導語：企業(yè)信用分類監(jiān)管思考一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

未來世界經(jīng)濟走勢表明,世界經(jīng)濟的競爭必將由價格、質(zhì)量、服務的競爭,發(fā)展為信用競爭為主要手段的全方位競爭,競爭戰(zhàn)略必然包含信用制勝的內(nèi)容。由于我國市場經(jīng)濟發(fā)展的特殊性,市場理性發(fā)展相對欠缺,有相當一部分的市場行為承諾與實踐不符,使得市場信任感匱乏,導致信用鏈條的薄弱,最終影響市場的良性發(fā)展。為此,黨的**提出了要“健全現(xiàn)代市場經(jīng)濟的社會信用體系”,十六屆三中全會《決定》進一步提出:“形成以道德為支撐、產(chǎn)權(quán)為基礎、法律為保障的社會信用制度,是建設現(xiàn)代市場體系的必要條件?！眹夜ど炭偩职?0**年定位為“誠信建設推進年”,大力推進企業(yè)信用分類監(jiān)管,加強企業(yè)信用管理體系建設。

建立在經(jīng)濟戶口基礎上的企業(yè)信用管理體系的核心目的就是要尋找一條以治本為主的維護市場經(jīng)濟秩序的長效機制。要制止住不講誠信肆意違法的勢頭,單靠加重處罰是有限度的,只有使其在市場經(jīng)濟活動中付出二次成本,甚至是長期的成本,丟掉部分或全部市場份額,才能讓各類經(jīng)營者視誠信為生命。

一、企業(yè)信用監(jiān)管是構(gòu)建社會誠信體系的基礎，工商行政管理機關是企業(yè)信用監(jiān)管的主力軍

現(xiàn)代市場經(jīng)濟環(huán)境下,政府主要發(fā)揮宏觀調(diào)控和市場監(jiān)管作用、行使廣泛的監(jiān)督職權(quán)。通過支持引導守信行為,及時懲戒失信行為,保障基礎信用的健康發(fā)展。1998年6月國務院批準的國家工商局“三定方案”中明確規(guī)定監(jiān)督管理市場是工商行政管理機關的基本職責。長期以來,工商行政管理機關負責市場主體的登記注冊,從而掌握了企業(yè)以及個體工商戶的大量原始材料和數(shù)據(jù),形成了完整準確的市場主體身份信息記錄;通過各種專項管理、巡查、年檢等措施和辦法,對企業(yè)的市場交易行為和競爭行為進行了全過程的監(jiān)控,對市場主體的商標使用、合同履行、廣告、消費者權(quán)益保護等予以全面監(jiān)管,積累了豐富的監(jiān)管信息;由于逐年建立了一整套行之有效的規(guī)章制度,工商隊伍的文化素質(zhì)、執(zhí)法素質(zhì)、業(yè)務能力均有所提高。特別是“管辦脫鉤”、省以下垂直管理和機構(gòu)改革以來,整個系統(tǒng)的機動性和權(quán)威性得到了進一步加強。與其他政府機關相比,企業(yè)經(jīng)營行為與工商行政管理機關監(jiān)管職能緊密相連,在建設社會信用體系方面,有著明顯的優(yōu)勢。

多年的執(zhí)法實踐使我們深刻認識到,企業(yè)是參與市場交易的最基本因素,因而企業(yè)信用是社會信用體系的一個主要方面,建立和完善企業(yè)信用監(jiān)管是構(gòu)建社會信用體系的基礎。同時,入世、深化改革和健全現(xiàn)代市場體系,也對創(chuàng)新監(jiān)管模式提出了迫切的要求。實踐證明,企業(yè)信用監(jiān)管是行之有效的監(jiān)管措施,已經(jīng)得到了全社會的認可?？梢哉f,工商行政管理部門在信用體系建設上有著義不容辭的責任,也有著獨特的、難以替代的地位。

二、企業(yè)信用分類監(jiān)管的實施

北京市工商局順應市場經(jīng)濟發(fā)展形勢,根據(jù)北京市的實際情況,自20**年起在推進企業(yè)信用監(jiān)管、促進社會信用體系建設方面作了一些嘗試和探索。建立了消費者權(quán)益保護機制(12315投訴系統(tǒng)、消費者權(quán)益保護機構(gòu))、經(jīng)營者的誠信機制(企業(yè)信用信息系統(tǒng))、監(jiān)督管理者的責任機制(經(jīng)濟戶口分類分級、“網(wǎng)格”化責任),搭建了對企業(yè)實施信用監(jiān)管的基本框架,初步建立了企業(yè)信用監(jiān)管體系。

