導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇從事保險(xiǎn)行業(yè)感悟，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

貴刊每期保險(xiǎn)方面的知識(shí)我都悉 心研讀，對(duì)我與客戶溝通幫助很大。 但因我們居住在郊縣，買書不是很方 便，我感到自己知識(shí)汲取量非常有 限，請(qǐng)為我推薦一些介紹保險(xiǎn)知識(shí)的 雜志或圖書，還有每期特價(jià)圖書直接 匯款到雜志社就可以嗎?因?yàn)閴垭U(xiǎn)銷 售時(shí)有客戶拒絕，我感到自信心倍受 打擊，希望貴刊能刊登一些勵(lì)志方面 的內(nèi)容。保險(xiǎn)人可參加哪些培 訓(xùn)、學(xué)習(xí)，成為理財(cái)規(guī)劃方面專業(yè)的 人士呢？

甘肅讀者

感謝你對(duì)我刊的評(píng)價(jià)和關(guān)注，理 財(cái)講究資產(chǎn)配置，攻守平衡，你的家 庭配置了相應(yīng)保險(xiǎn)，并投資激進(jìn)性指 數(shù)基金，正是此種意識(shí)的體現(xiàn)。資產(chǎn) 配置是否合理需考慮家庭人生周期與 理財(cái)目標(biāo)，高風(fēng)險(xiǎn)投資應(yīng)與年齡成 反比，占比可參考“100一年齡”法 則。如果你需要更詳盡的理財(cái)建議， 不妨將家庭詳細(xì)狀況發(fā)至本刊郵箱 ，以便請(qǐng)專業(yè)人士為 你量身訂做。封閉式基金，簡(jiǎn)言之， 其基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行 完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固 定不變。它不能像開(kāi)放式基金那樣隨 時(shí)申購(gòu)贖回，但可向基金管理公司或 銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)；當(dāng)它上市交易時(shí)，投 資者又可委托券商在證券交易所按市 價(jià)買賣。一般而言，買賣封閉式基金 的費(fèi)用要高于開(kāi)放式基金，但由于規(guī) 模固定，且有封閉期，較之開(kāi)放式基 金更易取得長(zhǎng)期績(jī)效。

保險(xiǎn)知識(shí)方面的書籍，一般書店 都得買到。但針對(duì)保險(xiǎn)理財(cái)?shù)?，可?參考專業(yè)類書籍，比如我社出版的 《怎樣做好家庭保險(xiǎn)規(guī)劃》于你及展 業(yè)都有指導(dǎo)作用。特惠圖書可直接郵 局匯款到雜志社，還可以通過(guò)銀行匯 款，具體方式見(jiàn)本刊P96訂閱信息或 致電010―88379072。

我們主要為讀者提供理財(cái)方法和 資訊，對(duì)于壽險(xiǎn)人，可在本刊 “理財(cái)師”欄目找到相關(guān)從業(yè)感悟 和經(jīng)驗(yàn)借鑒。針對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的培 訓(xùn)認(rèn)證，最基礎(chǔ)的莫過(guò)于年度一屆 的保險(xiǎn)從業(yè)資格考試。若要往理財(cái) 規(guī)劃師方向發(fā)展，市面上有關(guān)理財(cái) 師的培訓(xùn)認(rèn)證達(dá)十余種，如理財(cái)規(guī)劃 師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證(ChFP)、國(guó) 家注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師(CFP)認(rèn)證、金 融理財(cái)師(AFP)認(rèn)證、注冊(cè)財(cái)務(wù)策 劃師(RFP)認(rèn)證、注冊(cè)金融分析師 (CFA)認(rèn)證及國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師 (RFC)等，上述認(rèn)證沒(méi)必要都學(xué)， 掌握一種即可。目前比較權(quán)威的是 ChFP和CFP，而RFC主要在保險(xiǎn)從業(yè) 人員中推廣，請(qǐng)甄別參加考取。 做你身邊的理財(cái)顧問(wèn)――歡迎來(lái) 到征訂季

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《大眾理財(cái)顧問(wèn)》支持首批國(guó)家 高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師訪美

