)務(wù)員等組織全員培訓(xùn)，針對(duì)ERP、WMS、OA、采購(gòu)平臺(tái)、財(cái)務(wù)相關(guān)知識(shí)、合同管理等10余次全員培訓(xùn)，根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的薄弱點(diǎn)，逐個(gè)擊破有目的性開(kāi)展培訓(xùn)及問(wèn)答。通過(guò)編制傻瓜是操作手冊(cè)，使業(yè)務(wù)員更快速上手一些業(yè)務(wù)。

2.以系統(tǒng)清理為引線(xiàn)，推進(jìn)合同及時(shí)性

科室內(nèi)建立共享文件，不定期待完工產(chǎn)品系統(tǒng)狀況，并在手機(jī)微信群，OA科室群進(jìn)行，各業(yè)務(wù)員隨時(shí)查看各自物資采購(gòu)合同清理狀況，及時(shí)完成系統(tǒng)清理工作，使系統(tǒng)及時(shí)性由年初的60%提高到95%。

3.降本增效成績(jī)顯著

通過(guò)前期動(dòng)員，過(guò)程督導(dǎo)，會(huì)議宣貫講解等方式，讓每名業(yè)務(wù)員充分意識(shí)到降本增效對(duì)企業(yè)的重要性，掌握降本增效的方法和切入點(diǎn)，全年實(shí)現(xiàn)降本600余萬(wàn)元；通過(guò)抵車(chē)、重組、抵板、配合營(yíng)銷(xiāo)抹鋼板、抵水等多種渠道和方式實(shí)現(xiàn)隱形降本。

4.產(chǎn)品配套及時(shí)性有所改善

通過(guò)前期抓技術(shù)準(zhǔn)備、過(guò)程控時(shí)間節(jié)點(diǎn)、每周五專(zhuān)題例會(huì)，多點(diǎn)聯(lián)動(dòng)，以主動(dòng)推進(jìn)代替按部就班，一是不斷提高了各業(yè)務(wù)員對(duì)于期量的概念意識(shí)；二是充分了解各自隱形工作量，及時(shí)消化；三是讓拖期的影響直入人心。

（四）信息化工作

1.完成稅率調(diào)整業(yè)務(wù)整頓

針對(duì)全國(guó)稅率調(diào)整，組織我公司采購(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓。由于外料外協(xié)、反沖等采購(gòu)合同無(wú)法按集團(tuán)要求變更，多次與集團(tuán)計(jì)財(cái)、企管、采購(gòu)部反饋，集團(tuán)組織專(zhuān)題會(huì)議進(jìn)行討論，并下達(dá)《關(guān)于稅改后采購(gòu)合同變更事宜的緊急通知》，組織我公司對(duì)需要調(diào)整稅率的采購(gòu)合同進(jìn)行上報(bào)，有集團(tuán)公司統(tǒng)一進(jìn)行調(diào)整。

2.采購(gòu)平臺(tái)成功上線(xiàn)

針對(duì)業(yè)務(wù)人員基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識(shí)薄弱，信息化專(zhuān)干對(duì)采購(gòu)人員系統(tǒng)操作基礎(chǔ)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)。組織采購(gòu)員對(duì)采購(gòu)平臺(tái)操作進(jìn)行培訓(xùn)，推進(jìn)采購(gòu)平臺(tái)上線(xiàn)，11月份已實(shí)現(xiàn)全面上線(xiàn)。

3.制定工號(hào)管理規(guī)定并重新梳理、整頓

    生產(chǎn)部以近兩年工號(hào)為依據(jù)，對(duì)我公司工號(hào)情況進(jìn)行分析，針對(duì)生產(chǎn)部整理工號(hào)說(shuō)明及集團(tuán)公司下發(fā)工號(hào)規(guī)定要求，我公司對(duì)應(yīng)科研、產(chǎn)品、商修、費(fèi)用及其他類(lèi)型存在分類(lèi)不清的問(wèn)題。對(duì)我公司系統(tǒng)中工號(hào)重新分類(lèi)，目前共分為5類(lèi)：有前端上線(xiàn)主機(jī)產(chǎn)品及備件、內(nèi)銷(xiāo)等無(wú)前端不上線(xiàn)合、科研、費(fèi)用、商修，并編寫(xiě)了對(duì)應(yīng)管理說(shuō)明。

4.完成后市場(chǎng)服務(wù)流程系統(tǒng)管理

    對(duì)起重機(jī)公司《后市場(chǎng)部服務(wù)聯(lián)系單》進(jìn)行逐級(jí)審批，是售后服務(wù)管理中重要的信息流轉(zhuǎn)手段。此業(yè)務(wù)經(jīng)常會(huì)由于相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)出差而耽誤售后服務(wù)工作的及時(shí)性，降低用戶(hù)滿(mǎn)意度。將后市場(chǎng)服務(wù)聯(lián)系單由線(xiàn)下審批晉升為線(xiàn)上審批，各審批環(huán)節(jié)在系統(tǒng)中執(zhí)行，解決了地域限制，解決了相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常出差而耽誤售后服務(wù)工作的及時(shí)性的問(wèn)題。

5.完成起重機(jī)公司SAP賬戶(hù)規(guī)劃

    集團(tuán)要求精剪SAP賬戶(hù)，起重機(jī)公司現(xiàn)用戶(hù)為21個(gè)，精剪為12個(gè)，制定賬戶(hù)精剪方案，并對(duì)賬戶(hù)權(quán)限進(jìn)行整理合并。

（五）安全工作

    1.相關(guān)指標(biāo)

2018年起重機(jī)公司各項(xiàng)指標(biāo)均控制在目標(biāo)范圍內(nèi)，其中：工亡、重傷、職業(yè)病、重大火災(zāi)、重大交通事故、重大環(huán)境污染事故均為“0”，全年無(wú)輕傷及以上事故。隱患整改完成率100%，塵、毒、噪監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)100%達(dá)標(biāo)，違章率控制在0.11‰以下，安全達(dá)標(biāo)班組達(dá)到92%，新員工上崗教育率100%，接觸塵、毒、噪聲人員體檢合格率100%，危險(xiǎn)廢物達(dá)標(biāo)排放。

    2.主要完成的工作

一是以日風(fēng)險(xiǎn)研判和安全承諾為核心，強(qiáng)化安全自主責(zé)任主體落實(shí)。

二是以產(chǎn)品技術(shù)安全和設(shè)備本質(zhì)安全為基礎(chǔ)，落實(shí)技術(shù)安全和定人定責(zé)管理。

三是以治理習(xí)慣性違章和重復(fù)患為主線(xiàn)，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)安健環(huán)行為管理。

篇9

年10月15日省市銀監(jiān)局成立，標(biāo)志著省市銀行業(yè)監(jiān)管跨入一個(gè)新的歷史階段。年初，省市銀監(jiān)局制定了《關(guān)于省市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展的若干指導(dǎo)意見(jiàn)》，各項(xiàng)監(jiān)管工作明顯加強(qiáng)，銀行業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)繼續(xù)保持持續(xù)、穩(wěn)定增長(zhǎng)。至年，是省市銀行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管極具變化和挑戰(zhàn)的關(guān)鍵時(shí)期。為了對(duì)未來(lái)五年省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管的方向、目標(biāo)及措施做出統(tǒng)籌規(guī)劃和部署，省市銀監(jiān)局特制定《-年省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管五年規(guī)劃》（以下稱(chēng)“本規(guī)劃”）。本規(guī)劃是轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與監(jiān)管工作全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要指南。

第一部分環(huán)境分析

改革開(kāi)放20多年來(lái)，省市銀行業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍，初步建成了機(jī)構(gòu)種類(lèi)齊全、服務(wù)功能比較完善、對(duì)外開(kāi)放程度較高、金融監(jiān)管比較規(guī)范、具有可持續(xù)發(fā)展能力的現(xiàn)代銀行業(yè)體系，形成了自身獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。

機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展。截至年末，省市市共有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)66家，銀行類(lèi)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)1131個(gè)，并且種類(lèi)齊全。各項(xiàng)存、貸款余額分別達(dá)到8115億元和6548億元，位居全國(guó)大中城市第四位。共有營(yíng)業(yè)性外資銀行機(jī)構(gòu)31家，數(shù)量列全國(guó)第二，其資銀行19家，成為港資銀行在內(nèi)地設(shè)立機(jī)構(gòu)和開(kāi)展業(yè)務(wù)最集中的城市。

銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)一步改善。年末，省市市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)本外幣不良貸款余額為552億元，不良貸款率為8.73%，進(jìn)入了全國(guó)銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量先進(jìn)地區(qū)的行列。內(nèi)控機(jī)制逐步完善，經(jīng)營(yíng)效益不斷提高。與全國(guó)其他地區(qū)相比，省市銀行業(yè)總體形勢(shì)較好，金融風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

改革創(chuàng)新繼續(xù)向前推進(jìn)。省市作為全國(guó)金融改革的“排頭兵”和“試驗(yàn)田”，積極借鑒國(guó)外和香港的成功經(jīng)驗(yàn)，在金融機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)品種、內(nèi)部管理和金融監(jiān)管等方面進(jìn)行了一系列創(chuàng)新，較好地發(fā)揮了改革開(kāi)放的示范作用。

銀行業(yè)監(jiān)管水平不斷提高。省市銀監(jiān)局成立以來(lái)，按照銀監(jiān)會(huì)提出的“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”新監(jiān)管理念，結(jié)合省市實(shí)際，構(gòu)建了監(jiān)管規(guī)程、監(jiān)管白皮書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)辦法、可持續(xù)發(fā)展指導(dǎo)意見(jiàn)以及包括本規(guī)劃在內(nèi)的五大工程的監(jiān)管框架，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，突出依法、規(guī)范、審慎、持續(xù)、有效監(jiān)管，切實(shí)加大了監(jiān)管力度，取得明顯成效。

當(dāng)前，銀行業(yè)已成為省市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支柱和第三產(chǎn)業(yè)龍頭，有力地促進(jìn)了省市經(jīng)濟(jì)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。這些來(lái)之不易的成就，為省市銀行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