企業(yè)信用監(jiān)管的內(nèi)容包括三類信息:一是企業(yè)身份信息,企業(yè)登記注冊情況、日常監(jiān)管記錄和年檢情況;二是良好行為信息,包括企業(yè)被市級以上政府部門和行業(yè)協(xié)會獎勵表彰情;三是企業(yè)不良行為信息,分為企業(yè)不良行為預警信息和企業(yè)不良行為警示信息,預警信息主要記錄企業(yè)一般性違法行為,但未達到向社會公示的程度;警示信息主要記錄企業(yè)嚴重違法失信行為,除政府有關部門依法要限制其登記行為和行政審批外,還要提示社會上廣大經(jīng)營者和消費者在同該企業(yè)進行經(jīng)濟往來時提高警惕。

北京市工商局建立的良好行為記錄、不良行為記錄和不良行為警示系統(tǒng)為政府信息的公開搭建了平臺,2002年建成北京市企業(yè)信用信息系統(tǒng)并與45個政府職能部門聯(lián)通,為消費者和經(jīng)營者了解市場主體情況提供了暢通的渠道。

(一)企業(yè)信用分類監(jiān)管制度

實施分類監(jiān)管是企業(yè)信用監(jiān)管體系的重要環(huán)節(jié)。它既是創(chuàng)新監(jiān)管模式的要求,也是科學解決目前人員少、任務重矛盾的有效途徑。企業(yè)信用分類監(jiān)管是工商行政管理機關為提高企業(yè)誠信意識和市場信用水平,依法將所掌握企業(yè)的市場準入、經(jīng)營水平、市場退出等活動信息,借助信息化手段,進行內(nèi)部信用評價,按照企業(yè)信用狀況劃分不同的監(jiān)管類別,實行分類管理,并進行信用獎懲、公示、修復的監(jiān)管方式。我局2003年6月始,按照風險度和信譽度對市場主體進行分類分級,結(jié)合轄區(qū)內(nèi)地區(qū)、行業(yè)和市場主體的不同風險類別和信譽級別,分別予以重點監(jiān)管、適度監(jiān)管和一般監(jiān)管。對風險程度高、信譽等級低的密切關注,實施重點監(jiān)管,對風險程度低、信譽等級高的的地區(qū)、行業(yè)和市場主體以行政指導和服務為主,減少或免予巡查、年檢中可以實行免審,這樣既提高了工作效率,又對重點監(jiān)控對象加大了監(jiān)管力度,防范了風險。

在《關于深化企業(yè)監(jiān)管方式改革的若干意見》中,制定了企業(yè)信用分類監(jiān)管指標的量化標準,具體如下:

A類:從事文化娛樂、互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)、中介服務和經(jīng)營洗浴、美容美發(fā)、小煤窯、非煤礦山、化學危險品、石油存貯銷售等以及未取得專項許可或?qū)徟?包括后置許可或?qū)徟?的企業(yè)和個體工商戶;登記地告知的異地經(jīng)營企業(yè)。

B類:位于主要街巷、學校和黨政機關周邊、旅游景點、城鄉(xiāng)結(jié)合部等重點地區(qū)的企業(yè)和個體工商戶。

C類:一類、二類以外的企業(yè)和個體工商戶。

我局將企業(yè)信用標準依據(jù)信用度分為四級,但具體指標的設置與國家局不盡相同,具體如下:

I級(黑牌企業(yè)):嚴重失信警示企業(yè)——有不良行為警示信息,且在限制、記錄期限內(nèi)的企業(yè)和個體工商戶;

II級(黃牌企業(yè)):失信提示企業(yè)——有不良行為提示信息,且在記錄期限內(nèi)以及登記注冊不滿兩年的企業(yè)和個體工商戶;

III級(藍牌企業(yè)):一般企業(yè)——無不良行為信息或雖有不良行為信息,但已超過限制、記錄期限且近兩年年檢結(jié)果為A級或驗照為合格的企業(yè)和個體工商戶;

IV級(綠牌企業(yè)):守信企業(yè)——有良好信息(含推選的“優(yōu)秀信用企業(yè)”),且無不良行為信息,近兩年年檢結(jié)果為A級或驗照為合格的企業(yè)和個體工商戶。