11月18日，首批國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃 師由前央行征信中心主任戴根有帶隊(duì)，組 團(tuán)訪問(wèn)了美國(guó)多個(gè)知名金融管理及服務(wù)機(jī) 構(gòu)，與美國(guó)的金融理財(cái)領(lǐng)域同行進(jìn)行了深 入交流。作為特邀媒體，《大眾理財(cái)顧 問(wèn)》對(duì)此次活動(dòng)作了全程報(bào)道。

本刊的合作伙伴――東方華爾金融 咨詢有限責(zé)任公司副總經(jīng)理王力宏表示， 目前國(guó)內(nèi)理財(cái)師更多的定位是營(yíng)銷而非服 務(wù)人員。希望通過(guò)此次訪問(wèn)，讓國(guó)內(nèi)頂級(jí) 金融人才深八了解美國(guó)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作理 念、模式，了解美國(guó)的理財(cái)師在客戶資 產(chǎn)管理中的角色，轉(zhuǎn)變以產(chǎn)品為導(dǎo)向的理 念?！崩碡?cái)師在金融機(jī)構(gòu)中，往往被安排 到專門的財(cái)富管理或私人銀行部門，這類 部門的收入很大一部分來(lái)源于產(chǎn)品銷售。 他們難免被堆積在各種任務(wù)中，為了完成 任務(wù)而賣產(chǎn)品，即便客戶購(gòu)買了產(chǎn)品，他 也是被所描述的產(chǎn)品所打動(dòng)，而非被服務(wù) 所吸引，這樣的客戶忠誠(chéng)度會(huì)隨著產(chǎn)品的 表現(xiàn)而變化，換句話說(shuō)，他們對(duì)理財(cái)師的 忠誠(chéng)度極低。如何讓客戶跟著你？了解他 的類型、知道他需要什么至關(guān)重要。幾 名學(xué)員也向本刊記者表示，本次訪美的感 受就是金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)師素質(zhì)和專業(yè)度普 遍較高，知識(shí)面也非常廣，即便是一個(gè)金 融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)也會(huì)站起來(lái)回答問(wèn)題。美 國(guó)的理財(cái)事務(wù)所做的業(yè)務(wù)非常全面，包括 法律方面的咨詢、稅收籌劃甚至替人開(kāi)公 司等。

吳俊明，北京頤和金橋咨詢有限公 司總經(jīng)理

此次訪問(wèn)為中美理財(cái)師的交流搭建起 了一個(gè)很好的橋梁，對(duì)于我國(guó)理財(cái)行業(yè)未 來(lái)發(fā)展將起到良好的促進(jìn)作用。美國(guó)的市 場(chǎng)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成熟，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)未來(lái)發(fā)展很 有啟發(fā)，尤其是對(duì)未來(lái)10年的市場(chǎng)發(fā)展規(guī) 律的客觀分析。此 次訪問(wèn)，與美國(guó)法律 界、金融界有了近距 離接觸，對(duì)于我們了 解國(guó)內(nèi)高端客戶的跨 國(guó)業(yè)務(wù)的需求，如境 外上市，資產(chǎn)互換等 有實(shí)質(zhì)性的幫助，有 利于我國(guó)金融理財(cái)市 場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展。

白偉，西南證券股份有限公司高級(jí) 投資顧問(wèn)

我十分榮幸參加了此次國(guó)家高級(jí)理 財(cái)規(guī)劃師美國(guó)訪問(wèn)團(tuán)，受益頗多。特別是 與納斯達(dá)克、紐約證券交易所等地的高層 管理人員直接接觸，使我們更加深入了解 到美國(guó)金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀。曾經(jīng)只能在書本 上看到的知識(shí)轉(zhuǎn)化成實(shí)物時(shí)，具體操作流 程就變得直觀，有利于我們今后工作的發(fā) 展。希望這種活動(dòng)能夠長(zhǎng)期堅(jiān)持下去，讓 更多的國(guó)內(nèi)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師能夠有機(jī)會(huì)， 促進(jìn)我國(guó)理財(cái)行業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)。

李紅斌、大童保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限，公 司營(yíng)銷管理部總經(jīng)理