但是，省市銀行業(yè)在發(fā)展與監(jiān)管工作中尚存在一些薄弱環(huán)節(jié)和亟待解決的問(wèn)題，突出表現(xiàn)為：

法人治理結(jié)構(gòu)存在缺陷，內(nèi)部制衡機(jī)制不健全，內(nèi)控薄弱，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患；缺乏科學(xué)的發(fā)展觀，片面追求規(guī)模增長(zhǎng)，資產(chǎn)規(guī)模與效益的增長(zhǎng)不匹配，非理性、低水平競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題突出；不良貸款余額和比率仍然偏高，而且暴露不充分，少數(shù)銀行的經(jīng)營(yíng)包袱沉重，核銷(xiāo)力度不足，缺少發(fā)展后勁；部分法人機(jī)構(gòu)資本充足率嚴(yán)重不足，并且計(jì)算不實(shí)，潛伏較大的風(fēng)險(xiǎn)；信用制度建設(shè)相對(duì)滯后，有關(guān)法律法規(guī)尚不健全，企業(yè)逃廢銀行債權(quán)的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，銀行的合法權(quán)益亟待保護(hù)；銀行業(yè)監(jiān)管的理念和機(jī)制轉(zhuǎn)變還沒(méi)有完全到位，監(jiān)管的技術(shù)手段還不完善，監(jiān)管的專(zhuān)業(yè)化水平還不能適應(yīng)監(jiān)管職能轉(zhuǎn)化的要求。這些問(wèn)題不解決，將影響省市銀行業(yè)未來(lái)的穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

展望未來(lái)五年，省市銀行業(yè)面臨新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)：

金融全球化趨勢(shì)日益明顯。金融全球化為金融機(jī)構(gòu)在全球范圍內(nèi)拓展業(yè)務(wù)和展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)提供了機(jī)遇，也加快了資本的流動(dòng)，加劇了經(jīng)濟(jì)金融的波動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。中國(guó)作為發(fā)展中國(guó)家，由于管理體制的不完善，比發(fā)達(dá)國(guó)家將承受更大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，省市的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可避免將受到更大的沖擊。

在經(jīng)濟(jì)金融全球化發(fā)展的同時(shí)，銀行業(yè)監(jiān)管呈現(xiàn)趨同化和國(guó)際化的趨勢(shì)?！队行сy行監(jiān)管核心原則》明確了有效銀行監(jiān)管體系應(yīng)達(dá)到的各項(xiàng)基本要求，成為指導(dǎo)各國(guó)銀行監(jiān)管的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，各國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管框架逐步趨向一致。同時(shí)，各國(guó)銀行監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理方法趨同，資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制等審慎監(jiān)管要求已成為各國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的重點(diǎn)和普遍要求。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)也制定了提高監(jiān)管有效性的行動(dòng)計(jì)劃。省市作為全國(guó)改革開(kāi)放的前沿，國(guó)際化程度相對(duì)較高，應(yīng)在監(jiān)管的現(xiàn)代化和國(guó)際化方面進(jìn)行有益嘗試。

在國(guó)內(nèi)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入平穩(wěn)期。年以來(lái)，中國(guó)宏觀調(diào)控取得明顯成效，為銀行業(yè)發(fā)展提供了相對(duì)穩(wěn)定的宏觀環(huán)境。未來(lái)五年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)預(yù)計(jì)將步入相對(duì)平穩(wěn)的發(fā)展期，年均GDP增長(zhǎng)將保持在7%以上，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性調(diào)整加快。在穩(wěn)定的宏觀環(huán)境下，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可抓住產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的契機(jī)，優(yōu)化客戶(hù)結(jié)構(gòu)，取得業(yè)務(wù)發(fā)展的突破。

對(duì)外資銀行的全面開(kāi)放，將加劇我國(guó)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。年末，已有19個(gè)國(guó)家和地區(qū)的62家國(guó)際性銀行在我國(guó)內(nèi)地22個(gè)城市設(shè)立了204家營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。到2006年末后，我國(guó)銀行業(yè)也將根據(jù)WTO承諾，完全對(duì)外資銀行開(kāi)放。這就要求我國(guó)銀行業(yè)必須按照國(guó)際慣例辦事，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)只有增強(qiáng)自身實(shí)力，才能適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放與競(jìng)爭(zhēng)。

利率、匯率改革進(jìn)度加快。近年來(lái)，我國(guó)利率市場(chǎng)化改革加快，人民幣貸款利率和外幣存貸款利率逐步放開(kāi)。匯率制度的改革已提上議事日程，預(yù)計(jì)人民幣匯率的浮動(dòng)范圍也將擴(kuò)大。在利率、匯率隨供求變化上下波動(dòng)的情況下，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)將不斷顯現(xiàn)和增長(zhǎng)，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)也將加劇，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)需要適應(yīng)自身成本管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，建立合理的定價(jià)管理模式，采取有效的避險(xiǎn)手段，防范利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)。

金融創(chuàng)新不斷發(fā)展，綜合化經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)日益明顯。目前，我國(guó)仍采取分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管的政策。但是隨著外資銀行的全面進(jìn)入和國(guó)內(nèi)銀行業(yè)兼并重組的推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)的合作和創(chuàng)新將不斷深入，銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)的資金往來(lái)日益密切，貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)性不斷增強(qiáng)，綜合化經(jīng)營(yíng)成為發(fā)展趨勢(shì)。國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》及有關(guān)具體措施的推出，將進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)直接融資將會(huì)增強(qiáng)，證券業(yè)的發(fā)展將會(huì)加快居民儲(chǔ)蓄存款的分流，銀行業(yè)面臨資金“脫媒”的挑戰(zhàn)。在這種情況下，銀行業(yè)產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng)新步伐將不斷加快，中間業(yè)務(wù)也將有廣闊的市場(chǎng)前景并得到較快發(fā)展，銀行業(yè)監(jiān)管創(chuàng)新以及各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)需提高到一個(gè)新的水平。

信息技術(shù)的發(fā)展使銀行業(yè)電子化水平上新臺(tái)階。信息技術(shù)的發(fā)展日益成為銀行業(yè)變革的推動(dòng)力量，并滲透到經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)層面，成為銀行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的要素。在拓寬金融服務(wù)領(lǐng)域、提高金融服務(wù)質(zhì)量、降低金融服務(wù)成本方面，信息技術(shù)都將給銀行業(yè)帶來(lái)革命性變化，并對(duì)實(shí)現(xiàn)“扁平化”管理架構(gòu)、控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)等改革措施起到巨大的支持和推動(dòng)作用。

金融體制的改革進(jìn)程加快。國(guó)有銀行的股份制改造全面展開(kāi)，為國(guó)有銀行完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)商業(yè)化經(jīng)營(yíng)鋪平了道路，同時(shí)也增強(qiáng)了國(guó)有銀行的整體實(shí)力，減輕了歷史包袱。為謀求自身的生存與發(fā)展，股份制商業(yè)銀行、農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機(jī)構(gòu)的改革將通過(guò)改制、兼并重組、引入戰(zhàn)略投資者等方式進(jìn)行。省市銀行業(yè)也要在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、鞏固改革成果的基礎(chǔ)上，抓住時(shí)機(jī)，在更大范圍、更深層次上加快改革發(fā)展的步伐。

省市經(jīng)濟(jì)仍將持續(xù)快速增長(zhǎng)。近兩年，省市經(jīng)濟(jì)保持了較快發(fā)展勢(shì)頭，年GDP增長(zhǎng)19.2%,年又增長(zhǎng)17.3%。未來(lái)五年，省市經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)預(yù)計(jì)有所放緩，但仍可保持在13%-16%左右。經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)有助于省市銀行業(yè)的健康發(fā)展。

CEPA協(xié)議的簽署及實(shí)施為省市帶來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇。CEPA將加速省市及珠三角地區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，為深港經(jīng)濟(jì)注入新的活力，在帶動(dòng)珠三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，將加快深港經(jīng)濟(jì)的同城化和促進(jìn)“大珠三角”經(jīng)濟(jì)圈的形成。CEPA對(duì)于解決深港金融業(yè)發(fā)展瓶頸，實(shí)現(xiàn)更高層次的合作提供了難得的歷史機(jī)遇，有利于提升省市城市綜合競(jìng)爭(zhēng)力，從而帶動(dòng)省市銀行業(yè)發(fā)展。

政府對(duì)金融業(yè)的扶持，有利于銀行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。省市圍繞建設(shè)國(guó)際化城市的定位，提出了建設(shè)區(qū)域性金融中心城市的目標(biāo)，并把金融作為三大支柱產(chǎn)業(yè)之一,出臺(tái)了扶持金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)優(yōu)惠政策。這種產(chǎn)業(yè)政策為銀行業(yè)發(fā)展提供了重要的政策支持。

總之，未來(lái)五年是銀行業(yè)發(fā)展改革至關(guān)重要的時(shí)期，同時(shí)也是銀行業(yè)監(jiān)管實(shí)現(xiàn)重要轉(zhuǎn)折的時(shí)期。面對(duì)國(guó)際、國(guó)內(nèi)形勢(shì)的深刻變化，以及由此產(chǎn)生的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，省市銀行業(yè)要樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，省市銀行業(yè)監(jiān)管要上一個(gè)新臺(tái)階，只有未雨綢繆，加強(qiáng)規(guī)劃，才能科學(xué)地引導(dǎo)銀行業(yè)的發(fā)展，確保轄區(qū)銀行業(yè)的健康、平穩(wěn)運(yùn)行。

第二部分指導(dǎo)思想與目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想

未來(lái)五年省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管的指導(dǎo)思想是：全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，不斷推進(jìn)銀行業(yè)完善內(nèi)控機(jī)制、提高資產(chǎn)質(zhì)量、加大金融創(chuàng)新，深化金融改革、提升競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)效益、質(zhì)量、規(guī)模的持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展。

（二）總體目標(biāo)