國家局《關于對企業(yè)實行信用分類監(jiān)管的意見》中將企業(yè)信用標準分為守信、警示、失信和嚴重失信四個級別,但未對無劣無優(yōu)的一般經(jīng)營企業(yè)進行信用標準劃分。這類企業(yè)在市場主體比例中占大多數(shù),若簡單將其列入守信企業(yè)則對具有良好信用的企業(yè)有失公允,起不到激勵守信的作用。在此,我們建議暫時保留我局的企業(yè)信用分級標準,待國家局《意見》全面實施后,再進行對接。

企業(yè)信用分類監(jiān)管方式的建立直接推動了政府信用立法的進程。我局牽頭起草《北京市行政機關歸集和公布企業(yè)信用信息管理辦法》和《北京市企業(yè)信用信息系統(tǒng)實施方案》。它們的出臺為推動我市企業(yè)信用體系建設提供了可靠的制度保證,提升了制度信用體系建設的水平。與之相配套的是我局依據(jù)上述市政府規(guī)章制定了《北京市工商行政管理局實施歸集和公布企業(yè)信用信息管理規(guī)定(試行)》及《關于深化企業(yè)監(jiān)管方式改革的若干意見》,對企業(yè)信用激勵機制、預警機制、失信懲戒機制、嚴重失信淘汰機制的建立提供了可具體操作的方法和途徑。

(二)企業(yè)信用分類監(jiān)管的實施和保障

英國古典政治經(jīng)濟學的杰出代表和理論體系的創(chuàng)始人亞當-斯密提出過“看不見的手”理論,即市場機制自動調(diào)節(jié)促使經(jīng)濟趨于均衡的理論,讓市場對那些違法者、失信的企業(yè)給予有利的懲罰。企業(yè)信用分類監(jiān)管制度正是前人理論的具體實踐,它集事前防范、事中監(jiān)控和事后規(guī)范功能為一體,從源頭上完善國家市場監(jiān)控體系,及早發(fā)現(xiàn)、及時糾正和制止市場違法行為,從而實現(xiàn)市場秩序監(jiān)管的良性循環(huán)。

20**年以來,我們逐年對經(jīng)濟戶口進行普查與清理,使經(jīng)濟戶口的戶數(shù)接近實際。隨著企業(yè)信用分類監(jiān)管理念的提出以及信用體系建設的逐步實施,對執(zhí)法巡查進行了重新定位和規(guī)范,并根據(jù)企業(yè)信用類別,分別確定了“適時、定時、及時、隨時”的巡查周期,建立企業(yè)分類分級識別系統(tǒng),結(jié)合動態(tài)監(jiān)管情況自動調(diào)整類別升降和確定巡查周期,減少了對企業(yè)正常經(jīng)營活動的干擾,加大了對高風險、低信用企業(yè)的監(jiān)管力度。在對市場秩序?qū)嵤┤瘫O(jiān)管中,建立了約見法定代表人、行政執(zhí)法建議、信用預警、公示披露和警示限制、信用修復等制度,以完善分類監(jiān)管,提高監(jiān)管效能,引導和促使經(jīng)營者加強自律管理。同時,實施轄區(qū)經(jīng)濟戶口管理責任“網(wǎng)格”化,通過分局、工商所、巡查干部三級責任人,層層分解監(jiān)管責任,并引入績效考核和效能監(jiān)察,保證信用分類監(jiān)管工作的全面實施。

全面實施企業(yè)信用分類監(jiān)管,尤其需要強大的信息化技術(shù)來支撐。當前,我們正積極響應國家局“金信”工程,盡早開發(fā)已運行的“金網(wǎng)”二期和彌補“企業(yè)信用信息系統(tǒng)”,以滿足基層繁重的業(yè)務工作需要,使我們的企業(yè)信用監(jiān)管體系更加穩(wěn)固。今年,各區(qū)縣分局在當?shù)卣慕y(tǒng)一領導下,區(qū)縣級企業(yè)信用信息系統(tǒng)正在建設之中,結(jié)合本地實際情況,引導、創(chuàng)建轄區(qū)誠信企業(yè)。相信不久將形成國家局、市局、分局三級信用信息網(wǎng)絡平臺。

2003年10月,按照國家總局創(chuàng)建“百萬守信企業(yè)”活動要求,我局與北京市社團管理辦公室共同在全市開展了“守信企業(yè)”公示活動。凡符合申報標準的企業(yè)均可自愿參加,經(jīng)所屬行業(yè)協(xié)會考核推薦,通過四家有影響的網(wǎng)站向社會廣泛征詢意見后,對符合“守信企業(yè)”標準的,記入《北京市企業(yè)信用信息系統(tǒng)》的“良好信息系統(tǒng)”,并通過各種媒介向社會公示和宣傳?！笆匦牌髽I(yè)”可免予日常檢查、年檢中免予審查,并享有辦理行政事項的優(yōu)先權(quán);有關部門和單位在組織招投標、舉辦各種商事和展覽活動時,將優(yōu)先選擇“守信企業(yè)”。這樣,由“守信企業(yè)”構(gòu)成的“綠名單”與失信企業(yè)構(gòu)成的“黑名單”相互對應,完善了企業(yè)信用激勵機制和失信企業(yè)懲戒、淘汰機制。