省市銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管的總體目標(biāo)是：

促使轄區(qū)銀行業(yè)建立安全、高效、穩(wěn)健的運(yùn)行機(jī)制，成為資本充足、治理結(jié)構(gòu)合理、內(nèi)控嚴(yán)密、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、資產(chǎn)優(yōu)良、服務(wù)和效益俱佳、在國(guó)內(nèi)具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的金融機(jī)構(gòu)。

嚴(yán)格審慎監(jiān)管，提高有效監(jiān)管能力，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的規(guī)范化、專(zhuān)業(yè)化，為轄區(qū)銀行業(yè)創(chuàng)造一個(gè)公開(kāi)、公平、有序和誠(chéng)信的競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展環(huán)境。

（三）具體目標(biāo)

本規(guī)劃的總體目標(biāo)分解為以下五個(gè)具體目標(biāo)：

1、機(jī)構(gòu)發(fā)展目標(biāo)

招商銀行、省市發(fā)展銀行要成為資本充足、管理規(guī)范、創(chuàng)新能力強(qiáng)、經(jīng)濟(jì)效益好的具有知名品牌的現(xiàn)代化銀行；市商業(yè)銀行應(yīng)發(fā)展成為立足省市，走向珠三角，面向全國(guó)的一流城市商業(yè)銀行；市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)改制為規(guī)范運(yùn)作的一流股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。國(guó)有和股份制非法人銀行機(jī)構(gòu)要成為在全國(guó)各自系統(tǒng)內(nèi)管理水平、資產(chǎn)質(zhì)量、競(jìng)爭(zhēng)能力、經(jīng)營(yíng)效益居前的分支機(jī)構(gòu)。政策性銀行機(jī)構(gòu)（含資產(chǎn)管理公司、郵政儲(chǔ)匯局）創(chuàng)新應(yīng)走在全國(guó)前列，辦出省市特色。外資銀行創(chuàng)新能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)繼續(xù)全國(guó)領(lǐng)先，多數(shù)港資銀行成為主報(bào)告行。非銀行金融機(jī)構(gòu)管理水平、創(chuàng)新能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)應(yīng)做到全國(guó)領(lǐng)先。

2、經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)

規(guī)劃期內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有切合自身實(shí)際的經(jīng)營(yíng)理念以及明確的發(fā)展戰(zhàn)略，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，依法、高效、可持續(xù)發(fā)展；公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制應(yīng)健全、合理、有效；應(yīng)有高素質(zhì)的高級(jí)管理人員和合格的金融從業(yè)員工；不斷擴(kuò)大在金融市場(chǎng)上的份額、地位和影響力，具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力；建立有特色的組織架構(gòu)、管理體制、產(chǎn)品體系等，在各自同業(yè)系統(tǒng)和全國(guó)保持金融創(chuàng)新領(lǐng)先地位。

規(guī)劃期末，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)在任何時(shí)點(diǎn)上保持8%以上，核心資本充足率保持4%以上；不良貸款率保持4%以下，不良貸款撥備覆蓋率達(dá)到100%；總資產(chǎn)凈回報(bào)率應(yīng)達(dá)到國(guó)際良好水準(zhǔn)，爭(zhēng)取達(dá)到1.2%；股本凈回報(bào)率達(dá)到15%；成本收入比率控制在35-45%之內(nèi)；單一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款和貸款年增長(zhǎng)率不應(yīng)高于全市同行業(yè)平均增長(zhǎng)水平之上的50%；中間業(yè)務(wù)收入占營(yíng)業(yè)收入比重應(yīng)逐年有所提高，到年力爭(zhēng)達(dá)到18%。

3、監(jiān)管發(fā)展目標(biāo)

要堅(jiān)持依法監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管、審慎監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，推進(jìn)有效銀行監(jiān)管能力明顯提高。監(jiān)管方式要向以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為主兼顧合規(guī)監(jiān)管轉(zhuǎn)變，向注重對(duì)轄區(qū)法人機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和化解轉(zhuǎn)變，向注重公司治理和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的監(jiān)管轉(zhuǎn)變，向定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結(jié)合、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和預(yù)警轉(zhuǎn)變。要建立完善、健全的監(jiān)管信息系統(tǒng)等技術(shù)平臺(tái)。要有嚴(yán)格的崗位職責(zé)和考核，形成有效的激勵(lì)機(jī)制，打造一支學(xué)習(xí)型、專(zhuān)家型、務(wù)實(shí)型、開(kāi)拓型的監(jiān)管隊(duì)伍。

4、環(huán)境發(fā)展目標(biāo)

在轄區(qū)努力實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)無(wú)惡性競(jìng)爭(zhēng)，金融秩序良好；推動(dòng)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)明顯改善；建立健全信息共享機(jī)制，及時(shí)披露并處置風(fēng)險(xiǎn)；增強(qiáng)轄區(qū)公眾對(duì)金融的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保持對(duì)銀行業(yè)充足的信心。

5、年度發(fā)展目標(biāo)

資本充足率。轄區(qū)法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從年起應(yīng)嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)資本管理，并逐步形成完善的資本補(bǔ)充、約束機(jī)制，到2007年末，全部法人銀行機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)在任何時(shí)點(diǎn)上保持8%以上，核心資本充足率保持4%以上。

公司治理與內(nèi)控機(jī)制。年各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步健全股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，2006年要達(dá)到規(guī)范化、制度化。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要不斷完善內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。到年要真正建立和培育起組織健全、運(yùn)行穩(wěn)定、制度完善、管理有效的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制。

總資產(chǎn)凈回報(bào)率。年度要達(dá)到0.6%，以后逐年有所提高，到2007年應(yīng)達(dá)到國(guó)際良好水準(zhǔn)。

不良貸款。規(guī)劃期內(nèi)轄區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格控制產(chǎn)生新的不良貸款，確保新發(fā)生不良貸款率控制在0.1%以?xún)?nèi)。不良貸款余額整體上保持持續(xù)下降，到年將不良貸款比率持續(xù)控制在4%以下。

撥備。年末不良貸款撥備覆蓋率應(yīng)達(dá)到60%，以后各年應(yīng)繼續(xù)有所增長(zhǎng)，到年末應(yīng)達(dá)到100%。年開(kāi)始，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照五級(jí)分類(lèi)的要求，對(duì)表外資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)進(jìn)行分類(lèi)并計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。根據(jù)《省市市國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)辦法》，在對(duì)年末各國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)上，以后每年被評(píng)為3級(jí)以下的銀行應(yīng)力爭(zhēng)提高一個(gè)檔次，到年力爭(zhēng)消除4+級(jí)及以下等級(jí)銀行。

第三部分整體規(guī)劃

（一）銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)劃

1、資本監(jiān)管規(guī)劃

資本監(jiān)管是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心內(nèi)容。規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將加大資本充足率管理辦法實(shí)施力度，督促法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，提高五級(jí)分類(lèi)的真實(shí)性，按照審慎會(huì)計(jì)原則提足貸款損失準(zhǔn)備，做實(shí)資本基礎(chǔ)，逐步達(dá)到資本充足率監(jiān)管目標(biāo)。

督促法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立多渠道資本補(bǔ)充機(jī)制。鼓勵(lì)各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)通過(guò)多種渠道籌集資本金，通過(guò)股東注資、發(fā)行股票、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者和發(fā)行可轉(zhuǎn)債等方式改善資本結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)資本實(shí)力。督促法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)盈利能力，從當(dāng)期利潤(rùn)中進(jìn)行資本積累，從內(nèi)部補(bǔ)充資本，對(duì)資本不足機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)分配進(jìn)行限制。為法人銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債券補(bǔ)充附屬資本創(chuàng)造條件。鼓勵(lì)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，適當(dāng)控制高風(fēng)險(xiǎn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，以減輕資本壓力。支持商業(yè)銀行探索通過(guò)資產(chǎn)證券化、轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、信用衍生工具等方式，降低加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，提高資本充足率。

督促各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立資本約束機(jī)制。促進(jìn)商業(yè)銀行通過(guò)壓縮風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)減緩資產(chǎn)擴(kuò)張對(duì)資本的要求，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋?zhuān)岣哔J款質(zhì)量，縮小準(zhǔn)備金缺口，降低總體風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。引導(dǎo)法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)信貸資源和財(cái)務(wù)資源進(jìn)行有效配置，建立資本約束資產(chǎn)、防止盲目擴(kuò)張的機(jī)制。鼓勵(lì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)引入經(jīng)濟(jì)資本和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率等新的管理理念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，將資本監(jiān)管的要求與自身風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合，為資本充足率的長(zhǎng)期持續(xù)穩(wěn)定奠定基礎(chǔ)。促進(jìn)商業(yè)銀行建立以經(jīng)濟(jì)資本分配為基礎(chǔ)、以風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率指標(biāo)為紐帶，集信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)為一體的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

建立資本不足糾正機(jī)制。省市銀監(jiān)局通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)了解法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，評(píng)估其資本充足狀況，實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管措施。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的機(jī)構(gòu)，及時(shí)給予風(fēng)險(xiǎn)提示，并跟蹤風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展態(tài)勢(shì)，督促采取措施改善風(fēng)險(xiǎn)狀況或減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。對(duì)資本未達(dá)標(biāo)的機(jī)構(gòu)，實(shí)行限制性監(jiān)管措施，要求調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、壓縮資產(chǎn)規(guī)模、出售風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)等，限制其業(yè)務(wù)發(fā)展，并在機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入方面予以限制。

逐步推進(jìn)資本監(jiān)管方式創(chuàng)新。根據(jù)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，按照新資本協(xié)議要求，對(duì)法人銀行機(jī)構(gòu)按照標(biāo)準(zhǔn)法或內(nèi)部評(píng)級(jí)法進(jìn)行監(jiān)管。

2、資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管規(guī)劃

省市銀監(jiān)局要強(qiáng)化資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管，督促各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)切實(shí)提高資產(chǎn)質(zhì)量，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

深化和健全資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理制度。從年開(kāi)始，包括市農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的所有銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要按照五級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi),全面、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，鼓勵(lì)有條件的銀行機(jī)構(gòu)逐漸增加分類(lèi)檔次。

對(duì)各類(lèi)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)情況實(shí)施專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。配合五級(jí)分類(lèi)的實(shí)施，年和2006年，分別安排對(duì)各類(lèi)機(jī)構(gòu)五級(jí)分類(lèi)情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，全面深入了解省市銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量現(xiàn)狀，跟蹤監(jiān)測(cè)貸款分類(lèi)準(zhǔn)確性的偏離度和貸款分類(lèi)形態(tài)的動(dòng)態(tài)變化，充分揭示各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，并著重解決五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確、分類(lèi)操作流程與管理不規(guī)范等問(wèn)題，提高五級(jí)分類(lèi)的真實(shí)性和規(guī)范化。

加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量的監(jiān)測(cè)分析，提高資產(chǎn)監(jiān)測(cè)分析質(zhì)量。對(duì)集團(tuán)公司貸款、關(guān)聯(lián)客戶(hù)貸款、大額貸款進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。對(duì)存量不良資產(chǎn)進(jìn)行分類(lèi)管理，對(duì)大額不良貸款逐筆、實(shí)時(shí)監(jiān)控。鼓勵(lì)和督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新手段，大力處置不良資產(chǎn)，加強(qiáng)對(duì)已核銷(xiāo)貸款的追收力度。嚴(yán)格控制新增不良資產(chǎn)，建立對(duì)新增不良資產(chǎn)的責(zé)任追究制度。

促進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制和組織體系，建立以資產(chǎn)安全和利潤(rùn)最大化為核心的業(yè)績(jī)考評(píng)體系。各機(jī)構(gòu)要明晰各級(jí)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能，逐步建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的應(yīng)用體系，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的能力。督促各機(jī)構(gòu)建立健全對(duì)關(guān)系人貸款、關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款方面的信貸管理及風(fēng)險(xiǎn)防范制度。督促各機(jī)構(gòu)改進(jìn)集團(tuán)客戶(hù)信貸管理，制定對(duì)集團(tuán)客戶(hù)統(tǒng)一授信管理的具體辦法。督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立對(duì)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)的授信評(píng)級(jí)和信貸準(zhǔn)入制度，進(jìn)一步改善對(duì)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)的信貸服務(wù)。促進(jìn)各機(jī)構(gòu)建立集數(shù)據(jù)匯集、統(tǒng)計(jì)分析與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控為一體的資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)的歷史存儲(chǔ)與集中管理。加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)客戶(hù)、關(guān)聯(lián)企業(yè)以及行業(yè)動(dòng)態(tài)等信息的收集與，為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)部門(mén)提供有效的風(fēng)險(xiǎn)指引和信息平臺(tái)。

嚴(yán)厲打擊企業(yè)逃廢債行為，建立逃廢債企業(yè)黑名單制度，引導(dǎo)行業(yè)自律組織、借助媒體、協(xié)同有關(guān)部門(mén)對(duì)長(zhǎng)期拖欠銀行貸款和逃避懸空債務(wù)的企業(yè)進(jìn)行公開(kāi)曝光，維護(hù)金融債權(quán)。

3、內(nèi)部控制監(jiān)管規(guī)劃

內(nèi)部控制是銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的核心。省市銀監(jiān)局將把內(nèi)部控制監(jiān)管作為現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)和重要內(nèi)容，并促進(jìn)各機(jī)構(gòu)建立適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)環(huán)境的內(nèi)控體系。在2007年前對(duì)轄區(qū)主要銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制進(jìn)行一次專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，提出整改意見(jiàn)和建議，并對(duì)整改意見(jiàn)落實(shí)情況持續(xù)跟蹤。

促進(jìn)銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。建立規(guī)范的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)運(yùn)作機(jī)制，建立對(duì)高級(jí)管理層授權(quán)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)問(wèn)責(zé)制度，明確劃分股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層各自的權(quán)力、責(zé)任和義務(wù)，形成相互制衡關(guān)系。

促進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部控制的組織建設(shè)，按照內(nèi)部控制政策決策、制度建設(shè)、組織實(shí)施、監(jiān)督評(píng)價(jià)四個(gè)環(huán)節(jié)，建立分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰、信息渠道通暢的內(nèi)部控制管理組織體系。

督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)稽核體系，加強(qiáng)稽核獨(dú)立性，提高稽核質(zhì)量。把對(duì)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核的評(píng)價(jià)，作為內(nèi)部控制監(jiān)管的重要內(nèi)容，并借助內(nèi)部稽核提升銀行監(jiān)管效率。

加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)。促進(jìn)商業(yè)銀行制定全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、報(bào)告程序，借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)并運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警系統(tǒng)，并進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)控和定期評(píng)估，建立健全商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系。

加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)。要嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的充分性、合規(guī)性和有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，促使銀行業(yè)機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性，促進(jìn)各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)部控制措施，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。

4、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將逐步完善銀行業(yè)新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新品種的市場(chǎng)準(zhǔn)入評(píng)價(jià)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范程序，促進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)市場(chǎng)準(zhǔn)入與自身經(jīng)營(yíng)管理水平相匹配，與轄區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。

加大引進(jìn)新機(jī)構(gòu)的力度，進(jìn)一步完善省市銀行業(yè)金融體系。年應(yīng)完成市農(nóng)聯(lián)社改制成市農(nóng)村商業(yè)銀行。推進(jìn)市郵政儲(chǔ)匯局實(shí)行分賬核算，為改制為郵政儲(chǔ)蓄銀行做好準(zhǔn)備。積極引進(jìn)各類(lèi)外資銀行機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)外資銀行設(shè)立支行、自助銀行、自動(dòng)柜員機(jī)。鼓勵(lì)業(yè)績(jī)優(yōu)良、管理規(guī)范的集團(tuán)公司設(shè)立財(cái)務(wù)公司。鼓勵(lì)設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司和汽車(chē)金融公司。支持有條件的商業(yè)銀行設(shè)立基金公司。鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)銀行調(diào)整分支機(jī)構(gòu)布局，并根據(jù)實(shí)際需要適度增加營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并完善網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)功能。

加強(qiáng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入前的審慎性評(píng)估，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合理競(jìng)爭(zhēng)。完善引進(jìn)機(jī)構(gòu)前的綜合評(píng)估工作，對(duì)所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制的有效性、信息管理系統(tǒng)的健全性、公司治理結(jié)構(gòu)的完善性和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的穩(wěn)健性進(jìn)行綜合評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果決定是否引進(jìn)該機(jī)構(gòu)，保證引進(jìn)機(jī)構(gòu)的質(zhì)量。加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)遷址管理，對(duì)擬遷址的機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)總量狀況、金融機(jī)構(gòu)容量及各類(lèi)銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況的考察，指導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)行有效的機(jī)構(gòu)布局。

積極支持銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、服務(wù)方面大膽創(chuàng)新，鼓勵(lì)大力發(fā)展低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，嘗試開(kāi)展高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的業(yè)務(wù)品種。加強(qiáng)對(duì)新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的指導(dǎo)，引導(dǎo)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在發(fā)展中間業(yè)務(wù)時(shí)，科學(xué)量化風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，合理平衡收益。加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和服務(wù)收費(fèi)的引導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)大力開(kāi)展金融創(chuàng)新提供寬松的政策環(huán)境和有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

完善高級(jí)管理人員任職資格管理工作。加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理人員任職監(jiān)督，完善對(duì)高級(jí)管理人員經(jīng)營(yíng)理念、管理能力、職業(yè)操守的動(dòng)態(tài)考核，并綜合日常監(jiān)管情況對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行年度履職評(píng)價(jià)，對(duì)不具備相應(yīng)管理能力的高級(jí)管理人員及時(shí)取消任職資格。

市場(chǎng)準(zhǔn)入管理與日常監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果相結(jié)合。把對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，作為審查審批機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員任職資格的重要參考依據(jù)。對(duì)內(nèi)控薄弱、違規(guī)問(wèn)題較多、出現(xiàn)重大案件、嚴(yán)重違規(guī)、重要監(jiān)管指標(biāo)惡化等情況的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面采取限制措施。

繼續(xù)推進(jìn)市場(chǎng)化的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，積極探索建立對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)化的退出機(jī)制。

5、現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局將定期修改和完善《監(jiān)管工作規(guī)程》，確?，F(xiàn)場(chǎng)檢查各項(xiàng)工作的制度和實(shí)際情況相適應(yīng)，制定和完善現(xiàn)場(chǎng)檢查的制度與規(guī)則，完善檢查程序。

加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，增強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的針對(duì)性和計(jì)劃性。按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的結(jié)果，妥善安排對(duì)各類(lèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的檢查頻率、檢查范圍、檢查內(nèi)容和檢查方式?，F(xiàn)場(chǎng)檢查要抓住被檢查機(jī)構(gòu)的突出問(wèn)題、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，變被動(dòng)為主動(dòng)，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。

逐步改進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)檢查手段。加快現(xiàn)場(chǎng)檢查電子化、網(wǎng)絡(luò)化、信息化的建設(shè)。2006年，初步建立現(xiàn)場(chǎng)檢查輔助系統(tǒng)，積極推行計(jì)算機(jī)輔助監(jiān)管。大力推廣和完善檢查抽樣、內(nèi)控測(cè)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等監(jiān)管檢查方法。

加強(qiáng)落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查整改意見(jiàn)。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)，要及時(shí)反饋給銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的總行或董事會(huì)，并加強(qiáng)跟蹤檢查，督促整改意見(jiàn)落實(shí)。

6、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)劃

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是持續(xù)監(jiān)管的重要手段和方法。規(guī)劃期內(nèi)，省市銀監(jiān)局要進(jìn)一步加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，切實(shí)發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警作用。

完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)體系和技術(shù)手段，提高監(jiān)管信息處理的自動(dòng)化程度。將表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等納入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管指標(biāo)體系。利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息采集網(wǎng)絡(luò)化，對(duì)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利增長(zhǎng)等情況進(jìn)行歷史趨勢(shì)分析、同行業(yè)比較分析、結(jié)構(gòu)分析，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)核對(duì)、匯總、對(duì)比分析、查詢(xún)、報(bào)表管理、上報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警自動(dòng)化。