此外,我們在信用修復、“守信企業(yè)”公示中引進行業(yè)協(xié)會建立業(yè)內(nèi)誠信制度,強化了其信用管理的職能。對于行業(yè)協(xié)會來說,通過對申報企業(yè)的審核、推薦,提高了在業(yè)內(nèi)中的威信和地位,以及對整個行業(yè)的組織與管理能力,推動了行業(yè)自律機制的建立和完善。

三、當前信用分類監(jiān)管存在的問題

經(jīng)過一段時間的試運行,企業(yè)信用分類監(jiān)管工作在取得明顯成果并引起社會廣泛關注的同時,也暴露出一些問題。主要如下:

(一)企業(yè)信用監(jiān)管的法律依據(jù)不足。信用管理是涉及社會多個行業(yè)、多個部門連鎖式反應的系統(tǒng)工程,必須建立一套完善的與信用相關的法律、法規(guī)體系,并進行規(guī)范化運作,才能使之健康發(fā)展。就當前信用分類監(jiān)管工作而言,在現(xiàn)行的工商法律、法規(guī)中我們只能以《反不正當競爭法》的“誠實信用”原則和《公司法》對違法當事人的限制性規(guī)定做參照,因此急需制定相關法律、法規(guī)作為行政保障,包括披露、公示違法失信企業(yè)時出現(xiàn)的不當行政的法律救濟措施。

(二)企業(yè)信用評價獎懲機制不健全,相應措施不到位。在以信用為本質(zhì)的市場經(jīng)濟體系中,信用評價對促進資本市場的形成、提高市場運行效率、維護資本和交易的穩(wěn)定,發(fā)揮著不可替代的重要作用。在西方發(fā)達國家經(jīng)濟運行中國家政策、政府管理、法律環(huán)境、行業(yè)標準、征信手段、評價方法等等,都有著一套成熟的理論和長期的實踐。我們目前企業(yè)信用評價獎懲機制實際上是從信息歸集、信息評價、信息工商局一家在包打天下,這種狀態(tài)必將導致工商承擔不當行政的后果。

(三)企業(yè)信用信息監(jiān)管平臺仍需政府部門的大力支持。企業(yè)信用監(jiān)管體系的建立,需要具備監(jiān)管功能的各政府部門的積極參與,但由于“各自為政”觀念的根深地固,各政府部門交流信息主動性不夠,導致當前企業(yè)信用監(jiān)管信息較單一,未能真正建立起社會信用聯(lián)動、聯(lián)防機制。

(四)企業(yè)信用管理的網(wǎng)絡技術(shù)保障問題。企業(yè)信用信息的管理是一個龐大的社會系統(tǒng)工程,僅政府部門就涉及幾十個,除此之外還有銀行和眾多的信用評估、咨詢機構(gòu),需要一個公用的企業(yè)信用數(shù)據(jù)庫和與此連接的多個部門和單位局域網(wǎng)。因此,網(wǎng)絡技術(shù)保障和與之相關的專門人才問題至關重要。

(五)區(qū)域?qū)嵤┬庞梅诸惐O(jiān)管的局限性問題。國家局《關于對企業(yè)實行信用分類監(jiān)管的意見》規(guī)定了具體的分類管理的標準,但各地情況不同,若“金信工程”實施后就存在如何有效對接的問題。解決不好,就不能真正發(fā)揮信用分類監(jiān)管的巨大作用。

四、完善企業(yè)信用分類監(jiān)管的建議

(一)建設企業(yè)信用體系必須立法先行,但從發(fā)達國家的經(jīng)驗看,制定一部完備的企業(yè)信用法律需要一個長期過程。要求我國馬上出臺一部《信用法》是不現(xiàn)實,而建立和完善企業(yè)信用體系客觀上又需要法律體系作為保障。從北京市的實踐,在立法條件尚未成熟時由工商局起草并出臺了北京市人民政府106號令《北京市行政機關歸集和公布企業(yè)信用信息管理辦法》,先以部門規(guī)章對企業(yè)信用行為進行規(guī)范。各地可否以此為鑒,制定信用監(jiān)管的地方性法規(guī)或部門規(guī)章,為今后國家正式法律的出臺積累經(jīng)驗,待條件成熟時再上升為法律層次。此外,近期在修改《公司法》、《反不正當競爭法》時應考慮適當增加一些相關條款。

(二)國家總局要征集各地意見的基礎上,完善和補充企業(yè)信用分類監(jiān)管工作,同時加快“金信”工程的建設,盡早開發(fā)一套能夠基本滿足各級工商部門企業(yè)信用監(jiān)管需要的示范性、框架性企業(yè)信用分類監(jiān)管應用軟件。各地通過與其對接實現(xiàn)企業(yè)信用監(jiān)管信息的全國共享,發(fā)揮企業(yè)信用分類監(jiān)管的最大效能。

(三)各地區(qū)在具體制定企業(yè)分類監(jiān)管標準時,不應將分類標準過于細化、統(tǒng)一。要考慮到轄區(qū)企業(yè)不同分布狀況適當粗化,不要搞一刀切,給具體執(zhí)行部門充分的調(diào)整度和操作空間,以便基層依據(jù)轄區(qū)實際情況對照企業(yè)分類標準,制定各自監(jiān)管重點并具體實施。

(四)保證監(jiān)管數(shù)據(jù)的準確性,是發(fā)揮信息資源作用的基礎。從全系統(tǒng)整體來講,目前數(shù)據(jù)的質(zhì)量還不夠高,數(shù)據(jù)庫中廢數(shù)據(jù)、錯數(shù)據(jù)、漏數(shù)據(jù)還不少。要在工作中加強采集、維護的管理,堅持“誰管理、誰錄入,誰處罰、誰錄入”，嚴格數(shù)據(jù)管理的制度落實和責任追究,為信用分類監(jiān)管作用發(fā)揮提供基礎保障。通過實施企業(yè)信用分類監(jiān)管的數(shù)字化、網(wǎng)絡化,要使工商信用管理系統(tǒng)成為各地社會信用體系的基礎。要爭取地方政府的大力支持,借助政府專網(wǎng)將各相關部門的信息納入該系統(tǒng)中,實現(xiàn)各部門之間的信息共享、職能互補和工作的互動,形成“一入黑名單,各部門亮黃牌”的聯(lián)動機制,從而擴大工商機關在打造社會信用監(jiān)管體系中的作用和地位。

(五)信用修復,是為違法失信企業(yè)糾正過失、恢復信用提供的重要渠道為了完善企業(yè)信用監(jiān)管體系,引導違法失信企業(yè)糾正過失、修復信用,重新參與市場競爭,2003年7月制定了《北京市工商局關于違法失信企業(yè)信用修復的實施意見(試行)》。在利用信用公示手段加大信用懲戒力度,提高失信成本的同時,對確有悔改表現(xiàn)的企業(yè),借鑒發(fā)達國家的做法,將“信用修復”的概念引入企業(yè)信用監(jiān)管體系中。對信用缺失企業(yè)通過在一定期限內(nèi)實施主動整改,自我糾正違法失信行為,減輕和消除給社會帶來的不良后果,從而達到提前解除信用警示限制,重新建立企業(yè)社會信用的目的。目前,嘗試性地引入信用中介機構(gòu)參與信用修復工作,充分發(fā)揮信用評價的社會性,減少行政干預。體現(xiàn)了企業(yè)信用監(jiān)管體系的人性化管理。

(六)充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會的作用,強化行業(yè)協(xié)會引導業(yè)內(nèi)企業(yè)建立信用自律制度,加強行業(yè)征信的職能。工商機關要成為企業(yè)信用評價的引導者,通過指導行業(yè)協(xié)會共同促進企業(yè)信用建設,這是一種適應市場經(jīng)濟發(fā)展需要的改革和創(chuàng)新;行業(yè)協(xié)會參與政府信用管理的同時也強化了對整個行業(yè)的組織與管理能力,形成了“行政執(zhí)法、行業(yè)自律、輿論監(jiān)督、群眾參與”的市場監(jiān)管體系。

企業(yè)信用監(jiān)管體系的建設在我國僅僅是剛開頭,企業(yè)信用監(jiān)管工作仍處于摸索階段,需完善的地方還很多。作為“首善之區(qū)”,我們要在國家總局和北京市政府的領導支持下,大膽探索、勇于創(chuàng)新,在深層次推進信用體系建設的征程上,作出應有的貢獻。