年要進(jìn)一步完善外資銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，要在總結(jié)現(xiàn)有非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)制定國(guó)內(nèi)其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，并進(jìn)行試點(diǎn)。2006年，初步建成國(guó)內(nèi)銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)庫(kù)和監(jiān)管信息系統(tǒng)。2007年對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)一步規(guī)范。2008年要全面實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的信息化、網(wǎng)絡(luò)化。

進(jìn)一步完善《省市市國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)辦法》，按照不同的評(píng)級(jí)體系對(duì)國(guó)內(nèi)法人、非法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)要堅(jiān)持定性與定量相結(jié)合，高度重視定性的科學(xué)性和客觀性。至2007年，每年評(píng)級(jí)一次。2007年后，要根據(jù)情況變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整評(píng)級(jí)結(jié)果。從年開(kāi)始，要利用包括外資法人機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系（CAMELS）、對(duì)外國(guó)銀行分行并表監(jiān)測(cè)體系/母行支持度評(píng)價(jià)體系（SOSA）以及單家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系（ROCA）在內(nèi)的外資銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架對(duì)外資銀行進(jìn)行評(píng)級(jí)。

建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息共享制度。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息實(shí)施統(tǒng)一采集、集中處理，統(tǒng)一規(guī)定信息采集的內(nèi)容、形式和要求，將機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、高級(jí)管理人員、市場(chǎng)退出、監(jiān)管報(bào)表等資料錄入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的集中管理和資源共享。

加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的分工與協(xié)作，合理安排現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員，使之更加專(zhuān)業(yè)化。現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員應(yīng)適當(dāng)交叉，有效協(xié)調(diào)合作。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供信息支持，現(xiàn)場(chǎng)檢查要進(jìn)一步深化、驗(yàn)證和落實(shí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)和結(jié)論。

建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管考核激勵(lì)制度，促進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)人員全身心投入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，并將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作與考核掛鉤，提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的質(zhì)量。

7、透明度建設(shè)規(guī)劃

省市銀監(jiān)局要積極推進(jìn)政務(wù)公開(kāi)，實(shí)現(xiàn)辦事程序公開(kāi)，加強(qiáng)透明度建設(shè)。

完善行政許可事項(xiàng)的透明度。向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)公開(kāi)辦事制度、監(jiān)管程序，促進(jìn)監(jiān)管業(yè)務(wù)工作制度化、程序化、規(guī)范化。公開(kāi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的報(bào)送資料、工作流程，明確審批業(yè)務(wù)的工作時(shí)限。

增強(qiáng)監(jiān)管結(jié)果的透明度。推行監(jiān)管結(jié)果公告制度，定期公布監(jiān)管工作信息。對(duì)有關(guān)的現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，將根據(jù)情況通報(bào)其上級(jí)行或董事會(huì)。每年編制監(jiān)管報(bào)告“白皮書(shū)”，在銀行業(yè)內(nèi)部公布。

依法定期公布監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息。定期公布銀行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債、不良貸款、中間業(yè)務(wù)收入、盈利狀況等重要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，實(shí)行重大違法違規(guī)問(wèn)題查處情況公開(kāi)披露，保障包括存款人在內(nèi)的社會(huì)公眾的知情權(quán)，增強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的外部約束。

完善監(jiān)管審慎會(huì)談制度，建立監(jiān)管機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)機(jī)構(gòu)互通信息的渠道。由監(jiān)管機(jī)構(gòu)與被監(jiān)管對(duì)象或社會(huì)中介等舉行監(jiān)管雙邊會(huì)談，相互通報(bào)情況，交流信息。

要進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)透明度建設(shè)，完善信息披露的程序和方法，明確重大事項(xiàng)披露的基本要求，促進(jìn)轄區(qū)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，特別是法人機(jī)構(gòu)按照信息披露規(guī)定，逐步對(duì)公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)狀況和年度重大事項(xiàng)等內(nèi)容進(jìn)行公開(kāi)披露。

8、監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè)規(guī)劃

省市銀監(jiān)局的監(jiān)管干部隊(duì)伍建設(shè)要為提高監(jiān)管工作的水平服務(wù)，為員工個(gè)人發(fā)展服務(wù)，堅(jiān)持“以人為本”的理念，為優(yōu)秀人才脫穎而出創(chuàng)造良好氛圍和條件。

建立職位分類(lèi)制度，加大培訓(xùn)力度。對(duì)監(jiān)管人員、綜合人員和輔助人員，按照不同職位的職責(zé)任務(wù)、工作內(nèi)容，制定出不同的培訓(xùn)計(jì)劃和培養(yǎng)發(fā)展方向。加大人才培訓(xùn)力度，每年要集中一段時(shí)間學(xué)習(xí)，采用培訓(xùn)考察、講座授課、掛職鍛煉、輪崗交流、受訓(xùn)人員對(duì)內(nèi)部相關(guān)人員再培訓(xùn)等方式，培養(yǎng)“學(xué)習(xí)型、專(zhuān)家型、務(wù)實(shí)型、開(kāi)拓型”的監(jiān)管人才隊(duì)伍。

建立健全有效的考核激勵(lì)機(jī)制。年完善《省市銀監(jiān)局年度績(jī)效考核暫行辦法》，逐步形成以公開(kāi)、平等、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)為導(dǎo)向，以能力和業(yè)績(jī)?yōu)橹攸c(diǎn)的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，建立人員職務(wù)職級(jí)正常的晉升途徑，促進(jìn)監(jiān)管隊(duì)伍的職業(yè)化。

進(jìn)一步加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行“約法三章”，堅(jiān)持述職、述廉、述學(xué)相結(jié)合，防范監(jiān)管人員的職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。

（二）銀行業(yè)發(fā)展規(guī)劃

1、公司治理規(guī)劃

各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)努力創(chuàng)造條件，實(shí)現(xiàn)投資主體多元化，并積極引入境內(nèi)外合格戰(zhàn)略投資者，進(jìn)一步完善股權(quán)結(jié)構(gòu)。

應(yīng)充分發(fā)揮股東大會(huì)作為最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的作用，要探索提高股東大會(huì)議事質(zhì)量的途徑和方法。應(yīng)提高董事會(huì)的決策水平、決策效率和決策權(quán)威，確保董事會(huì)決策程序的合法性和規(guī)范化，要設(shè)立對(duì)董事會(huì)直接負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)、薪酬和提名等專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。董事會(huì)應(yīng)樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，處理好資本、質(zhì)量、效益、管理和規(guī)模之間的平衡關(guān)系，制定銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略。應(yīng)完善獨(dú)立董事制度，充分發(fā)揮獨(dú)立董事維護(hù)股東特別是中小股東權(quán)益的作用。應(yīng)提高監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督權(quán)威，監(jiān)事會(huì)應(yīng)確保公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)符合法律法規(guī)和公司利益最大化的要求，督促高級(jí)管理人員履行誠(chéng)信、勤勉的義務(wù)。

應(yīng)提高公司經(jīng)營(yíng)層的管理水平，統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)，加強(qiáng)總部的管理能力和控制效率，加強(qiáng)公司整體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的統(tǒng)籌規(guī)劃和分類(lèi)指導(dǎo)。應(yīng)對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)者建立公正、公開(kāi)、公平的績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序，有條件的機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率掛鉤的薪酬激勵(lì)機(jī)制，充分發(fā)揮各級(jí)經(jīng)營(yíng)者的積極性和創(chuàng)造性。

年市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)按要求改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，并建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)。規(guī)劃期內(nèi)，省市發(fā)展銀行、市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社、非銀行金融機(jī)構(gòu)和外資法人銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層各司其職、相互制衡、協(xié)調(diào)有序的組織架構(gòu)，逐步健全自我管理機(jī)制和內(nèi)部制衡機(jī)制。力爭(zhēng)到2006年，所有的法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)必須建立起規(guī)范和有效的公司治理機(jī)制。

2、資本運(yùn)作規(guī)劃

各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)積極的資本運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)運(yùn)作和資本運(yùn)作的協(xié)調(diào)發(fā)展，不斷壯大自身實(shí)力。

規(guī)劃期內(nèi)，市農(nóng)聯(lián)社和非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，深化股份制改革。市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社還應(yīng)創(chuàng)造條件，力爭(zhēng)上市。招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)建立長(zhǎng)期籌資的策略，通過(guò)配股、增發(fā)、發(fā)行債券等方式進(jìn)行再融資，形成良好的資本補(bǔ)充渠道，確保資本充足率水平與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模相適應(yīng)，并按照發(fā)展的要求，爭(zhēng)取在適當(dāng)時(shí)機(jī)發(fā)行外資股份，實(shí)現(xiàn)境外上市。各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)有選擇地引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，進(jìn)一步壯大資本實(shí)力。

各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身的資本狀況和發(fā)展規(guī)劃，有步驟地統(tǒng)籌同業(yè)購(gòu)并。招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)采取多種形式、多元渠道同業(yè)購(gòu)并。市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)推進(jìn)珠江三角洲特別是省市周邊地區(qū)中小城市同業(yè)購(gòu)并。非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在政策范圍內(nèi)創(chuàng)造條件積極進(jìn)行并購(gòu)和設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。年省市建設(shè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和省市金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)引進(jìn)新投資者，完善股權(quán)結(jié)構(gòu)。

招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)在政策允許范圍內(nèi)，可考慮采取適當(dāng)方式為客戶(hù)提供證券、保險(xiǎn)等綜合服務(wù)。非銀行金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)在其業(yè)務(wù)范圍內(nèi)積極向證券、保險(xiǎn)等行業(yè)滲透。規(guī)劃期末，有條件的法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可考慮選擇合適的金融控股模式，建立金融控股集團(tuán)，實(shí)現(xiàn)綜合化經(jīng)營(yíng)。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)戰(zhàn)略聯(lián)盟的方式，與其他金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)組織建立廣泛、穩(wěn)固的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，并通過(guò)內(nèi)外資源的有效整合，彌補(bǔ)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在服務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和管理能力等方面的不足，培育和強(qiáng)化競(jìng)爭(zhēng)能力，提高市場(chǎng)占有率。

3、管理體制規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)改善和強(qiáng)化法人管理，加強(qiáng)總部對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理、服務(wù)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督的職能，強(qiáng)化業(yè)務(wù)處理的集中管理，逐步建立垂直化和扁平化的組織結(jié)構(gòu)。

規(guī)劃期內(nèi)，各法人銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)按照橫向協(xié)調(diào)、功能集約的要求，調(diào)整和重組總行職能部門(mén)。應(yīng)在精簡(jiǎn)高效的基礎(chǔ)上，平衡管理幅度與管理層次，形成扁平式的高效運(yùn)行架構(gòu)。應(yīng)逐步形成總行對(duì)分支行主要業(yè)務(wù)線(xiàn)的垂直集中管理，總行建立統(tǒng)一的業(yè)務(wù)處理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)務(wù)管理、貸款審批等中心，這些中心對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施垂直集中管理。應(yīng)設(shè)立垂直管理的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部審計(jì)稽核部門(mén)，直接對(duì)董事會(huì)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)負(fù)責(zé)。

各商業(yè)銀行分行應(yīng)適應(yīng)省市本地市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)，在規(guī)劃期內(nèi)盡可能進(jìn)行業(yè)務(wù)整合，逐步集中支行的批發(fā)性業(yè)務(wù)、零售客戶(hù)的后臺(tái)業(yè)務(wù)和部分服務(wù)職能，在分行建立統(tǒng)一的貸款審批、部分功能的業(yè)務(wù)處理、財(cái)務(wù)核算、區(qū)域營(yíng)銷(xiāo)、技術(shù)服務(wù)和安全保衛(wèi)等中心，逐步將支行轉(zhuǎn)變?yōu)榱闶蹣I(yè)務(wù)的操作前臺(tái)和營(yíng)銷(xiāo)前臺(tái)。

各法人銀行機(jī)構(gòu)在理順總分支機(jī)構(gòu)關(guān)系的基礎(chǔ)上，明確各級(jí)經(jīng)營(yíng)者的職權(quán)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并實(shí)行嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)制。應(yīng)實(shí)現(xiàn)各類(lèi)管理信息的集成化，理順上下級(jí)的信息交流與反饋關(guān)系，形成暢通的報(bào)告渠道。

4、內(nèi)部控制規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)的內(nèi)部控制體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，確保經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的實(shí)施和實(shí)現(xiàn)。

各法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到自身對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)和崗位，并由全體員工參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有據(jù)可查。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力。內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，并有直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道。

應(yīng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，并在機(jī)構(gòu)內(nèi)部保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，避免因管理層的變更而影響其連續(xù)性和穩(wěn)定性。

應(yīng)明確劃分相關(guān)部門(mén)之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人事等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。

應(yīng)根據(jù)不同的工作崗位及其性質(zhì)，賦予其相應(yīng)的職責(zé)和權(quán)限，各個(gè)崗位應(yīng)當(dāng)有正式的崗位職責(zé)說(shuō)明和清晰的報(bào)告關(guān)系。應(yīng)建立健全關(guān)鍵崗位的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

應(yīng)充分利用計(jì)算機(jī)程序監(jiān)控等現(xiàn)代化手段，鎖定分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)權(quán)限，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施有效的管理和控制。

應(yīng)有專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)或人員負(fù)責(zé)對(duì)法律法規(guī)、外部監(jiān)管的要求等進(jìn)行跟蹤分析，將其結(jié)果作為制訂控制目標(biāo)和控制方案的重要依據(jù)。應(yīng)及時(shí)更新法律法規(guī)、外部監(jiān)管要求等信息，并將這些信息傳達(dá)給相關(guān)管理人員和操作人員。

應(yīng)建立并保持應(yīng)急預(yù)案和程序，對(duì)可能發(fā)生的意外事件和各類(lèi)緊急情況，及時(shí)做出應(yīng)急響應(yīng)，以預(yù)防或減少可能造成的損失，確保業(yè)務(wù)持續(xù)開(kāi)展。應(yīng)當(dāng)定期檢查、維護(hù)應(yīng)急的設(shè)施、設(shè)備和系統(tǒng)，確保其處于適用狀態(tài)，并應(yīng)定期測(cè)試其應(yīng)急預(yù)案。

應(yīng)保證董事會(huì)和高級(jí)管理層能夠及時(shí)了解經(jīng)營(yíng)管理信息以及其他重要風(fēng)險(xiǎn)信息。保證各級(jí)管理層及時(shí)獲得國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、金融動(dòng)態(tài)信息和轄內(nèi)經(jīng)營(yíng)管理信息。保證所有員工充分了解既定經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的相關(guān)信息，以及涉及其責(zé)任和義務(wù)的政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程。

應(yīng)設(shè)立垂直管理、具有充分獨(dú)立性的內(nèi)部審計(jì)稽核部門(mén)，配備具有相應(yīng)資質(zhì)和能力的稽核人員，并應(yīng)保證稽核人員有權(quán)獲得所有經(jīng)營(yíng)管理信息。內(nèi)部審計(jì)稽核部門(mén)應(yīng)當(dāng)合理確定審計(jì)頻率和審計(jì)覆蓋率，要及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層提交稽核報(bào)告。

應(yīng)建立有效的內(nèi)部控制的反饋和糾正機(jī)制。應(yīng)采取通過(guò)各職能部門(mén)的專(zhuān)項(xiàng)檢查和內(nèi)部審計(jì)稽核部門(mén)的經(jīng)常性評(píng)價(jià)等措施，定期或不定期地對(duì)內(nèi)部控制狀況進(jìn)行監(jiān)督，并根據(jù)內(nèi)部監(jiān)督結(jié)果、外部監(jiān)管評(píng)價(jià)和其他組織的建議，提出內(nèi)部控制的整改意見(jiàn)和糾正措施，并督促有關(guān)的職能部門(mén)和轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)。

5、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照審慎、效率和有效監(jiān)督的原則，逐步理順風(fēng)險(xiǎn)控制的組織架構(gòu)和管理流程，提升風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)水平，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

應(yīng)建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。要建立反應(yīng)靈敏、過(guò)程連續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警系統(tǒng)，使事后發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)變成事前監(jiān)測(cè)，事后糾正轉(zhuǎn)變成事前預(yù)警。要進(jìn)一步完善授權(quán)授信管理體制，加大力度推進(jìn)垂直管理的風(fēng)險(xiǎn)控制體系的建設(shè)。要按照行業(yè)、地區(qū)和客戶(hù)等層次建立動(dòng)態(tài)信息庫(kù)，定期給予目標(biāo)市場(chǎng)指引，增強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范能力。要優(yōu)化審貸運(yùn)行模式，完善集體審貸制度，逐步推進(jìn)專(zhuān)家審貸制度，提高審批效率和質(zhì)量。要建立健全信用評(píng)級(jí)體系，提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平。要提高對(duì)信貸資料真實(shí)性審查的水平，重視現(xiàn)金流的測(cè)算，審慎確定客戶(hù)授信金額、期限和方式。要進(jìn)一步加大貸后檢查的力度，對(duì)貸后檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控和審計(jì)稽核。要建立健全審慎的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提制度，動(dòng)態(tài)掌握各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和真實(shí)價(jià)值。

招商銀行應(yīng)在年對(duì)客戶(hù)信用評(píng)級(jí)模型進(jìn)行試運(yùn)行，并不斷進(jìn)行完善和擴(kuò)展，力爭(zhēng)在年按新資本協(xié)議中內(nèi)部評(píng)級(jí)法的要求量化信用風(fēng)險(xiǎn)。省市發(fā)展銀行、市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)力爭(zhēng)在規(guī)劃期末建立客戶(hù)信用評(píng)級(jí)體系，構(gòu)筑適用的數(shù)據(jù)庫(kù)并引入計(jì)量模型，科學(xué)測(cè)算違約概率，做好量化信用風(fēng)險(xiǎn)的前期工作。

應(yīng)按照《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，建立健全市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。要靈活運(yùn)用敏感度、風(fēng)險(xiǎn)值、情景模擬、壓力測(cè)試等風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和手段，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的度量。在此基礎(chǔ)上，逐步由通過(guò)各項(xiàng)比例指標(biāo)管控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)渡到以風(fēng)險(xiǎn)敞口限額為主要控制指標(biāo)的管理模式，并相應(yīng)完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程。要在政策允許和市場(chǎng)趨于成熟的前提下，全方位參與金融市場(chǎng)運(yùn)作，熟練掌握和運(yùn)用各種表外金融工具和金融產(chǎn)品，使市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理手段覆蓋本外幣、表內(nèi)外、簡(jiǎn)單的產(chǎn)品和復(fù)雜的衍生產(chǎn)品、交易賬戶(hù)和銀行賬戶(hù)。要以資產(chǎn)負(fù)債管理系統(tǒng)建設(shè)為基礎(chǔ)，以?xún)?nèi)部資金定價(jià)轉(zhuǎn)移和經(jīng)濟(jì)資本分配為手段，全面提升市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)于2006年底前，市商業(yè)銀行和市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)于2007年底前分別達(dá)到《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求。其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)相應(yīng)完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

應(yīng)建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。要提升審計(jì)稽核理念，通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)稽核、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、運(yùn)用現(xiàn)代化工具審計(jì)，加大對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)稽核力度。要通過(guò)建立健全質(zhì)量認(rèn)證體系、優(yōu)化法律事務(wù)的工作體制、建立健全監(jiān)察保衛(wèi)體系等措施，進(jìn)一步提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力。在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，要注意和防止出現(xiàn)政策風(fēng)險(xiǎn)。

應(yīng)建立健全程序嚴(yán)密、制度完備的資產(chǎn)保全體系。應(yīng)創(chuàng)新不良資產(chǎn)的處置手段，有條件的機(jī)構(gòu)要探索資產(chǎn)管理公司運(yùn)作模式。應(yīng)建立健全呆帳認(rèn)定和核銷(xiāo)的機(jī)制，加大對(duì)不良資產(chǎn)的核銷(xiāo)力度。應(yīng)建立健全界限明確、認(rèn)定科學(xué)的責(zé)任追究制度，對(duì)不良資產(chǎn)的責(zé)任人要按照制度進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

6、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極倡導(dǎo)以客戶(hù)為中心的營(yíng)銷(xiāo)理念，加強(qiáng)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)和品牌營(yíng)銷(xiāo)，樹(shù)立良好的市場(chǎng)形象。

各商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)客戶(hù)、業(yè)務(wù)、區(qū)域和行業(yè)等進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和市場(chǎng)定位。應(yīng)進(jìn)一步確立零售銀行業(yè)務(wù)、公司銀行業(yè)務(wù)、同業(yè)銀行業(yè)務(wù)和投資銀行等業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)。應(yīng)塑造多層次的品牌體系，為客戶(hù)提供分層服務(wù)，為形成核心競(jìng)爭(zhēng)力奠定基礎(chǔ)。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，完善產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制，將創(chuàng)新建議及時(shí)轉(zhuǎn)化為金融產(chǎn)品與服務(wù)，逐步改善收入結(jié)構(gòu)。應(yīng)建立產(chǎn)品和服務(wù)體系的量本利核算系統(tǒng)，針對(duì)每一項(xiàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，深入研究其合法合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)可控性、技術(shù)可行性、成本效益和投放市場(chǎng)的發(fā)展前景等，擬定完整的可行性研究報(bào)告，制定各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的推廣、維護(hù)和淘汰策略。

應(yīng)建立資源共享機(jī)制，實(shí)行多級(jí)營(yíng)銷(xiāo)和梯度分工，形成總行與分行、分行與分行、分行與支行的有機(jī)聯(lián)動(dòng)，避免出現(xiàn)內(nèi)耗，形成整體營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勢(shì)。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取多種形式，與其他金融機(jī)構(gòu)相互配合，共同開(kāi)發(fā)、分享客戶(hù)資源，共同為客戶(hù)提供全方位的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)理性對(duì)待市場(chǎng)，制定公平合理的收費(fèi)政策，積極培育有償服務(wù)的金融消費(fèi)環(huán)境，不得出現(xiàn)任意確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、少收費(fèi)、無(wú)償服務(wù)、墊付資金等不正?，F(xiàn)象。

應(yīng)充分發(fā)揮省市毗鄰港澳的優(yōu)勢(shì)，利用CEPA協(xié)議的機(jī)遇和開(kāi)辦離岸金融業(yè)務(wù)的有利條件，積極向港澳市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)推進(jìn)，提高銀行業(yè)的國(guó)際化水平。

應(yīng)有選擇地引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者，借鑒和移植國(guó)際戰(zhàn)略伙伴的先進(jìn)技術(shù)和名牌產(chǎn)品，迅速提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力。

7、財(cái)務(wù)管理規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與公司發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的財(cái)務(wù)管理規(guī)劃，按照公司發(fā)展戰(zhàn)略的階段性要求確定財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，優(yōu)化資源配置和流程管理。

規(guī)劃期內(nèi)，有條件的法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全財(cái)務(wù)總監(jiān)制度。各商業(yè)銀行還應(yīng)改進(jìn)財(cái)務(wù)管理體制，強(qiáng)化財(cái)務(wù)集中管理，逐步推行財(cái)務(wù)主管委派制，對(duì)委派人員實(shí)行競(jìng)聘制、任期制和交流制。

各商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理，提高計(jì)劃管理和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)水平，對(duì)總部和各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控和評(píng)估，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債管理信息化。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)圍繞價(jià)值管理，進(jìn)一步提高理財(cái)水平。要做好營(yíng)運(yùn)資本管理，強(qiáng)化各類(lèi)投資管理，進(jìn)一步提高投資決策的科學(xué)性。要加強(qiáng)資金頭寸的調(diào)度，進(jìn)一步提高資金運(yùn)作效益。要選擇合適的股利分配政策，平衡公司發(fā)展和股東回報(bào)的關(guān)系。

應(yīng)強(qiáng)化成本管理，推行全面預(yù)算，建立責(zé)任會(huì)計(jì)制度。要建立健全內(nèi)部轉(zhuǎn)讓定價(jià)模式，提高成本分配管理水平，提升成本控制能力。要建立健全相應(yīng)的責(zé)任中心，推行全面預(yù)算和財(cái)務(wù)控制。要逐步實(shí)行全體員工參與成本管理。

應(yīng)建立健全科學(xué)有效的考核和激勵(lì)制度。要建立完善的以預(yù)算管理為基礎(chǔ)的制度和管理平臺(tái)，逐步推行現(xiàn)代化的績(jī)效評(píng)估和薪酬分配制度。

應(yīng)加強(qiáng)財(cái)務(wù)報(bào)告管理，維護(hù)和提高財(cái)務(wù)管理信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。

應(yīng)制定合理的稅務(wù)安排策略，提升稅務(wù)安排能力，以適應(yīng)發(fā)展和管理要求。

8、信息系統(tǒng)規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)成立信息系統(tǒng)管理機(jī)構(gòu)，對(duì)全公司業(yè)務(wù)發(fā)展和信息處理進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃與管理。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)把握國(guó)際先進(jìn)的金融業(yè)務(wù)和技術(shù)發(fā)展方向，運(yùn)用信息技術(shù)的創(chuàng)新來(lái)改造金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式和流程，應(yīng)逐步建成全方位、全天候支持客戶(hù)服務(wù)、業(yè)務(wù)處理和管理決策有機(jī)結(jié)合的現(xiàn)代銀行業(yè)信息系統(tǒng)。

構(gòu)建新信息系統(tǒng)應(yīng)采納主流和標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)，遵循業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)，保持系統(tǒng)架構(gòu)的開(kāi)放性和通用性。要保證系統(tǒng)適用性的同時(shí)，盡可能提高系統(tǒng)的使用效率，降低運(yùn)行成本。

應(yīng)加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全防范工作，建立信息系統(tǒng)的安全工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)工作方式由被動(dòng)型的事后處理向主動(dòng)型的事前預(yù)防和事中監(jiān)控轉(zhuǎn)變，有效控制信息系統(tǒng)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)信息系統(tǒng)長(zhǎng)期穩(wěn)定運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

應(yīng)在對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行整合的基礎(chǔ)上，努力建成為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)的金融電子門(mén)戶(hù)。要進(jìn)一步整合金融服務(wù)渠道，提升金融個(gè)性化服務(wù)水平，并使信息系統(tǒng)可以適應(yīng)綜合化經(jīng)營(yíng)的需要。

應(yīng)改革信息技術(shù)工作體制，使信息技術(shù)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)之間形成協(xié)作關(guān)系，加強(qiáng)技術(shù)人員與業(yè)務(wù)人員的緊密聯(lián)系，促使業(yè)務(wù)管理與信息技術(shù)交融發(fā)展、良性互動(dòng)。應(yīng)在統(tǒng)一規(guī)劃和確保安全的條件下，探索信息系統(tǒng)的外包模式。

應(yīng)加大信息化建設(shè)的資源投入，進(jìn)一步向信息系統(tǒng)建設(shè)方面傾斜，從人力、物力和財(cái)力等方面為信息系統(tǒng)的建設(shè)提供足夠的資源支持。應(yīng)實(shí)現(xiàn)信息資源的共享互通，全面提升信息系統(tǒng)的效率。

9、機(jī)構(gòu)布局規(guī)劃

各商業(yè)銀行應(yīng)積極探索機(jī)構(gòu)的設(shè)置和管理模式，建立資本約束機(jī)制，促進(jìn)分支機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)效益、質(zhì)量和規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展。

規(guī)劃期內(nèi)，招商銀行和省市發(fā)展銀行應(yīng)逐步按經(jīng)濟(jì)區(qū)域和管理幅度設(shè)置機(jī)構(gòu)，力爭(zhēng)在全國(guó)經(jīng)濟(jì)總量大的主要城市完成機(jī)構(gòu)布局；應(yīng)不失時(shí)機(jī)地抓住中西部開(kāi)發(fā)的機(jī)遇，有選擇地設(shè)置機(jī)構(gòu)；應(yīng)利用CEPA協(xié)議的機(jī)遇，積極進(jìn)入香港金融市場(chǎng)；應(yīng)進(jìn)一步加大力度在國(guó)外開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)。市商業(yè)銀行、市農(nóng)聯(lián)社應(yīng)在政策允許范圍內(nèi)跨區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。

各商業(yè)銀行應(yīng)堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益、資源互補(bǔ)的原則，優(yōu)化同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的布局。要對(duì)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)功能的定位進(jìn)行分析，實(shí)行差異化服務(wù)。要提高網(wǎng)點(diǎn)的輻射力和影響力，適度控制單點(diǎn)營(yíng)業(yè)辦公面積，完善服務(wù)功能，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)質(zhì)量不高、長(zhǎng)期虧損的網(wǎng)點(diǎn)，堅(jiān)決進(jìn)行撤并、遷移，要逐步加大對(duì)寶安、龍崗兩區(qū)及部分社區(qū)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)置力度，確保營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局保持最優(yōu)組合。

應(yīng)根據(jù)客戶(hù)的具體要求，大力引進(jìn)現(xiàn)代電子信息技術(shù)，推出具有個(gè)性、特色的金融服務(wù)產(chǎn)品，發(fā)展家庭銀行、自助銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行、流動(dòng)銀行等新興現(xiàn)代化金融業(yè)務(wù)，打破營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的時(shí)空約束。

為保證分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，各商業(yè)銀行上級(jí)行要按制度輔導(dǎo)下屬機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理，在新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的籌建和開(kāi)業(yè)初期應(yīng)組織輔導(dǎo)小組實(shí)施輔導(dǎo)工作。

10、人力資源規(guī)劃

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的人力資源管理應(yīng)立足于為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的整體發(fā)展服務(wù)、為員工個(gè)人發(fā)展服務(wù)。

應(yīng)建立和完善與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的、與國(guó)際慣例接軌的人力資源管理機(jī)制，包括引進(jìn)吸納機(jī)制、流動(dòng)配置機(jī)制、考核激勵(lì)機(jī)制、監(jiān)督約束機(jī)制和開(kāi)發(fā)培訓(xùn)機(jī)制。要加強(qiáng)人力資源的市場(chǎng)化管理，建立人才招聘、選拔、使用、淘汰的市場(chǎng)化機(jī)制。

應(yīng)建立和完善符合市場(chǎng)化要求的分配激勵(lì)機(jī)制，實(shí)行現(xiàn)金分配與股權(quán)等非現(xiàn)金分配、短期分配與長(zhǎng)期分配的有機(jī)結(jié)合，應(yīng)積極探索經(jīng)營(yíng)者與職工的持股制度。各級(jí)管理者要敢于和善于應(yīng)用激勵(lì)機(jī)制，加強(qiáng)與員工的溝通，關(guān)心員工，培養(yǎng)員工成長(zhǎng)，不斷提高人力資源管理水平。

應(yīng)提高人才評(píng)價(jià)體系的科學(xué)性，加強(qiáng)崗位交流，實(shí)行崗位任期制，激活人力資源存量，實(shí)現(xiàn)人盡其才。在管理者“能下”上加大力度，在一般人員“能出”上取得突破，促使業(yè)務(wù)水平和管理能力達(dá)不到要求、業(yè)績(jī)較差的員工及時(shí)退出，實(shí)現(xiàn)人才流動(dòng)的良性循環(huán)。

應(yīng)建立科學(xué)的培訓(xùn)體系，分層次、分類(lèi)別、多形式、有針對(duì)性地加強(qiáng)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，保證培訓(xùn)時(shí)間，保證培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)的有效投入和穩(wěn)定增長(zhǎng)，加強(qiáng)培訓(xùn)質(zhì)量評(píng)估，注重培訓(xùn)的實(shí)際效果。

11、企業(yè)文化規(guī)劃

規(guī)劃期內(nèi)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)各自統(tǒng)一價(jià)值觀念，在內(nèi)部營(yíng)造一種文化氛圍和行為秩序，通過(guò)構(gòu)造各具特色的企業(yè)文化體系，打造和提升自身核心競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展。

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建設(shè)以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)和產(chǎn)品為載體的物質(zhì)文化，以客戶(hù)為中心，不斷提供滿(mǎn)足客戶(hù)需求的服務(wù)和產(chǎn)品，通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)使優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和產(chǎn)品的品牌深入人心。

應(yīng)建設(shè)以開(kāi)拓創(chuàng)新為重點(diǎn)的精神文化，大力提倡奮發(fā)學(xué)習(xí)、開(kāi)拓進(jìn)取、爭(zhēng)先創(chuàng)新的精神。

應(yīng)建設(shè)以科學(xué)發(fā)展觀為宗旨的風(fēng)險(xiǎn)文化，堅(jiān)持質(zhì)量是發(fā)展的第一主題，堅(jiān)持資本、質(zhì)量、效益、內(nèi)部管理和規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展。

應(yīng)建設(shè)以誠(chéng)信為重點(diǎn)的行為文化，引導(dǎo)員工恪守職責(zé)、承擔(dān)責(zé)任、履行義務(wù)、遵守承諾，將誠(chéng)信的服務(wù)理念貫徹到工作中去。

應(yīng)建設(shè)以統(tǒng)一通暢為重點(diǎn)的制度文化，真正做到有章可循、按章辦事、違章辦不成事。

應(yīng)建設(shè)以員工人生價(jià)值最大化為重點(diǎn)的人本文化，把企業(yè)的發(fā)展與員工的職業(yè)生涯發(fā)展融為一體，為員工的發(fā)展提供機(jī)會(huì)，提高員工隊(duì)伍的忠誠(chéng)度和凝聚力。

（三）銀行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管環(huán)境規(guī)劃

1、加強(qiáng)與市政府等部門(mén)的溝通

積極配合市政府落實(shí)鼓勵(lì)金融業(yè)發(fā)展的政策措施，大力促進(jìn)區(qū)域性金融中心建設(shè)。加強(qiáng)與市政府的溝通，做好市屬銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)。配合市政府完成地方中小法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的增資擴(kuò)股工作。加強(qiáng)與國(guó)土、工商、海關(guān)、稅務(wù)、金融辦等部門(mén)的溝通，共同推進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的有效改善。加強(qiáng)與法院等司法部門(mén)的協(xié)調(diào)，提高不良資產(chǎn)處置效率，減輕處理不良資產(chǎn)的負(fù)擔(dān)，為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)清收不良資產(chǎn)提供良好的外部環(huán)境。

2、加強(qiáng)與相關(guān)金融部門(mén)的協(xié)調(diào)

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)確立的有關(guān)制度框架，與人民銀行建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置制度安排和協(xié)調(diào)機(jī)制。

加強(qiáng)同證券、保險(xiǎn)等監(jiān)管部門(mén)的協(xié)調(diào)，建立聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制和經(jīng)常聯(lián)系機(jī)制。定期就重大監(jiān)管事項(xiàng)、跨行業(yè)監(jiān)管等問(wèn)題進(jìn)行磋商，交流監(jiān)管信息，加強(qiáng)政策溝通和協(xié)調(diào)，解決分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管中存在的問(wèn)題，支持銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)依法拓展業(yè)務(wù)，加快金融創(chuàng)新，控制金融風(fēng)險(xiǎn)。

3、加強(qiáng)與境外銀行業(yè)的交流與合作

積極推進(jìn)與境外銀行業(yè)在人員、信息、技術(shù)、服務(wù)和金融創(chuàng)新等方面的聯(lián)系合作。應(yīng)推動(dòng)深港兩地銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立長(zhǎng)期、穩(wěn)定的合作機(jī)制。要選派人員到香港培訓(xùn)，學(xué)習(xí)香港先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)信息交流。要穩(wěn)步推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)跨境發(fā)展。

4、建立與銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)系

與監(jiān)管對(duì)象定期舉行會(huì)談，互通信息。參加銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的有關(guān)會(huì)議。及時(shí)將監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況通報(bào)被監(jiān)管銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的總行或董事會(huì)。

5、強(qiáng)化行業(yè)自律組織的作用

加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)同業(yè)公會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督，促進(jìn)協(xié)會(huì)規(guī)范健康發(fā)展，充分發(fā)揮銀行同業(yè)公會(huì)在行業(yè)自律、規(guī)范金融市場(chǎng)秩序方面的積極作用。

同業(yè)公會(huì)應(yīng)秉承“自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)”的宗旨，抓好自律公約、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和誠(chéng)信體系、信用制度建設(shè)，健全行業(yè)規(guī)范，強(qiáng)化行業(yè)協(xié)調(diào)和行為管理作用，增強(qiáng)行業(yè)自律的權(quán)威性和公信力，通過(guò)行業(yè)自律維護(hù)銀行業(yè)的利益，反映行業(yè)呼聲，規(guī)范市場(chǎng)行為和市場(chǎng)秩序。

6、積極發(fā)揮社會(huì)輿論的監(jiān)督作用

與各媒體建立良好互動(dòng)關(guān)系，通過(guò)媒體建立監(jiān)管部門(mén)與社會(huì)公眾之間相互溝通的渠道，發(fā)揮各媒體輿論監(jiān)督的作用。

7、培育理性的金融消費(fèi)者群體

通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾的現(xiàn)代金融知識(shí)、金融服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳與教育，增進(jìn)社會(huì)公眾對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和了解，切實(shí)保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益。

第四部分組織與實(shí)施

實(shí)現(xiàn)本規(guī)劃確定的目標(biāo)和任務(wù)，需要各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管當(dāng)局和同業(yè)公會(huì)的積極配合和共同努力，建立行之有效的實(shí)施保障機(jī)制。

（一）宣傳推動(dòng)

省市銀監(jiān)局負(fù)責(zé)本規(guī)劃的宣傳、推動(dòng)、組織和協(xié)調(diào)。各監(jiān)管處應(yīng)按照監(jiān)管范圍對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施本規(guī)劃進(jìn)行指導(dǎo)。要對(duì)本規(guī)劃的要點(diǎn)和內(nèi)容進(jìn)行解釋說(shuō)明，對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員進(jìn)行輔導(dǎo)，使本規(guī)劃能夠得到廣泛的傳播和充分的理解，并轉(zhuǎn)化為省市銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)者及監(jiān)管者行動(dòng)的指南。

（二）貫徹落實(shí)

各監(jiān)管處、同業(yè)公會(huì)要根據(jù)自身職責(zé)，積極推動(dòng)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)本規(guī)劃的實(shí)施工作。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將自身發(fā)展計(jì)劃同本規(guī)劃結(jié)合起來(lái)，制定有針對(duì)性的具體實(shí)施方案。要講求實(shí)效，貫徹落實(shí)好本規(guī)劃的內(nèi)容和精神，創(chuàng)新實(shí)施機(jī)制，提高本規(guī)劃的實(shí)施水平，保證整體實(shí)施效果。

（三）跟蹤分析

加強(qiáng)對(duì)本規(guī)劃實(shí)施的跟蹤分析，建立銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人聯(lián)席會(huì)議制度，定期通報(bào)本規(guī)劃實(shí)施的進(jìn)度、工作重點(diǎn)及突出的問(wèn)題，交流工作經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)提出工作新要求。要進(jìn)行專(zhuān)題研討和調(diào)查研究，針對(duì)執(zhí)行中出現(xiàn)的偏差，采取提示和糾正措施。

（四）調(diào)整修訂

省市銀監(jiān)局應(yīng)隨著轄區(qū)銀行業(yè)內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境和條件的變化，根據(jù)實(shí)施中的新情況、新問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行后評(píng)價(jià)，對(duì)本規(guī)劃進(jìn)行調(diào)整和修訂。